Sektor DeFi telah menghadapi sebagian besar volatilitasnya pada tahun 2024, dengan banyak protokol berjuang untuk mempertahankan likuiditas dan keterlibatan pengguna mereka di tengah kondisi pasar yang sedang menurun. Namun, di tengah lanskap yang menantang ini, Colend, sebuah protokol peminjaman terdesentralisasi di blockchain Core, telah menentang harapan.

Pada 16 Agustus 2024, Colend mencapai tonggak sejarah signifikan dengan melonjak menjadi total nilai terkunci (TVL) sebesar $180 juta, peningkatan 100% yang luar biasa dalam seminggu. Lonjakan ini sangat mencolok mengingat bahwa tidak ada protokol peminjaman lain dalam 120 aplikasi DeFi teratas yang mengalami peningkatan TVL bulanan yang substansial. Pada puncaknya, Colend menjadi aplikasi terdesentralisasi (dApp) terbesar di blockchain Core berdasarkan TVL, memperlihatkan kemampuan protokol untuk menarik dan mempertahankan likuiditas bahkan di pasar yang lesu.

Saat ini, TVL Colend telah sedikit dikoreksi menjadi $116 juta, menjadikannya aplikasi DeFi terbesar kedua di blockchain Core, tepat di belakang jaringan Pell, protokol restaking multi-rantai. Meskipun mengalami koreksi, kinerja Colend tetap menjadi sorotan keberhasilan di ruang DeFi, menunjukkan potensi protokol inovatif untuk berkembang bahkan ketika kondisi pasar kurang menguntungkan.

Kesuksesan Colend juga mencerminkan pertumbuhan lebih luas dari blockchain Core, yang telah melihat TVL-nya berlipat ganda selama seminggu terakhir ini mencapai rekor $259 juta. Pertumbuhan ini sebagian besar diatributkan kepada pengaruh gabungan Colend dan Jaringan Pell, keduanya telah mendorong likuiditas yang signifikan ke blockchain Core. Kenaikan Core menjadi blockchain terbesar ke-25 berdasarkan TVL di DeFi adalah bukti akan efektivitas ekosistemnya dalam mendukung dApps yang berperforma tinggi seperti Colend.

Faktor-Faktor di Balik Kesuksesan Colend

Kesuksesan Colend didukung oleh beberapa faktor kunci yang telah memungkinkannya untuk melampaui protokol DeFi lain selama periode penurunan pasar:

1. Pencatatan Aset Strategis: Fokus Colend pada token terkait Bitcoin, khususnya SOLVBTC.B dan SOLVBTC.M yang diterbitkan oleh Solv Protocol, telah menarik deposito yang signifikan. Token-token ini mewakili aset dunia nyata (RWA) dan menawarkan tingkat hasil tahunan rata-rata (APY) sebesar 0,09% dan 0,01% masing-masing. Pilihan untuk mencatat aset yang stabil dan bernilai tinggi telah membantu Colend mempertahankan likuiditas dan menarik investor konservatif yang mencari peluang dengan risiko lebih rendah di pasar yang volatile.
2. Pemanfaatan Inovatif dari Blockchain Inti: Core, blockchain layer 1 yang diluncurkan pada tahun 2023, dirancang untuk mengatasi trilema skalabilitas dengan menawarkan infrastruktur yang kuat dan skalabel untuk dApps. Colend telah berhasil memanfaatkan kemampuan Core untuk memberikan pengalaman pengguna yang lancar dan efisien, yang telah memainkan peran penting dalam menarik dan mempertahankan pengguna. Kemampuan blockchain untuk menangani volume transaksi tinggi dengan latensi minimal telah memungkinkan Colend untuk berkembang dengan cepat, bahkan ketika pasar DeFi yang lebih luas mengalami penurunan. Arsitektur Core, yang memprioritaskan desentralisasi dan skalabilitas, telah memberikan Colend dengan alat yang diperlukan untuk berkembang dalam lingkungan yang kompetitif.
3. Posisi Pasar dan Waktu: Kenaikan Colend juga bertepatan dengan tren yang lebih luas dari peningkatan minat dalam solusi DeFi yang menawarkan paparan aset dunia nyata (RWA). Saat investor mencari stabilitas di pasar yang bergejolak, platform seperti Colend, yang menawarkan opsi peminjaman yang didukung oleh aset dunia nyata, telah menjadi semakin menarik. Waktu pertumbuhan Colend, yang disertai dengan posisi strategisnya dalam ekosistem DeFi, telah memungkinkannya untuk mendapatkan pangsa pasar yang signifikan.
4. Dukungan Komunitas dan Ekosistem: Komunitas dan ekosistem yang berkembang dari blockchain inti juga telah memainkan peran penting dalam kesuksesan Colend. Seiring dengan diluncurkannya lebih banyak proyek di Core, efek jaringan dari perkembangan ini telah membantu mendorong likuiditas ke Colend. Dukungan dari proyek lain dalam ekosistem Core, seperti Jaringan Pell, telah lebih memperkuat visibilitas dan daya tarik protokol.

