تزدهر نظام بيتكوين على الابتكار، ولكن القطعة الرئيسية الواحدة التي كانت ناقصة: بروتوكول قرض واقتراض متسق. يمكن أن تؤدي هذه النقص في الخيارات إلى إحباط حاملي بيتكوين الذين يرغبون في كسب الفائدة على حيازاتهم، والوصول إلى السيولة دون البيع، أو الحصول على تغطية ضد تقلبات الأسعار.

هنا تدخل Avalon Finance. مبنية على سلسلة ميرلين، Avalon Finance هي حل CeDeFi مصمم بشكل خاص لتلبية احتياجات نظام بيتكوين. يقدم منصة استعارة، إعارة، وكسب ودائع سهلة الاستخدام، مما يفتح آفاقًا جديدة لحاملي بيتكوين.

ما هو Avalon Finance؟

المصدر: موقع أفالون فاينانس

أفالون فاينانس هو بروتوكول سيديفي (CeDeFi) مبني على سلسلة ميرلن البلوكشين الذي يستغل قوة النظم المركزية واللامركزية لتقديم خدمات إقراض واقتراض متفوقة. من خلال دمج كفاءة وموثوقية التمويل المركزي (CeFi) مع الشفافية والأمان في التمويل غير المركزي (DeFi)، يمكن لأفالون فاينانس أن تمكّن حائزي بيتكوين من المشاركة في سوق إقراض واقتراض نشط، مما يفتح آفاقًا جديدة لتحقيق عوائد وإدارة الأصول بشكل استراتيجي.

إليك تفصيل عروض Avalon Finance الأساسية:

• الاقتراض: يمكن للمستخدمين استعارة مختلف الأصول الرقمية عن طريق إيداع بيتكوين أو رموز مدعومة أخرى كضمان. يوفر هذا الوصول إلى السيولة الفورية دون بيع ممتلكاتهم.
• الإقراض: يمكن للمستخدمين إيداع أصولهم الرقمية في حمامات الإقراض وكسب الفائدة على حيازاتهم. تربط أفالون المقرضين بالمقترضين، مما يسهل العملية بسلاسة وكفاءة.
• الربح: بالإضافة إلى الإقراض، تقدم أفالون طرق إضافية لكسب المكافآت. قد تشمل هذه الاستدعاء لعملة أفالون المحلية ($AVAF) للحصول على حقوق الحوكمة وفوائد إضافية.

رؤية ورسالة أفالون فاينانس

تهدف Avalon Finance إلى تمكين الوصول الديمقراطي إلى الخدمات المالية لحاملي البيتكوين ودمجهم بسلاسة في منظر أوسع للتمويل اللامركزي. رؤيتهم هي أن تصبح البروتوكول الرئيسي للإقراض والاقتراض داخل النظام البيتكوين.

ميزات أفالون فاينانس

عدة ميزات رئيسية تميز أفالون فاينانس عن منصات ديفي الأخرى:

• التركيز على بيتكوين: على عكس العديد من بروتوكولات ديفي المبنية على إيثيريوم، تعمل أفالون على إعطاء أولوية لاحتياجات حاملي بيتكوين.
• الأمان والاستقرار: يوفر شبكة ميرلين توسعًا وسرعات معاملة سريعة ، وهي أمر حاسم لتجربة مستخدم سلسة.
• حمامات الإقراض المعزولة: يقلل هذا النظام المبتكر من المخاطر عن طريق فصل الأصول في حمامات.
• العملة المستقرة بواسطة الخوارزمية: يستخدم أفالون النشاط الإقراضي للحفاظ على تعويم العملة المستقرة، مما يعزز الاستقرار داخل النظام البيئي.

المكونات الثلاثة الرئيسية لشركة Avalon Finance

Avalon Finance، بروتوكول إعارة النسخة المنشقة من Aave v2، يعمل على ثلاث مكونات أساسية، كل منها يلعب دورًا حيويًا في وظائفها:

الإقراض ذي الرهن الزائد

بروتوكول الإقراض الأساسي مع آلية حماية العزل يدعم مجموعة واسعة من الأصول الرئيسية وغير السائلة كضمان. تضمن هذه الآلية حماية المقرضين والمقترضين. يجب على المقترضين إيداع ضمانات تتجاوز قيمة قروضهم لتقليل مخاطر العجز.

عملة مستقرة بالخوارزمية تعتمد على الإقراض

هذه عملة مستقرة الخوارزمية المضمونة زائدة الترهل التي تستفيد من بروتوكول الإقراض لتحسين كفاءة رأس المال للمستخدمين. يمكن استخدامها لأغراض مختلفة داخل المنصة، مما يعزز الاستقرار العام ويقلل من الاعتماد على الأصول المتقلبة.

