Introduction

La technologie Blockchain fonctionne sur un système décentralisé, ce qui signifie qu'il n'y a pas d'autorité centrale qui la gouverne. Dans ce système, les opérations financières peuvent être effectuées sans qu'il soit nécessaire de les faire contrôler par une autorité centrale.

On peut se demander comment il est possible de maintenir la responsabilité, la transparence et l'utilisation efficace des ressources dans ce système. Comment les ressources financières peuvent-elles être gérées à l'aide de la technologie blockchain ? La réponse se trouve dans la gestion financière structurée. Une mise en œuvre minutieuse de ce système permet de coordonner systématiquement les activités financières, de créer des protocoles pour gérer efficacement les transactions financières, de gérer plus efficacement les fonds des parties prenantes et de réduire les risques de mauvaise gestion ou de fraude.

Dans cet article, nous allons exposer tout ce qu'il y a à savoir sur la gestion financière structurée et son impact sur l'écosystème blockchain.

Qu'est-ce que la gestion financière structurée ?

La gestion financière structurée implique l'organisation et la coordination systématiques et stratégiques des activités financières. Dans le contexte de la technologie blockchain, la gestion financière structurée est la pratique consistant à appliquer des principes de gestion financière qui impliquent la création de cadres et de protocoles pour la gestion des transactions financières, des actifs et des ressources au sein de systèmes décentralisés.

De même, dans le domaine des finances décentralisées, la gestion financière structurée implique l'établissement de règles, de procédures et de protocoles clairs pour les différentes transactions financières. En raison de la nature décentralisée de la technologie blockchain, il est crucial d'établir une structure précise pour garantir la responsabilité et l'efficacité.

La nécessité d'une gestion financière structurée

Le marché des crypto-monnaies est connu pour sa volatilité, ce qui signifie que la valeur des crypto-monnaies n'est pas stable et peut être affectée par des fluctuations de prix. Contrairement à la finance traditionnelle, les crypto-monnaies sont imprévisibles et il est difficile de prévoir les résultats du marché. Pour gérer ces risques, il est essentiel d'adopter une gestion financière structurée.

Cette approche permet aux acteurs du marché de créer un cadre pour gérer la dynamique du marché des crypto-monnaies. Elles peuvent allouer leurs ressources et leurs actifs de manière efficace, gérer leurs risques et mettre en œuvre des stratégies pour les atténuer, telles que la négociation automatisée ou les protocoles d'atténuation des risques. Dans les sections suivantes, nous fournirons une description plus détaillée de ces concepts.

Source : Coindesk - Représentation graphique de la volatilité des prix du Bitcoin, de l'Ethereum et du SPX sur 30 jours

Les défis posés par la nature volatile des crypto-monnaies

Les crypto-monnaies sont connues pour leur volatilité, ce qui a contribué à la façon dont le marché est perçu et dont ces pièces numériques sont adoptées. Toutefois, cette nature volatile a engendré plusieurs défis, notamment :

• Fluctuation des prix : Les prix sur le marché des crypto-monnaies sont principalement influencés par les forces de l'offre et de la demande, ce qui entraîne des changements de prix rapides et imprévisibles. Ceux qui sont exposés à cette situation éprouvent des difficultés à prévoir avec précision les mouvements du marché et enregistrent souvent des gains ou des pertes importants sur une courte période.

Source : Investopedia - Représentation graphique de l'historique du cours du bitcoin de 2010 à 2022, montrant l'instabilité des prix au cours de cette période.

• Sentiments du marché : Les prix des crypto-monnaies peuvent être influencés par les sentiments du public, les médias sociaux et les rumeurs non confirmées. Ce facteur a contribué de manière significative à la volatilité des pièces et des jetons.
• Gestion des risques : Il peut être très difficile de gérer les risques dans un marché volatil. Les parties prenantes sont donc confrontées à un nouveau défi : élaborer de nouvelles stratégies pour maximiser les profits et minimiser les pertes.
• Problèmes de liquidité : En cas de fluctuations soudaines et importantes des prix sur le marché des crypto-monnaies, la liquidité peut être affectée. Les négociants et autres acteurs du marché peuvent ainsi éprouver des difficultés à exécuter les transactions aux prix souhaités.

