Pinjaman de-fi adalah salah satu aspek dari ruang Keuangan Terdesentralisasi yang terus berkembang, memberikan lebih banyak insentif dan keuntungan bagi pengguna. Pertumbuhan yang konstan telah menyebabkan lahirnya Self-repaying loan, sebuah sistem yang secara otomatis melunasi pinjaman melalui pendapatan hasil investasi. Protokol yang terkenal dalam hal ini adalah Alchemix Finance. Pada artikel ini, kami akan menganalisis Alchemix (ALCX), apa itu, cara kerjanya, dan protokol apa yang tersedia untuk pengguna.

Apa itu Alchemix (ALCX)?

Sumber: https://alchemix.fi/

Alchemix adalah platform De-Fi perintis yang menyediakan alternatif pinjaman agunan melalui pinjaman yang membayar sendiri. Pinjaman yang dilunasi sendiri secara otomatis diselesaikan menggunakan pendapatan hasil dari investasi atau bisnis. Kontrak pintar di blockchain mendukung pinjaman yang dapat dibayar sendiri. Kontrak pintar secara otomatis memotong jumlah pembayaran kembali dari agunan hingga lunas sepenuhnya, bergantung pada tarif protokol. Setelah pelunasan diselesaikan, jaminan dikembalikan ke pengguna.

Alchemix adalah protokol untuk membuat token sintetis yang didukung hasil yang diperoleh pengguna sebagai imbalan untuk mengunci agunan di sistem Alchemix. Dibangun di jaringan Ethereum, Alchemix memberi pengguna kesempatan untuk mengambil pinjaman instan dalam bentuk token sintetis yang dibayar kembali secara otomatis selama periode tertentu menggunakan hasil yang diperoleh.

Alchemix adalah platform keuangan yang memberi pengguna pinjaman yang dapat dilunasi sendiri, memungkinkan pengguna memanfaatkan beberapa token tanpa risiko likuidasi. Token yang disimpan berfungsi sebagai jaminan, memungkinkan pengguna memperoleh uang muka dari hasil secara instan. Platform ini mencetak versi token sintetik dari agunannya, sehingga mengurangi risiko pengguna untuk dilikuidasi seminimal mungkin.

Sejarah Alchemix

Protokol Alchemix dan kripto ALCX yang dihasilkan didirikan pada Februari 2021 oleh sekelompok pengembang nama samaran yang dipimpin oleh alias, Scoopy Trooples. Pada peluncuran protokol, satu-satunya token yang dapat diterima adalah DAi, yang digunakan untuk mencetak token alUSD sintetis dan menyertakan rasio jaminan minimal 200%. Tim kemudian membuat brankas baru yang memungkinkan pengguna menyetor ETH dan mencetak token alETH dengan rasio agunan minimal 400%.

Setelah brankas ETH dirilis, sebuah kecelakaan memungkinkan pengguna untuk menarik jaminan tanpa membayar kembali pinjaman mereka, yang menyebabkan protokol kehilangan 2,200 +ETH. Untuk mendapatkan sebagian dari ETH yang hilang, tim Alchemix mengadakan kampanye yang mendorong pengguna untuk mengembalikan ETH yang mereka dapatkan dengan imbalan NFT eksklusif dan hadiah ALCX. Strategi ini membantu tim memulihkan lebih dari separuh dana yang hilang.

Bagaimana Cara Kerja Alchemix?

Ada beberapa dApps peminjaman di beberapa blockchain. Dalam upaya untuk menonjol dari yang lain, Alchemix telah mengadopsi sistem pembayaran pinjaman otomatis yang berbeda dari model suku bunga klasik.

Alchemix, melalui penggunaan kontrak pintar terdesentralisasi, memungkinkan pengguna menyetor DAI untuk mencetak alUSD, stablecoin sintetis, yang kemudian digunakan untuk memperoleh hasil seiring waktu. Alchemix kemudian menawarkan kepada pengguna beberapa strategi hasil untuk dipilih. AlUSD dapat diperdagangkan 1:1 untuk DAI atau dibeli dan dijual di bursa.

