Harvest Finance là một hệ thống tự động làm nông trại với tỷ suất sinh lợi cao nhất bằng cách sử dụng các giao thức DeFi mới nhất và tối ưu hóa tỷ suất thu được bằng cách sử dụng các kỹ thuật làm nông trại tiên tiến nhất. Token quản trị của Harvest là FARM. Người sở hữu FARM có thể bỏ phiếu về các đề xuất cho quỹ hoạt động FARM và nhận một khoản phí 5% từ các hoạt động của Harvest. So với lao động thủ công, nền tảng Harvest tập trung các cơ hội sinh lợi thuận lợi nhất để giúp người dùng tạo ra một lợi nhuận quan trọng hơn thông qua tự động hóa.

Harvest Finance (FARM) là gì?

Harvest, trước đây được biết đến với tên gọi Harvest Finance, là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) sử dụng công nghệ hợp đồng thông minh blockchain để tự động hóa việc thu hoạch lợi suất. Harvest (FARM) là một trình tổng hợp lợi suất hoạt động trên nhiều chuỗi khối. Giao thức phức tạp này đơn giản hóa việc đầu tư DeFi (tài chính phi tập trung) bằng cách tối ưu hóa các quy trình cốt lõi cho người sản xuất lợi suất. Mạng lưới bao gồm một hợp tác xã người dùng tổng hợp tài nguyên trên một mạng lưới phi tập trung. Mạng lưới này sử dụng các hợp đồng thông minh đa chuỗi để điều hướng quỹ của người dùng đến các vùng chứa có APY cao nhất.

Harvest công bố các hợp đồng thông minh trên blockchain công khai, bao gồm các chiến lược nông nghiệp thu hoạch trước. Người dùng có thể gửi tài sản vào các hợp đồng và các chiến lược tự động sẽ nông nghiệp thu hoạch thay mặt họ tại các giao thức bên thứ ba khác nhau. Chiến lược Harvest sẽ định kỳ giao dịch bất kỳ phần thưởng đã tích lũy nào thông qua các cơ chế cộng hưởng tự động để tăng số lượng token của người dùng, tiềm năng tăng khả năng tiếp cận với các phần thưởng trong tương lai.

Nền tảng được thiết kế để giúp người dùng, thường được gọi là “nông dân”, tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách tự động phân bổ tài sản vào các cơ hội sinh lời nhất trong lĩnh vực DeFi. Harvest cung cấp một nền tảng mạnh mẽ và dễ sử dụng, cho phép người dùng xác định chiến lược sinh lời trong toàn bộ hệ sinh thái tài chính phi tập trung và theo dõi các chỉ số hiệu suất quan trọng.

Nền tảng Harvest Finance

Bread, một người khởi xướng ẩn danh, đã thành lập Harvest Finance vào ngày 1 tháng 9 năm 2020. Dự án được xuất bản để tối ưu hóa lợi nhuận cho nông dân năng suất bằng cách tự động phân bổ vốn cho các giao thức DeFi mang lại lợi nhuận cao nhất. Để khuyến khích nông dân sản xuất sử dụng nền tảng Harvest (trước đây gọi là Harvest Finance), mã thông báo $FARM đã được giới thiệu. Mã thông báo được giới thiệu mà không có tiền bán, tiền khai thác, nhà đầu tư mạo hiểm hoặc quỹ đầu tư và không có nguồn cung lưu hành khi ra mắt. Token không bao giờ được bán trong ICO, TGE hoặc nỗ lực gây quỹ khác. Harvest có một mã thông báo với biểu tượng mã $FARM, với vốn hóa thị trường là 29.118.033 đô la và nguồn cung là 687.036 FARM. Mã thông báo dự kiến sẽ được phân phối trong bốn năm kể từ khi được giới thiệu.

Harvest Finance đã bị khai thác 24 triệu đô la vào tháng 10 năm 2020 do một giao dịch chênh lệch giá đã can thiệp vào giá của stablecoin được giữ trong số phiếu của giao thức. Tổng giá trị khóa của Harvest Finance giảm từ hơn 1 tỷ đô la xuống 290 triệu đô la và FARM giảm 65% trong một giờ. Giá trị khóa hiện tại (giá trị của tài sản đang được đặt cược trong giao thức) đã giảm xuống 109 triệu đô la vào tháng 6 năm 2022 và hiện đang được định giá là 15.221.321 đô la.

