O que é Sinônimo Finanças? A Camada Universal de Crédito Cross-Chain

O sector dos empréstimos entre cadeias continua a ser subdesenvolvido, apesar dos investimentos significativos em operações de crédito primitivas e infraestruturas transcades. Poucas soluções oferecem um mercado monetário cross-chain fácil de usar com acesso a cadeias e ativos desejáveis. Avanços recentes em DeFi cross-chain, incluindo protocolos focados em alavancagem e centrados em stablecoin, são promissores, mas ainda deixam uma lacuna para um mercado monetário flexível de cadeia cruzada.

A Synonym visa preencher essa lacuna, fornecendo um protocolo de empréstimo de cadeia cruzada altamente flexível que fornece liquidez e volumes de empréstimos em novos ecossistemas. À medida que as transações entre rollups e específicas da cadeia de aplicativos crescem, especialmente entre usuários avançados, a Synonym está posicionada para atender a essas demandas.

O que é sinônimo?

Fonte: Site Sinônimo

Nas finanças descentralizadas (DeFi), os profissionais estão constantemente buscando maneiras eficientes e perfeitas de gerenciar seus ativos em várias blockchains. Entre no Synonym, uma camada de crédito universal de cadeia cruzada projetada especificamente para as necessidades de profissionais ocupados de DeFi. A Synonym é pioneira em uma nova era de empréstimos e empréstimos entre cadeias, oferecendo a experiência simplificada e centrada no usuário que a comunidade DeFi merece.

Alimentado pela robusta pilha de tecnologia de cadeia cruzada Wormhole, o Synonym permite que os usuários ganhem rendimento, emprestem, reembolsem e retirem ativos de qualquer blockchain por meio de uma interface única e unificada. Isso significa não fazer mais malabarismos com várias plataformas ou lidar com as complexidades de empacotar, desembrulhar e trocar ativos entre cadeias. A abordagem inovadora da Synonym garante que todas as transações sejam verdadeiramente com garantia cruzada. Os usuários podem aproveitar as garantias de uma cadeia para tomar emprestado em outra, integrando perfeitamente vários ecossistemas de blockchain sem etapas ou aplicativos adicionais.

Uma das principais vantagens do Synonym está no uso de tecnologias avançadas para melhorar o desempenho e a experiência do usuário. Ao aproveitar os pontos fortes exclusivos da Arbitrum, uma solução líder de escalonamento de camada 2, e do USDC habilitado para Cross-Chain Transfer Protocol (CCTP) da Circle, a Synonym garante transações rápidas, eficientes e seguras em toda a sua plataforma. Essa integração não apenas aumenta o desempenho geral, mas também fornece aos usuários maior liquidez e eficiência incomparável entre cadeias.

À medida que o setor de DeFi continua a crescer e amadurecer, a necessidade de um mercado monetário altamente flexível e de cadeia cruzada torna-se cada vez mais evidente. As soluções existentes muitas vezes ficam aquém, sobrecarregadas por arquiteturas antigas e liquidez fragmentada, resultando em experiências de usuário abaixo do esperado. A Synonym aborda esses desafios de frente com sua arquitetura cross-chain modernizada, posicionando-se como a plataforma ideal para profissionais de DeFi que buscam maximizar suas oportunidades em vários blockchains.

Arquitetura do Protocolo de Sinônimo

Hub & Modelo Spoke

A Synonym aproveita uma arquitetura de hub e spoke distinta para seu mercado monetário cross-chain, projetado para escalar de forma eficiente em vários blockchains. Essa abordagem contrasta com o modelo ponto-a-ponto mais convencional, onde cada cadeia opera de forma independente, e as mensagens do Wormhole facilitam a contabilidade. No modelo ponto a ponto, os ativos permanecem em suas cadeias nativas sem empacotamento, mas a necessidade de manter estados sincronizados entre cadeias introduz complexidade e possíveis erros, particularmente com cálculos de taxa de juros que dependem do comportamento do usuário.

No modelo hub-and-spoke, o Synonym centraliza a contabilidade ou a liquidez em uma única cadeia de hubs, com cadeias spoke lidando com mensagens contábeis ou transferências de token encapsuladas. Essa cadeia de hub serve como fonte autoritativa de informações de estado, garantindo que todas as atualizações sejam atômicas e sincronizadas. Por exemplo, se um usuário deposita ETH em um Ethereum spoke e pega emprestado SOL em um Solana spoke, o hub gerencia toda a contabilidade, garantindo atualizações de estado perfeitas e eliminando problemas de assincronia.

