Qu'est-ce que Aave (AAVE) ?

À l'époque où la technologie blockchain a commencé à évoluer à un rythme très élevé et à être étudiée avec une attention particulière, de nombreuses personnes ont compris son fort potentiel et ont commencé à développer des solutions décentralisées destinées à ouvrir les portes à de nombreuses opportunités. En 2017, la blockchain Ethereum a popularisé les contrats intelligents, qui constituent la base de DeFi. Depuis, d'autres blockchains ont également mis en œuvre des contrats intelligents, dont la plupart sont développés pour permettre un accès plus direct et démocratique à divers services financiers. L'avènement de la finance décentralisée (DeFi) a sans doute été l'événement clé de ce changement de paradigme. Le prêt et l'emprunt, les offres de base du système financier traditionnel, sont devenus une partie intégrante de l'écosystème crypto. Cependant, celles-ci sont désormais menées de manière décentralisée, les parties impliquées dans une transaction pouvant traiter directement entre elles sans intermédiaire ni institution financière par le biais de contrats intelligents. Le protocole DeFi d'Aave était l'un des pionniers du secteur.

Aave est une entreprise à but lucratif fondée par Stani Kulechov en 2017, alors qu'il était encore étudiant en droit à Helsinki. Malgré son parcours scolaire inhabituel par rapport à la plupart des fondateurs du secteur de la blockchain, il a acquis de l'expérience dans le développement web et les applications financières. En étudiant Ethereum et ses contrats intelligents, Kulechov a commencé à chercher un moyen d'automatiser les accords juridiques sans avoir besoin d'impliquer des tiers (tels que des avocats), en arrivant à concevoir le développement d'une plateforme de prêts décentralisés qui peut connecter les prêteurs et les emprunteurs de manière peer-to-peer. Ce projet a d'abord été appelé ETHLend, mais a ensuite été changé en Aave.

Au début de son activité, ce mécanisme était très lent, car il mettait en relation prêteurs et emprunteurs par un système de pair à pair, ce qui prenait beaucoup de temps. En fait, cela a provoqué un manque de liquidités, qui, conjugué à un marché baissier, a conduit le projet à perdre de sa force. Enfin, avec l'apparition des premiers protocoles automatisés de peer-to-contract et des pools de liquidité, le problème de liquidité a été résolu permettant aux emprunteurs et aux prêteurs d'interagir enfin avec un contrat intelligent. Le projet Aave a donc réussi à reprendre de l'élan : il est arrivé à la mise en œuvre sur le mainnet Ethereum en 2020, puis le code LEND a été migré dans le jeton AAVE, et enfin la version 2 du protocole a été publiée.

AAVE est l'une des plateformes de prêt les plus innovantes de DeFi. À ce jour, il est l'un des plus utilisés de toute l'industrie, et il a récemment été amené à contenir jusqu'à 23 milliards d'actifs dans son protocole. Aave dispose de nombreuses pièces, se caractérise par une sécurité élevée et a récemment adopté des solutions de couche 2 pour augmenter ses performances.

Comment fonctionne Aave ? Mécanisme de prêts garantis et prêts flash

Comme nous l'avons déjà mentionné, AAVE est née en tant que plateforme de demande et d'octroi de prêts, en mettant en relation les prêteurs et les emprunteurs par le biais d'un système robuste et vérifié de sécurité de contrats intelligents.

Les prêteurs agissent en tant que fournisseurs de liquidités, ils prêtent donc des liquidités à la plateforme en déposant des fonds dans les différents pools de liquidités. Le prêteur reçoit des paiements d'intérêts en fonction de la période pendant laquelle il prête des fonds, et les taux sont susceptibles de varier en fonction des conditions du marché. Chacun peut décider de retirer des fonds à tout moment. Une fois le dépôt effectué, la plateforme donne la possibilité de demander des prêts et permet donc au prêteur de devenir emprunteur.