Pour relever ces défis, les acteurs du marché doivent disposer d'un cadre discipliné pour l'évaluation des risques, la gestion des portefeuilles et la prise de décision dans un contexte de volatilité du marché des crypto-monnaies. Une gestion financière structurée est essentielle pour y parvenir.

Comment la gestion financière structurée peut atténuer les risques et renforcer la stabilité

Comme indiqué précédemment, la gestion financière structurée peut être utilisée pour coordonner systématiquement les activités financières et créer des protocoles de gestion des transactions financières. Cela permet aux parties prenantes de gérer leurs fonds de manière efficace, en limitant la mauvaise gestion et la fraude.

Vous trouverez ci-dessous quelques mécanismes de gestion financière structurés qui peuvent être utilisés pour atténuer les risques et renforcer la stabilité :

• Identification et évaluation des risques : lors de la mise en place d'un cadre de gestion financière structuré, il est important d'identifier et d'évaluer les risques sur le marché. Ces risques peuvent inclure la volatilité du marché, des défis opérationnels, des changements dans la réglementation du marché et des menaces pour la sécurité. Une fois l'évaluation effectuée, des stratégies proactives d'atténuation des risques peuvent être élaborées.
• La diversification : Après avoir identifié et évalué les risques, il est possible de recourir à la diversification. La diversification consiste à répartir les ressources entre différents actifs, marchés ou investissements afin d'atténuer les risques. Cela permet de ne pas mettre toutes les ressources dans le même panier. La gestion financière structurée consiste à diversifier les portefeuilles, à réduire la dépendance à l'égard d'un seul actif ou d'un seul segment de marché et à renforcer la stabilité globale.

Source : CoinTelegraph - Exemple de diversification des crypto-monnaies

• Budgétisation et allocation des ressources : Un autre aspect de la gestion financière structurée est la budgétisation et l'allocation des ressources. Cela permet de s'assurer que chaque projet entrepris dispose de fonds suffisants pour son fonctionnement, son développement et les défis inattendus.
• Mécanisme de couverture : En tant que partie prenante, le mécanisme de couverture est nécessaire pour protéger un investissement contre les mouvements défavorables du marché. Ces mécanismes, tels que les instruments dérivés ou les produits financiers dérivés, peuvent être utilisés pour se prémunir contre de tels mouvements. Ces stratégies renforcent la stabilité en compensant les pertes potentielles et peuvent être utilisées comme un instrument de gestion financière structuré.
• Contrats intelligents et automatisation : L'utilisation de contrats intelligents est l'une des approches clés pour renforcer la stabilité avec une gestion financière structurée. En effet, l'une des principales caractéristiques des contrats intelligents est qu'ils fonctionnent selon des règles prédéfinies. Cette caractéristique a permis de réduire le risque d'erreur humaine dans les transactions financières. Il contribue également à garantir une exécution transparente et le respect des protocoles financiers.
• Conformité et respect de la réglementation : La gestion financière structurée implique plusieurs mécanismes clés qui contribuent à atténuer les risques et à renforcer la stabilité des crypto-monnaies. Il est essentiel de rester informé des changements dans les réglementations du marché pour garantir la conformité avec les exigences légales et minimiser le risque de problèmes juridiques.
• Planification des mesures d'urgence : Cette étape est également cruciale, car elle permet d'élaborer des plans pour gérer de manière proactive les inconvénients potentiels et maintenir la stabilité.
• Transparence et rapports : Il s'agit d'une caractéristique supplémentaire de la gestion financière structurée qui souligne l'importance d'une communication claire sur des facteurs tels que la performance financière, le niveau de risque et les stratégies de réduction des risques. Cette communication claire est essentielle pour renforcer la confiance des parties prenantes dans le projet.