Đặc điểm của Harvest Finance

• Có hơn 100 chiến lược sinh lời có sẵn cho ETH, WBTC, USDC, USDT và các loại tiền điện tử khác trên Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon và zkSync Era.
• Chỉ số hiệu suất lợi suất lịch sử và hiện tại
• Một cửa sổ lịch sử theo dõi chính xác các thay đổi ròng trong token cơ bản và theo đơn vị USD
• Giải pháp trồng trọt “One-Click” sử dụng bất kỳ mã thông báo nào trong ví của người dùng
• Bảng điều khiển thế hệ tiếp theo hiển thị tất cả các chiến lược hiệu suất của người dùng trong một giao diện duy nhất.
• Giá trị USD hiện tại của các token đầu vào và token đầu ra
• Chia sẻ với insightCharts để biết giá, TVL và APY
• Phân tích lịch sử tỷ suất thu nhập hàng năm (365 ngày, 180 ngày, 30 ngày và 7 ngày)

Lợi ích của Harvest Finance

Sử dụng Harvest Finance mang lại nhiều lợi ích. Đầu tiên, nó tối ưu hóa quá trình đầu tư vào DeFi. Người dùng không cần phải nghiên cứu các chiến lược canh tác lợi suất khác nhau. Thay vào đó, người dùng nạp tiền vào tài khoản của họ, và nền tảng xử lý phần lớn công việc.

Tăng cường Lợi nhuận Đầu tư

Phương pháp của Harvest Finance giúp các nhà đầu tư tối ưu hóa lợi suất của họ. Giao thức này có thể đạt được mục tiêu này bằng cách hợp nhất quỹ của người dùng để thu được tỷ lệ và phí thuận lợi nhất. Khi mạng lưới mở rộng, nó sẽ có thể đảm bảo được nhiều lợi ích hơn.

Phí chia sẻ

Phí giao dịch và phí farming được tái cấp vào cộng đồng bởi các nhà phát triển. Những chi phí này được phân bổ để mua lại và thưởng cho các bên liên quan trong các hồ bơi chia sẻ lợi nhuận. Cộng đồng cũng có thể ủy quyền cho các chi phí mạng thông qua cơ chế quản trị.

Chiến lược tái đầu tư

Tạo ra một chu kỳ tạo ra tài sản là một trong những lợi ích quan trọng nhất mà Harvest Finance cung cấp. Mạng lưới tích hợp một hệ thống tự động tái đầu tư tự động phần thưởng của bạn. Quy trình này đơn giản vì phần thưởng của bạn được phát hành bằng cách sử dụng token FARM.

Minh bạch

Đội ngũ phát triển đã thể hiện tính minh bạch cao, đây là điểm độc đáo của nền tảng. Đội ngũ đã quyết định phân phát token hàng tuần để đảm bảo rằng tất cả người dùng đều có cơ hội bình đẳng.

Làm thế nào Harvest Finance hoạt động?

Harvest Finance sử dụng các giao thức đa dạng để xây dựng một sự lựa chọn DeFi thân thiện với người dùng. Hệ thống tích hợp khai thác thanh khoản, cho vay P2P, kho bảo vệ tự động và các thành phần khác. Những yếu tố này tạo ra một trải nghiệm tập trung vào người dùng, phi tập trung, sâu sắc và ít rủi ro.

FARM, token chia sẻ phí thu hoạch và quản trị cho phép người nắm giữ đề xuất và bỏ phiếu cho các sửa đổi giao thức. Ngoài ra, người dùng có thể gửi token FARM vào một kho bảo toàn tự động để kiếm phí hiệu suất từ các kho khác do Harvest Finance quản lý. FARM là tài sản linh hoạt có thể được giao dịch, trồng trọt hoặc đặt cược để tạo ra phần thưởng. Quan trọng phải lưu ý rằng FARM là một token Ethereum tương thích với ERC-20.

Harvest Finance giới thiệu một hệ thống được biết đến là fCASH, cho phép người dùng truy cập vốn bằng cách sử dụng token FARM là tài sản thế chấp. fCASH, stablecoin của mạng, là điều mà hệ thống sử dụng để hoàn trả cho người nợ. Những token này có thể được trao đổi sang các stablecoin khác, bao gồm USDC và USDT. Người vay có thể chuyển các quỹ này đến các sàn giao dịch tên tuổi và rút chúng dưới dạng fiat nếu muốn. Phương pháp này loại bỏ các người giữ cổng từ tình huống cho vay.

