مقدمة العملة

تلعب المؤسسات المركزية واللامركزية أدوارًا مختلفة في النظام البيئي للعملات المشفرة. مع التبادلات اللامركزية، يتمتع المستخدمون بالتحكم الكامل في أموالهم. من ناحية أخرى، مع التبادلات المركزية، يفتقر المستخدمون إلى السيطرة الكاملة لأنهم يحتفظون بالأموال في البورصة. ولكن كيف يمكن لمستخدمي العملات المشفرة التأكد من عدم العبث بأموالهم حتى عندما يتم تخزينها في بورصة مركزية؟ الإجابة البسيطة هي من خلال إثبات الاحتياطيات (PoR).

إثبات الاحتياطي هو تدقيق تجريه شركة خارجية في شركة مالية أو بورصة عملات مشفرة للتحقق من أن قيمة الأصول في دفاترها تتطابق مع تلك الموجودة في احتياطياتها. مدقق الطرف الثالث مسؤول عن التحقق من المطالبات المقدمة من قبل المؤسسة المالية أو البورصة. عادةً ما يتم نشر نتائج التدقيق علنًا وإتاحتها للمستخدمين.

كيف يعمل إثبات التدقيق الاحتياطي؟

في النظام البيئي للعملات المشفرة، تقوم البورصات المركزية بتخزين أموال المستخدمين. يجب أن تكون كمية الأموال المخزنة في البورصة دائمًا مساوية أو أكثر من القيمة الصافية للأصول المودعة من قبل المستخدمين. ولتأكيد ذلك، تقوم البورصة عادةً بدعوة شركة تدقيق خارجية للتحقق من ادعاءاتها.

يتمثل دور شركة التدقيق أو الشركة في العثور على الثغرات المحتملة في الميزانية العمومية للبورصة أو التحقق من دقة مطالبات البورصة. إحدى منظمات التدقيق المسؤولة عن التحقق من الصحة المالية لبورصة العملات المشفرة هي Armanino LLP. Armanino هي شركة تدقيق رائدة مقرها في الولايات المتحدة. تستخدم Gate.io والعديد من بورصات التشفير الشهيرة الأخرى Armanino للتدقيق. للتدقيق الدقيق في إثبات الاحتياطيات في البورصة، يتم عادةً تنفيذ تقنية Merkle tree.

أرمانينو وإثبات الاحتياطي

أرمانينو هي شركة محاسبة ومراجعة تأسست عام 1953. يقع المقر الرئيسي للشركة في الولايات المتحدة وهي واحدة من أكبر شركات المحاسبة والتدقيق المستقلة في الولايات المتحدة.

أصبحت أرمانينو أول شركة تدقيق تتكامل مع Trust Explorer للتدقيق على السلسلة. وبالتالي، يمكن للمستخدمين التحقق من إثبات احتياطي البورصة في الوقت الفعلي، مما يجعل نموذج التدقيق الخاص بـ Armanino شفافًا بنسبة 100٪.

تقدم أرمانينو حاليًا خدماتها لأكثر من 7000 عميل في أكثر من 100 دولة حول العالم. في العام الماضي، حصلت Arminino LLP على أكثر من 25 جائزة أداء في صناعتها. مما لا شك فيه أن طول عمر أرمانينو وسمعتها العالية قد حفزا بورصات العملات المشفرة الرائدة مثل Gate.io على اعتماد خدمات التدقيق الخاصة بها.

دور شجرة ميركل في إثبات التدقيق الاحتياطي

شجرة Merkle عبارة عن هاش مشفر يمثل بشكل فريد مجموعة شاملة من البتات الأصغر من البيانات الموجودة على السلسلة. بعبارة أخرى، إنها طريقة تشفير لتجميع أجزاء صغيرة من البيانات بدقة ودون المساس بالخصوصية. تمامًا مثل الشجرة الحرفية التي تحتوي على أوراق وأغصان وجذور، تحتوي شجرة Merkle على مكونات أصغر - الأوراق أو العقد والفروع وجذر Merkle.