Alchemix menumpuk beberapa protokol di atas satu sama lain untuk hasil yang maksimal. Pengguna dapat menyerahkan pinjaman mereka untuk pembelian fiat atau mempertaruhkannya untuk mendapatkan hasil tambahan. Pengguna yang ingin menggunakan protokol ini dapat mengikuti proses sederhana ini:

• Hubungkan dompet pilihan mereka ke platform Alchemix, yang harus berisi token DAI.
• Tempatkan/depositkan token mereka ke Alchemix melalui halaman brankasnya.
• Alchemix kemudian mempertaruhkan token DAI ke dalam brankas Yearn untuk mendapatkan yvDAI.
• Pengguna kemudian meminjam alUSD senilai hingga 50% dari jaminan yang disetorkan sebelumnya.
• Hasil yang diperoleh yvDAI dipanen secara berkala untuk membayar utang para deposan.

Setelah pinjaman dilunasi, pengguna dapat membuka kunci setoran awal dan hasil yang masih harus dibayar. Proses yang mulus dan ramah pengguna ini menjadikan Alchemix pilihan yang baik bagi para penggemar DeFi yang ingin memaksimalkan keuntungan mereka tanpa repot dengan pengelolaan agunan.

Fitur Utama Alchemix: Pinjaman Tanpa Agunan, Aset Sintetis, Gudang Alchemix, dan banyak lagi

Ruang pinjaman DeFi adalah pasar yang sedang berkembang, dan untuk memfasilitasi peningkatannya, protokol ini telah melengkapi fitur-fitur tertentu yang berkontribusi terhadap kesuksesan pesatnya di ruang DeFi. Beberapa fitur tersebut antara lain:

Pinjaman Tanpa Agunan

Fitur ini merupakan pengubah permainan untuk Alchemix. Hal ini karena memberikan pinjaman tanpa memerlukan agunan, tidak seperti platform pinjaman DeFi tradisional yang memerlukan agunan dalam bentuk aset terkunci, yang sangat berisiko karena sifat pasar kripto. Pinjaman tanpa agunan Alchemix lebih aman dan, sebagai hasilnya, membuat pinjaman DeFi lebih mudah diakses oleh khalayak yang lebih luas.

Aset Sintetis

Aset sintetis hanyalah turunan yang diberi token yang mencerminkan nilai aset lain. Untuk memahami sepenuhnya apa itu turunan, langkah pertama yang harus dilakukan adalah mengetahui apa itu turunan. Derivatif adalah aset apa pun yang memperoleh nilainya dari aset atau indeks yang mendasarinya.

Pengguna Alchemix meminjam aset sintetis yang didukung oleh hasil yang diperoleh, yang secara otomatis dibayarkan kembali. Pengguna menyetor token DAI ke Alchemix untuk mencetak alUSD.

Mekanisme Pembayaran Sendiri

Bagian terbesar dari Alchemix adalah mekanisme pinjaman yang membayar sendiri, yang memastikan proses peminjaman lancar dan ramah pengguna, mengurangi risiko peminjaman dari ruang kripto. Dengan fitur ini, pengguna dapat meminjam tanpa khawatir tentang pembayaran manual atau likuidasi mendadak, yang terakhir ini menjadi perhatian utama komunitas defi lending.

Strategi Optimasi Hasil

Alchemix memungkinkan pengguna untuk menggunakan alUSD pinjaman mereka dalam beberapa strategi yang menghasilkan hasil. Hal ini sangat memberdayakan pengguna untuk membangun keuntungan berdasarkan tujuan investasi mereka dan seberapa besar risiko yang terlibat. Fitur ini mengubah Alchemix menjadi lebih dari sekedar protokol peminjaman tetapi juga platform pengoptimalan hasil.

Gudang Alkimia

Vault adalah bagian penting dari protokol yang memungkinkan investor menghasilkan hasil sebagai bentuk pendapatan pasif. Alat inti ini menerima DAI sebagai token jaminan dan menyimpannya di Alchemix Vault, yang memungkinkan investor mencetak hingga 50% deposit mereka dalam bentuk alUSD.

