La DeFi a ouvert une nouvelle porte pour le secteur financier en fournissant des services financiers décentralisés, transparents et efficaces grâce à la technologie de la blockchain. Contrairement à la finance traditionnelle, la DeFi élimine les intermédiaires, permettant des transactions entre pairs et un système financier plus inclusif. Au milieu de cet écosystème DeFi en évolution, de nouvelles plateformes DeFi proposent chaque jour des solutions majeures, tout comme le protocole Seamless.

Le protocole sans soudure représente une avancée significative dans l'espace DeFi, offrant des fonctionnalités automatisées conçues pour améliorer l'expérience utilisateur et optimiser les rendements. Ses principales caractéristiques, telles que l'auto-composition, l'auto-rééquilibrage et les marchés de liquidité intégrée (ILMs), rationalisent les activités DeFi, les rendant plus efficaces et économiques avec le jeton SEAM qui facilite la gouvernance de ce protocole et incite à la participation des utilisateurs.

Qu'est-ce que le protocole Seamless?

Seamless Protocole est une plateforme décentralisée et non dépositaire construite sur le réseau Base et axée sur le prêt et l'emprunt automatisés. Il offre des fonctionnalités telles que l'auto-compoundage, la rééquilibrage automatique et les marchés de liquidité intégrés (ILM) pour optimiser les stratégies de croissance de la DeFi. Les utilisateurs peuvent prêter, emprunter, pontifier, échanger, déposer et gagner des récompenses de manière efficace et avec des frais réduits sans quitter l'application. Pour exécuter ces protocoles, l'application est conçue pour suivre les « Marchés de Liquidité Intégrés » (ILM), où la liquidité de différentes sources est regroupée pour faciliter les prêts et emprunts efficaces. En intégrant plusieurs sources de liquidité, le protocole garantit une meilleure disponibilité des fonds, des taux d'intérêt optimisés et une réduction du glissement des transactions. Cette configuration ILM améliore l'expérience utilisateur globale en offrant un accès plus stable et fiable à la liquidité pour les activités DeFi. La plateforme utilise également le jeton SEAM pour la participation et la gouvernance de la communauté.

Contexte

Le protocole Seamless a été fondé en 2023 et n'a pas de membres publics, mais il est soutenu par un groupe diversifié d'équipes et de personnes passionnées par l'amélioration de l'expérience utilisateur Web3 et l'optimisation de l'efficacité du capital DeFi. Les contributeurs proviennent de différentes communautés, y compris des acteurs majeurs de DeFi et des projets NFT, tels que Seashell, RNG Labs et Loreum Labs. Les conseillers et les collaborateurs proviennent de plates-formes DeFi de premier plan telles que Ampleforth et Uniswap, ainsi que d'organisations telles que Coinbase, Google, Robinhood et CertiK. Cette expertise collective alimente le développement du protocole, malgré l'absence de membres publiquement nommés. Les sondages de gouvernance, menés via des plates-formes comme Typeform et DeForm, ont permis à la communauté de participer activement à la prise de décision.

Fonctionnalités

Le protocole sans soudure offre une expérience de fonctionnalité possible pour les deux côtés du marché, les fournisseurs de liquidité et les emprunteurs de liquidité. Les fonctionnalités visent à optimiser les stratégies DeFi, débloquer les emprunts sous-collatéralisés grâce au concept innovant de marchés de liquidité intégrés, et offrir une expérience utilisateur sans faille.

Sécurité renforcée

Les fermes d'extraction de liquidité du protocole sans couture exploitent les contrats Geyser v2 d'Ampleforth, offrant une composabilité et une flexibilité étendues. Le Geyser est un contrat intelligent développé par Ampleforth qui facilite l'extraction de liquidité en distribuant des jetons aux utilisateurs qui fournissent de la liquidité aux échanges décentralisés. Cette configuration permet des combinaisons infinies de fermes, permettant aux utilisateurs de cultiver divers jetons. Les récompenses distribuées peuvent inclure tous les jetons ERC-20 non réindexés existants.