إقراض الأصول الحقيقية (RWA)

هذا البروتوكول القرض الابتكاري مصمم لكل من RWAs ذو الإذن و RWAs غير المسموح بها لتعظيم كفاءة رأس المال وزراعة العائد. بينما لا تزال التفاصيل تظهر، يشير خارطة طريق Avalon إلى إمكانية دمج الأصول الحقيقية (RWAs) في نظامها القرضي. يمكن أن يفتح هذا إمكانيات جديدة تمامًا للمستخدمين الذين يبحثون عن فرص استثمار متنوعة.

لماذا ميرلين تشين: القوة وراء أفالون فاينانس

قرار شركة Avalon Finance بالبناء على شبكة Merlin Chain هو قرار استراتيجي. تقدم Merlin Chain، وهي حلاً من الطبقة 2 مصممة خصيصًا لشبكة Bitcoin، عدة مزايا حاسمة لنجاح Avalon:

قابلية التوسع

يواجه بيتكوين مشاكل فيما يتعلق بحجم المعاملات العالي، مما يؤدي إلى بطء أوقات المعالجة وزيادة الرسوم. تعمل سلسلة ميرلين، من خلال بنيتها الأساسية من الطبقة ٢، على مواجهة هذه المشكلة من خلال معالجة المعاملات خارج السلسلة قبل التحقق الآمن منها على سلسلة بيتكوين. يسمح ذلك لأفالون فاينانس بمعالجة عدد كبير بشكل كبير من المعاملات بكفاءة، مما يضمن تجربة مستخدم سلسة لأنشطتها في الاقتراض والإقراض والكسب.

سرعة

فوائد قابلية التوسع لسلسلة ميرلين تترجم إلى سرعات معاملات أسرع لمستخدمي أفالون. يحدث الاقتراض والإقراض وكسب الأرباح في الوقت الحقيقي تقريبًا، مما يقضي على الإحباط من انتظار تأكيد المعاملات. هذا الوتيرة الأسرع أمر أساسي لمنصة ديفاي ديناميكية حيث قد يحتاج المستخدمون إلى التفاعل بسرعة مع تغييرات السوق.

الأمان

بينما يعمل سلسلة ميرلين خارج السلسلة لتحقيق الكفاءة، فإنها تستغل أمان سلسلة بيتكوين القوي للتسوية النهائية. وهذا يضمن أن جميع المعاملات على أفالون فاينانس آمنة ولا يمكن تغييرها، حيث يتم حماية أصول المستخدمين.

آلية أفالون

تتجاوز Avalon Finance الوظائف الأساسية للإقراض والاقتراض. إنها تدمج آليات مبتكرة لتحسين تجربة المستخدم وتقليل المخاطر. دعنا نتعمق في جانبين رئيسيين من آلية Avalon:

آلية حوض الإقراض المعزول

تخيل بنكًا يمتلك خزانة واحدة لجميع الودائع. إذا تعرض نوع واحد من الأصول لانخفاض مفاجئ في السعر، فقد يؤدي ذلك إلى تقليب النظام بأكمله. هنا تبرز آلية حوض الإقراض المعزولة لشركة أفالون.

يستخدم أفالون برك تأجير منفصلة لفئات الأصول المختلفة.

• البركة الرئيسية: تستوعب هذه البركة الأصول غير المشروطة المميزة بأسعار مستقرة ومقاومة للتلاعب تقدم توازنًا بين الاستقرار والعوائد المحتملة.
• بركة الابتكار: هذه البركة مخصصة للأصول المشفرة الجديدة والناشئة ذات العائد المحتمل الأعلى والمخاطر. يمكن للمستخدمين الذين لديهم تحمل أعلى للمخاطر استكشاف هذه البركة من أجل الفرص المربحة بالتالي.
• مجموعة إقراض RWA: تستهدف هذه المجموعة الرمز المالي المصرح به وغير المصرح به RWA، بما في ذلك صناديق سوق النقد ومؤشرات الأسهم والسندات الشركات. سيفتح هذا إمكانيات جديدة تمامًا للمستخدمين الذين يبحثون عن فرص استثمار متنوعة.

فوائد حمامات معزولة

• خفض خطر العدوى: إذا تعرض أحد الأصول في بركة واحدة لانخفاض في السعر، فلن يؤثر ذلك مباشرة على استقرار البرك الأخرى. تساعد هذه الفصلة في حماية أموال المستخدمين عن طريق تقييد المخاطر داخل فئات الأصول المحددة.
• مرونة محسّنة: تتيح حمامات العزلة لـ Avalon تخصيص أسعار الفائدة ومعلمات المخاطر لكل فئة من الأصول، مما يخلق نظامًا أكثر كفاءة للمقترضين والمقرضين. يمكن للمقترضين الوصول إلى الأموال في حمامات تتطلب كفالة أقل للأصول المحددة، بينما يمكن للمقرضين اختيار حمامات تتوافق مع مستوى تحمل المخاطر وتوقعات العوائد الخاصة بهم.