En employant ces mécanismes clés, la gestion financière structurée peut efficacement atténuer les risques et renforcer la stabilité des crypto-monnaies.

Comment les protocoles DeFi contribuent à la gestion financière structurée

Dans le cadre de la finance décentralisée (DeFi), la gestion financière structurée offre diverses opportunités financières en combinant des instruments de taux d'intérêt, des produits dérivés et une expertise prédictive. Les utilisateurs peuvent personnaliser leur expérience en explorant une gamme de produits structurés. Voici quelques applications du financement structuré dans DeFi :

Protocole de gestion des actifs

Le principal défi que pose DeFi est qu'il peut être difficile à comprendre. Avec un grand nombre de protocoles et de jetons, il faut du temps et de la recherche pour savoir où investir et quelles stratégies utiliser. DeFi évolue rapidement, il est donc difficile de suivre le rythme. En raison du bruit, il peut être très difficile de distinguer les bons actifs des mauvais. Pour relever ces défis, les utilisateurs peuvent suivre l'exemple des professionnels expérimentés de DeFi. En s'inspirant de leurs stratégies et de leurs idées, les utilisateurs peuvent plus facilement naviguer dans l'espace DeFi et en tirer le meilleur parti.

Les professionnels de l'espace DeFi possèdent une connaissance plus approfondie que les nouveaux venus. Ces professionnels sont des plateformes de gestion de crypto-actifs. Ces plateformes pratiquent la gestion d'actifs, une méthode axée sur la croissance du patrimoine par l'acquisition, la conservation et la négociation d'investissements au fil du temps.

Les experts dans le domaine de la DEFi, communément appelés "pros", jouent un rôle crucial sur ces plateformes. Ils conservent les stratégies et les actifs, ce qui permet aux utilisateurs réguliers d'obtenir d'excellents résultats. Cette approche représente une stratégie structurée de gestion financière qui permet aux utilisateurs de bénéficier de l'expertise des professionnels de DeFi sans avoir besoin d'une compréhension approfondie.

Protocoles de gestion des actifs publics et privés

La gestion des actifs Web3 comprend des catégories publiques et privées. La gestion des actifs publics permet aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement accessibles à tous. Ces plateformes encouragent les experts à élaborer et à partager des stratégies par le biais d'indices, ce qui permet aux utilisateurs ordinaires d'investir facilement dans des approches sélectionnées par des experts, en contournant la complexité de DeFi.

D'autre part, les protocoles de gestion d'actifs privés facilitent la mise en commun de fonds pour des groupes privés, en aidant à l'investissement et à la gestion des fonds. Par exemple, ces protocoles aident les DAO à gérer leur trésorerie. Bien qu'ils ne soient pas ouverts à tous, ils offrent des avantages à des communautés cryptographiques spécifiques. Grâce à ces protocoles, les DAO et les groupes ayant des visions communes peuvent lever des fonds et gérer des investissements de manière efficace et à faible coût.

Gate.io Gestion d'actifs

Une plateforme qui offre un protocole de gestion d'actifs est Gate.io, un échange mondial de crypto-monnaies, qui fournit des protocoles de gestion d'actifs facilitant l'investissement DeFi. Ils se concentrent sur la création de marchés efficaces en répartissant les risques, en améliorant l'efficacité du capital et en élargissant les options d'investissement.

Gate.io propose aux particuliers et aux investisseurs institutionnels diverses solutions de gestion d'actifs par le biais de différentes méthodes. Les utilisateurs peuvent bénéficier d'une gestion financière structurée en utilisant différents protocoles de gestion d'actifs sur la plateforme. Les options notables pour les particuliers sont les suivantes

1. Prêtez et gagnez : Gagnez des intérêts sur les crypto-monnaies inutilisées en les prêtant à d'autres personnes.

2. HODL et gagnez de l'argent : Investissez dans une variété de produits, y compris des produits structurés, des auto-investissements, des produits à double devise, et plus encore, permettant aux participants d'explorer différentes façons de faire fructifier leurs actifs.

