Apa itu Aave (AAVE)?

Pada saat teknologi blockchain mulai berkembang dengan kecepatan yang sangat tinggi dan dipelajari dengan perhatian khusus, banyak orang memahami potensinya yang tinggi dan mulai mengembangkan solusi terdesentralisasi yang dirancang untuk membuka pintu ke banyak peluang. Pada tahun 2017, blockchain Ethereum mempopulerkan smart contract, yang merupakan dasar dari DeFi. Sejak saat itu, blockchain lain juga menerapkan kontrak pintar, yang sebagian besar dikembangkan untuk memungkinkan akses yang lebih langsung dan demokratis ke berbagai layanan keuangan. Munculnya keuangan terdesentralisasi (DeFi) tidak diragukan lagi merupakan peristiwa penting dalam perubahan paradigma ini. Pinjam meminjam, penawaran inti dari sistem keuangan tradisional, menjadi bagian integral dari ekosistem crypto. Namun, itu sekarang dilakukan secara desentralisasi di mana pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi dapat saling berhubungan langsung tanpa perantara atau lembaga keuangan melalui kontrak pintar. Protokol DeFi Aave adalah salah satu pelopor dalam industri ini.

Aave adalah perusahaan nirlaba yang didirikan oleh Stani Kulechov pada 2017, saat ia masih menjadi mahasiswa hukum di Helsinki. Terlepas dari latar belakang pendidikannya yang tidak biasa dibandingkan dengan kebanyakan pendiri di sektor blockchain, dia memperoleh pengalaman dalam pengembangan web dan aplikasi keuangan. Mempelajari Ethereum dan kontrak pintarnya, Kulechov mulai mencari cara untuk mengotomatiskan perjanjian hukum tanpa perlu melibatkan pihak ketiga (seperti pengacara), mulai memahami pengembangan platform untuk pinjaman terdesentralisasi yang dapat menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam dalam sebuah cara peer-to-peer. Proyek ini pertama kali disebut ETHLend, namun kemudian diubah menjadi Aave.

Di awal usahanya, mekanisme ini sangat lamban, karena dulu mempertemukan pemberi pinjaman dan peminjam dengan sistem peer-to-peer yang memakan waktu lama. Nyatanya, hal ini menyebabkan kurangnya likuiditas, yang bersamaan dengan bear market, menyebabkan proyek tersebut kehilangan daya tarik. Akhirnya, dengan munculnya protokol peer-to-contract otomatis pertama dan kumpulan likuiditas, masalah likuiditas diselesaikan sehingga memungkinkan peminjam dan pemberi pinjaman akhirnya berinteraksi dengan kontrak cerdas. Oleh karena itu, proyek Aave berhasil mendapatkan momentum lagi: tiba di implementasi di mainnet Ethereum pada tahun 2020, kemudian kode LEND dimigrasikan ke token AAVE, dan akhirnya versi 2 dari protokol dirilis.

AAVE adalah salah satu platform peminjaman DeFi yang paling inovatif. Hingga saat ini, ini adalah salah satu yang paling banyak digunakan di seluruh industri, dan baru-baru ini memiliki hingga 23 miliar aset dalam protokolnya. Aave memiliki banyak koin yang tersedia, ditandai dengan keamanan tinggi, dan baru-baru ini mengadopsi solusi lapisan 2 untuk meningkatkan kinerjanya.

Bagaimana Cara Kerja Aave? Mekanisme Collateralized Loans dan Flash Loans

Seperti yang telah disebutkan, AAVE lahir sebagai platform untuk meminta dan memberikan pinjaman, dengan menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam melalui sistem kontrak cerdas yang kuat dan aman.

Pemberi pinjaman bertindak sebagai penyedia likuiditas, sehingga mereka meminjamkan likuiditas ke platform dengan menyimpan dana di berbagai kumpulan likuiditas. Pemberi pinjaman menerima pembayaran bunga berdasarkan jumlah waktu dia meminjamkan dana, dan tarif dapat bervariasi berdasarkan kondisi pasar. Setiap orang dapat memutuskan untuk menarik dana kapan saja. Setelah setoran dilakukan, platform memberikan kemungkinan untuk meminta pinjaman dan oleh karena itu, memungkinkan pemberi pinjaman untuk menjadi peminjam.

Peminjam harus menyetor agunan yang bernilai setidaknya sama dengan mata uang kripto yang ingin mereka pinjam. Aave memungkinkan pengguna untuk mengambil pinjaman dalam cryptocurrency yang berbeda dari yang mereka setorkan. Begitu mereka melakukannya, mereka menerima jumlah Token yang sama yang dipatok dengan nilai aset lain (misalnya, ETH yang dipinjam akan disebut aETH). Semakin lama pinjaman ditahan, semakin banyak bunga yang harus dibayar. Karena pasar cryptocurrency tidak stabil, Aave telah mengadopsi proses likuidasi yang dipicu jika nilai agunan berada di bawah tingkat agunan yang ditentukan oleh protokol. Jika ini terjadi, jaminan yang disetorkan oleh pengguna dicairkan sepenuhnya.

Fitur yang membuat Aave sangat menarik, terutama bagi para trader, adalah kemungkinan mendapatkan pinjaman tanpa agunan, yang disebut pinjaman kilat . Protokol menggunakan kelebihan likuiditas untuk memungkinkan pengguna dana pinjaman dan membayarnya kembali, bersama dengan biaya 0,09%, dalam blok yang sama (transaksi yang sama). Jika peminjam tidak membayar, seluruh transaksi dibatalkan dan pinjaman tidak dilakukan. Semua ini dapat dilakukan dengan mengeksploitasi waktu penyelesaian blok dalam rantai: jika blok belum terdaftar di blockchain, transaksi (dalam hal ini flash loan) secara otomatis dibalik. Dengan cara ini, baik peminjam maupun protokol Aave tidak menghadapi risiko apa pun. Pinjaman kilat sangat berguna bagi pedagang yang beroperasi dengan apa yang disebut arbitrase, karena memungkinkan mereka menghasilkan margin keuntungan dari perbedaan harga antara bursa yang berbeda.

Untuk melindungi seluruh mekanisme yang menjadi dasar Aave, perangkat keselamatan telah dipasang, yang disebut Modul Keselamatan . Ada kumpulan deposit berbasis kontrak pintar yang memiliki token AAVE di dalamnya, di mana semua pemegang dapat berpartisipasi dengan menyetorkan dana mereka dengan imbalan insentif. Peran utama Safety Module adalah untuk melindungi protokol dari kehilangan dana tak terduga (Shortfall Events), yang merupakan kejadian di Protokol Aave yang menyebabkan keadaan defisit bagi penyedia likuiditas. Jika salah satu peristiwa ini terjadi, AAVE dalam Modul Keselamatan akan dijual untuk aset yang dibutuhkan untuk menutup defisit.

Sumber: aavenomics

Apa itu token AAVE?

AAVE adalah token ERC-20 yang menggerakkan jaringan Aave. Pasokan maksimumnya adalah 16 juta unit, dimana 14,1 (88%) sudah beredar (September 2022). Awalnya, ketika proyek DeFi disebut ETHLend, tokennya disebut LEND. Selanjutnya, setelah perubahan nama menjadi Aave pada tahun 2020, token LEND bermigrasi ke AAVE. Sebagai bagian dari migrasi, AAVE dapat ditebus dengan tarif 100 LEND per 1 token.

Token AAVE memiliki dua fungsi utama: token utilitas dan tata kelola .

Pemegang AAVE dapat mempertaruhkan token untuk berkontribusi pada keamanan protokol, yang memberi mereka hadiah dengan token yang sama. Selain itu, peminjam yang menggunakan token asli sebagai jaminan pinjaman mereka membayar biaya lebih sedikit dari biasanya.

Mengenai fungsi tata kelola, setiap pemegang AAVE berhak untuk berpartisipasi dalam proses pemungutan suara. Faktanya, karena Aave juga merupakan DAO (Decentralized Autonomous Organization), berarti beberapa keputusan terkait protokol didelegasikan kepada pemegang token. Pemilih ini dapat mengusulkan dan memilih perubahan, yang dapat mempengaruhi parameter sistem dan Modul Keselamatan. Dalam sistem pemerintahan ini, satu AAVE sama dengan satu suara.

Ekosistem Aave

Aave adalah proyek yang tentunya menginspirasi banyak orang lain di industri DeFi. Itu juga salah satu dari jenisnya, serta salah satu proyek DeFi pertama yang pernah dibuat. Aave tidak memiliki proyek 'paralel', tetapi baru-baru ini memperluas interoperabilitasnya dengan mengintegrasikan jaringan lain ke platformnya.

Integrasi yang paling penting adalah integrasi dengan jaringan Polygon, yang diluncurkan pada tahun 2021. Polygon adalah sidechain layer 2 dari Ethereum yang disusun dengan tujuan untuk meningkatkan rantai yang diandalkannya dan meningkatkan skalabilitasnya. Polygon bergerak secara paralel dan independen dari Ethereum, tetapi terkadang bersentuhan dengannya melalui pos pemeriksaan, sehingga memungkinkan jaringan Ethereum untuk mengontrol operasinya. Singkatnya, jaringan Polygon dan Ethereum bekerja sama tanpa yang pertama memperlambat fungsionalitas yang terakhir.

Layer-2 Polygon memungkinkan aplikasi Aave menjadi lebih efisien dalam hal skalabilitas, secara signifikan meningkatkan jumlah TPS (Transaksi Per Detik) dan secara drastis mengurangi biaya biaya gas. Ini memungkinkan platform untuk menarik lebih banyak modal. Faktanya, sidechain akan memungkinkan pengguna memasuki pasar Polygon Aave untuk memperdagangkan token MATIC dan aset tambahan termasuk WBTC, WETH, dan stablecoin. Selain itu, fitur integrasi 'jembatan' sehingga aset dapat diekspor ke sidechain Polygon.

Apakah AAVE Investasi yang Baik?

Aave adalah salah satu platform DeFi berperforma terbaik dan paling sederhana yang ada saat ini. Jumlah volume dalam DApp ini berpotensi meningkat, karena terdiri dari antarmuka yang ramah pengguna dan dianggap sangat aman, berkat fakta bahwa ia bergantung pada blockchain Ethereum dan dilindungi oleh dana simpanan keamanannya yang besar (the Modul Keselamatan). Selain itu, keamanan platform dijamin oleh banyak perusahaan yang telah mengauditnya. Faktanya, 17 perusahaan keamanan TI telah berpartisipasi dalam kontrol Kontrak Cerdas di platform untuk menentukan keamanan mereka.

Fakta bahwa Aave dapat berintegrasi dengan blockchain lain hanya dapat meningkatkan jumlah pengguna di masa mendatang, seperti yang ditunjukkan oleh integrasi Polygon, yang telah menetapkan peningkatan volume yang mencolok dalam sistem.

Bagaimana Cara Memiliki AAVE?

Salah satu cara untuk memiliki AAVE adalah melalui pertukaran crypto terpusat, jadi langkah pertama adalah membuat akun Gate.io dan menyelesaikan proses KYC. Setelah Anda menambahkan dana ke akun Anda, lihat langkah-langkah untuk membeli AAVE di pasar spot atau derivatif.

Berita di Aave

Menurut sebuah tweet oleh protokol Aave yang diposting pada 9 September 2022, rencana untuk memberi kompensasi kepada anggota perusahaan Aave atas kerja keras mereka dengan $16,28 juta telah disetujui. Pendanaan akan terdiri dari kombinasi token AAVE, Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC), dan lainnya. Kompensasi mengacu pada pekerjaan yang dilakukan oleh pengembang untuk membangun V3 dari protokol Aave, yang akan berfokus pada peningkatan efisiensi modal sambil membatasi risiko protokol.

Pengumuman pembaruan ini berdampak pada komunitas crypto dengan beberapa paus crypto memperhatikan. Faktanya, jumlah alamat 'paus' di AAVE baru-baru ini meningkat. 55% koin AAVE saat ini dipegang oleh alamat dengan seribu hingga satu juta token, yang merupakan angka yang sangat menarik untuk masa depan.

Referensi yang Bermanfaat

Untuk update terbaru tentang Aave, Anda dapat mengunjungi:

• Situs web resmi
• Twitter
• Perselisihan
• GitHub
• Telegram

Ambil Tindakan di AAVE

Lihat harga AAVE hari ini dan mulai perdagangkan pasangan mata uang favorit Anda.

• AAVE/USDT
• AAVE/ETH