Le secteur de la DeFi a été confronté à sa juste part de volatilité en 2024, de nombreux protocoles ayant du mal à maintenir leur liquidité et l’engagement des utilisateurs dans des conditions de marché baissières. Cependant, au milieu de ce paysage difficile, Colend, un protocole de prêt décentralisé sur la blockchain Core, a défié les attentes.

Le 16 août 2024, Colend a atteint une étape importante en atteignant une valeur totale verrouillée (TVL) de 180 millions de dollars, une augmentation remarquable de 100% en une semaine. Cette augmentation est particulièrement remarquable étant donné qu'aucun autre protocole de prêt parmi les 120 meilleures applications DeFi n'a connu une augmentation mensuelle aussi importante de la TVL. À son apogée, Colend est devenu la plus grande application décentralisée (dApp) sur la blockchain Core en termes de TVL, démontrant la capacité du protocole à attirer et à maintenir la liquidité même sur un marché baissier.

Au moment de la rédaction de cet article, la TVL de Colend a légèrement corrigé à 116 millions de dollars, ce qui en fait la deuxième plus grande application DeFi sur la blockchain Core, juste derrière Pell Network, un protocole de restaking multi-chaîne. Malgré cette correction, les performances de Colend restent un exemple de réussite dans l'espace DeFi, démontrant le potentiel des protocoles innovants à prospérer même lorsque les conditions du marché sont moins favorables.

Le succès de Colend reflète également la croissance plus large de la blockchain Core, qui a vu sa TVL doubler au cours de la semaine dernière pour atteindre un record de 259 millions de dollars. Cette croissance est en grande partie attribuée à l’influence combinée de Colend et de Pell Network, qui ont tous deux généré une liquidité importante vers la blockchain Core. L’ascension de Core pour devenir la 25e plus grande blockchain par TVL dans la DeFi témoigne de l’efficacité de son écosystème à prendre en charge les dApps hautement performantes comme Colend.

Les facteurs derrière le succès de Colend

Le succès de Colend repose sur plusieurs facteurs clés qui lui ont permis de surpasser d'autres protocoles DeFi pendant une période de baisse du marché :

1. Listings d'actifs stratégiques : La concentration de Colend sur les jetons liés à Bitcoin, en particulier SOLVBTC.B et SOLVBTC.M émis par Solv Protocol, a attiré des dépôts importants. Ces jetons représentent des actifs réels (RWA) et offrent un rendement annuel moyen (APY) de 0,09% et 0,01%, respectivement. Le choix de lister des actifs stables et de grande valeur a aidé Colend à maintenir sa liquidité et à attirer des investisseurs conservateurs à la recherche d'opportunités à faible risque sur un marché volatil.
2. Utilisation innovante de la blockchain de base : Core, une blockchain de niveau 1 lancée en 2023, a été conçue pour résoudre le trilemme de la scalabilité en offrant une infrastructure robuste et évolutive pour les dApps. Colend a efficacement exploité les capacités de Core pour offrir une expérience utilisateur fluide et efficace, ce qui a joué un rôle crucial dans l'attraction et la fidélisation des utilisateurs. La capacité de la blockchain à gérer des volumes élevés de transactions avec une latence minimale a permis à Colend de se développer rapidement, même lorsque le marché plus large de la DeFi connaissait une baisse. L'architecture de Core, qui privilégie à la fois la décentralisation et la scalabilité, a fourni à Colend les outils nécessaires pour prospérer dans un environnement concurrentiel.
3. Positionnement sur le marché et timing : L’ascension de Colend coïncide également avec une tendance plus large d’intérêt croissant pour les solutions DeFi qui offrent une exposition aux actifs du monde réel (RWA). Alors que les investisseurs recherchent la stabilité dans des marchés turbulents, des plateformes comme Colend, qui offrent des options de prêt adossées à des actifs réels, sont devenues de plus en plus attrayantes. Le timing de la croissance de Colend, associé à son positionnement stratégique au sein de l’écosystème DeFi, lui a permis de conquérir des parts de marché importantes.
4. Support de la communauté et de l'écosystème : La communauté grandissante et l'écosystème de Core ont également joué un rôle essentiel dans le succès de Colend. À mesure que de plus en plus de projets sont lancés sur Core, les effets de réseau de ces développements ont contribué à stimuler la liquidité de Colend. Le soutien d'autres projets au sein de l'écosystème Core, tels que le réseau Pell, a également renforcé la visibilité et l'attrait du protocole.

Comment lancer une application de prêt DeFi sur la blockchain Core?