3. Produits structurés : Les produits structurés sur Gate.io sont des options d'investissement prêtes à l'emploi qui combinent divers actifs et stratégies, offrant aux utilisateurs un potentiel de rendement plus élevé tout en gérant le risque de manière efficace.

4. Double investissement : Gate.io propose un double investissement, un produit d'investissement à court terme permettant aux participants d'obtenir des rendements indépendamment de la hausse ou de la baisse du prix de l'actif sous-jacent.

Ces méthodes permettent aux participants individuels de s'engager dans une gestion financière structurée par le biais des protocoles de gestion des actifs de Gate.io. Il est important de noter que Gate.io étend son offre de gestion d'actifs au-delà des particuliers, en s'adressant également aux institutions.

Comprendre la richesse de la porte

Source : Site web de Gate Ventures

Gate Wealth est une plateforme de gestion d'actifs numériques spécialisée qui s'adresse aux VIP et aux institutions. Pour ce faire, elle propose des solutions de gestion de patrimoine sur mesure et des plans d'investissement personnalisés afin de répondre à des objectifs spécifiques tels que l'amélioration du rendement, la protection du capital et l'effet de levier.

Source : Site web de Gate Ventures

Gate Wealth donne accès à une gamme plus large de produits et de stratégies, qui peuvent ne pas être disponibles pour les investisseurs individuels.

Un aspect notable de cette plateforme est Gate Ventures, sa branche d'investissement qui soutient des projets de blockchain prometteurs.

Source : Site web de Gate Ventures

Cette entreprise permet d'accéder rapidement à de nouvelles opportunités de gestion d'actifs. La plateforme comprend également plusieurs jetons listés associés à des protocoles de gestion d'actifs, offrant une exposition au paysage étendu de la gestion d'actifs cryptographiques.

Source : Site web de Gate Ventures

Produits structurés

Les produits structurés de DeFi reflètent leurs homologues de la finance traditionnelle (TradFi). Il s'agit de produits d'investissement conditionnés ou gérés, liés à un actif sous-jacent ou à un panier d'actifs tels que des indices de marché, des actions et des obligations, mais avec une touche DeFi - les actifs sous-jacents sont des crypto-monnaies.

Source : Gate.io

Les produits structurés visent à créer des structures uniques en utilisant plusieurs crypto-actifs et produits dérivés. Dans DeFi, ces produits s'orientent principalement vers des produits basés sur des options. Bien qu'il soit difficile de déterminer la taille exacte du marché des produits structurés, il convient de noter que le marché des produits dérivés est évalué à 1,27 milliard de dollars et que l'ensemble du marché des produits de financement structuré atteindra 39 milliards de dollars en janvier 2023.

Les produits structurés de l'espace DeFi offrent plusieurs moyens d'améliorer la gestion financière structurée :

• Solutions d'investissement personnalisées : Les utilisateurs peuvent adapter leurs solutions d'investissement à leurs objectifs spécifiques et à leur tolérance au risque, en tirant parti de la flexibilité offerte par les produits structurés.
• Diversification : Les produits structurés exposent les utilisateurs à une variété d'actifs sous-jacents, ce qui facilite la diversification du portefeuille et la répartition du risque entre différentes voies d'investissement.
• Potentiel de rendement élevé : Les produits structurés peuvent offrir des rendements plus élevés que les investissements traditionnels. Leurs caractéristiques intégrées de gestion des risques permettent aux investisseurs de bloquer les gains et de protéger les actifs contre les baisses de marché.

