O conceito de ERC-3643

O ERC-3643 é um dos novos padrões de token na cadeia de blocos Ethereum, envolvendo a tokenização de ativos do mundo real (RWA). Como padrão para digitalizar ativos com base na cadeia de blocos Ethereum, o ERC-3643 garante conformidade, segurança e transparência no mundo peer-to-peer enquanto aumenta a eficiência da tokenização de ativos. O ERC-3643 transforma a forma como as pessoas percebem ativos tangíveis, negociam tokens imobiliários ou transferem valor, com o objetivo de eliminar ou quebrar as barreiras tradicionais existentes, particularmente aquelas entre o mundo real e as plataformas blockchain.

Embora o ERC-3643 seja mais complexo do que os padrões gerais de token, facilita a representação de produtos físicos, incluindo propriedade e obras de arte. A importância deste processo reside na promoção da tokenização que é fácil de executar ao mesmo tempo que cumpre os requisitos regulamentares para diferentes sistemas e mantém a transparência nestes ecossistemas descentralizados. Portanto, a inovação do ERC-3643 é que o seu modelo permite a representação da propriedade na cadeia pública enquanto lida com as complexidades legais associadas à propriedade de propriedade de forma adequada.

Como funciona o ERC-3643

O ERC-3643 é um padrão de token abrangente que integra os ativos do mundo real (RWA) na cadeia de blocos Ethereum. Essencialmente, o ERC-3643 engloba os regulamentos e procedimentos que regem a cunulação, gestão e negociação de tipos associados de tokens. O processo de tokenização de vários ativos, tais como imóveis e arte rara, facilita as principais características do ERC-3643.

Utilizando tokens ERC-20 como um protocolo programável, o ERC-3643 aproveita as capacidades de contrato inteligente do Ethereum para gerir ativos, particularmente imóveis e outros ativos fixos. Estes contratos inteligentes contêm informações cruciais relacionadas com detalhes do proprietário, condições legais e diretrizes de conformidade associadas aos ativos subjacentes.

Além disso, o ERC-3643 foi concebido para facilitar a compatibilidade com as plataformas DeTI existentes, permitindo uma interação perfeita dentro do ambiente blockchain mais amplo. A liquidez pode ser expandida na plataforma de token alavancando os seus ativos e subsequentes capacidades de negociação, emprestando e servindo como garantia em soluções de financiamento descentralizadas.

O ERC-3643 garante a conformidade regulamentar através da incorporação de mecanismos legais que regem a tokenização dos ativos geridos. A tokenização de ativos pode ser adaptada para cumprir os requisitos locais. Além disso, o sistema deve incluir mecanismos que permitam segurança e visibilidade para obter aceitação generalizada.

Principais características do token ERC-3643

As principais características dos tokens ERC-3643, concebidos para ativos do mundo real na cadeia de blocos Ethereum, são as seguintes:

Representação de ativos: Os tokens ERC-3643 servem como representações de ativos como imóveis, arte e mercadorias. Incluem dados cruciais, como informações detalhadas sobre a propriedade de ativos, condições legais e conformidade.

Interoperabilidade: Uma característica significativa dos tokens ERC-3643 é a sua capacidade de integração com vários protocolos DeFi populares. Esta interoperabilidade garante que estes tokens se tornem efetivamente parte de várias aplicações DeTI, aumentando assim o valor oferecido pelo ambiente blockchain mais amplo.

Protocolos Programáveis: Os tokens ERC-3643 utilizam os contratos inteligentes da Ethereum através de protocolos programáveis. Isto permite protocolos auto-executáveis e configuráveis relacionados com a transferência, distribuição e governação de ativos tokenizados.

Conformidade Legal: A conformidade regulamentar está incorporada no ERC-3643, abordando questões fundamentais decorrentes da tokenização de ativos do mundo real. A norma estabelece canais que permitem o cumprimento das regras jurisdicionais. Além disso, fornece orientações explícitas em relação à tokenização de ativos para evitar violações legais.

Propriedade fracionada: Os contratos ERC-3643 suportam a propriedade fracionada, permitindo a divisão de ativos físicos em frações negociáveis. Esta funcionalidade permite que mais investidores negociem commodities caras, aumentando assim a liquidez de ativos de alto valor.

Registros de propriedade imutáveis: A propriedade dos tokens ERC-3643 é armazenada na cadeia de blocos, fornecendo características imutáveis e altamente transparentes. Este livro-razão imutável apresenta uma cadeia de blocos sem confiança verificável e fiável, tornando os ativos tokenizados mais seguros.

Capacidade de actualização: O ERC-3643 foi concebido para ser actualizável, eliminando a necessidade de migrar para outro contrato inteligente. Este design garante que o sistema seja suficientemente flexível para se adaptar às mudanças no ambiente dinâmico da tecnologia e das políticas.

Casos de utilização do ERC-3643:

Tokenização de Imóveis: ERC-3643 permite a tokenização fracionada de imóveis. Isto permite que os proprietários de imóveis tokenizem os seus ativos, proporcionando uma oportunidade para mais investidores comprarem uma fração de propriedades de alto valor sem exigir capital substancial.

Arte e Colecionáveis: ERC-3643 facilita a tokenização de arte e colecionáveis, permitindo a propriedade fracionada. Este caso de uso melhora a liquidez no mercado de arte, permitindo que os indivíduos invistam na propriedade parcial de obras de arte únicas.