باستخدام أشجار Merkle، يمكن تأكيد أرصدة المستخدمين. إليك كيفية عملها:

• تقوم شركة التدقيق التي تقوم بإثبات الاحتياطيات باستخراج سجل الأرصدة المحفوظة عبر شجرة Merkle.
• يتم شراء جذر Merkle. هذا يجمع أرصدة أصول المستخدمين.
• ثم يتم التحقق من أرصدة المستخدمين على البلوكشين، حيث يتم تخزين الرموز المشفرة. توفر بورصة العملات المشفرة توقيعات رقمية لتأكيد ملكية الأصول.
• ثم تتم مطابقة سجلات أرصدة البورصة مع تلك الموجودة في دفتر الأستاذ العام. يجب أن تكون القيم متسقة.
• وبالتحالف مع البورصة، تقوم شركة التدقيق بإعداد أنظمة للمستخدمين الفرديين لتأكيد ما إذا كان قد تم التحقق من الرموز الموجودة في محافظهم أم لا. هذا يجعلها أكثر شفافية.
• في حالة تغيير البيانات، سيعكس جذر Merkle أيضًا التغيير.

فوائد إثبات التدقيق الاحتياطي

على الرغم من أن الخطوات المتخذة للتدقيق الناجح شاملة، إلا أنها تفيد العملاء وبورصة العملات المشفرة. فيما يلي بعض فوائد تنفيذ إثبات التدقيق الاحتياطي:

• إن إثبات عمليات تدقيق الاحتياطي يبني الثقة في أذهان مستخدمي العملات المشفرة. أحد الأسباب الأساسية لإنشاء العملات المشفرة هو تعزيز الشفافية في النظام البيئي المالي. عندما تتبنى البورصات نموذج تدقيق قياسي، فإنها تجعل من الممكن للمستخدمين الوثوق بالكيان المركزي.
• يساعد إثبات عمليات تدقيق الاحتياطي على منع إساءة استخدام الأموال. إن الشفافية التي تحفزها هذه الطريقة المنهجية للتحقق من حيازات الأصول للشركة تجعل شركات تداول العملات المشفرة في حالة تأهب. في النظام البيئي للعملات المشفرة، كانت هناك عدد قليل من الحالات التي أساء فيها الأوصياء استخدام الأموال. ربما تم تجنب ذلك من خلال إثبات تدقيق الاحتياطيات.
• يمكن أن تزيد التبني بشكل غير مباشر. Proof of Reserves هو إطار تنظيمي لبورصات العملات المشفرة التي يمكن أن تجذب المزيد من المستخدمين المتشككين إلى النظام البيئي.

حدود إثبات تدقيق الاحتياطي

على الرغم من أن تدقيق إثبات الاحتياطي يعزز الشفافية، إلا أنه لا يزال يعاني من بعض القيود. فيما يلي بعض القيود:

• عند إجراء ذلك من قبل مدقق عديم الخبرة، يمكن حذف الثغرات الموجودة في الميزانية العمومية لبورصة العملات المشفرة أو حتى التغاضي عنها.
• لا يضمن إثبات الاحتياطيات الملكية الوحيدة للمفاتيح الخاصة التي تم التحقق منها. هذا يعني أنه يمكن لمنظمتين أو أكثر التعاون لمشاركة نفس الاحتياطي. على الرغم من أن هذا نادر جدًا في النظام البيئي للعملات المشفرة، حيث أن العديد من البورصات المركزية منافسة.
• حتى إذا كان من الممكن مراقبة حركة الأموال وتفاعل المحفظة، فإن عملية إثبات الاحتياطيات لا يمكن أن تكشف ما إذا كانت الأموال قد تم اقتراضها لاجتياز عملية التدقيق.

أفضل الأصول الاحتياطية لبورصات العملات المشفرة

تحتفظ Gate.io باحتياطيها في بيتكوين وإيثر. هذه هي أكبر العملات المشفرة من حيث الشعبية والحصة السوقية. والأهم من ذلك، تتمتع BTC و ETH بسيولة عالية أو يمكن بيعهما بسهولة مقارنة بالعديد من العملات المشفرة الأخرى.

يجب أن تتمتع الأصول الاحتياطية بمستوى سيولة مرتفع. سيسهل هذا على المستخدمين بيع أصولهم في حالة أحداث البجعة السوداء. بصرف النظر عن البيتكوين والإيثر، يمكن أيضًا استخدام USDT و USDC و DAI كأصول احتياطية.

يمكن أن تحتفظ البورصات أيضًا بعملات بديلة ذات سقف أصغر في احتياطياتها، ولكن يوصى بالاحتفاظ بها بكميات صغيرة لتجنب تكبد خسائر فادحة عندما يكون هناك اندفاع للخروج.