Exploitations

Les fermes sans couture sont basées sur un contrat Geyser v2 qui permet aux utilisateurs d'ajouter des jetons LP provenant d'autres pools DEX tels que le pool SEAM/USDC sur Soswap pour gagner des récompenses SEAM. Les utilisateurs gagnent des récompenses SEAM supplémentaires en fournissant de la liquidité à ces pools et en mettant en jeu les jetons LP correspondants dans les fermes sans couture. Le programme comprend également un effet multiplicateur, où plus les utilisateurs participent à l'agriculture, plus le multiplicateur appliqué à leurs récompenses est important, ce qui incite à un engagement à long terme et à la fourniture de liquidité.

Auto-Compounding

La réinvestissement automatique dans le protocole Seamless fait référence à la réinvestissement automatique des gains pour maximiser les rendements des utilisateurs. Au lieu de réinvestir manuellement les intérêts ou les récompenses gagnés, le protocole réinvestit automatiquement ces gains dans l'investissement de l'utilisateur. Les gains obtenus grâce aux récompenses de frais de mise en jeu augmentés sont incorporés dans la position ILM de l'utilisateur, ce qui signifie que les gains se cumulent dès le départ.

Rééquilibrage automatique

Le rééquilibrage automatique est une fonctionnalité du protocole Seamless qui aide à maintenir une allocation optimale des actifs au sein du portefeuille d'un utilisateur. Étant donné que les contrats intelligents gèrent ILM, le rééquilibrage se produit automatiquement. Le rééquilibrage automatique ajuste automatiquement la répartition des actifs en fonction de la stratégie d'investissement souhaitée de l'utilisateur. Cela garantit que les utilisateurs n'ont pas besoin de gérer activement leurs positions d'endettement pour rester dans les ratios d'effet de levier ciblés. Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour maintenir des stratégies d'investissement à long terme sans avoir besoin d'ajustements manuels constants.

Frais bas

Le contrat intelligent du protocole sans faille est conçu pour minimiser les coûts de transaction pour ses utilisateurs et est basé sur la performance, et est distribué à tous les participants. En réduisant les frais, le protocole rend les activités DeFi telles que le prêt, l'emprunt et le trading plus accessibles sans affecter les performances globales de P/L d'un utilisateur, en particulier pour les traders fréquents ou ceux avec de plus petits investissements.

Haute efficacité

La haute efficacité d'emprunt du protocole Seamless est entraînée par des stratégies ajoutées par la communauté codées dans des contrats intelligents. Ces stratégies exploitent les marchés de liquidité intégrés (ILM) directement connectés au pool d'actifs de Seamless. Cette intégration permet aux stratégies d'emprunt d'accéder à des capitaux à des taux préférentiels, optimisant les rendements. En utilisant des stratégies automatisées et pilotées par la communauté, le protocole assure une utilisation efficace du capital, maximise la rentabilité pour les utilisateurs, et améliore l'efficacité globale du processus d'emprunt.

Comment fonctionnent les ILM du protocole Seamless ?

Intégrer les marchés de liquidité intégrée (ILM) avec le pool d'actifs de Seamless garantit une utilisation efficace du capital, une réduction du glissement des transactions et des taux d'intérêt compétitifs. Lorsque les utilisateurs déposent des actifs dans le pool, les stratégies de croissance automatisées de l'ILM sont intégrées de manière sécurisée dans le code du contrat intelligent, garantissant une exécution sans confiance et à l'épreuve de la manipulation. Voici comment fonctionne la stratégie ILM en boucle wstETH/ETH avec effet de levier :

• Un utilisateur dépose wstETH dans l'ILM et reçoit un jeton LP, signifiant sa position dans la stratégie.
• ETH est emprunté conformément à la stratégie, qui sera finalement utilisé pour amplifier la position wstETH d'un utilisateur. Cet ETH est emprunté du côté offre des marchés de prêt et d'emprunt du protocole Seamless.
• Cet ETH emprunté est échangé sur un DEX contre du wstETH supplémentaire, atteignant un ratio de levier de 3x.
• Comme wstETH génère des récompenses de frais de mise en jeu, son prix augmentera par rapport au prix de l'ETH. À mesure que wstETH se développe, il tombera naturellement en dehors du ratio de levier ciblé de 3x ; lorsque cela se produit, des ETH supplémentaires seront automatiquement empruntés et échangés contre wstETH. Ce processus de surveillance continue du ratio de levier de la dette par rapport aux capitaux propres s'appelle le rééquilibrage et est fondamental pour les ILMs.