آلية سعر الفائدة

لا يعتمد Avalon على أسعار الفائدة الثابتة. بدلاً من ذلك، يستخدم آلية أسعار الفائدة الديناميكية التي تتكيف استنادًا إلى العرض والطلب داخل كل بركة للإقراض.

عندما يكون لديك أصل معين إمدادًا عاليًا في بركة الإقراض (يقوم العديد من المستخدمين بالإيداع)، تنخفض أسعار الفائدة للمقرضين. هذا يحفز الاقتراض ويوازن النظام عن طريق تشجيع المستخدمين على استخدام السيولة المتاحة. وعلى الجانب الآخر، إذا أصبح الأصل نادرًا داخل البركة (بسبب الطلب الكبير على الاقتراض)، تزيد أسعار الفائدة للمقرضين. هذا يحفز المستخدمين على إيداع المزيد من تلك الأصول وتلبية الطلب على الاقتراض، مما يزيد في نهاية المطاف من السيولة المتاحة داخل البركة.

ميزات فريدة لآلية سعر الفائدة

• أسعار متغيرة: تتغير أسعار الفائدة باستمرار بناءً على العرض والطلب في الوقت الفعلي داخل كل حوض، مما يضمن وجود سوق ديناميكي وفعال. يتيح ذلك للمستخدمين كسب عوائد أعلى خلال فترات الطلب العالي على أصول معينة.
• نسبة الاستخدام: تشير هذه النسبة إلى توافر رأس المال داخل الحوض. يستخدم Avalon نسبة الاستخدام عند تحديد أسعار الفائدة. قد تؤدي نسبة الاستخدام الأعلى إلى زيادة أسعار الفائدة لتحفيز المزيد من الإقراض والحفاظ على صحة الحوض. يتأكد ذلك من توفر الأموال الكافية لتلبية طلب المقترض.

كيفية استخدام أفالون فاينانس

تمكن Avalon Finance المستخدمين من المشاركة في سوق DeFi نابضة بالحياة. سواء كنت متداولًا DeFi مخضرمًا أو مبتدئًا في رحلتك في عالم العملات الرقمية، تقدم Avalon منصة سهلة الاستخدام لإدارة بيتكوين الخاص بك وأصولك الرقمية الأخرى.

كيفية توريد الأصول على أفالون فاينانس

1. قم بتوصيل محفظتك: قم بزيارة منصة Avalon Financeوقم بربط محفظة العملات الرقمية المفضلة لديك باستخدام خيار Wallet Connect.

1. حدد بركة الإقراض: يستخدم Avalon برك الإقراض المعزولة، مما يوفر المرونة وملفات تعرض مختلفة. يمكنك اختيار بين البركة الرئيسية وبركة الابتكار.

2. اختر الأصل الذي ترغب في تزويده: حدد الأصل الرقمي الذي ترغب في إيداعه.

3. حدد مبلغ الإمداد الخاص بك: أدخل مبلغ الأصل المختار الذي تريد إيداعه في المجمع.

1. مراجعة وتأكيد: قم بالتحقق مرتين من اختيار حمام السباحة وكمية الإمداد وأي رسوم مرتبطة قبل تأكيد عمليتك.

كيفية استعارة الأصول على Avalon Finance

1. زيارة منصة Avalon Finance وقم بتوصيل محفظة العملات المشفرة المفضلة لديك باستخدام خيار التوصيل بالمحفظة.

1. اختر نوع البركة التي ترغب في اقتراض الأصول منها.

2. اختر الأصل الذي ترغب في استعارته من قائمة الأصول المتاحة

3. في صفحة تفاصيل الأصول ، يرجى التحقق من جميع معلومات الضمان قبل النقر على "اقتراض".

1. أدخل مبلغ الأصول الذي ترغب في استعارته، ويرجى التحقق من رقم عامل الصحة قبل إرسال العملية.

تذكير حاسم: الاقتراض ينطوي على مخاطر أساسية. لتجنب تصفية الضمانات الخاصة بك من قبل المنصة، من الضروري فهم مخاطر التصفية والحفاظ على نسبة الضمان الصحية.

كيفية حلقة الاقتراض الخاص بك على أفالون فاينانس (استراتيجية متقدمة)

تقدم Avalon Finance ميزة تسمى “looping your borrowing”، والتي تتيح لك إعادة استعارة أقساط القرض الخاصة بك تلقائيًا لتعزيز موقعك. يُوصى بها فقط للمستخدمين ذوي الخبرة الذين يفهمون تمامًا المخاطر المرتبطة. فيما يلي دليل مبسط لاستعارة الحلقة الخاصة بك:

1. زيارة صفحة لوحة معلومات Avalon Finance.