Tokenização de mercadorias: Usando o padrão ERC-3643, as mercadorias físicas como ouro, produtos agrícolas e itens de luxo podem ser tokenizadas. As pessoas podem gerar representações digitais destes ativos, facilitando o seu comércio em plataformas blockchain e aumentando a liquidez destas commodities.

Private Equity e Venture Capital: Como uma plataforma aberta, o ERC-3643 pode ser utilizado para a tokenização de capital em startups privadas ou apoiadas por risco. Isto ajuda os investidores comuns a aceder a mais oportunidades de investimento e torna a negociação de ações nestas empresas mais facilmente acessível.

Tokenização de propriedade intelectual: ERC-3643 também pode representar a propriedade digital de patentes, direitos de autor e marcas registadas. Isto permite que os proprietários de propriedade intelectual tokenizem os seus trabalhos e conduzam transações em redes blockchain.

Tokenização de ativos reais em jogos: A norma ERC-3643 é aplicável à representação de ativos em projetos de jogos, garantindo transparência e segurança no ambiente de negociação de bens virtuais dentro dos sistemas de jogos.

Financiamento da Cadeia de Suprimento: Tokenizar itens reais na cadeia de abastecimento pode aumentar a transparência e a eficiência no financiamento da cadeia de abastecimento. Bens físicos ou ativos em qualquer ponto da cadeia de abastecimento podem ser tokenizados.

A diferença entre ERC-3643 e ERC-20

ERC-3643 e ERC-20 são aplicáveis a diferentes cenários e objetos. O ERC-3643 destina-se principalmente a ativos do mundo real, enquanto o ERC-20 é usado principalmente para tokenização de projetos no espaço criptográfico.

A principal diferença entre os dois é a sua aplicação: os tokens ERC-20 são fungíveis e utilizados em tokens de utilidade ou moedas digitais, o que torna a comunicação entre os participantes da transação mais fácil e incentiva os contratos inteligentes a funcionarem de forma eficiente. No entanto, a norma ERC-3643 concentra-se na utilização da mesma estrutura normalizada para a representação de ativos físicos, tais como imóveis e arte na cadeia de blocos. Além disso, possui características especiais para resolver problemas de conformidade legal e pode ser usado como representação legal das ações tokenizadas do proprietário.

Fundamentalmente, o ERC-20 forma a base dos tokens fungíveis, enquanto o ERC-3643 torna-se o tipo único de padrão que liga os ativos convencionais ao mundo descentralizado.

Vantagens do ERC-3643

Tokenização de ativos: Os tokens digitais são criados com base em ativos físicos que podem ser facilmente cortados e distribuídos entre vários proprietários, aumentando assim a sua liquidez. Além disso, todas as transações são transparentes e seguras.

Interoperabilidade: Embora o ERC-3643 tenha sido desenvolvido com base no modelo DeVI, o padrão é uma versão mais avançada com funcionalidades compatíveis com outros protocolos financeiros DeVI para aumentar a liquidez e expandir os casos de utilização de tokens garantidos por ativos.

Conformidade legal: ERC-3643 inclui tokens com funções concebidas para resolver questões regulamentares relacionadas com ativos de token e estabelecer padrões de conformidade em diferentes jurisdições.

Acessibilidade melhorada: o ERC 3643 pode melhorar as opções de investimento aberto para as pessoas, permitindo que mais pessoas se tornem acionistas de propriedades de alto valor.

Transparência e imutabilidade: Ao usar a cadeia de blocos Ethereum, o ERC-3643 preserva provas transparentes e imutáveis relacionadas com a propriedade, aumentando a segurança e a credibilidade das transações imobiliárias.

Capacidade de actualização: Os tokens ERC-3643 foram concebidos para serem actualizados através de um processo que não envolve a migração para um novo contrato inteligente, possibilitando alterações ao padrão de token.

Desvantagens do ERC-3643

Complexidade: Implementar tokens ERC-3643 pode ser mais desafiador do que outros tokens simples e pode até exigir alguns conhecimentos e operações.

Riscos de segurança: Tal como outros sistemas que utilizam contratos inteligentes, o ERC-3643 tem riscos de segurança associados a ele. Estes riscos precisam de ser minimizados através de uma revisão e testes minuciosos.

Incerteza regulatória: Uma vez que o ERC-3643 deve ser modificado para permanecer consistente com as leis existentes, a incerteza dos regulamentos de blockchain pode trazer mudanças frequentes nas regras da cadeia.

Fungibilidade limitada: Ao contrário dos tokens ERC-20, os ERC-3643, tokens garantidos por ativos, têm baixa fungibilidade porque cada activo tem características únicas e pode estar sujeito a certos regulamentos.

Adoção de mercado: O sucesso do ERC-3643 depende da aceitação no mercado de ativos tokenizados do mundo real, e a sua adoção enfrenta muitos obstáculos que envolvem várias questões regulatórias.

Conclusão

Na evolução da tokenização de ativos, o ERC-3643 tem a capacidade de trazer entidades do mundo real para a plataforma Ethereum. Oferece vários benefícios tanto para investidores como emitentes, tais como aumentar a liquidez, melhorar a transparência e aumentar a acessibilidade. Além disso, facilita a interoperabilidade e a compatibilidade com outros protocolos e aplicações Ethereum.

Apesar de enfrentar desafios e limitações nos ambientes regulatórios complexos e diversos, bem como preocupações de escalabilidade e segurança na rede, o ERC-3643 fornece uma maneira eficaz de medir a conformidade legal para promover a propriedade fracionada e redefinir a forma como os ativos tradicionais são percebidos.

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