Hal ini dimungkinkan karena Alchemix menyetorkan DAI investor ke brankas yDAI Yearn Finance. Kumpulan DAI Alchemix secara otomatis meningkat karena lebih banyak hasil yang dihasilkan dari brankas Yearn, sehingga pinjaman dilunasi tepat waktu.

Komponen Alkimia

Empat komponen utama bekerja sama untuk memastikan platform berfungsi dengan baik. Keempat komponen tersebut adalah Alchemist, Transmuter, alAssets, dan Elixir AMO.

Ahli alkimia

Alchemist berfungsi sebagai pusat kontrak pintar untuk menghasilkan hasil dan uang muka. Mereka memiliki fitur serupa dengan platform pinjaman yang dijaminkan seperti MakerDAO dan AAVE. Platform saat ini menerima jaminan dalam bentuk ETH, DAI, USDC, USDT, dan FRAX, termasuk token penghasil hasil masing-masing untuk setiap strategi.

Pengguna mengambil pinjaman dalam bentuk alAssets sintetis, dan Alchemix mengambil 10% dari seluruh hasil yang dihasilkan sebagai biaya layanan. Biaya layanan yang dihasilkan kemudian dikirim ke kas Alchemix DAO.

Pemancar

Alchemix menggunakan Transmuter yang mengikuti sistem pengelompokan utama untuk semua token sintetis. Transmuter memastikan pasak 1:1 yang stabil antara token alUSD dan deposit DAI. Setoran DAI menghasilkan alUSD, jadi tugas Transmuter adalah menjaga kedua token tetap setara.

alAssets

alAssets adalah aset utang sintetis yang digunakan untuk mewakili hasil masa depan pengguna. Pengguna harus menjual alAssets sebelum mereka dapat menggunakannya untuk pembelian on-chain dan dunia nyata. Pengguna juga dapat membeli alAssets untuk melunasi pinjaman mereka lebih awal, atau mereka dapat memilih untuk mengonversi uang lembur yang mendasarinya melalui Transmuter.

Ramuan AMO

Transmuter memiliki jumlah aset terbatas yang dapat dikonversi menjadi jaminan yang mendasarinya. Artinya transmuter bisa mempunyai kelebihan pasokan aset. Ketika kelebihan ini terjadi, aset-aset tersebut digunakan untuk menyediakan likuiditas bagi aset-asetnya yang bersangkutan. Di sinilah Elixir AMO yang dikendalikan DAO berperan. Elixir meningkatkan harga alAssets dan memperoleh hasil dengan menyetor ke kumpulan likuiditas. Likuiditas yang tercipta ini dapat ditarik satu sisi sebagai aset untuk menyalin efek Transmuter.

Alkimia DAO

Alchemix DAO menerima pendapatan dari Protokol Alchemix. Departemen Keuangan membayar pengembang dan staf tetap lainnya untuk mengembangkan dan mempertahankan protokol. Selain itu, dana perbendaharaan akan digunakan untuk menutupi biaya audit protokol dan produk lain yang muncul.

Alchemix DAO akan mendanai proyek yang dikembangkan pada protokol Alchemix atau yang menggunakan token sintetis Alchemist dalam aplikasinya. DAO saat ini dijalankan melalui multisig pengembang dengan sinyal melalui aplikasi Snapshot. Tata kelola protokol ditentukan oleh pemegang token ALCX. Ini mengikuti proses sederhana ini:

• Proposal diajukan oleh pemegang token dengan tag “Pengembangan Ekosistem” dengan minimal 50 ALCX.
• Pengguna lain mempunyai waktu 3 hari untuk memberikan suara pada usulan tersebut dan hanya dapat memilih untuk mendukung, menentang, atau abstain.
• Jika 50% dari skor non-abstain mendukung proposal yang akan datang dan total suara 5K ALCX terpenuhi, proposal tersebut kemudian dipindahkan ke Snapshot Proposal Alchemix resmi sebagai AIP (Alchemix Improvement Proposal).
• AIP resmi memiliki kuorum 35 ribu ALCX. Jika terpenuhi, maka multisig akan dikirim untuk mengeksekusi opsi pemungutan suara terpopuler kecuali diperintahkan sebaliknya oleh parameter pemungutan suara.