1. تحديد الخيار لتمكين الحلقة على موقف الاقتراض الخاص بك. يقوم هذا في الأساس بإعداد حلقة تلقائية حيث يتم استخدام أقساط القرض الخاصة بك لإعادة الاقتراض نفس الأصل.

2. في النافذة المنبثقة، اختر نسبة الرافعة المالية التي ترغب فيها. تحقق من جميع المعلومات قبل أن توافق وتعيد تحويل أصولك.

كيفية تجنب التصفية على أفالون فاينانس

شيء واحد مهم يجب تذكره عند الاقتراض على منصات DeFi مثل Avalon Finance هو إدارة موقفك بفعالية لتجنب التصفية.

تحدث عملية التصفية عندما ينخفض عامل الصحة للمقترض إلى أقل من 1 بسبب عدم قدرة قيمة الضمان على تغطية قيمة القرض/الدين بشكل صحيح. قد يحدث ذلك عندما ينخفض قيمة الضمان أو يزيد الدين المستدان بالنسبة لبعضهما البعض. يتم إظهار هذه النسبة بين قيمة الضمان وقيمة القرض في عامل الصحة.

نتائج التصفية

للحفاظ على صحة المجمع ، تبدأ Avalon تلقائيًا عملية التصفية عن طريق بيع جزء (أو كل) من الضمان الخاص بك لشراء الأصل المستعار وسداد المقرض. في الأساس ، تفقد جزءًا من حجزك الرقمي لتغطية القرض. قد تتكبد عملية التصفية رسومًا إضافية ، مما يقلل من عوائدك أو يزيد من خسائرك.

نصائح لمنع التصفية على Avalon Finance

لدى أفالون عامل صحي لا يقل عن 1 لكل أصل قابل للاقتراض. تشير هذه النسبة إلى الحد الأدنى للقيمة التي يجب أن يحتفظ بها الضمان الخاص بك مقارنة بالمبلغ المقترض. تأكد دائما من أن عامل صحتك أعلى من 1 لتجنب تصفية الأصول الخاصة بك. راقب عامل صحتك بانتظام وفكر في إضافة المزيد من الضمانات إذا تقلبت قيمة الأصول المقترضة.

أيضًا، لا تقترض حتى الحد الأقصى، خاصة للأصول القابلة للتقلب. اترك مساحة فارغة لحساب تحركات الأسعار المحتملة وتجنب الاقتراب من عتبة التصفية. إذا زادت قيمة الأصل المقترض بشكل كبير، فكِّر في وضع طلبات الربح لبيع جزء من ممتلكاتك تلقائيًا وتقليل حجم القرض الخاص بك. يساعد هذا في الحفاظ على عامل الصحة الصحي ويحميك من التصفية إذا انقلبت الأسعار.

أفالون فاينانس توكينوميكس

يعمل $AVAF كرمز حوكمة لشركة Avalon Finance مع نموذج رمز Elastic Supply. مع الحد الأقصى المتوقع للعرض البالغ 1 مليار ، $AVAF يحفز بشكل أساسي استخدام البروتوكول ومزودي السيولة. فيما يلي تفصيل لتوزيع الرمز المميز:

المصدر: ورقة بيضاء Avalon Finance

فائدة الرمز

$AVAF لديه العديد من الأغراض داخل نظام Avalon Finance. ويشمل ذلك:

• الحوكمة: حاملو رمز $AVAF لديهم حقوق التصويت في الاقتراحات الحاسمة التي تشكل مستقبل Avalon Finance. قد يشمل ذلك تغييرات في أسعار الفائدة ومعايير مخاطر الاقتراض أو إضافة ميزات جديدة. من خلال رهن رموز $AVAF الخاصة بهم ، يمكن للمستخدمين التأثير على تطوير واتجاه المنصة.
• مكافآت الرهان: يحفز أفالون المستخدمين على قفل رموزهم $AVAF لفترة معينة (رهان) لكسب المكافآت. يمكن أن تأتي هذه المكافآت في أشكال مختلفة، مثل رموز $AVAF إضافية أو جزء من رسوم المنصة.

استنتاج

تظهر Avalon Finance كمنصة جذابة لحاملي Bitcoin وعشاق العملات الرقمية الذين يسعون لفتح آفاق جديدة لكسب وإدارة الأصول الرقمية. سواء كنت مستخدمًا متمرسًا في DeFi أو تبدأ رحلتك في عالم العملات الرقمية ، فإن Avalon توفر منصة سهلة الاستخدام لاستكشاف إمكانيات جديدة. توجه إلى تمويل أفالون المنصة واستكشاف فرصها المثيرة.