Lancement d'une application de prêt DeFiLa mise en œuvre sur la blockchain Core implique une série d'étapes stratégiques, de la conception initiale au déploiement et à l'échelle. Ci-dessous se trouve un guide complet pour aider les entrepreneurs et les développeurs à naviguer dans le processus Gate.

1. Conceptualisation et recherche de marché

Avant de se plonger dans le développement, il est crucial de mener une recherche approfondie sur le marché pour identifier les besoins et les points de douleur dans l'espace de prêt DeFi. Comprendre la concurrence, la demande des utilisateurs et les lacunes potentielles du marché vous aidera à concevoir un produit qui se démarque. Par exemple, l'accent de Colend sur les prêts adossés aux actifs réels est une réponse directe à la demande d'options DeFi à plus faible risque dans un marché volatile.

• Identifier le public cible : Déterminez qui sont vos utilisateurs potentiels — qu'il s'agisse d'investisseurs particuliers, d'acteurs institutionnels ou de communautés crypto spécifiques.
• Évaluer la demande du marché : Regardez les tendances actuelles, comme l'intérêt croissant pour le prêt d'actifs réels, pour évaluer la demande pour votre produit.
• Analyser les concurrents : Étudier les plates-formes de prêt DeFi existantes, en particulier celles sur la blockchain Core, afin de comprendre leurs forces et leurs faiblesses.

1. Conception de la plateforme et économie des jetons

La conception de votre plateforme de prêt DeFi implique la création d'une interface conviviale et le développement de la tokenomie qui régira les opérations de votre plateforme. Cela inclut la décision sur les types d'actifs qui seront pris en charge, les modèles de taux d'intérêt et les structures d'incitation pour les utilisateurs.

• Conception de l'interface utilisateur (UI) : Concentrez-vous sur la création d'une expérience utilisateur fluide et intuitive. La plateforme doit être accessible aussi bien aux utilisateurs DeFi expérimentés qu'aux nouveaux venus.
• Développement de contrats intelligents : Rédigez et testez les contrats intelligents qui géreront les fonctions de prêt et d'emprunt. La blockchain de Core offre des outils et des bibliothèques pour faciliter le développement de contrats intelligents.
• Tokenomie : Définissez la tokenomie de votre plateforme, y compris le jeton natif (le cas échéant), les taux d'intérêt, les exigences de garantie et les mécanismes de récompense. Envisagez la mise en place de mécanismes encourageant la fourniture de liquidité et l'engagement à long terme.

1. Développement et tests

Une fois que la conception est finalisée, la prochaine étape consiste à démarrer le processus de développement. Cela implique de coder l'arrière-plan et l'avant-plan de la plateforme, de l'intégrer à la blockchain de Core et de s'assurer que tous les composants fonctionnent parfaitement ensemble.

• Développement Backend: Développer les fonctionnalités principales de votre plateforme, y compris la logique de prêt et d'emprunt, l'intégration du portefeuille et la gestion des comptes utilisateur.
• Développement Frontend: Construisez un frontend réactif et facile à naviguer qui permet aux utilisateurs d'interagir avec les fonctionnalités de votre plateforme.
• Intégration avec le blockchain principal : Utilisez les outils de développement et les SDK de Core pour intégrer votre plateforme avec le blockchain. Cela inclut la configuration des nœuds, le déploiement des contrats intelligents et la garantie d'une communication sécurisée entre votre plateforme et le blockchain.
• Test : Effectuer des tests approfondis pour identifier et corriger les bugs. Cela devrait inclure à la fois des tests unitaires et des tests d'intégration pour garantir que la plateforme est sécurisée et fiable.

1. Audits de sécurité

La sécurité est primordiale dans DeFi. Avant de lancer votre plateforme, il est essentiel de réaliser des audits de sécurité approfondis de vos contrats intelligents et de l'architecture de votre plateforme. Faites appel à des sociétés de sécurité réputées pour auditer votre code et identifier les vulnérabilités potentielles.

• Audits de contrats intelligents: faites examiner vos contrats intelligents par des auditeurs tiers pour vous assurer qu'ils sont exempts de vulnérabilités et d'exploits.
• Tests de pénétration : Effectuez des tests de pénétration pour évaluer la sécurité de l'infrastructure de votre plateforme et identifier les éventuelles faiblesses qui pourraient être exploitées par des acteurs malveillants. Cette étape est essentielle pour protéger les fonds des utilisateurs et maintenir la confiance dans votre plateforme.