Bagaimana Cara Meluncurkan Aplikasi Peminjaman DeFi pada Blockchain Core?

Meluncurkan aplikasi pinjaman DeFidi blockchain Core melibatkan serangkaian langkah strategis, dari pengembangan konsep awal hingga implementasi dan penskalaan. Berikut adalah panduan komprehensif untuk membantu pengusaha dan pengembang menavigasi proses.

1. Konseptualisasi dan Riset Pasar

Sebelum terjun ke dalam pengembangan, sangat penting untuk melakukan riset pasar yang menyeluruh untuk mengidentifikasi kebutuhan dan titik-titik kesulitan dalam ruang peminjaman DeFi. Memahami persaingan, permintaan pengguna, dan kesenjangan pasar potensial akan membantu Anda merancang produk yang menonjol. Misalnya, fokus Colend pada pinjaman yang didukung oleh RWA adalah respons langsung terhadap permintaan akan opsi DeFi berisiko lebih rendah di pasar yang volatile.

• Identifikasi Target Audiens: Tentukan siapa pengguna potensial Anda — apakah mereka investor ritel, pemain institusional, atau komunitas kripto tertentu.
• Menilai Permintaan Pasar: Perhatikan tren saat ini, seperti minat yang semakin meningkat dalam peminjaman aset dunia nyata, untuk mengukur permintaan terhadap produk Anda.
• Analisis Pesaing: Teliti platform peminjaman DeFi yang sudah ada, terutama yang ada di blockchain Core, untuk memahami kelebihan dan kelemahan mereka.

1. Desain Platform dan Tokenomika

Merancang platform peminjaman DeFi Anda melibatkan menciptakan antarmuka yang ramah pengguna dan mengembangkan tokenomik yang akan mengatur operasi platform Anda. Ini termasuk memutuskan jenis aset yang akan didukung, model suku bunga, dan struktur insentif untuk pengguna.

• Desain Antarmuka Pengguna (UI): Fokus pada menciptakan pengalaman pengguna yang mulus dan intuitif. Platform harus dapat diakses oleh pengguna DeFi berpengalaman maupun pemula.
• Pengembangan Kontrak Pintar: Menulis dan menguji kontrak pintar yang akan mengelola fungsi peminjaman dan peminjaman. blockchain Core menawarkan alat dan perpustakaan untuk memudahkan pengembangan kontrak pintar.
• Tokenomics: Tentukan tokenomics platform Anda, termasuk token asli (jika berlaku), tingkat suku bunga, persyaratan jaminan, dan mekanisme imbalan. Pertimbangkan untuk menerapkan mekanisme yang mendorong penyediaan likuiditas dan keterlibatan jangka panjang.

1. Pengembangan dan Pengujian

Setelah desain selesai, langkah berikutnya adalah memulai proses pengembangan. Ini melibatkan pengkodean backend dan frontend dari platform, mengintegrasikannya dengan blockchain Core, dan memastikan semua komponen bekerja bersama dengan lancar.