L'exemple ci-dessus illustre une implémentation potentielle de l'ILM, mais les ILM sont personnalisables et composables, et la communauté des détenteurs de jetons de gouvernance SEAM peut voter pour un ensemble infini de nouvelles stratégies et marchés.

Token SEAM

Seamless, ou SEAM, est un jeton fongible natif du protocole Seamless construit sur la chaîne Base L2. Il s'agit d'une représentation transférable des fonctions de gouvernance et d'utilité spécifiées dans le code du protocole. Le jeton SEAM vise à soutenir économiquement l'ensemble de l'écosystème, y compris le protocole, les contributeurs et les utilisateurs. Il récompense les utilisateurs pour leur utilisation réelle, leur activité et leurs efforts, en veillant à ce que seuls ceux qui participent activement à la plateforme reçoivent des incitations SEAM. SEAM est indispensable au protocole Seamless, car il motive les utilisateurs à dépenser des ressources et à participer à des activités qui profitent à l'ensemble de l'écosystème. Sans SEAM, il n'y aurait aucune incitation à l'engagement des utilisateurs et à la fourniture de services.

• Nom du jeton : Seamless
• Symbole : SEAM
• Utiliser le type: Utilitaire
• Chaîne : Chaîne de base
• Type : ERC20
• Offre maximale : 100 000 000 SEAM

Tokenomie

Le jeton SEAM est un jeton d'utilité pour la gouvernance du protocole Seamless. Les détenteurs de jetons SEAM peuvent participer aux processus décisionnels liés aux mises à niveau, aux changements et à la gouvernance du protocole. De plus, les jetons SEAM sont utilisés pour inciter à la participation des utilisateurs, y compris le prêt, l'emprunt et la fourniture de liquidités. Le protocole dispose également d'une version bloquée du jeton SEAM appelée jeton esSEAM. esSEAM conserve les mêmes utilitaires et fonctionnalités que SEAM, y compris le pouvoir de vote délégué pour les activités de gouvernance. Il existe deux types de délégation : l'auto-délégation et la délégation à une autre adresse, mais les deux nécessitent le même processus. Dans l'auto-délégation, un détenteur de jetons SEAM délègue le pouvoir de vote à sa propre adresse, tandis que la délégation à une autre adresse nécessite la sélection d'une adresse destinataire. Chaque jeton esSEAM correspond à un jeton SEAM détenu en garantie, maintenant un ratio de 1:1. Bien qu'esSEAM soit un jeton ERC-20, il ne peut pas être transféré sous sa forme bloquée, et les utilisateurs ne peuvent obtenir des jetons esSEAM qu'en interagissant avec le protocole Seamless. Le modèle économique du jeton SEAM est conçu pour assurer la croissance et le développement durables du protocole en alignant les incitations des utilisateurs, des développeurs et des autres détenteurs. L'offre totale de jetons SEAM est de 100 000 000 et est répartie dans les catégories suivantes :

Token esSEAM pouvant être réclamé

Comment acheter des jetons SEAM ?

• Allez sur la plateforme d'échange Gate.io et créez un compte en entrant votre adresse e-mail et votre mot de passe.
• Configurer votre mot de passe de fonds en accédant aux paramètres; ce mot de passe sera demandé lors du retrait de fonds.
• Acheter jetons SEAM, vous devez effectuer une vérification KYC avec les documents appropriés.
• Après KYC, allez dans Spot Trade, recherchez SEAM et sélectionnez-le.
• Après avoir ouvert la nouvelle page, remplissez le montant en SEAM ou USDT que vous souhaitez acheter, et cliquez sur le bouton d'achat.
• Après un achat réussi, allez dans la page Portefeuille > Retrait.
• Ici, sélectionnez SEAM, puis saisissez l'adresse du portefeuille.
• Il vous demandera votre mot de passe de fonds, 2FA et code e-mail; entrez-les correctement et soumettez.
• Votre SEAM arrivera dans votre portefeuille après quelques confirmations.

Conclusion

Le protocole Seamless vise à fournir une solution de liquidité et d'emprunt intégrée avec des transactions décentralisées, transparentes et peer-to-peer pour une efficacité accrue du capital. Ces fonctionnalités garantissent que les utilisateurs peuvent maximiser leurs rendements tout en minimisant l'intervention manuelle et les coûts de transaction. Il aborde également les défis de la fragmentation de la liquidité et des frais élevés, offrant une expérience fluide et conviviale dans le système financier décentralisé.