O modelo hub-and-spoke aborda os desafios do modelo ponto-a-ponto, onde o protocolo deve atualizar e sincronizar continuamente os índices de interesse entre cadeias. Em uma configuração ponto a ponto, qualquer ação de empréstimo ou reembolso entre cadeias requer sincronização precisa para evitar erros, já que os estados não são atualizados atomicamente. Isso torna o processo propenso a perder o sequenciamento e requer a aplicação do processamento sequencial de mensagens.

Ao centralizar essas operações em uma cadeia de hubs, a Synonym garante que todas as transações sejam tratadas de forma mais eficiente. Os usuários podem precisar encapsular e desempacotar ativos ao movê-los entre cadeias, mas esse processo é gerenciado perfeitamente por meio do frontend da plataforma. Este design simplifica as operações entre cadeias, proporcionando uma experiência mais robusta e fácil de usar.

Integração com buracos de minhoca

O Synonym foi criado com base na poderosa pilha de tecnologia Wormhole xChain, permitindo transações contínuas entre cadeias por meio de tecnologias de mensagens generalizadas escaláveis e seguras. Apoiada pela Wormhole Foundation, que se dedica a expandir o ecossistema Wormhole, essa pilha de tecnologia facilita a integração em dezenas de cadeias. A Synonym escolheu o Wormhole em vez de tecnologias de mensagens concorrentes por vários motivos principais:

• Transparência: Wormhole é totalmente open source e desenvolvido de forma transparente. As soluções de mensagens concorrentes geralmente não têm esse nível de abertura, apresentando bibliotecas de validação opacas e designs de mecanismos. O sistema Wormhole's Guardian, construído a céu aberto, fornece processos de validação claros e bem compreendidos.

• Melhorias de segurança: A Wormhole aprimorou significativamente suas práticas de segurança, introduzindo recursos como contabilidade global, limitação de taxas e reguladores de sistema. Essas melhorias mitigaram riscos anteriores, tornando o sistema mais robusto e seguro.
• Conectividade: Atualmente conectado a 29 blockchains com expansões contínuas, o Wormhole suporta o foco da Synonym em transações de inter-rollup e modularidade. Esse alto grau de conectividade é crucial para a arquitetura da Synonym, permitindo extensas interações entre cadeias.
• Catalisadores: O ecossistema Wormhole está pronto para um crescimento substancial, impulsionado por iniciativas da Wormhole Foundation. Como um protocolo líder dentro desse ecossistema, a Synonym se beneficia diretamente desses desenvolvimentos.

Características do Protocolo de Sinônimo

O Synonym oferece uma gama de recursos avançados adaptados para profissionais de DeFi, que agora estão ativos e acessíveis.

Fornecendo

Para fornecer ativos, navegue até as páginas "Portfólio" ou "Mercados" e selecione "Fornecimento" para o ativo desejado. Escolha a cadeia e o valor e, em seguida, envie sua transação. Devido à natureza cross-chain do Synonym, as transações de cadeias diferentes do Arbitrum podem levar até 20 minutos, embora otimizações futuras visem reduzir esse tempo significativamente.

Fonte: Whitepaper de sinônimo

Fonte: Whitepaper de sinônimo

Fornecimento USDC

Graças ao Protocolo de Transferência de Cadeia Cruzada (CCTP) da Circle, o Synonym permite transações USDC perfeitas em cadeias suportadas. Por exemplo, os usuários podem fornecer USDC no Arbitrum mesmo que seu saldo esteja no Ethereum, sem precisar de etapas separadas de ponte e depósito.

Garantia

Todos os ativos fornecidos são automaticamente usados como garantia. Se você preferir não usar certos ativos como garantia, considere usar uma carteira diferente. O índice de colateralização indica a segurança de seus depósitos contra ativos emprestados. Na proporção de 100%, ocorre a liquidação.

Renda

Os fornecedores recebem pagamentos de juros com base na taxa média de empréstimo e na taxa de utilização. O rendimento percentual anual (APY) de cada ativo varia de acordo com sua curva de taxa de juros única e a demanda do mercado. Informações detalhadas sobre o APY estão disponíveis na Página de Mercados.

Limites de Fornecimento

Não há quantidades mínimas de fornecimento, mas esteja atento aos custos de gás e retransmissão. Cada ativo tem um limite máximo de oferta para gerenciamento de risco, detalhado na Página de Mercados.