Pembuatan Ulang Alchemix V2

Pada periode awal tahun 2022, Alchemix melakukan peningkatan, dan peningkatan ini memberikan fleksibilitas yang lebih besar kepada peminjam. Peminjam sekarang dapat memilih strategi hasil mereka dan jenis jaminan token. Hal ini memungkinkan pengguna untuk menghasilkan agregator hasil dengan menggabungkan berbagai strategi dengan jenis agunan yang berbeda.

Alchemix juga mengintegrasikan brankas Vesper dan Aave bersama brankas Yearn Finance. Kombinasi kontrak pintar dengan platform lain adalah fitur unik DeFi yang disebut Komposabilitas karena setiap komponen baru yang ditambahkan akan menciptakan produk baru. Dalam kasus Alchemix, strategi baru yang menghasilkan hasil.

Apa itu Token ALCX?

Ini adalah token asli platform Alchemix, dan seperti token pada dasarnya, ALCX memberi pengguna hak suara dalam urusan protokol. Memegang token ALCX memberi pengguna kripto hak untuk memberikan suara pada keputusan yang memengaruhi protokol, seperti peluncuran produk, implementasi proyek baru, likuidasi, manajemen perbendaharaan, dan banyak lagi.

Peluncuran Alchemix v2 membuat para pemangku kepentingan menerima bagian dari hasil yang dihasilkan oleh protokol. Sebagai imbalannya, pemegang saham ALCX berisiko kehilangan sebagian sahamnya jika terjadi peretasan. Hal ini memastikan protokol menjadi utuh kembali bahkan setelah terjadi kerugian.

Tokenomics

Pasokan maksimum untuk token ALCX dibatasi pada 1,562,945 koin, dengan persediaan beredar sebanyak 960,356 koin ALCX. Token tersebut akan didistribusikan kepada pengguna dan pemangku kepentingan lainnya dengan cara berikut:

• 20% dari pasokan dialokasikan ke ALCX DAO. 15% darinya akan dikontrol oleh komunitas, sedangkan 5% sisanya dicadangkan untuk bug bounty.
• Peserta Pertanian Hasil mendapat alokasi 60% dari total pasokan.
• 20% dari total pasokan dialokasikan untuk tim pengembangan.

Token dirilis dengan distribusi awal minggu pertama sebanyak 22,344 token ALCX, dengan 130 token ALCX ditambahkan setiap minggu selama tiga tahun berikutnya. Setelah tiga tahun berlalu, emisi tetap sebesar 2200 token ALCX akan dirilis setiap minggu, mendukung kebutuhan berkelanjutan untuk menghargai interaksi pengguna dalam ekosistem.

Apakah Alchemix ALCX Investasi yang Bagus?

Alchemix siap menjadi salah satu proyek teratas di sektor pinjaman DeFi dengan memberikan pinjaman dan memberdayakan pengguna untuk mengubah aset mereka menjadi peluang baru tanpa mengkhawatirkan jaminan, terutama pembayaran pinjaman. Ini adalah proyek yang harus diwaspadai seiring dengan terus berkembangnya lanskap DeFi. Meskipun memiliki potensi besar, penting untuk melakukan riset sebelum mengambil keputusan.

Tempat Membeli ALCX

ALCX hadir di beberapa bursa mata uang kripto. Ini tersedia di bursa seperti Gate.io. Untuk memulai perdagangan, pengguna harus mendaftar di platform, membuat akun gate.io, menyelesaikan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC), dan kemudian meninjau cara membeli token setelah akun mereka didanai.

Mengambil tindakan

Cari tahu harga ALCX hari ini dan mulailah memperdagangkan mata uang kripto favorit Anda.

• ALCX/USDT
• ALCX/ETH