Les emprunteurs doivent déposer une garantie dont la valeur est au moins égale à celle des cryptocurrences qu'ils ont l'intention d'emprunter. Aave permet aux utilisateurs de contracter des prêts dans une crypto-monnaie différente de celle qu'ils ont déposée. Une fois qu'ils l'ont fait, ils reçoivent un montant égal d'aToken rattaché à la valeur d'un autre actif (par exemple, l'ETH emprunté serait appelé aETH). Plus le prêt est conservé longtemps, plus les intérêts sont dus. Le marché des crypto-monnaies étant volatile, Aave a adopté un processus de liquidation qui se déclenche dans le cas où la valeur de la garantie tombe sous le taux de collatéralisation défini par le protocole. Si cela se produit, la garantie déposée par l'utilisateur est entièrement liquidée.

Une caractéristique qui a rendu Aave très attrayante, notamment pour les traders, est la possibilité d'obtenir des prêts non collatéralisés, appelés flash loans. Le protocole utilise les liquidités excédentaires pour permettre aux utilisateurs de prêter des fonds et de les rembourser, avec des frais de 0,09 %, dans le même bloc (la même transaction). Si l'emprunteur ne paie pas, toute la transaction est annulée et le prêt n'a pas lieu. Tout cela peut être fait en exploitant les temps de finalisation d'un bloc dans la chaîne : si le bloc n'a pas encore été enregistré sur la blockchain, la transaction (dans ce cas le prêt flash) est automatiquement annulée. De cette façon, ni l'emprunteur ni le protocole Aave ne courent de risque. Les prêts flash sont très utiles pour les traders qui opèrent avec ce que l'on appelle l'arbitrage, car il leur permet de réaliser des marges bénéficiaires sur les disparités de prix entre différentes bourses.

Pour protéger l'ensemble du mécanisme sur lequel repose Aave, un dispositif de sécurité a été mis en place, qui s'appelle le module de sécurité . Il existe un pool de dépôt basé sur un contrat intelligent qui contient des jetons AAVE, dans lequel tous les détenteurs peuvent participer en déposant leurs fonds en échange d'incitations. Le rôle principal du module de sécurité est de protéger le protocole contre les pertes de fonds inattendues (Shortfall Events), qui sont des événements du protocole Aave provoquant un état de déficit pour les fournisseurs de liquidités. Si l'un de ces événements se produit, les AAVE du module de sécurité seront vendues pour les actifs nécessaires à la couverture du déficit.

Source : aavenomics

Qu'est-ce que le jeton AAVE ?

AAVE est un jeton ERC-20 qui alimente le réseau Aave. Son offre maximale est de 16 millions d'unités, dont 14,1 (88 %) sont déjà en circulation (septembre 2022). Au début, lorsque le projet DeFi s'appelait ETHLend, le jeton s'appelait LEND. Par la suite, après le changement de marque vers Aave en 2020, le jeton LEND a migré vers AAVE. Dans le cadre de la migration, les AAVE étaient échangeables à un taux de 100 LEND pour 1 jeton.

Le jeton AAVE a deux fonctions principales : jeton utilitaire et gouvernance.

Les détenteurs d'AAVE peuvent miser le jeton pour contribuer à la sécurité du protocole, qui les récompense avec les mêmes jetons. En outre, les emprunteurs qui utilisent le jeton natif comme garantie pour leurs prêts paient moins de frais que d'habitude.

En ce qui concerne la fonction de gouvernance, chaque détenteur d'AAVE a le droit de participer au processus de vote. En fait, comme Aave est aussi une DAO (Organisation autonome décentralisée), cela signifie que certaines décisions concernant le protocole sont déléguées aux détenteurs du jeton. Ces électeurs peuvent proposer et voter des changements, qui peuvent affecter les paramètres du système et le module de sécurité. Dans ce système de gouvernance, un AAVE est égal à une voix.

Écosystème Aave

Aave est un projet qui a certainement inspiré de nombreux autres dans l'industrie du DeFi. Il est également unique en son genre, ainsi que l'un des premiers projets DeFi jamais créés. Aave n'a pas de projets "parallèles", mais a récemment étendu son interopérabilité en intégrant d'autres réseaux à sa plate-forme.

L'intégration la plus importante est celle avec le réseau Polygon, lancé en 2021. Polygon est une sidechain de couche 2 d'Ethereum qui a été conçue dans le but d'améliorer les chaînes sur lesquelles elle repose et d'augmenter sa scalabilité. Polygon se déplace en parallèle et indépendamment d'Ethereum, mais entre occasionnellement en contact avec lui par le biais de points de contrôle, permettant ainsi au réseau Ethereum de contrôler son fonctionnement. En un mot, les réseaux Polygon et Ethereum fonctionnent ensemble sans que le premier ralentisse la fonctionnalité du second.

Le polygone de couche 2 permet à l'application Aave d'être plus efficace en termes d'évolutivité, en augmentant considérablement le nombre de TPS (Transactions par seconde) et en réduisant drastiquement le coût des frais de gaz. Cela a permis à la plate-forme d'attirer davantage de capitaux. En fait, la sidechain permettra aux utilisateurs de puiser dans la place de marché Polygon Aave pour échanger le jeton MATIC et des actifs supplémentaires, notamment WBTC, WETH et des stablecoins. En outre, l'intégration comporte un "pont" permettant d'exporter les actifs vers la sidechain de Polygon.

AAVE est-il un bon investissement ?

Aave est l'une des plateformes DeFi les plus performantes et les plus simples qui existent aujourd'hui. La quantité de volumes au sein de cette DApp pourrait potentiellement augmenter, car elle se compose d'une interface conviviale et est considérée comme très sûre, grâce au fait qu'elle repose sur la blockchain Ethereum et qu'elle est protégée par son grand fonds de sécurité (le module de sécurité). En outre, la sécurité de la plate-forme est garantie par de nombreuses entreprises qui l'ont auditée. En effet, 17 entreprises de sécurité informatique ont participé au contrôle des Smart Contracts sur la plateforme pour décréter leur sécurité.

Le fait que Aave puisse s'intégrer à d'autres blockchains ne peut qu'augmenter le nombre d'utilisateurs à l'avenir, comme l'a démontré l'intégration de Polygon, qui a décrété une augmentation ostensible des volumes au sein du système.

Comment s'approprier AAVE ?

L'une des façons de posséder AAVE est de passer par une bourse de crypto-monnaies centralisée. La première étape consiste donc à créer un compte Gate.io et à compléter le processus KYC. Une fois que vous avez ajouté des fonds à votre compte, vérifiez les étapes pour acheter AAVE sur le marché spot ou dérivé.

Nouvelles sur Aave

Selon un tweet du protocole Aave posté le 9 septembre 2022, le projet de dédommager les membres de la société Aave pour leur dur labeur avec 16,28 millions de dollars a reçu le feu vert. Le financement sera constitué d'une combinaison de jetons AAVE, Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC), et autres. La compensation fait référence au travail effectué par les développeurs pour construire la V3 du protocole Aave, qui se concentrera sur l'augmentation de l'efficacité du capital tout en limitant les risques pour le protocole.

L'annonce de cette mise à jour a eu un impact sur la crypto-communauté, certaines crypto-baleines l'ayant remarqué. En fait, le nombre d'adresses "baleines" en AAVE a récemment augmenté. 55% des pièces AAVE sont actuellement détenues par des adresses possédant entre mille et un million de jetons, ce qui est un chiffre très intéressant pour l'avenir.

Références utiles

Pour les dernières mises à jour concernant Aave, vous pouvez visiter :

• Le site officiel
• Twitter
• Discord
• GitHub
• Telegram

Agissez sur AAVE

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