1. Déploiement et Lancement

Avec les phases de développement et de test terminées, vous êtes prêt à déployer votre plateforme de prêt DeFi sur le protocole Core blockchain. Le processus de déploiement implique la mise en place de l'infrastructure nécessaire, le lancement des smart contracts et la mise à disposition de la plateforme aux utilisateurs.

• Mise en place de l'infrastructure : Assurez-vous que l'arrière-plan de votre plateforme est hébergé sur des serveurs fiables ou une solution d'hébergement décentralisée pour offrir une disponibilité et une résilience élevées.
• Déploiement de contrats intelligents : Déployez vos contrats intelligents sur la blockchain Core. Assurez-vous que les contrats sont correctement configurés et accessibles aux utilisateurs via l'interface utilisateur de la plateforme.
• Intégration et formation des utilisateurs : Créez des guides, des tutoriels et des FAQ pour aider les nouveaux utilisateurs à comprendre comment utiliser votre plateforme. Envisagez de lancer une campagne marketing pour attirer les premiers adoptants et les fournisseurs de liquidité.

1. Marketing et développement communautaire

Construire une communauté solide autour de votre plateforme de prêt DeFi est crucial pour son succès à long terme. Engagez-vous avec la communauté élargie du protocole Core blockchain, collaborez avec d'autres projets et utilisez les médias sociaux, les forums et les événements pour promouvoir votre plateforme.

• Médias sociaux et marketing de contenu : utilisez des plateformes comme Twitter, Discord et Medium pour partager des mises à jour, des tutoriels et des informations sur votre plateforme. Un contenu régulier permet à votre communauté de rester engagée et informée.
• Programmes d'incitation : Envisagez de lancer des programmes d'incitation, tels que l'extraction de liquidité ou des récompenses de mise, pour attirer les utilisateurs et encourager l'utilisation de la plateforme.
• Partenariats et intégrations : Collaborer avec d'autres projets DeFi, en particulier au sein de l'écosystème Core, pour étendre la portée et la fonctionnalité de votre plateforme.

1. Développement en cours et mises à jour

L'espace DeFi est dynamique, et un développement continu est essentiel pour rester compétitif. Mettez régulièrement à jour votre plateforme avec de nouvelles fonctionnalités, optimisez les fonctionnalités existantes et répondez aux commentaires de la communauté.

• Améliorations des fonctionnalités: Améliorez continuellement votre plateforme en ajoutant de nouvelles fonctionnalités, telles que le support de nouveaux actifs, des analyses améliorées ou de nouveaux modèles de prêt.
• Mises à jour de sécurité : Maintenez la sécurité de votre plateforme en mettant régulièrement à jour vos contrats intelligents et votre infrastructure en fonction des dernières pratiques de sécurité et des recommandations d'audit.
• Engagement communautaire : Maintenir un dialogue actif avec votre communauté pour recueillir des commentaires, répondre aux préoccupations et tenir les utilisateurs informés des mises à jour et des développements à venir.

Analyse des coûts : Caractéristiques d'une plateforme de prêt DeFi sur le protocole central de la blockchain

Construction d'une plateforme de prêt DeFisur la blockchain Core implique divers coûts, selon la complexité de la plateforme, les fonctionnalités mises en œuvre et les ressources nécessaires pour le développement et le déploiement. Ci-dessous, une analyse des coûts des principales fonctionnalités impliquées dans le lancement d'une telle plateforme.

1. Développement de contrats intelligents

Les contrats intelligents sont la colonne vertébrale de toute plateforme de prêt DeFi. Le coût de développement des contrats intelligents varie en fonction de leur complexité et du niveau de sécurité requis.

• Contrats de prêt de base : Pour des fonctions de prêt et d'emprunt de base, prévoyez des coûts variant de 10 000 à 30 000 $, selon la complexité des contrats et l'expertise des développeurs.
• Fonctionnalités avancées: La mise en œuvre de fonctionnalités avancées, telles que les taux d'intérêt dynamiques, la gestion des garanties et les mécanismes de liquidation, peut augmenter les coûts entre 30 000 et 70 000 dollars.
• Audits de sécurité : Un audit de sécurité approfondi des contrats intelligents par une entreprise réputée peut coûter entre 15 000 $ et 50 000 $, selon la portée et la profondeur de l’audit. Compte tenu de l’importance de la sécurité dans la DeFi, il s’agit d’un investissement essentiel pour protéger les fonds des utilisateurs et assurer l’intégrité de la plateforme.

