A Swarm Markets é uma plataforma de DeFi regulamentada para negociação de criptomoedas e ativos do mundo real, fornecendo serviços financeiros seguros, transparentes e compatíveis.

Um novo tipo de plataforma de DeFi regulada abre oportunidades para investidores de varejo e participantes do mercado institucional, como bancos, fundos de hedge, corretoras, gestores de ativos e indústrias de investimento alternativo, como imóveis, secundárias de tecnologia e créditos de carbono. Esta plataforma permite a negociação segura e compatível de vários ativos, proporcionando uma ponte entre finanças tradicionais e descentralizadas. Reforça a acessibilidade e a transparência dos serviços financeiros, facilitando a participação de um leque diversificado de investidores na evolução do panorama financeiro. Esta é a inovação introduzida pela Swarm Markets.

O que é Swarm Markets (SMT)?

A Swarm Markets, cofundada por Philipp Pieper e Timo Lehes, foi lançada em 2021. Ambos os fundadores trazem uma vasta experiência em finanças e tecnologia tradicionais, tendo se aventurado no espaço blockchain em 2016, criando uma infraestrutura aberta para tokenizar títulos. Isso evoluiu para a Swarm Markets, uma plataforma que fornece soluções de liquidez para ativos tokenizados. A Swarm Markets é regulada pela Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha (BaFin), garantindo governança e contabilidade em pé de igualdade com as instituições financeiras tradicionais.

Em novembro de 2017, a Swarm Network realizou sua primeira votação DAO no cronograma de lançamento do token SWM. Em janeiro de 2018, a Swarm Network disponibilizou infraestrutura de código aberto para tokenização de títulos. A emenda da Lei Bancária Alemã em janeiro de 2020 alinhou os criptoativos com as regulamentações de valores mobiliários existentes, preparando o terreno para um maior desenvolvimento. Em julho de 2021, a Swarm lançou a versão beta de sua plataforma de liquidez em Ethereum, seguida pela abertura de seu exchange descentralizado (DEX) para criptoativos e títulos em outubro de 2021.

Em janeiro de 2022, o Swarm implementou seu DEX na rede Polygon. Em maio de 2022, a Swarm lançou aposta líquida de grau institucional e, em fevereiro de 2023, introduziu ações tokenizadas apoiadas 100% por ações reais. A Swarm Markets tem evoluído consistentemente, mesclando tecnologia, finanças e conformidade regulatória para abordar as barreiras no blockchain e nos ecossistemas financeiros tradicionais.

A equipe executiva inclui Philipp Pieper, Timo Lehes, Peter Schott Ghyssaert Aceves, Dr. Wolfgang Richter e Katie Evans, cada um contribuindo com sua experiência para o desenvolvimento e sucesso da plataforma. A Swarm Markets continua a inovar, fornecendo soluções de negociação seguras e compatíveis para diversos ativos.

Como funciona o Swarm Markets? Protocolo e participantes

do mercado A Swarm Markets opera em um protocolo de conformidade em camadas por um criador de mercado automatizado (AMM). Isso permite que usuários qualificados acessem liquidez para ativos digitais qualificados sem a necessidade de uma entidade centralizada para facilitar as negociações. Os contratos inteligentes para a funcionalidade de AMM do Swarm são uma forquilha do Protocolo Balancer, incorporando uma camada de permissão compatível com Swarm Passports e ativos permitidos.

O Balancer é um AMM protocolo descentralizado em Ethereum, servindo como um bloco de construção flexível para liquidez programável. O balanceador pode acomodar várias curvas de swap e tipos de pool separando a lógica da curva AMM da funcionalidade de troca principal. Estes incluem pools ponderados tradicionais de 50/50, pesos personalizados para exposição controlada, curvas de swap estáveis, pools aninhados como Boosted Pools e muito mais. O Balancer Vault otimiza a lógica de lotes e caminhos, garantindo baixos custos de gás e requisitos de capital, beneficiando-se de liquidez profunda para ativos básicos e abrindo vários caminhos de swap.

Os AMMs têm vantagens importantes: são simples de implantar, totalmente transparentes, mais seguros e facilitam a provisão de liquidez. Fornecer liquidez aos AMMs envolve um processo simples, contrastando com a complexidade dos criadores de mercado tradicionais em bolsas baseadas em ordem livros. Os AMM também criam liquidez mais eficiente com menos participantes na cadeia de valor, principal a taxas mais baixas e maior eficiência de liquidez.

O Swarm aprimora esse modelo adicionando conformidade regulatória, aumentando a confiança e o engajamento. Introduz segurança regulatória para AMM processos, preservando a autocustódia dos usuários e aliviando as preocupações sobre apropriação indevida centralizada. O protocolo compatível com conformidade pode ser estendido além da funcionalidade AMM, permitindo que os desenvolvedores criem soluções sintéticas sobre os ativos protocolo e contidos.

A Swarm também oferece soluções para instituições sem provedores de know-your-customer (KYC) e anti-lavagem de dinheiro (AML), permitindo-lhes oferecer valores mobiliários tokenizados e negociação em conformidade com os regulamentos. O API de integração da Swarm permite que os parceiros integrem uma infraestrutura de negociação de títulos digitais compatível, aproveitando a conformidade da Swarm. Este API destina-se a parceiros sem seu próprio provedor de KYC, orientando os usuários através da verificação de identidade e permitindo que eles interajam com os ativos digitais do Swarm na rede Polygon.

A integração de um novo usuário para negociar ativos do mundo real através do Swarm requer a obtenção de duas permissões, concedidas como NFTs intransferíveis para o endereço do usuário: KYC e Fonte de Fundos. Esse processo garante que os usuários sejam devidamente verificados e possam participar do ecossistema de negociação compatível do Swarm.

Fonte: app.swarm.com

Em seguida, exploraremos o papel dos participantes do mercado em Swarm Markets, detalhando como eles interagem com o protocolo e contribuem para o ecossistema.

Participantes do mercado

Os participantes do mercado no ecossistema Swarm consistem em provedores de liquidez (LPs), traders e desenvolvedores, cada um desempenhando um papel vital na funcionalidade e no sucesso da plataforma.

Liquidez provedores (LPs) contribuem com tokens ERC-20 para pools de liquidez no Swarm, recebendo uma parte proporcional das taxas de pool de swaps de tokens como incentivos. Qualquer pessoa qualificada via passaporte pode se tornar um LP. Eles variam de LPs passivos, que acumulam taxas como renda, a LPs profissionais que se envolvem em criação de mercado ativa e arbitragem, e emissores de tokens que criam liquidez de mercado para seus projetos. Os LPs podem criar novos pools para quaisquer tokens qualificados e permitir que outros LPs se juntem ao pool, fornecendo flexibilidade e controle sobre seus investimentos.

Os traders do Swarm podem trocar seus tokens por outros tokens dentro de um pool, pagando uma taxa específica para esse pool. Os traders incluem indivíduos, entidades ou bots de software. Eles escolhem entre vários pools com condições de negociação exclusivas determinadas pela configuração de tokens, pesos e taxas. Os perfis dos traders vão desde profissionais que buscam taxas de exchange favoráveis e confiança na conformidade, até árbitros que lucram com ineficiências entre exchanges descentralizadas (DEXs) ou exchanges centralizadas (CEXs), até Ethereum contratos inteligentes buscando liquidez programática para liquidar posições ou automatizar negociações.

Os desenvolvedores se integram diretamente com o contratos inteligentes do Swarm para criar novas interações com tokens, interfaces de negociação, experiências de varejo e muito mais. Eles aproveitam a tecnologia da Swarm para construir soluções inovadoras, aumentando a utilidade e o alcance da plataforma.

A interação entre configurações de pool, volume de pool e preços externos cria forças de mercado incentivando traders e LPs a manter índices de token estáveis, preservando o valor para LPs. Os traders pagam taxas aos LPs por swaps de ativos e os criadores de pools definem suas próprias taxas de swap. Uma parte dessas taxas ou uma porcentagem dos ativos que estão sendo trocados é reclamável pela Swarm, garantindo a receita da plataforma.

Os tokens Swarm são apoiados por ativos do mundo real, como ações e ETFs de títulos, comprados nos mercados financeiros tradicionais. Esses ativos são detidos por custodiantes institucionais e verificados por um administrador fiduciário de tokens, garantindo transparência e segurança. Os tokens podem ser resgatados pelo valor dos ativos subjacentes a qualquer momento, com divulgações mensais de ativos disponibilizadas publicamente. O Swarm está trabalhando para a verificação de ativos em tempo real para aumentar a confiança.

Contas comerciais no Swarm também estão disponíveis, permitindo que as empresas negociem sem limites. Essas contas passam por verificações de conformidade de nível institucional, incluindo verificação de know-your-business (KYB), garantindo uma diligência eficiente quanto à clientela. O Swarm Carteira permite que os usuários visualizem seus ativos em endereços de Ethereum conectados e monitorem suas participações em pools de liquidez do Swarm, oferecendo recursos abrangentes de gerenciamento de ativos.

Os participantes do mercado contribuem para o ecossistema da plataforma definindo termos de negociação, fornecendo liquidez, buscando condições ideais de negociação, promovendo a plataforma e formando relações comerciais estratégicas. Este ambiente diversificado de stakeholders promove um mercado de DeFi robusto e dinâmico, impulsionando o crescimento e a inovação da Swarm.