Retirar

Para retirar ativos, acesse a página "Carteira" e selecione "Sacar" abaixo do ativo desejado. Observe que o saque reduz as garantias, aumentando potencialmente o risco de liquidação se você tiver ativos emprestados.

Empréstimo

Antes de tomar empréstimo, forneça qualquer ativo como garantia. A funcionalidade de garantia de cadeia cruzada da Synonym permite a tomada de empréstimos em qualquer cadeia suportada sem pontes. Selecione o ativo e a cadeia e, em seguida, defina o valor do empréstimo com base nas garantias disponíveis.

Gestão do Índice de Colateralização

Seu índice de colateralização flutua com as mudanças de valor de seus suprimentos e empréstimos. Um rácio mais elevado diminui o risco de liquidação, enquanto um rácio mais baixo aumenta-o.

Reembolsar

Para pagar um empréstimo, vá em "Carteira" e selecione "Pagar" em Ativos emprestados. Reembolse com o mesmo ativo e cadeia que você pegou emprestado.

Reembolsando USDC

A integração da Synonym com o CCTP da Circle também simplifica os pagamentos de empréstimos USDC em todas as cadeias, agrupando a ponte e o reembolso em uma transação.

Taxas de Juros

As taxas de juros dos empréstimos dependem da taxa de utilização do ativo e de sua curva de juros única. Para obter informações detalhadas, consulte a página Mercados.

Circle CCTP: Aumentando a liquidez da stablecoin

O Cross-Chain Transfer Protocol (CCTP) da Circle aumenta significativamente a liquidez da stablecoin dentro do protocolo Synonym. O CCTP é um sistema de mensagens on-chain sem permissão que facilita com segurança as transferências de USDC entre blockchains por meio de queima e cunhagem nativas.

Ao integrar o CCTP, o Synonym permite a cunhagem e a queima nativas de USDC, permitindo o agrupamento de liquidez entre cadeias. O USDC fornecido a partir de qualquer rede é agrupado no Hub de Arbitrum, unificando a liquidez e abordando a fragmentação. Por exemplo, o USDC fornecido no Optimism é instantaneamente transferido para o Arbitrum, tornando-o disponível para mutuários em todas as redes suportadas. Esse pool unificado aumenta a eficiência da utilização de ativos e fornece taxas de juros mais previsíveis.

Fonte: Whitepaper de sinônimo

Precificação da Dívida e Gestão de Riscos

A Synonym emprega uma abordagem de precificação de intervalo de confiança para gerenciar liquidações entre cadeias durante períodos de volatilidade.

Intervalos de Confiança & Looping de Ativos

Os oráculos Pyth, usados pela Synonym, implementam margens de confiança, que diferem de outros provedores. Essas margens são subtraídas dos valores dos depósitos e adicionadas aos valores da dívida, potencialmente levando a liquidações mesmo quando se toma emprestado o mesmo ativo durante a alta volatilidade. Essa abordagem é responsável por atrasos de comunicação e mensagens entre cadeias, garantindo processos de liquidação adequados e mitigando o risco de inadimplência.

Explicação da fórmula

Os preços das garantias e da dívida são ajustados com base nos intervalos de confiança para gerir a volatilidade:

• Preço colateral: "preço - 4,24 * confiança"

• Preço da dívida: "preço + 4,24 * confiança"

Por exemplo, se o preço do ETH for de US$ 3240,699 e a confiança for de US$ 2,624, os preços serão ajustados da seguinte maneira:

• Preço colateral: $3229.573

• Preço da dívida: $3251.825

Durante a alta volatilidade, os intervalos de confiança se ampliam, aumentando a diferença entre os preços das garantias e da dívida. Os usuários são aconselhados a manter um alto índice de colateralização para dar conta dessas flutuações.