1. Développement Frontend et Backend

L'interface utilisateur et l'infrastructure backend sont essentielles pour garantir une expérience utilisateur fluide et efficace. Les coûts associés au développement frontend et backend comprennent la conception, la programmation et l'intégration avec la blockchain Core.

• Développement Frontend: La création d'une interface utilisateur réactive et intuitive peut coûter entre 20 000 et 50 000 dollars, selon la complexité de la conception et le nombre de fonctionnalités implémentées.
• Développement Backend : Le développement du backend pour gérer les comptes utilisateurs, le traitement des transactions et l'intégration avec la blockchain Core peut coûter entre 30 000 et 70 000 $. Cela inclut la mise en place de serveurs sécurisés ou l'utilisation de solutions d'hébergement décentralisées.
• Intégration avec le Core Blockchain: Intégrer la plateforme avec le Core blockchain, y compris la configuration des nœuds et le déploiement de smart contracts, peut coûter un supplément de 10 000 à 30 000 dollars.

1. Mesures de sécurité

Au-delà des audits de contrats intelligents, des mesures de sécurité supplémentaires sont nécessaires pour protéger la plateforme contre les menaces externes et assurer la sécurité des données des utilisateurs.

• Tests de pénétration : La réalisation de tests de pénétration pour identifier les vulnérabilités de l'infrastructure de la plateforme peut coûter entre 10 000 et 30 000 dollars, en fonction de l'étendue des tests.
• Surveillance de sécurité continue: La mise en œuvre de services de surveillance de sécurité continue et de détection de menaces peut coûter entre 5 000 et 15 000 dollars par mois.

1. Tokenomie et programmes d'incitation

Si votre plateforme inclut un jeton natif ou d'autres mécanismes d'incitation, il y aura des coûts supplémentaires associés à la conception de la tokenomie, à la distribution et au maintien de la liquidité.

• Conception de la tokenomie: L'embauche d'experts pour concevoir un modèle de tokenomie solide, y compris la mise en place de distributions initiales, de récompenses de mise en jeu et de mécanismes de gouvernance, peut coûter entre 15 000 et 40 000 dollars.
• Fourniture de liquidité : La fourniture initiale de liquidité pour les paires de jetons sur les échanges décentralisés (DEX) peut nécessiter un investissement en capital allant de 50 000 $ à 200 000 $, en fonction des niveaux de liquidité visés.
• Programmes d'incitation : Mettre en place des programmes de minage de liquidité ou de mise en jeu pour attirer les utilisateurs peut coûter entre 10 000 et 50 000 $ par mois, en fonction des récompenses offertes et de l'ampleur du programme.

1. Marketing et construction de communauté

Le marketing et la construction de la communauté sont cruciaux pour l'adoption et le succès à long terme de la plateforme. Les coûts associés à ces efforts peuvent varier en fonction de l'ampleur de la campagne et des plateformes utilisées.

• Campagne marketing initiale: Une campagne marketing complète, comprenant la promotion sur les réseaux sociaux, la création de contenu et les partenariats avec des influenceurs, peut coûter entre 20 000 et 60 000 dollars.
• Gestion communautaire continue : Maintenir une communauté active grâce à des mises à jour régulières, des événements et une participation peut coûter entre 5 000 et 20 000 dollars par mois.
• Partenariats et intégrations : Former des partenariats avec d'autres projets DeFi et s'intégrer avec d'autres plateformes au sein de l'écosystème Core peut nécessiter des allocations budgétaires supplémentaires allant de 10 000 $ à 50 000 $, en fonction de l'ampleur de la collaboration.

Conclusion

La hausse impressionnante de Colend à un TVL record de 180 millions de dollars, même face à un repli plus large du marché DeFi, souligne le potentiel des protocoles innovants à défier les tendances du marché et à réaliser une croissance significative. En tirant stratégiquement parti des capacités avancées de la blockchain Core, en se concentrant sur les prêts adossés à des actifs du monde réel et en construisant une communauté solide, Colend a établi une nouvelle norme pour ce qui est possible dans l'espace DeFi.

Pour les entrepreneurs cherchant à lancer une plateforme de prêt DeFi, le parcours de Colend offre des informations précieuses sur l'importance de la planification stratégique, des mesures de sécurité robustes et du développement continu. Avec la bonne approche, il est possible de construire une plateforme qui non seulement survit, mais prospère dans le paysage concurrentiel de la DeFi. Alors que la blockchain Core continue d'évoluer, elle offre un terrain fertile pour de nouveaux projets pour innover et réussir, tout comme l'a fait Colend.

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