Fonte: docs.swarm.com

xTokens xTokens

no Swarm Markets são tokens compatíveis com ERC-20 que representam saldos fornecidos ao protocolo, servindo como uma camada de permissão para transações. Os usuários devem ter um passaporte Swarm, exigindo verificações de KYC e AML, para interagir com ativos xToken. Esses tokens são intransferíveis e usados apenas dentro da plataforma Swarm, permitindo transações eficientes e compatíveis por meio de carteiras proxy, que economizam em taxas e gerenciam a provisão de liquidez, garantindo segurança e anonimato para os dados do usuário.

Casos de uso da Swarm Markets

A Swarm Markets fornece uma plataforma de DeFi regulamentada que preenche a lacuna entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas, oferecendo uma gama de casos de uso para vários participantes do mercado.

• Liquidez Provisão e Negociação: A Swarm Markets permite que os provedores de liquidez (LPs) contribuam com tokens ERC-20 para pools de liquidez, ganhando uma parte das taxas de pool de swaps de tokens. Os traders podem trocar tokens dentro desses pools, beneficiando-se de um ambiente de negociação seguro e compatível. Isso cria um mercado dinâmico onde os usuários podem gerenciar e expandir seus ativos digitais de forma eficiente.
• Tokenização de ativos do mundo real: o Swarm Markets permite a tokenização de ativos do mundo real, como ações e ETFs de títulos. Esses ativos tokenizados são lastreados por ações reais detidas por custodiantes institucionais, verificados por um administrador fiduciário de tokens. Esta funcionalidade proporciona aos investidores uma forma transparente e segura de aceder aos ativos financeiros tradicionais através de uma plataforma DeFi, aumentando a liquidez e alargando as oportunidades de investimento.
• Segurança e Conformidade de nível institucional: a Swarm Markets emprega protocolos de conformidade robustos, incluindo verificações "conheça seu cliente" (KYC) e conheça seu negócio (KYB), para garantir a conformidade regulamentar. Isso torna a plataforma adequada para investidores institucionais, como bancos, fundos de hedge e gestores de ativos, que exigem um alto nível de governança e segurança em suas atividades de negociação. A integração da conformidade com DeFi tecnologia proporciona um ambiente seguro e confiável para operações financeiras de grande escala.

A Swarm Markets aproveita os benefícios das finanças descentralizadas enquanto garante a conformidade regulatória, tornando-se uma plataforma versátil para investidores de varejo e institucionais. A combinação de provisão de liquidez, tokenização de ativos do mundo real e protocolos de conformidade rigorosos posiciona a Swarm Markets como pioneira no cenário financeiro em evolução.

O que é a SMT Coin?

SMT é o token nativo da Swarm Markets para taxas de governança, staking e transação. Sua oferta total é de 250 milhões de unidades, das quais 32,7 milhões já estão em circulação (maio de 2024).

SMT é usado para alimentar o ecossistema da plataforma e incentivar os participantes. SMT foi projetado para oferecer recompensas, descontos de taxas e recursos de governança. Até 50% do fornecimento total, ou 125 milhões de tokens SMT, é alocado em um pool de recompensas, distribuído semanalmente durante um período de 100 anos a uma taxa decrescente. Esse pool incentiva provedores de liquidez, detentores de ativos do mundo real e SMT stakers. A distribuição começa com cerca de 1,4% liberados nos primeiros 90 dias após o Evento de Geração Token (TGE), seguido de uma redução gradual.

O pool comunitário, que detém até 10% da oferta (25 milhões de SMT), distribui 1,25% trimestralmente. Além disso, 20% da oferta (50 milhões de SMT) está reservada para uso futuro, com um lançamento linear de cinco anos a partir de três anos após a TGE. É importante ressaltar que não há alocação de equipes, garantindo equidade e transparência.

Fonte: medium.com/@SwarmMarkets

O vesting é imposto através do envolvimento de tokens SMT, que aparecem como vSMT nas carteiras dos usuários até que eles sejam adquiridos. Uma vez adquirido, o vSMT pode ser convertido em SMT e usado sem restrições. As datas de aquisição de direitos ocorrem trimestralmente, permitindo aos detentores desembrulhar 20% das suas participações vSMT em intervalos.

SMT também oferece um desconto na taxa de protocolo. Os comerciantes que detenham SMT suficientes podem optar por pagar taxas de protocolo em SMT, recebendo uma redução de 50%. Este recurso incentiva o uso de SMT dentro do ecossistema Swarm Markets.

Os SMT registros de distribuição de recompensas são publicados regularmente no repositório GitHub da Swarm Markets, garantindo transparência. A liberação controlada de tokens SMT visa manter uma avaliação estável e fornecer recompensas adequadas à medida que a plataforma cresce.

