Pengantar

Standar KYC dirancang untuk melindungi lembaga keuangan, bank, dan pertukaran terhadap pencurian identitas, penipuan keuangan, dan pencucian uang, ini merupakan keharusan bagi perusahaan terkait dan merupakan bagian penting dari semua aktivitas keuangan. Selain itu, juga memainkan peran penting dalam manajemen bisnis, dan perlindungan properti, sehingga dapat memenuhi persyaratan peraturan dari pihak berwenang.
Apa itu KYC? Mengapa KYC diperlukan? Apa peran KYC? Gate Learn membawa Anda ke pemahaman yang komprehensif tentang KYC.

Apa itu KYC?

KYC, kependekan dari Know Your Customer, bertujuan untuk memeriksa pemegang rekening untuk memastikan keabsahan sumber dana, juga sebagai dasar kelembagaan untuk mencegah pencucian uang dan korupsi.

Informasi pribadi pengguna diperlukan di KYC, termasuk nama, nomor ID, status properti, dan sebagainya. Misalnya, informasi pribadi yang Anda isi saat membuka rekening bank juga milik KYC karena merupakan mekanisme autentikasi nama asli. Untuk sektor keuangan tradisional yang telah menerapkan standar KYC selama beberapa dekade, perusahaan perlu melindungi properti mereka sendiri dan milik penggunanya, serta memenuhi persyaratan peraturan dari pihak berwenang. Namun, hanya dalam beberapa tahun terakhir KYC telah menjadi fitur default di industri kripto.

Dokumen autentikasi KYC di industri kripto biasanya terdiri dari dua jenis: satu adalah dokumen autentikasi identitas, termasuk dokumen resmi yang dikeluarkan pemerintah seperti KTP, paspor, dan SIM; dan yang lainnya adalah dokumen otentikasi alamat, termasuk tagihan listrik, air, gas atau kartu kredit dalam waktu tiga bulan. Dalam hal metode autentikasi meliputi konfirmasi data dasar seperti KTP dan paspor sambil melakukan pengecekan silang dengan data lain yang diberikan (misal: alamat email, nomor telepon).

KYC telah menjadi keharusan di sebagian besar pertukaran crypto utama, pengguna mungkin tidak dapat sepenuhnya merasakan semua fungsi pertukaran yang disediakan tanpa KYC. Adapun Gerbang.io, pengguna dapat membuat akun, mendapatkan akses ke fungsi dasar, dan melakukan transaksi terbatas sebelum KYC, untuk akses ke semua fungsi dan batas setoran dan penarikan yang lebih tinggi, verifikasi KYC adalah suatu keharusan.

Mengapa KYC Diperlukan di Ruang Crypto?

Munculnya praktik keuangan ilegal

Tak lama setelah Bitcoin diciptakan, penurunan pasar yang dipicu oleh gelembung ICO membuat seluruh industri sadar akan perlunya membangun otoritas dan kredibilitas melalui kerja sama dengan regulator.

Dengan perkembangan pesat cryptocurrency, semakin banyak penjahat yang memanfaatkan sifat cryptocurrency termasuk desentralisasi dan anonimitas untuk penggalangan dana ilegal, pencucian uang, dan perdagangan selundupan, terutama dalam beberapa tahun terakhir. Mengenai hal ini, seluruh industri telah mulai menerapkan standar KYC atas permintaan pemerintah dan regulator keuangan di seluruh dunia dan bursa akan menggunakan informasi yang dikumpulkan untuk melacak transaksi secara dinamis guna memastikan tidak terjadi pencucian uang atau penggalangan dana ilegal.

Kekhawatiran keamanan

Peretasan sesekali selalu membuat pengguna gelisah tentang aset mereka meskipun sebagian besar jenis peretasan telah diidentifikasi, penyerang masih dapat menemukan bug untuk sistem tertentu dan mencuri dana. Namun, informasi peretas dapat dilacak dengan KYC, sebagian besar mencegah penjahat melakukan tindakan ilegal melalui pertukaran.

Prosedur Standar KYC

KYC berisi pengumpulan dan verifikasi data, uji tuntas pelanggan, dan pemantauan berkelanjutan secara umum. Prosedur KYC mengacu pada langkah-langkah yang digunakan untuk memverifikasi dan mengelola profil pengguna, yang tidak terbatas pada tahap pendaftaran awal, tetapi juga dilakukan secara berkala untuk tujuan perbaikan. Biasanya KYC memiliki tiga langkah utama:

Program Identifikasi Pelanggan (CIP)

Ini adalah prosedur KYC pertama dan paling intuitif yang melibatkan pengumpulan, verifikasi, dan pencatatan informasi ID pelanggan. CIP selalu dilakukan pada saat pembukaan rekening bank. Untuk pertukaran crypto dan lembaga keuangan yang diatur secara longgar, CIP biasanya diselesaikan setelah pendaftaran.