• Pengembangan Backend: Mengembangkan fungsionalitas inti platform Anda, termasuk logika peminjaman dan peminjaman, integrasi dompet, dan manajemen akun pengguna.
• Pengembangan Frontend: Bangun frontend yang responsif dan mudah dinavigasi yang memungkinkan pengguna berinteraksi dengan fitur-fitur platform Anda.
• Integrasi dengan Blockchain Inti: Manfaatkan alat pengembang dan SDK Core untuk mengintegrasikan platform Anda dengan blockchain. Ini termasuk menyiapkan node, mendeploy kontrak pintar, dan memastikan komunikasi yang aman antara platform Anda dan blockchain.
• Pengujian: Lakukan pengujian yang komprehensif untuk mengidentifikasi dan memperbaiki bug. Ini harus mencakup pengujian unit dan pengujian integrasi untuk memastikan platform ini aman dan dapat diandalkan.

1. Audit Keamanan

Keamanan sangat penting dalam DeFi. Sebelum meluncurkan platform Anda, penting untuk melakukan audit keamanan menyeluruh terhadap kontrak pintar dan arsitektur platform Anda. Libatkan perusahaan keamanan terpercaya untuk mengaudit kode Anda dan mengidentifikasi potensi kerentanan.

• Audit Kontrak Pintar: Periksa kontrak pintar Anda oleh pihak ketiga untuk memastikan tidak ada kerentanan dan eksploitasi.
• Pengujian Penetrasi: Melakukan pengujian penetrasi untuk menilai keamanan infrastruktur platform Anda dan mengidentifikasi kelemahan yang bisa dieksploitasi oleh pelaku jahat. Langkah ini sangat penting untuk melindungi dana pengguna dan mempertahankan kepercayaan di platform Anda.

1. Implementasi dan Peluncuran

Dengan fase pengembangan dan pengujian selesai, Anda siap untuk mendeploy platform peminjaman DeFi Anda di blockchain Core. Proses deployment melibatkan penyiapan infrastruktur yang diperlukan, meluncurkan kontrak pintar, dan membuat platform tersedia untuk pengguna.

• Pemasangan Infrastruktur: Pastikan backend platform Anda dihosting pada server yang andal atau solusi hosting terdesentralisasi untuk memberikan ketersediaan dan ketahanan yang tinggi.
• Penyebaran Kontrak Pintar: Terapkan kontrak pintar Anda di blockchain inti. Pastikan bahwa kontrak tersebut dikonfigurasi dengan benar dan dapat diakses oleh pengguna melalui frontend platform.
• Onboarding dan Pendidikan Pengguna: Buat panduan, tutorial, dan FAQ untuk membantu pengguna baru memahami cara menggunakan platform Anda. Pertimbangkan untuk menjalankan kampanye pemasaran untuk menarik pengguna awal dan penyedia likuiditas.

1. Pemasaran dan Pembangunan Komunitas

Membangun komunitas yang kuat di sekitar platform peminjaman DeFi Anda adalah kunci keberhasilannya dalam jangka panjang. Terlibatlah dengan komunitas inti blockchain Core yang lebih luas, berkolaborasi dengan proyek lain, dan gunakan media sosial, forum, dan acara untuk mempromosikan platform Anda.

• Pemasaran Media Sosial dan Konten: Gunakan platform-platform seperti Twitter, Discord, dan Medium untuk berbagi pembaruan, tutorial, dan wawasan tentang platform Anda. Konten secara rutin membuat komunitas Anda terlibat dan terinformasi.
• Program Insentif: Pertimbangkan untuk meluncurkan program insentif, seperti penambangan likuiditas atau reward staking, untuk menarik pengguna dan mendorong penggunaan platform.
• Kemitraan dan Integrasi: Bekerja sama dengan proyek-proyek DeFi lainnya, terutama di dalam ekosistem Core, untuk memperluas jangkauan dan fungsionalitas platform Anda.