Principais características da Swarm Markets

A Swarm Markets oferece uma gama de recursos poderosos projetados para fornecer experiências de negociação perfeitas e eficientes para seus usuários. Aqui está uma visão geral de seus principais componentes:

Swaps

Trocar tokens na Swarm Markets é um processo simples. Antes de fazer sua primeira transação, você precisará configurar um contrato de procuração para economizar em taxas gás. Uma vez que o contrato de proxy é ativado, você pode selecionar o token do qual deseja trocar e o token para o qual deseja trocar. Aprove o processamento do token específico pelo Swarm e confirme a transação. Isso garante que a troca seja executada no blockchain Ethereum de forma eficiente, proporcionando uma experiência de usuário suave com custos de transação mais baixos ao longo do tempo.

Fonte: docs.swarm.com

Pools

Os pools de liquidez de enxame permitem que os usuários forneçam liquidez facilmente. Os usuários recebem Swarm Pool Tokens (SPT) que representam sua participação no pool ao adicionar liquidez de um endereço Ethereum. Esses tokens podem ser resgatados pelos ativos no pool a qualquer momento. As taxas de swap específicas do pool e as taxas do Swarm são deduzidas das negociações, aumentando os ativos do pool e o valor dos SPTs. Os usuários podem adicionar vários ativos em índices configurados ou um único ativo, mantendo o equilíbrio através das funções de swap e negociação da plataforma, garantindo flexibilidade e liquidez.

docs.swarm.com

dOTC

O serviço de negociação descentralizada de balcão (dOTC) do Swarm facilita grandes transações no blockchain, reduzindo a derrapagem e removendo o risco de contraparte. Os usuários colocam ordens de compra ou venda usando o contrato dOTC, que funciona como uma conta de custódia. Este serviço é particularmente benéfico para as instituições, oferecendo recursos como pedidos parciais, ofertas privadas e expiração de ofertas. Para usar o dOTC, os usuários devem ser qualificados no Swarm, garantindo a conformidade com KYC e AML regulamentos. Isso simplifica a negociação de alto volume e fornece uma alternativa segura e eficiente à negociação OTC tradicional.

Fonte: app.swarm.com

A Swarm Markets continua a inovar, oferecendo recursos abrangentes que atendem aos participantes individuais e institucionais do mercado, melhorando a experiência geral de negociação.

Tokenized Stocks and Bonds

Tokenized Stocks and Bonds on Swarm Markets oferece uma maneira única de investir em ativos tradicionais usando a tecnologia blockchain. As ações tokenizadas fornecem exposição a ações públicas de alta liquidez com negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana e gerenciamento de risco, apoiadas por ações reais e em conformidade com os regulamentos. Os ETFs tokenizados de títulos do Tesouro dos EUA permitem que os investidores ganhem rendimentos de 4,5% enquanto se beneficiam da segurança e transparência do blockchain. Ambos os tipos de ativos são emitidos pela SwarmX GmbH, garantindo uma oportunidade de investimento segura, regulamentada e inovadora dentro do ecossistema blockchain. Invista agora para diversificar e otimizar a sua carteira.

Fonte: swarm.com

O SMT é um bom investimento?

SMT, o token nativo da Swarm Markets, atrai muitos investidores devido à natureza regulamentada da plataforma, oferecendo uma mistura da flexibilidade do DeFi com a segurança das finanças tradicionais. Esta abordagem regulamentada pode atrair investidores de retalho e institucionais que procuram conformidade e segurança. No entanto, o cenário DeFi é altamente competitivo, e inúmeras plataformas estão surgindo com ofertas semelhantes. Embora SMT seja promissor, os potenciais investidores devem ter em conta a evolução da dinâmica do mercado e o aumento da concorrência ao avaliarem o seu potencial de investimento a longo prazo.

Como possuir SMT?

Para possuir SMT, você pode usar os serviços de um exchange de criptomoedas centralizada. Comece por criar um Gate.io conta e verifique-o e financie-o. Então, você está pronto para passar pelas etapas para comprar SMT.

Notícias sobre Swarm Markets

A Swarm Markets anunciou em março de 2024 em seu blog que a aposta de US$ SMT teve um crescimento explosivo desde sua introdução no 3º trimestre de 2023. O número de stakers aumentou em 300%, com 10% de todos os US $ SMT atualmente em circulação bloqueados em staking. Os Stakers ganham recompensas com base no volume de negociação de ativos tokenizados do mundo real na plataforma Swarm. O APY dinâmico, às vezes atingindo números triplos, torna a aposta atraente. A Swarm Markets continua a fornecer pools de liquidez para investidores de varejo e institucionais, aprimorando o ecossistema DeFi.

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