Sinônimo Tokenomics

Fonte: Whitepaper de sinônimo

Distribuição de Token

O token nativo do Synonym, $SYNO, é um token de utilidade fungível usado dentro do protocolo. Com um fornecimento total de 800 milhões de $SYNO, o token é alocado da seguinte forma:

• Fornecimento existente (tSYNO): 38% dos tokens SYNO são alocados aos detentores NEWO existentes, conversíveis em uma base 1:1 com um período de staking obrigatório de 15 meses. O desfalque precoce incorre em penalidade, começando em 90% e diminuindo linearmente.
• Reserva (7%): Reservada para oportunidades inesperadas e custos de crescimento, garantindo flexibilidade para iniciativas estratégicas.
• Ecossistema (5%): Dedicado ao apoio ao ecossistema e parcerias, complementando as emissões regulares.
• Emissões (20%): Distribuídas para impulsionar a adoção e o uso, com distribuições contínuas planejadas.
• Equipe (20%): Alocado na equipe de desenvolvimento da Synonym, que é composta por especialistas de diversos setores DeFi.
• Compradores antecipados (10%): Reserve para os primeiros investidores para apoiar o financiamento inicial.

Dinâmica de Abastecimento Circulante

O design garante que nem todos os tokens estarão em circulação simultaneamente, mantendo um equilíbrio entre liquidez e escassez para suportar o valor do token. A estratégia de alocação é elaborada para promover o crescimento sustentável e a participação ativa no ecossistema Sinônimo.

Utilidade e Incentivos

A SYNO é parte integrante do ecossistema da Synonym, fornecendo incentivos econômicos para a participação do usuário. Os usuários ganham SYNO através de suas atividades, garantindo uma distribuição justa com base nas contribuições reais. O token é um ativo de utilidade dentro da Synonym, sem conferir direitos de propriedade ou retornos financeiros.

Sinônimo Governança Abordagem

A estrutura de governança da Synonym Finance DAO é projetada para garantir clareza e inclusão nos processos de tomada de decisão, promovendo uma abordagem que prioriza a comunidade.

Estrutura de Governança

A estrutura de governança descreve os processos para propor e votar mudanças dentro da DAO.

Fase 1: Reunião do Conselho de Sinônimo (SBM)

As propostas começam na fase SBM, postadas no fórum da Commonwealth para feedback. Esta fase tem duração mínima de 24 horas, com período recomendado de discussão de 48 horas. Os membros da DAO são incentivados a fornecer feedback, sugestões e preocupações.

Fase 2: Propostas Sinônimas da Diretoria (SBP)

Após a fase SBM, as propostas passam para a fase SBP, onde são finalizadas e repostadas na Commonwealth com as revisões necessárias. Eles também são postados no Snapshot para votação, com um mínimo de 48 horas e um período de votação recomendado de 72 horas.

Fase 3: Implementação

Se a maioria dos votos for favorável e o quórum for atingido, a proposta é implementada. Caso contrário, a proposta é encerrada e não implementada.

Remoção da proposta

Propostas consideradas irracionais ou disruptivas serão removidas para manter um ambiente positivo e produtivo.

Tipos de Propostas

• Atualização dos parâmetros de risco de um ativo

• Listar ou remover um ativo

• Alocação de emissões $SYNO a um ativo

• Atualizando tokenomics SYNO/tSYNO/vlSYNO

- Outras propostas que contribuem para o crescimento do protocolo.

Como comprar $SYNO no Gate.io

Comprar $SYNO em Gate.io envolve uma série de etapas simples. Aqui está um guia simplificado para ajudá-lo durante o processo:

1. Crie uma conta: se ainda não o fez, inscreva-se no Gate.io. Certifique-se de concluir todas as verificações de segurança necessárias para sua conta.

2. Deposite fundos: Deposite fundos em sua conta Gate.io usando criptomoedas que você já possui ou comprando criptomoedas diretamente na plataforma usando moeda fiduciária.

3. Procure por $SYNO: Assim que seus fundos estiverem disponíveis, navegue até a seção "Negociação à vista" e procure o token $SYNO .

4. Fazer um pedido: decida o tipo de pedido que você deseja fazer. Uma "ordem de limite" permite que você defina o preço pelo qual deseja comprar $SYNO, enquanto uma "ordem de mercado" comprará ao preço de mercado atual.

5. Confirme o Pedido: Após definir a quantidade de $SYNO que deseja comprar e o preço, confirme seu pedido.

6. Verifique seu saldo: Depois que o pedido for executado, verifique seu saldo para garantir que seus tokens $SYNO foram creditados em sua conta.

Conclusão

Synonym não é apenas mais uma plataforma DeFi; é uma solução inovadora que simplifica e aprimora as operações financeiras cross-chain dos profissionais DeFi. Ao fornecer uma interface abrangente e amigável apoiada por tecnologia de ponta, a Synonym está pronta para revolucionar a maneira como os usuários interagem e se beneficiam do ecossistema DeFi.