Uji Tuntas Pelanggan (CDD)

Uji tuntas pelanggan dapat dilakukan setelah verifikasi ID dengan tujuan untuk melakukan penilaian risiko. Pelanggan akan ditandai selama proses ini jika dia telah ditandai karena penipuan keuangan atau sedang diselidiki.

Pemantauan yang sedang berlangsung

Pemantauan berkelanjutan memastikan bahwa informasi KYC adalah yang terbaru dan memungkinkan peninjauan otomatis atas transaksi yang berpotensi mencurigakan. Pertukaran dapat menangguhkan akun pelanggan dan melaporkannya ke peraturan terkait dan penegak hukum tergantung pada hasil investigasi.

Peran Inti KYC

Menanggapi regulasi dan mempromosikan lebih banyak adopsi

Dengan peraturan kripto yang semakin ketat di semakin banyak negara, ditambah dengan pengenalan kebijakan pajak, KYC telah menjadi suatu keharusan untuk mencegah kejahatan keuangan sambil mendorong adopsi arus utama kripto dengan bekerja sama dengan regulator.

Lindungi aset untuk individu

Pertukaran Cryptocurrency bertanggung jawab untuk melindungi pedagang, investor, dan dana mereka, dan pengenalan KYC sangat membantu untuk memantau aliran cryptocurrency dan keamanan dana investor. Langkah-langkah seperti daftar putih alamat membuat sistem keamanan lebih kuat, sehingga secara efektif melindungi aset pribadi pengguna.

Selain itu, jika pengguna lupa kata sandi login mereka atau untuk sementara tidak dapat mengakses akun pribadi mereka, KYC dapat dianggap sebagai garis pertahanan untuk melindungi aset individu.

Gate.io Mematuhi Aturan KYC

Sebagai pertukaran cryptocurrency terkemuka, Gate.io berkomitmen untuk kepatuhan KYC yang tidak hanya perlindungan efisien untuk pertukaran itu sendiri, tetapi juga jaminan keamanan aset jutaan pengguna. Gate.io telah menerapkan KYC dan mulai memverifikasi akun pribadi dan organisasi. Pengguna dapat menaikkan batas penarikan untuk koin tertentu, menikmati pengalaman setoran dan penarikan yang lebih cepat dan lebih lancar, memulai perdagangan fiat dan berpartisipasi dalam proyek Startup dengan akun terverifikasi.

Cara Mendapatkan Verifikasi Identitas sebagai Perorangan

1. Pergi ke Gerbang.io
2. Jika Anda adalah pengguna baru, silakan buat akun terlebih dahulu. Jika Anda adalah pengguna lama, silakan masuk ke akun Gate.io Anda.
3. Klik ikon pengguna di sudut kiri atas. Kemudian klik "Pusat Keamanan" - "Verifikasi Identitas" - "Pribadi" untuk masuk ke halaman "Otentikasi Identitas".
   Ikuti langkah-langkahnya:
   

Cara Mendapatkan Verifikasi Identitas sebagai Organisasi

1. Pergi ke Gerbang.io
2. Jika Anda adalah pengguna baru, silakan buat akun terlebih dahulu. Jika tidak, silakan masuk ke akun Gate.io Anda.
3. Tempatkan kursor Anda di ikon profil kanan atas dan buka "KYC (Verifikasi ID)" - "Organisasi" - "Verifikasi Sekarang".
4. Berikan semua informasi yang diperlukan di halaman "Verifikasi Identitas Bisnis", termasuk negara pendaftaran, jenis perusahaan, nama perusahaan, izin usaha/nomor pendaftaran perusahaan, situs web untuk menanyakan informasi, dll. Kemudian klik “Berikutnya” atau “Informasi sementara”.
5. Berikan informasi perwakilan perusahaan, termasuk nama lengkap perwakilan perusahaan, jenis dokumen identitas, nomor ID, dll. Kemudian klik “Berikutnya” atau “Informasi sementara” untuk melanjutkan, atau “Sebelumnya” untuk mengedit informasi pada langkah sebelumnya.
6. Berikan semua informasi yang diperlukan di bagian "Perwakilan Resmi Perusahaan". Kemudian klik “Konfirmasi dan Kirim” atau “Informasi untuk sementara”, atau klik “Sebelumnya” untuk mengedit informasi pada langkah sebelumnya.

Belajarlah lagi:
Tentang Prosedur KYC Verifikasi Identitas（di web)
Tentang Prosedur KYC Verifikasi Identitas (di APP)
Cara Mendapatkan Verifikasi Identitas sebagai Organisasi