1. Pengembangan dan Pembaruan yang Sedang Berlangsung

Ruang DeFi sangat dinamis, dan perkembangan yang berkelanjutan sangat penting untuk tetap kompetitif. Selalu perbarui platform Anda dengan fitur-fitur baru, optimalkan fungsionalitas yang sudah ada, dan tanggapi umpan balik dari komunitas.

• Peningkatan Fitur: Terus tingkatkan platform Anda dengan menambahkan fitur-fitur baru, seperti dukungan untuk aset tambahan, analisis yang lebih baik, atau model pinjaman baru.
• Pembaruan Keamanan: Jaga platform Anda tetap aman dengan secara berkala memperbarui kontrak pintar dan infrastruktur berdasarkan praktik keamanan terbaru serta rekomendasi audit.
• Keterlibatan Komunitas: Pertahankan dialog aktif dengan komunitas Anda untuk mengumpulkan umpan balik, menangani kekhawatiran, dan memberi tahu pengguna tentang pembaruan dan perkembangan yang akan datang.

Analisis Biaya: Fitur dari Platform Peminjaman DeFi pada Protokol Blockchain Inti

Membangun platform peminjaman DeFidi blockchain Core melibatkan berbagai biaya, tergantung pada kompleksitas platform, fitur yang diimplementasikan, dan sumber daya yang diperlukan untuk pengembangan dan implementasi. Berikut adalah analisis biaya fitur utama yang terlibat dalam peluncuran platform seperti itu.

1. Pengembangan Kontrak Pintar

Kontrak pintar adalah tulang punggung dari platform peminjaman DeFi mana pun. Biaya pengembangan kontrak pintar bervariasi berdasarkan kompleksitas dan tingkat keamanan yang diperlukan.

• Kontrak Peminjaman Dasar: Untuk fungsi peminjaman dan pinjaman dasar, harap diperkirakan biaya berkisar antara $10,000 hingga $30,000, tergantung pada kompleksitas kontrak dan keahlian para pengembang.
• Fitur Lanjutan: Mengimplementasikan fitur lanjutan, seperti tingkat bunga dinamis, manajemen jaminan, dan mekanisme likuidasi, dapat meningkatkan biaya antara $30.000 dan $70.000.
• Audit Keamanan: Audit keamanan menyeluruh terhadap kontrak pintar oleh perusahaan terkemuka dapat biaya antara $15,000 dan $50,000, tergantung pada lingkup dan kedalaman audit. Mengingat pentingnya keamanan dalam DeFi, ini adalah investasi penting untuk melindungi dana pengguna dan memastikan integritas platform.

1. Pengembangan Frontend dan Backend

Antarmuka pengguna dan infrastruktur backend kritis untuk memastikan pengalaman pengguna yang lancar dan efisien. Biaya yang terkait dengan pengembangan frontend dan backend termasuk desain, pemrograman, dan integrasi dengan blockchain Core.

• Pengembangan Frontend: Membuat antarmuka pengguna yang responsif dan intuitif dapat memakan biaya antara $20.000 hingga $50.000, tergantung pada kompleksitas desain dan jumlah fitur yang diimplementasikan.
• Pengembangan Backend: Mengembangkan backend untuk menangani akun pengguna, pemrosesan transaksi, dan integrasi dengan blockchain Core dapat memakan biaya antara $30.000 hingga $70.000. Ini termasuk pengaturan server yang aman atau menggunakan solusi hosting terdesentralisasi.
• Integrasi dengan Core Blockchain: Mengintegrasikan platform dengan Core blockchain, termasuk mengatur node dan menerapkan kontrak pintar, dapat menghabiskan tambahan $10.000 hingga $30.000.

1. Tindakan Keamanan

Selain audit kontrak pintar, langkah-langkah keamanan tambahan diperlukan untuk melindungi platform dari ancaman eksternal dan memastikan keamanan data pengguna.