Các Đổi Mới Quan Trọng của Harvest Finance

Thu hoạch cộng đồng và iFARM

Việc chia sẻ cộng đồng phí giao thức thông qua việc mua lại FARM trên thị trường mở là một trong những đổi mới quan trọng nhất của Harvest. Hồ bơi Thu hoạch Cộng đồng là một hồ bơi đặt cược được sửa đổi để phù hợp với SNX. $FARM được phân phối theo tỷ lệ cho tất cả những người đặt cược trong hồ bơi thu hoạch cộng đồng trong thời gian 1 ngày sau khi được mua trên thị trường mở. Thời gian thanh toán được đặt lại với mỗi phần thưởng mới được giới thiệu. Do đó, tỷ lệ khuyến mãi tức thì của hồ bơi dao động suốt cả ngày. Do đó, một trung bình 7 ngày của tỷ lệ thưởng được hiển thị cho nhóm này. Hợp đồng thông minh có thể được đọc trực tiếp để xác định tỷ lệ tức thì.

iFARM là một token biên nhận cho FARM mà tự động cộng lãi trong hồ bơi Thu hoạch Cộng đồng. Nó có sẵn trên thị trường mở hoặc bằng cách đặt cược FARM trong hồ bơi iFARM trên mạng lưới Ethereum hoặc mạng lưới Arbitrum. iFARM sử dụng kiến trúc két an toàn giống như các két an toàn khác của Harvest, thu thập FARM từ người dùng và tổng hợp nó vào hồ bơi Thu hoạch Cộng đồng.

Hợp đồng Thông minh Thu hoạch

Các hợp đồng thông minh Harvest là một giải pháp tự động hóa cho việc tạo ra lợi suất nông nghiệp dựa trên các sản phẩm và ứng dụng của bên thứ ba để cung cấp nguồn lợi suất và tỷ lệ thưởng tương ứng của chúng. Hơn nữa, Harvest có thể tăng APY% của một quỹ cụ thể bằng cách tích hợp việc phát ra phần thưởng $FARM vào tổng thu nhập. Mỗi pool xác định phân phối phần thưởng và phát hành FARM hàng tuần được công khai.

Kho

Một kho bảo mật là một giải pháp để tăng tỷ lệ cho các hợp đồng thông minh Ethereum cho phép người dùng chuyển đổi các mã thông báo đến và từ một hồ bơi. Harvest tạo ra các lợi nhuận để chia sẻ bằng cách tích hợp các mã thông báo từ kho vào một giao thức cơ sở bên thứ ba. Khi người dùng chuyển đổi mã thông báo để tham gia vào kho, các mã thông báo sẽ được trao đổi cho mã thông báo cơ bản được yêu cầu bởi kho bất cứ khi nào cần thiết. Người dùng sẽ được phát hành một phần của kho, được đại diện bởi một fToken. Tổng số mã thông báo trong kho được cập nhật mỗi khi chiến lược triển khai giao dịch phần thưởng để tạo ra các mã thông báo bổ sung. Tuy nhiên, số lượng fToken chia sẻ hiện có vẫn không đổi. Một 'timelock' bảo vệ chiến lược đầu tư khỏi các sửa đổi.

Timelock

Timelocks là một tính năng bảo mật trong các hợp đồng Ethereum thường được trích dẫn để bảo vệ người dùng khỏi những thay đổi mà họ không đồng ý. Timelock cho phép người dùng có một khoảng thời gian nhất định (hiện tại là 12 giờ) để xem xét hợp đồng mới và rút lại số tiền nếu họ muốn rút lui. Người triển khai có thể phê duyệt hoặc từ chối thay đổi chiến lược bất kỳ lúc nào sau khi đã qua khoảng thời gian quy định. Vào ngày 15 tháng 9 năm 2020, cộng đồng harvest đã chọn khoảng thời gian 12 giờ hiện tại của timelocks như một sự thoả hiệp giữa các rủi ro và lợi ích của timelocks thông qua cuộc thăm dò ý kiến trên farmer’s market discord.

Chiến lược

Chiến lược là một yếu tố quan trọng của hệ thống Harvest, vì chúng xác định cách sử dụng quỹ của hầm để tạo ra lợi suất với các giao thức bên thứ ba. Cơ chế 'timelock' là cách mà các chiến lược được liên kết với hầm. Ban đầu, thay đổi được thông báo, và phải có một khoảng thời gian (hiện tại là 12 giờ) trôi qua trước khi thay đổi được thực hiện chính thức và chiến lược mới có thể truy cập vào quỹ.

Sự cố Hack Thu Hoạch

Sự kết hợp giữa các tính năng và tính sử dụng của Harvest Finance đã dẫn đến sự thông dụng đáng kể khi ra mắt. Vào ngày 26 tháng 10 năm 2020, một kẻ tấn công không rõ danh tính đã chiếm đoạt khoảng 24 triệu đô la USDT và USDC từ hồ bơi Harvest Finance, dẫn đến một cuộc tấn công mạng đáng kể. Những vụ cướp này đã ảnh hưởng đáng kể đến giá trị thị trường của FARM, khi token này đã giảm 60% ngay sau khi tin tức được công bố. Ngoài ra, số tiền bị khóa trong giao thức đã giảm 70%, từ 1 tỷ đô la xuống còn 296 triệu đô la.

