tether, công ty phát hành stablecoin lớn nhất thế giới, đã ra mắt stablecoin mới gọi là ausd₮, được thiết kế để đáp ứng nhu cầu thị trường ngày càng tăng và đưa sự sống mới vào hệ sinh thái defi. ausd₮ là một tài sản kỹ thuật số độc đáo được bảo đảm bằng tether gold (xaut), có nghĩa là ausd₮ được hỗ trợ bằng vàng vật lý thực có trữ tại Thụy Sĩ.

tether là gì? Tether by alloy, tethered assets và ausd₮ là gì?

Gần đây, Tether đã thông báo về việc ra mắt một nền tảng mới được gọi là Alloy by Tether và giới thiệu một loại tài sản kỹ thuật số mới được biết đến là tethered assets. Những tài sản này được thiết kế để theo dõi giá của tài sản tham chiếu bằng cách sử dụng các chiến lược ổn định như over-collateralization với các tài sản thanh khoản và các hồ chứa thanh khoản thị trường phụ. Tethered assets có thể chấp nhận một hoặc nhiều loại tài sản thế chấp và có thể theo dõi giá của hầu hết các tài sản đã biết, chẳng hạn như tiền tệ fiat, hàng hóa và các sản phẩm tương tự khác.

Alloy by Tether là một nền tảng mở cho phép tạo ra các tài sản được gắn kết khác nhau với các cơ chế hỗ trợ rộng hơn, có thể bao gồm các sản phẩm sinh lợi. Công nghệ này cũng cung cấp cho các tổ chức một phương pháp quản lý tài sản hiện đại bằng cách cung cấp một tài sản kỹ thuật số được bảo đảm bằng vàng an toàn có thể tích hợp vào danh mục đầu tư. Moon Gold NA, S.A. de C.V. và Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V. được Ủy ban Quản lý Tài sản của El Salvador (CNAD) ủy quyền phát hành và quản lý Alloy by Tether để đáp ứng các yêu cầu của các đối tác và quy định khác nhau.

Alloy By Tether Tokens sử dụng Tether Gold (XAU₮) làm tài sản thế chấp, làm cho chúng trở thành một loại tài sản gắn bó. AUSD₮ là hợp kim đầu tiên của mã thông báo Tether được thiết kế để theo dõi giá trị của 1 USD. Tether Gold đại diện cho vàng vật chất được lưu trữ ở Thụy Sĩ, với mỗi mã thông báo XAU₮ được liên kết với một ounce vàng vật chất đáp ứng các tiêu chuẩn phân phối tốt của Hiệp hội Thị trường Vàng thỏi Luân Đôn (LBMA). Sự kết hợp này nhằm mục đích cung cấp sự ổn định và độ tin cậy của vàng trong khi cung cấp chức năng giao dịch và sự tiện lợi của USD. AUSD₮ được tạo trên mạng Ethereum và toàn bộ quá trình được quản lý bởi các hợp đồng thông minh tương thích với Ethereum để đảm bảo tính minh bạch và bảo mật. Cách tiếp cận này không chỉ kết nối vàng vật chất với các giao dịch kỹ thuật số mà còn sử dụng Price Oracle để theo dõi mối quan hệ giữa mã thông báo và giá trị cơ bản của nó trong thời gian thực, tăng cường hơn nữa sự ổn định.

Kể từ ngày 30 tháng 6, đã được tạo ra hơn 19,04 triệu token ausd₮, với vàng đảm bảo vượt quá 417,23 kilogram.

cơ chế tạo ausd₮: quá nặng tài sản và hợp đồng thông minh kho bảo

Cơ chế tạo ra ausd₮ bao gồm các khía cạnh sau đây:

1. quá bảo đảm: quá bảo đảm là một tính năng cốt lõi của ausd₮. Mỗi mã thông báo ausd₮ được đảm bảo bằng tether gold (xau₮) có giá trị cao hơn giá trị trên mặt. Xau₮ thừa phục vụ như một bộ đệm, bảo vệ ausd₮ khỏi biến động giá vàng. Khi tạo ausd₮, người dùng cần gửi vàng có giá trị cao hơn giá trị của ausd₮ mà họ muốn tạo, đảm bảo tính ổn định và bảo mật của mã thông báo.
2. quá trình đúc: người dùng đúc ausd₮ bằng cách khóa một số lượng cụ thể của vàng tether trong một hợp đồng thông minh. Số lượng tối đa của ausd₮ có thể được đúc được xác định bởi tỷ lệ giá trị đúc (mtv), với mtv tối đa là 75%. Toàn bộ quá trình đúc và quản lý được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh tương thích với ethereum (kho), đảm bảo tính minh bạch và an toàn. Người dùng có thể đúc miễn là họ vượt qua kyc và mtv của cmp họ không vượt quá điểm thanh lý.
   Công thức tính của MTV:
   mtv = (giá trị ausd₮ được phát hành / giá trị xau₮ được giao dịch) * 100
   ví dụ, nếu một người dùng thế chấp $10,000 đồng giá trị của vàng tether và tạo ra $7,500 đồng giá trị của ausd₮, thì tỷ lệ vốn tối đa (mtv) là 75%. nếu tỷ lệ vượt quá 75%, vị thế sẽ đối mặt với thanh lý.
3. cơ chế kho: kho là hệ thống hợp đồng thông minh được sử dụng để lưu trữ tài sản thế chấp và ausd₮ chưa phát hành của người dùng, cho phép xác minh độc lập, không cần cho phép về tài sản thế chấp xau₮ đang hỗ trợ mỗi ausd₮ được phát hành. Kho cũng lưu trữ thông tin cmp và các chỉ số địa chỉ của người dùng, chẳng hạn như ausd₮ được tạo ra và xau₮ được cung cấp, cũng như mtv của vị trí. Chỉ các địa chỉ đã được xác minh KYC mới có thể tương tác với kho và tạo ausd₮. Kho thu thập dữ liệu giá thời gian thực thông qua oracles, giám sát và tính toán mtv của mỗi vị trí tài sản thế chấp của người dùng.
4. cơ chế oracle: cơ chế oracle đảm bảo giá trị của ausd₮ luôn giữ ngang bằng 1:1 với đô la Mỹ. Oracles lấy dữ liệu giá thời gian thực cho xau₮ và usd từ nhiều nguồn tin cậy để tính toán giá trị hiện tại của mỗi người dùng, đảm bảo sự ổn định và minh bạch của hệ thống. Cơ chế này không chỉ duy trì giá trị của ausd₮ mà còn sử dụng giá trị bản chất của vàng để cung cấp thêm sự ổn định và an ninh.
5. cơ chế thanh lý: thanh lý xảy ra khi giá trị tài sản đảm bảo giảm xuống dưới ngưỡng xác định trước (thông thường được đặt tại 75% giá trị tài sản đảm bảo). nếu tài sản đảm bảo của người dùng tiệm cận điểm thanh lý, người thanh lý được ủy quyền có thể can thiệp, thu hồi xau₮ của người dùng và trả lại lượng ausd₮ tương ứng. cơ chế này đảm bảo tính nguyên vẹn của hệ thống và ngăn chặn tình trạng thiếu tài sản đảm bảo.
6. cấu trúc phí: việc đúc, chuộc và thanh lý ausd₮ phải chịu một số khoản phí nhất định. Hiện tại, phí đúc và phí chuộc được đặt ở mức 25 điểm cơ bản (bps), và phí thanh lý được đặt ở mức 75 điểm cơ bản. Những khoản phí này giúp bao phủ chi phí vận hành của hệ thống và duy trì tính ổn định của nó.

Qua cơ chế này, ausd₮ cung cấp một tài sản kỹ thuật số kết hợp tính ổn định của đô la Mỹ với giá trị của vàng, phù hợp cho nhiều nhu cầu giao dịch và đầu tư khác nhau.

quá trình đúc chi tiết:

• tiền đặt cọc thế chấp: người dùng truy cập lần đầutrang web hợp kim bằng tethervà chọn bắt đầu đúc. ở phía bên trái màn hình, người dùng chọn số lượng vàng tether (xau₮) họ muốn cung cấp và quyết định cần đúc bao nhiêu ausd₮. (xau₮ có thể được mua thông qua nền tảng vàng tether hoặc thị trường phụ.)
• Thiết lập thông số: Hệ thống sẽ hiển thị thông tin về tài sản thế chấp, số lượng ausd₮ được tạo ra, phí tạo đồng, điểm thanh lý, mtv, thanh khoản xau₮, và giá thanh lý.
• tổng quan giao dịch: tóm tắt chi tiết giao dịch được hiển thị, bao gồm sự thay đổi trong số dư ví, tác động của CMP và các khoản phí liên quan.
• xác nhận đúc: người dùng nhấp vào nút “thêm tài sản đảm bảo và đúc ausd₮” để xác nhận giao dịch, chuyển xau₮ từ ví của họ vào két sắt như tài sản đảm bảo. ausd₮ đã đúc sẽ xuất hiện trong ví của họ.
• monitor cmp: người dùng có thể giám sát cmp và trạng thái hiện tại ở phía bên phải màn hình.

Ưu điểm cốt lõi của ausd₮: sự ổn định của vàng và tính minh bạch toàn bộ chuỗi.

ausd₮ cung cấp những lợi ích chính sau đây:

1. Sự ổn định được hỗ trợ bằng vàng và tiếp xúc trực tiếp với giá trị vàng: AUSD₮ được thế chấp bằng Tether Gold (XAU₮), được lưu trữ tại Thụy Sĩ, đảm bảo sự ổn định giá trị của nó. Thông qua cơ chế thế chấp quá mức, mỗi token AUSD₮ được hỗ trợ bởi Tether Gold có giá trị cao hơn mệnh giá của nó, cung cấp một bộ đệm để bảo vệ AUSD₮ khỏi biến động giá vàng. Ngoài ra, AUSD₮ cung cấp sự tiện lợi khi sử dụng hàng ngày tương tự như tiền tệ pháp định, đồng thời cung cấp cho người dùng khả năng tiếp xúc trực tiếp với giá trị của vàng vật chất. Người dùng có thể tận hưởng sự bảo mật của vàng trong khi sử dụng AUSD₮ để giao dịch hiệu quả và lưu trữ giá trị.
2. Sự minh bạch và bảo mật: việc đúc và quản lý ausd₮ được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh lõi tương thích với Ethereum, có thể xác minh xác thực độc lập và không cần quyền hạn về tài sản thế chấp xau₮, đảm bảo tính minh bạch của hệ thống. Tất cả các tương tác đều yêu cầu xác minh KYC, đảm bảo chỉ có địa chỉ đã được xác minh mới có thể tương tác với các hợp đồng thông minh. Price oracles liên tục giám sát mối quan hệ giữa token và giá trị cơ sở của nó, nâng cao tính ổn định của hệ thống.
3. thanh khoản và hiệu quả: ausd₮ cung cấp một cách tiện lợi để giao dịch vàng, phù hợp cho cả giao dịch hàng ngày và là một công cụ quản lý tài sản ổn định cho các nhà đầu tư. Thông qua các hệ sinh thái tương thích với ethereum, ausd₮ cũng có thể tích hợp một cách liền mạch với các nền tảng defi khác nhau, thúc đẩy sinh lợi và đa dạng hóa tài sản.
4. Đa dạng và ứng dụng rộng: Ngoài tính ổn định và minh bạch, ausd₮ còn cung cấp một cách tiếp cận mới đối với quản lý tài sản, phù hợp với các tổ chức tài chính và nhà đầu tư cá nhân khác nhau. Thiết kế của nó không chỉ phù hợp với giao dịch tài chính truyền thống mà còn cho phép thiết kế tự động, rút tiền và thanh lý thông qua hợp đồng thông minh, cung cấp một giải pháp quản lý tài sản hiện đại.
5. sự minh bạch và khả năng kiểm toán liên tục: ausd₮ hoạt động độc lập với hệ thống ngân hàng như một giải pháp toàn bộ trên chuỗi mạnh mẽ, cung cấp mức độ minh bạch và bảo mật cao.

Qua những ưu điểm này, ausd₮ cung cấp cho người dùng một công cụ quản lý tài sản kỹ thuật số ổn định và hiệu quả, kết hợp sự an toàn của vàng với tính minh bạch và hiệu quả của công nghệ blockchain. Nó cung cấp cho nhà đầu tư một công cụ đáng tin cậy để lưu trữ giá trị và giao dịch.

kết luận

Stablecoin mới của tether ausd₮ kết hợp tính ổn định của tether gold với tính minh bạch của công nghệ blockchain, mang đến cho người dùng một công cụ quản lý tài sản kỹ thuật số đổi mới. ausd₮ sử dụng cơ chế bảo đảm tỷ lệ thế chấp cao và hợp đồng thông minh để đảm bảo tính ổn định giá trị và tính minh bạch của hệ thống. Nó không chỉ tận dụng giá trị nội tại của vàng để cung cấp thêm tính ổn định mà còn cho phép quản lý tự động qua các hợp đồng thông minh tương thích với ethereum, làm cho nó phù hợp với nhiều nhu cầu giao dịch và đầu tư khác nhau. Với hoạt động minh bạch và bảo mật mạnh mẽ, ausd₮ cung cấp cho nhà đầu tư một công cụ đáng tin cậy để lưu trữ giá trị và giao dịch, và nó cung cấp cho hệ sinh thái defi nhiều lựa chọn và khả năng hơn.

tuyên bố:

1. bài viết này được sao chép từ [ Nghiên cứu ChainFeeds], bản quyền thuộc về tác giả gốc [HAMSTER], if you have any objection to the reprint, please contact Gate họcĐội, đội sẽ xử lý nó càng sớm càng tốt theo các quy trình liên quan.

2. phủ nhận: quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ đại diện cho quan điểm cá nhân của tác giả và không hình thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.

3. Các phiên bản ngôn ngữ khác của bài viết được dịch bởi nhóm học tập Gate.io và không được đề cập trong.Gate.io), bài báo dịch có thể không được sao chép, phân phối hoặc đạo văn.