• Pengujian Penetrasi: Melakukan pengujian penetrasi untuk mengidentifikasi kerentanan dalam infrastruktur platform dapat menghabiskan biaya antara $10.000 dan $30.000, tergantung pada ruang lingkup pengujian.
• Pemantauan Keamanan Berkelanjutan: Implementasi layanan pemantauan keamanan berkelanjutan dan deteksi ancaman dapat memakan biaya antara $5,000 dan $15,000 per bulan.

1. Tokenomika dan Program Insentif

Jika platform Anda mencakup token asli atau mekanisme insentif lainnya, akan ada biaya tambahan yang terkait dengan desain tokenomics, distribusi, dan menjaga likuiditas.

• Desain Tokenomics: Mempekerjakan para ahli untuk merancang model tokenomics yang tangguh, termasuk menyiapkan distribusi awal, hadiah staking, dan mekanisme tata kelola, bisa menghabiskan biaya antara $15.000 hingga $40.000.
• Provisi Likuiditas: Provisi likuiditas awal untuk pasangan token pada pertukaran terdesentralisasi (DEXs) dapat memerlukan investasi modal mulai dari $50.000 hingga $200.000, tergantung pada level likuiditas yang ditargetkan.
• Program Insentif: Menjalankan program penambangan likuiditas atau penempatan dana untuk menarik pengguna dapat menghabiskan antara $10,000 dan $50,000 per bulan, tergantung pada imbalan yang ditawarkan dan skala program.

1. Pemasaran dan Pembangunan Komunitas

Pemasaran dan membangun komunitas sangat penting untuk adopsi platform dan kesuksesan jangka panjang. Biaya yang terkait dengan upaya ini dapat bervariasi berdasarkan skala kampanye dan platform yang digunakan.

• Kampanye Pemasaran Awal: Kampanye pemasaran komprehensif, termasuk promosi media sosial, pembuatan konten, dan kemitraan influencer, dapat memakan biaya antara $20.000 dan $60.000.
• Manajemen Komunitas Berkelanjutan: Menjaga komunitas yang aktif melalui pembaruan rutin, acara, dan keterlibatan dapat memakan biaya antara $5.000 dan $20.000 per bulan.
• Kemitraan dan Integrasi: Membentuk kemitraan dengan proyek DeFi lainnya dan mengintegrasikan dengan platform lain dalam ekosistem Core mungkin memerlukan alokasi anggaran tambahan mulai dari $10.000 hingga $50.000, tergantung pada lingkup kerja sama.

Kesimpulan

Lonjakan mengesankan Colend ke rekor TVL sebesar $180 juta, bahkan dalam menghadapi penurunan pasar DeFi yang lebih luas, menggarisbawahi potensi protokol inovatif untuk menentang tren pasar dan mencapai pertumbuhan yang signifikan. Dengan memanfaatkan kemampuan canggih Core blockchain secara strategis, berfokus pada pinjaman beragun aset dunia nyata, dan membangun komunitas yang kuat, Colend telah menetapkan standar baru untuk apa yang mungkin dilakukan di ruang DeFi.

Bagi para pengusaha yang ingin meluncurkan platform peminjaman DeFi, perjalanan Colend menawarkan wawasan berharga tentang pentingnya perencanaan strategis, langkah-langkah keamanan yang kuat, dan pengembangan yang berkelanjutan. Dengan pendekatan yang tepat, memungkinkan untuk membangun platform yang tidak hanya bertahan tetapi juga berkembang di lanskap DeFi yang kompetitif. Saat blockchain Core terus berkembang, ini menawarkan ladang yang subur bagi proyek-proyek baru untuk berinovasi dan berhasil, sama seperti yang telah dilakukan Colend.

Disclaimer：

1. Artikel ini dicetak ulang dari [Coinmonks]. Semua hak cipta adalah milik penulis asli [Markdomain]. Jika ada keberatan terhadap cetakan ulang ini, silakan hubungi Gate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.
2. Penafian Kewajiban: Pandangan dan pendapat yang diungkapkan dalam artikel ini semata-mata milik penulis dan bukan merupakan saran investasi.
3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Gate Learn. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang.