Introduction

Le marché des crypto-monnaies est volatile, et ne pas interpréter le sentiment du marché peut facilement conduire à la perte du capital d'un investisseur. Si, en revanche, vous refusez d'entrer sur le marché par peur et inquiétude, vous avez moins de chances d'utiliser vos actifs pour accroître votre patrimoine. Devriez-vous y participer ou non ? Acheter ou ne pas acheter ? Beaucoup d'entre vous qui sont novices en matière de crypto-monnaies sont confrontés à cette décision.

Cependant, que se passerait-il si quelqu'un vous disait aujourd'hui qu'il existe un jeu où vous pouvez deviner la hausse ou la baisse des crypto-monnaies, et que si vous devinez correctement, vous obtiendrez un rendement plus élevé. D'autre part, si vous devinez mal, vous ne perdrez pas d'argent et récupérerez votre capital, plus un petit rendement couvert ; vous seriez très intéressé. En d'autres termes, vous pouvez gagner de l'argent, qu'il soit correct ou incorrect. Vous souhaitez en savoir plus ?

Bien que cela puisse sembler être un rêve, de nombreuses personnes pensent qu'il s'agit d'un autre système d'argent Ponzi qu'elles n'ont jamais vu auparavant. Ce jeu, cependant, n'est pas une arnaque mais un véritable produit structuré à capital garanti, également connu sous le nom de produit financier SharkFin, qui offre aux investisseurs un rendement annualisé pouvant atteindre 25 %.

Qu'est-ce qu'un produit structuré SharkFin ?

SharkFin est un produit structuré à faible risque et à capital garanti qui aide les utilisateurs à améliorer les rendements sans perte, quelle que soit la direction du marché.

Le rendement de SharkFin n'est pas fixe et est étroitement lié au type de produit acheté par l'utilisateur et aux conditions du marché. Si un produit SharkFin call est acheté, le rendement augmentera en plus du rendement garanti de base à mesure que le prix de l'actif sous-jacent augmente jusqu'à ce qu'un plafond de prix spécifique soit atteint.

Courbe haussière des revenus du produit SharkFin

Si un produit SharkFin baissier est acheté, le rendement augmentera en plus du rendement garanti de base lorsque le prix de l'actif sous-jacent baisse jusqu'à ce qu'une limite de prix inférieure soit atteinte.

Courbe de revenus baissière pour le produit SharkFin

Ce type de produit financier est appelé SharkFin car la courbe des revenus ressemble à un aileron de requin émergeant de l'eau.

Il existe trois scénarios possibles pour le taux de rendement reçu par l'utilisateur à l'échéance du produit financier SharkFin, selon le prix de règlement final de l'actif sous-jacent et selon que le prix final a jamais dépassé le plafond ou le plancher de prix pendant la période d'observation：.

1.sous la gamme

La partie sera acquise, quel que soit le prix du règlement final, sans aucune condition.

2. dans la fourchette

Le prix de règlement de l'actif sous-jacent doit se situer dans la fourchette de prix de règlement, et le prix de règlement ne doit pas dépasser la limite supérieure ou inférieure de prix pendant la période d'observation.

3.au-dessus de la gamme

Le prix de règlement tombe précisément sur la limite de rendement la plus élevée de la fourchette de prix de règlement. Le prix de règlement n'a pas dépassé la limite supérieure ou inférieure du prix pendant la période d'observation.

Par exemple, le produit "Daily BTC SharkFin" de Gate.io, d'une durée de 7 jours, est un produit SharkFin quotidien avec le bitcoin comme actif sous-jacent et une fourchette de prix de règlement de 18 500 à 20 000 dollars, avec un rendement garanti de 1 % et un rendement maximal de 16 % lorsque le prix du bitcoin augmente.

En supposant que l'utilisateur investisse 1 BTC dans ce produit financier SharkFin, il récupérera au moins 1 BTC du capital investi plus 1 % de rendement annualisé après 7 jours d'expiration, quelle que soit l'évolution du prix du bitcoin.

Si le prix du bitcoin se situe dans la fourchette de 18 500 à 20 000 dollars à l'échéance, le plafond de prix de 20 000 dollars n'est jamais franchi pendant la période d'observation. L'utilisateur récupérera le 1 BTC investi plus un rendement annualisé allant de 1 % à 16 %, le rendement augmentant à mesure que le prix plafond se rapproche de 20 000 $.

Si le prix du bitcoin se situe dans la fourchette de 18 500 $ à 20 000 $ du téléscripteur à l'expiration, une violation du plafond de prix de 20 000 $ est enregistrée pendant l'observation.

L'utilisateur recevra 1 BTC du capital investi plus un rendement annualisé de 1% mais ne recevra pas le rendement excédentaire.

Comment fonctionne SharkFin ?

SharkFin peut générer des revenus tout en protégeant le capital car il combine des produits à revenu fixe comme les dépôts et les obligations à coupon zéro avec des produits financiers dérivés à revenu non fixe comme les contrats à terme et les options à barrière. Les utilisateurs ordinaires ont besoin d'aide pour se former seuls à la création d'un produit structuré qui nécessite une formation financière professionnelle et une expertise actuarielle.

SharkFin peut fournir aux investisseurs des rendements annualisés allant jusqu'à 25 % sans aucun risque de perte de capital tout en bénéficiant d'un rendement potentiellement lucratif. La raison principale est que la couche sous-jacente utilise différents instruments de couverture et est liée à des actifs ou des titres en panier, de sorte que le rendement du produit sera payé à l'échéance en fonction du niveau de risque de la cryptocurrency sous-jacente.

En tenant compte des besoins des utilisateurs en matière de gestion financière garantie par le capital, Gate.io a optimisé le portefeuille d'actifs complexes sous-jacent et la couverture afin de fournir une gamme de rendements excédentaires qui augmentent en tandem avec la fourchette de prix actuelle du marché, conditionnés en divers types de produits financiers SharkFin parmi lesquels les utilisateurs peuvent choisir.

Le rendement excédentaire des produits SharkFin provient principalement de l'option Knock-Out, une option à barrière. Lorsque le prix de l'actif sous-jacent n'atteint pas le prix d'abattage, ce type de produit dérivé financier peut fournir aux utilisateurs un taux de rendement linéairement croissant au fur et à mesure que le prix augmente ou diminue. Cependant, supposons que le prix de l'actif sous-jacent dépasse le prix de désactivation pendant la période d'observation. Dans ce cas, votre produit est mis hors service, et vous ne pouvez recevoir qu'un retour garanti ou un retour garanti plus un remboursement partiel.

Lorsqu'un utilisateur achète un produit SharkFin et constate que le prix de règlement se situe dans la fourchette de prix de règlement, il est déçu que le prix de l'actif sous-jacent ait dépassé le prix de Knock-Out pendant la période d'observation. Ainsi, l'utilisateur ne reçoit que le rendement garanti au lieu du rendement excédentaire. Comme le montre l'exemple ci-dessous, avec un mécanisme d'observation continue des prix, l'utilisateur ne recevra un rendement garanti quel que soit le prix de règlement final que si l'actif sous-jacent a dépassé les limites du prix Knock-Out à tout moment.

Le prix du marché sera réglé avec le rendement garanti tant qu'il dépasse les limites du mécanisme d'observation continue des prix.

Pour augmenter les chances des utilisateurs d'obtenir des rendements élevés, Gate.io utilise un mécanisme d'observation discontinue des prix. Ainsi, même si le prix de l'actif sous-jacent dépasse le prix d'exercice pendant la période d'observation, les utilisateurs ont toujours la possibilité d'obtenir des rendements excédentaires tant que le prix d'exercice n'est pas dépassé au moment de l'observation. Comme le montre l'exemple ci-dessous, avec le mécanisme d'observation du prix de la période spécifiée, même si l'actif sous-jacent a dépassé le seuil du prix d'exercice pendant une partie de la période, il est toujours considéré comme n'ayant pas dépassé le prix d'exercice.

Le mécanisme d'observation des prix sur une période donnée peut capturer les rendements excédentaires tant que le prix du marché se trouve dans les limites au moment de l'observation.

Sur la base de la comparaison ci-dessus, il est clair que le mécanisme d'observation des prix de Gate.io est plus avantageux pour les utilisateurs, et que les produits SharkFin ont une probabilité plus élevée d'obtenir des rendements excédentaires.

Types de SharkFin de Gate.io

Daily SharkFin

Daily SharkFin offre une sélection plus large de produits avec des échéances plus flexibles. La plupart des SharkFins quotidiens sur Gate.io sont actuellement des produits à verrouillage de 7 jours avec des rendements annualisés allant de 1 % à 18 %, selon l'investissement sous-jacent, les conditions du marché et la devise de règlement, comme indiqué sur la page.

RequinFin haussier

Bullish SharkFin sur la plateforme Gate.io est également un produit financier à capital garanti, qui offre trois résultats de revenu différents :

En utilisant le produit Bullish SharkFin Bitcoin ci-dessous comme exemple, en supposant une fourchette de prix de règlement de 20 000 $ à 23 000 $. Si le prix du BTC est inférieur à 20 000 $ à la date de règlement, les investisseurs peuvent obtenir le taux de rendement garanti ; Si le prix de règlement se situe dans la fourchette de prix du téléscripteur de 20 000 $ à 23 000 $, plus le prix de l'actif cible est proche de l'extrémité supérieure de la fourchette de prix au moment du règlement, plus le rendement annuel sera élevé ; En supposant que le prix de règlement dépasse 23 000 $, les investisseurs obtiendront un taux de rendement moyen.

Bullish SharkFin est disponible tous les jeudis, avec un rendement annualisé de 1 % à 25 %, principalement pour des périodes de blocage de 7 jours, en fonction de l'investissement sous-jacent, de l'environnement de marché et de la devise de règlement ; veuillez vous référer à la page pour plus de détails.

SharkFin baissier

Le Bearish SharkFin de la plateforme Gate.io est également un produit à capital garanti avec trois résultats de rendement différents.

Si le prix de règlement se situe dans la fourchette de 15 000 $ à 18 000 $, l'utilisateur recevra un rendement plus élevé qui augmente en tandem avec la baisse du prix ; si le prix de règlement est inférieur à 15 000 $, l'utilisateur recevra un rendement plus élevé avec une valeur fixe.

Actuellement, les SharkFins baissiers sont disponibles tous les jeudis, avec des rendements annualisés allant de 1 % à 30 %, principalement pour des périodes de blocage de 7 jours, en fonction de l'environnement de marché sous-jacent et de la devise de règlement ; veuillez vous reporter à la page pour plus de détails.

Avantages des produits SharkFin

Sans risque

Le capital est garanti, ce qui crée des opportunités de rendement sans risque pour les détenteurs de crypto-monnaies.

Opportunités à haut rendement

Pour les investisseurs capables de juger de la volatilité du marché, SharkFin offrira des rendements plus élevés que les produits financiers traditionnels.

Facile à utiliser

Tous les différents types de produits SharkFin sont simples. Le processus de couverture sous-jacent complexe a été structuré et productisé, et les utilisateurs peuvent y participer en un seul clic.

Inconvénients des produits SharkFin

Risque de verrouillage de la position

Une fois engagés, les fonds sont bloqués et ne peuvent être remboursés avant la date d'échéance, même s'ils doivent être utilisés.

Risque de valeur

Bien que le capital soit protégé pour le règlement en BTC, il est toujours exposé au risque de baisse du marché pour les autres méthodes de règlement.

Risque de volatilité

SharkFin est plus adapté à un marché lisse ; si le prix franchit le seuil de déclenchement pendant la période d'observation, l'utilisateur n'obtiendra que le rendement minimum garanti.

Ce qu'il faut considérer avant d'acheter SharkFin

Un produit financier SharkFin a plusieurs paramètres essentiels, et comprendre les différences entre les produits peut vous aider à prendre une meilleure décision.

1. Rendement garanti

Le rendement garanti fait référence au taux de rendement que l'acheteur d'un produit SharkFin recevra inévitablement et peut varier en fonction des actifs sous-jacents du portefeuille. Veuillez vérifier si le rendement garanti est conforme aux conditions générales du marché avant d'investir, en utilisant généralement les produits d'appel de taux d'intérêt les plus bas comme référence pour la comparaison.

2. Rendement maximal

Le rendement maximal fait référence au rendement le plus élevé pouvant être obtenu par l'utilisateur qui achète des produits financiers SharkFin, qui peut varier en fonction des actifs sous-jacents du portefeuille.

3. Prix plafond ou prix plancher de l'actif sous-jacent

La croissance du produit Bullish SharkFin est limitée par le plafond de prix, tandis que le plancher de prix limite la croissance du rendement du produit Bearish SharkFin.

4. Fourchette de prix du règlement

La fourchette de prix de règlement fait référence à la fourchette de prix dans laquelle l'utilisateur recevra des rendements excédentaires. Vous devez prêter attention au caractère raisonnable de la fourchette de prix de règlement des produits financiers SharkFin que vous achetez.

5. Période de blocage

Les fonds achetés avec les produits SharkFin sont bloqués et ne peuvent pas être retirés pendant la période de blocage, vous devez donc vérifier si la période de blocage est trop longue avant d'acheter.

Par exemple, supposons que vous trouviez que le produit SharkFin offre un rendement garanti inférieur à celui d'un call ou un rendement maximum inférieur à celui d'un lock-up ordinaire. Dans ce cas, d'autres types de financement (call ou lock-up) sont des alternatives avec des rendements plus élevés.

En outre, la limite supérieure de prix, la limite inférieure de prix et la fourchette de prix de règlement doivent s'aligner sur les conditions actuelles du marché. Si le prix de l'actif sous-jacent est déjà supérieur à la limite de prix au moment de l'achat, vous ne devriez pas acheter un produit de type call. Inversement, vous ne devez acheter un produit baissier que si le prix de l'actif sous-jacent est supérieur à la limite inférieure du prix au moment de l'achat.

Le prix de règlement doit également se situer dans une fourchette raisonnable ; une fourchette de prix de règlement trop éloignée peut rapidement devenir "visible mais pas mangeable", théoriquement existant mais pratiquement presque impossible d'obtenir le rendement.

Comment acheter SharkFin sur Gate.io

Les produits SharkFin de Gate.io prennent en charge des règlements d'intérêts flexibles pour répondre aux besoins de la plupart des investisseurs. L'achat de SharkFin sur Gate.io est aussi simple que les quatre étapes suivantes :

1.connectez-vous à votre compte Gate.io, cliquez sur "Gagner" - "Produits structurés" dans l'onglet de la page d'accueil et entrez dans la page des produits structurés.

2.dans la section "Trending", vous pouvez consulter le nom du produit, le TAEG, la durée de placement, la position de départ et d'autres informations connexes et sélectionner un produit selon vos besoins en cliquant.

Sur la page de détails du produit, vous pouvez vérifier les règles de transaction et de recettes du produit et cliquer sur "Acheter maintenant" après avoir confirmé qu'il n'y a pas d'erreurs.

Après avoir participé avec succès, vous pouvez vérifier les détails sur la sous-page "Mes finances".

5.le moment du paiement des intérêts du produit structuré est déterminé par les règles de la page de ce produit financier. Vous pouvez vérifier la position moyenne et les intérêts connexes dans le champ d'enregistrement de la transaction ci-dessous.

Conclusion

SharkFin est un produit structuré à capital garanti qui permet aux utilisateurs de gagner un rendement sans risque et un rendement annualisé plus élevé lorsque certaines conditions sont remplies, en fonction du prix de l'actif sous-jacent pendant la période de blocage et au moment du règlement.

Par rapport aux produits traditionnels d'appel et à terme, les produits structurés offrent le risque et le rendement des produits dérivés superposés aux revenus fixes, protégeant le capital de l'utilisateur et offrant un potentiel de rendement élevé. Les utilisateurs doivent seulement prédire la direction de la tendance lors de l'achat du produit, et ils peuvent récupérer leur capital à la fin de la période de blocage. Même s'ils font un mauvais jugement, ils auront un rendement garanti, ce qui en fait un moyen psychologiquement sans stress d'investir de l'argent.

La plateforme Gate.io offre également une variété de produits SharkFin, y compris des SharkFins hebdomadaires, des SharkFins quotidiens, des SharkFins haussiers et des SharkFins baissiers. Que vous soyez nouveau sur le marché des crypto-monnaies ou un investisseur chevronné, SharkFin est un produit financier intéressant à acheter.