Source : Gate.io

Des plateformes comme Gate.io donnent accès à des produits structurés, permettant aux participants de constituer un portefeuille équilibré d'actifs numériques. La plateforme offre des fonctionnalités permettant de suivre les rendements en visualisant la valeur nette d'inventaire (VNI) au fil du temps et en comparant la performance des actifs numériques sous-jacents avec les intérêts générés par les produits de rendement de la plateforme.

L'importance d'une gestion financière structurée dans l'écosystème des crypto-monnaies

La gestion financière structurée est cruciale dans l'espace cryptographique pour diverses raisons. Tout d'abord, il permet d'atténuer les risques associés à l'investissement ou à l'échange de crypto-monnaies, tels que la volatilité, les incertitudes réglementaires et les menaces liées à la cybersécurité. En identifiant et en évaluant les risques potentiels, les parties prenantes peuvent élaborer des stratégies pour les minimiser.

En outre, un mécanisme de gestion financière structuré permet d'allouer les ressources entre les différents actifs et marchés. Cela implique la budgétisation, la planification et l'allocation de fonds pour entreprendre des projets de manière efficace et efficiente. Il contribue donc à la viabilité à long terme des projets cryptographiques.

De plus, une gestion financière structurée favorise la transparence et la responsabilité dans l'écosystème blockchain. En établissant des règles et des protocoles clairs pour les transactions financières, il contribue à instaurer la confiance et la crédibilité parmi les parties prenantes.

En outre, une gestion financière structurée fournit un cadre pour la croissance et le développement à long terme, ce qui renforce l'évolutivité d'un projet. La planification stratégique et la préparation de projets visant à s'adapter à l'évolution des conditions du marché permettent d'améliorer l'évolutivité.

Enfin, elle favorise une communication claire, ce qui conduit à la confiance au sein des communautés de la blockchain et, collectivement, de l'écosystème.

Limites de la gestion financière structurée dans l'écosystème des crypto-monnaies

L'écosystème des cryptomonnaies a ses limites en matière de gestion financière structurée. Ces limitations sont les suivantes :

• Volatilité du marché : Malgré la mise en œuvre de mécanismes de gestion financière structurés, l'évolution rapide et imprévisible des prix sur le marché des crypto-monnaies peut encore avoir un impact négatif sur ces mécanismes.
• Données historiques inadéquates : La blockchain et les crypto-monnaies sont encore relativement nouvelles, et il n'y a pas assez de données historiques adéquates pour l'analyse. Il est donc difficile de développer des modèles prédictifs robustes pour gérer les risques.
• Faible liquidité du marché : En période baissière, le marché des cryptomonnaies connaît une faible liquidité, ce qui peut poser un problème aux parties prenantes, qui ne peuvent pas exécuter les transactions aux prix souhaités. Cela affecte également l'efficacité de la gestion financière structurée.
• Complexité et courbe d'apprentissage : La technologie Blockchain peut être assez technique, et ses instruments financiers peuvent constituer une barrière à l'entrée. Comprendre et mettre en œuvre une gestion financière structurée dans la blockchain peut être assez difficile et nécessite un certain niveau d'expertise. Cela représente un défi pour les personnes habituées au système financier traditionnel et peut limiter l'accessibilité.

Toutefois, il est important de noter que ces limitations sont prises en compte au fur et à mesure de l'évolution de la technologie.

Conclusion

La gestion financière structurée joue un rôle essentiel dans la réussite des projets de blockchain. Il s'agit d'évaluer les risques, de diversifier les budgets et d'allouer les ressources tout en permettant aux parties prenantes d'utiliser des mécanismes de couverture pour garantir le succès de projets spécifiques.

Les contrats intelligents et autres automatismes, tels que ceux utilisés par Yearn.finance et MakerDAO, sont employés dans la gestion financière structurée pour faciliter les transactions.

D'une manière générale, une gestion financière structurée aide les parties prenantes à se conformer aux exigences réglementaires et à planifier les imprévus. Surtout, elle garantit la transparence et la responsabilité au sein de l'écosystème de la blockchain.