إثبات الاحتياطي من Gate.io

المصدر: تقرير تقييم إثبات الاحتياطيات من Gate.io

Gate.io هي واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة على مستوى العالم وأصبحت أول بورصة رئيسية تقدم تدقيق PoR. في مايو 2020، قامت شركة Armanino LLP بتدقيق احتياطيات Gate.io ووجدت أن أصول Gate.io تتجاوز التزاماتها بنسبة 4٪. وهكذا، امتلكت Gate.io ١٠٤٪ من إجمالي ودائع العملاء، مما أعطى البورصة درجة مالية جيدة.

تم إجراء أحدث تدقيق لاحتياطيات Gate.io بواسطة Armanino في أكتوبر 2022. عند ارتفاع كتلة BTC البالغ 759290، حصلت Gate.io على نسبة ضمان أصول قدرها 107.79٪ لبيتكوين. عند ارتفاع كتلة ETH البالغ 15778435، بلغت نسبة ضمان الأصول لـ Gate.io 104.45٪.

تكشف نتائج التدقيق من مايو 2020 وأكتوبر 2022 أن البورصة لديها أصول زائدة في المتجر. وبالتالي، تضمن Gate.io لمستخدميها الوصول بنسبة 100٪ إلى الأموال حتى عندما يكون هناك اندفاع في السحب. تمتلك بورصة العملات المشفرة فائضًا من الأصول في مقتنياتها للدفع لجميع المستخدمين في نفس الوقت.

يمكن العثور على التقرير الكامل لعمليات التدقيق التي أجرتها Armanino، شركة التدقيق التابعة لجهة خارجية، على مواقع الويب الرسمية للشركة و Gate.io. تم نشر تقرير التقييم أيضًا على GitHub ويمكن للجميع الوصول إليه.

كيفية التحقق من إدراج حسابك للتدقيق

يمكنك تأكيد ما إذا كانت بيانات شجرة Merkle المشتقة أثناء عملية التدقيق قد تم العبث بها. يمكن القيام بذلك باستخدام تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك. فيما يلي خطوات التحقق مما إذا كان حساب Gate.io الخاص بك قد تم تدقيقه.

• الخطوة 1: قم بزيارة صفحة إثبات الاحتياطيات الخاصة بـ Gate.io.
• الخطوة 2: انتقل لأسفل إلى قسم «التحقق من حسابي» وانقر على زر تسجيل الدخول لتسجيل الدخول.
• الخطوة 3: يتم عرض معرف Hash الخاص بك بمجرد تسجيل الدخول بنجاح. انسخ معرف Hash، وانقر على زر التحقق.
• الخطوة 4: أدخل معرف Hash المنسوخ في المساحة المتوفرة للتحقق من اللقطة الخاصة بك.
• الخطوة 5: تحقق من مكان حسابك على عقدة Merkle leaf.
  
  مصدر الصورة: Gate.io

لاحظ أنه من الممكن حذف بياناتك إذا كان حسابك غير نشط خلال فترة التدقيق. لن يكون لديك أيضًا أي بيانات إذا فتحت حسابًا بعد الانتهاء من تدقيق إثبات الاحتياطي.

أفكار ختامية

تتمتع المراجعة الدورية للأرصدة التي تحتفظ بها مؤسسة مالية أو شركة تجارية بالعديد من الفوائد، خاصة لمستخدمي العملات المشفرة. وبدلاً من الاعتماد على شهادات بورصة العملات المشفرة، فإن إثبات التدقيق الاحتياطي يمكّن العملاء من التحقق من الوضع المالي وتقارير البورصة.

علاوة على ذلك، مع تنفيذ أشجار Merkle، يمكن للمستخدمين التحقق من الاحتياطيات بشكل مشفر، وبالتالي تعزيز الشفافية. على الرغم من أن إثبات شهادات الاحتياطي لا يمنع البورصات تمامًا من العبث بأموال المستخدمين، إلا أنه يكشف عن الوضع المالي للبورصة ومطالباتها. كما يمكن أن يساعد المستخدمين على تحديد العلامات الحمراء المحتملة، إن وجدت، ومساعدة المستخدمين على اتخاذ القرار الصحيح بشأن البورصة التي يجب أن تحتفظ بأموالهم.

المراجع

مدونة زيباي: https://zebpay.com/blog/proof-of-reserves

مدونة كراكن: https://www.kraken.com/proof-of-reserves

بلوك ووركس: https://blockworks.co/news/what-are-proof-of-reserves-and-can-they-build-back-trust