Kẻ tấn công liên tục thao tác giá của một money lego (curvey pool) để làm cạn kiệt money lego khác [farm USDT (fUSDT), farm USDC (fUSDC)]. Kẻ phạm tội chuyển đổi quỹ sang renBTC và rời khỏi hệ thống bằng cách chuyển đổi lại thành bitcoin. Các quỹ khác được kết hợp bằng Tornado Cash, một phần mềm ẩn danh Ethereum. Có vẻ như các nhà đầu tư đã rút ra khoảng 350 triệu đô la từ trang web sau cuộc tấn công.

Sau đó, kẻ thủ ác đã trả lại khoảng 2,5 triệu đô la cho người triển khai dưới dạng Tether và USD Coin, sau đó được phân phối cho các nhà gửi tiền bị ảnh hưởng theo tỷ lệ cổ phần bằng cách sử dụng một bản chụp ảnh.

FARM Token là gì?

Tổng cung cấp của FARM là 690.420 FARM. Các token sẽ được phân phối trong vòng 4 năm sau khi ra mắt vào ngày 29 tháng 8 năm 2020. Nó phân phối 23.555 FARM mỗi tuần sau 4 tuần đầu tiên. Hội vay mượn sử dụng FARM làm tài sản thế chấp. Người cho vay có thể gửi token FARM vào hồ bơi và kiếm lãi suất trên khoản tiền gửi của họ. Người vay có thể sử dụng FARM làm tài sản thế chấp để có được tài sản bổ sung từ hồ bơi.

Token FARM được phân phối trong ba danh mục riêng biệt. 70% số tiền sẽ được cấp cho người cung cấp thanh khoản, 10% sẽ được cấp cho quỹ kế toán hoạt động để chi phí bảo trì giao thức, và 20% sẽ được cấp cho nhóm Harvest Finance.

Quản trị

Nền tảng Harvest Finance sử dụng token FARM như là một token quản trị. FARM được sử dụng để đặt cược và bỏ phiếu cho các đề xuất để thiết lập hướng đi của giao thức. Số lượng người dùng FARM ảnh hưởng đáng kể đến quyết định của giao thức với một khoản đặt cược. Giao thức Harvest đã chuyển từ việc bỏ phiếu chính thức sang việc đạt được sự nhất quán thông qua các đề xuất và thảo luận từ người đóng góp. Người nắm giữ token FARM không được cấp quyền bỏ phiếu về việc phân phối các động lực, triển khai hoặc cập nhật các chiến lược, hoặc thêm vào hoặc loại bỏ các két. Bỏ phiếu được sử dụng để đưa ra các quyết định chiến lược phức tạp hơn.

Cung cấp của Harvest Token (FARM)

Trong Tuần 5, người nắm giữ FARM đã bỏ phiếu một cách áp đảo để giới hạn nguồn cung tối đa là 690.420 token bằng cách giảm phát hành token 4.45% mỗi tuần cho đến tuần thứ 208 (27 tháng 8 năm 2024), tức là chính xác là bốn năm kể từ khi ra mắt. Do đó, việc phát hành token được lên lịch hiện tại để tuân theo đường cong sau:

Làm thế nào để tôi mua Token FARM?

• Truy cập vào Sàn giao dịch Gate.io và tạo một tài khoản bằng cách nhập địa chỉ email và mật khẩu của bạn.
• Thiết lập mật khẩu quỹ của bạn bằng cách nhập cài đặt; mật khẩu này sẽ được yêu cầu khi rút quỹ.
• MuaFARM tokens, bạn phải hoàn thành KYC với các tài liệu đúng.
• Sau khi KYC, hãy đi đến Giao dịch Spot, tìm kiếm FARM và chọn.
• Sau khi mở trang mới, điền số lượng trong FARM hoặc USDT bạn muốn mua và nhấn vào nút mua.
• Sau khi mua thành công, hãy truy cập trang Ví > Rút tiền.
• Ở đây, chọn FARM, sau đó nhập địa chỉ ví.
• Nó sẽ yêu cầu bạn nhập mật khẩu quỹ, 2FA và mã email; nhập chính xác và nhấp gửi.
• FARM của bạn sẽ được chuyển vào ví sau vài lần xác nhận.

Kết luận

Harvest Finance đại diện cho một bước tiến đáng kể trong lĩnh vực DeFi, cung cấp một nền tảng tự động được cộng đồng điều hành, giúp người dùng tối ưu hóa hoạt động nông nghiệp sinh lợi của họ. Harvest Finance đang tăng cường khả năng tiếp cận các cơ hội nông nghiệp sinh lợi cao cho một đại chúng rộng hơn bằng cách tận dụng công nghệ blockchain và ưu tiên tính tiếp cận và quản trị.