แนะนำสกุลเงิน

วิธีการเลือกเวลาที่เหมาะสมในการซื้อและขายเป็นความท้าทายสำหรับผู้ค้าทุกคนในตลาด crypto ในตลาดคริปโตที่มีความผันผวนสูง การค้นหาราคาที่แน่นอนในการซื้อนั้นยากพอๆ กับการงมเข็มในมหาสมุทร หากไม่มีกลยุทธ์การซื้อขายที่ดี นักลงทุนอาจประสบกับภาวะขาดทุนได้ง่ายในตลาดกระทิงและตลาดหมี Dollar Cost Averaging (DCA) เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ช่วยให้นักลงทุนจัดการกับตลาดที่ไม่แน่นอน กลยุทธ์นี้หมายถึงการลงทุนเงินจำนวนเท่ากันในการรักษาความปลอดภัยเป้าหมายในช่วงเวลาปกติในช่วงระยะเวลาหนึ่ง มันทำงานโดยทำการซื้อโดยอัตโนมัติ คุณซื้อหุ้นเพิ่มในการลงทุนเมื่อราคาหุ้นต่ำ และซื้อหุ้นน้อยลงเมื่อราคาหุ้นสูง เพื่อลดต้นทุนเฉลี่ยของการลงทุนของคุณ

DCA มีข้อดีอย่างไร?

ก่อนการเกิดขึ้นของสกุลเงินดิจิตอล กลยุทธ์ DCA ถูกนำมาใช้กันทั่วไปในสาขาการเงินแบบดั้งเดิมและเป็นที่ชื่นชอบของผู้จัดการการลงทุนมืออาชีพหลายคน สามารถระบุข้อดีของมันได้ดังนี้:

1. ไม่จำเป็นต้องมองหาจังหวะการลงทุนที่ถูกต้อง เพราะหากคุณมองในแง่ดีเกี่ยวกับศักยภาพในระยะยาวของสินทรัพย์อ้างอิง คุณสามารถซื้อได้ตลอดเวลา
2. ด้วยปริมาณการซื้อที่น้อยในแต่ละครั้ง นักลงทุนมีความเครียดทางเศรษฐกิจน้อยลงและสามารถลงทุนต่อไปได้อย่างง่ายดาย
3. เป็นเรื่องง่ายสำหรับนักลงทุนในการวางแผนล่วงหน้าเพื่อหลีกเลี่ยงการขาดแคลนเงินทุนชั่วคราว
4. หลักการนั้นง่ายมากแม้แต่ผู้เริ่มต้นก็สามารถเริ่มต้นได้อย่างง่ายดาย
5. ในตลาดขาลง การซื้อเป็นชุดสามารถกระจายความเสี่ยงและปกป้องนักลงทุนจากการถูกล็อคเงินทุนจำนวนมาก และจะไม่พลาดการซื้อที่จุดราคาที่ต่ำ
6. ช่วยให้ผู้ลงทุนมีวินัยและนิสัยการออมที่ดี
7. ป้องกันนักลงทุนจากความวุ่นวายในตลาดและแรงกดดันทางจิตวิทยา แต่จะช่วยให้นักลงทุนใช้เวลาในด้านอื่นๆ
8. โดยทั่วไปแล้ว ตลาดการเงินจะเติบโตเมื่อเวลาผ่านไป และนักลงทุนที่ทำการซื้อระยะยาวและถือครองสินทรัพย์บลูชิพสามารถได้รับผลตอบแทนจำนวนมาก

หลักการของ DCA

เหตุใด DCA จึงมักถูกมองว่าเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ค่อนข้างง่าย แท้จริงแล้วมันไม่ใช่ทางลัดที่จะรวย มันช่วยให้นักลงทุนลดเกณฑ์การเข้าและจัดการกับความเสี่ยงในการลงทุน นักลงทุนจำเป็นต้องจับคู่กับสินทรัพย์อ้างอิงที่ดีเพื่อทำกำไรระยะยาว

ลองดูตัวอย่าง

เส้น K ต่อไปนี้คือแนวโน้มราคาของสินทรัพย์ A และสินทรัพย์ B ตามลำดับ และมีการทำเครื่องหมายค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 30 วันเพิ่มเติม ซึ่งแสดงด้วยเส้นสีน้ำเงิน เมื่อเวลาผ่านไป เราจะเห็นว่าราคาของสินทรัพย์ A เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วก่อนแล้วจึงเริ่มลดลงเป็นเวลานาน แม้ว่าราคาของสินทรัพย์ B จะผันผวนอย่างรุนแรง แต่ก็ยังคงมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอย่างช้าๆ เป็นเวลานาน

ที่มา: TradingView- แนวโน้มราคาของสินทรัพย์ A

ที่มา: TradingView-แนวโน้มราคาของสินทรัพย์ B
ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่มีความหมายพิเศษใน DCA ในทางคณิตศาสตร์สามารถพิสูจน์ได้ว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่เป็นเส้นต้นทุนของ DCA หากนักลงทุนซื้อสินทรัพย์เดียวกันโดยใช้จำนวนเงินคงที่ทุกวันในช่วง 30 วันที่ผ่านมา ต้นทุนการถือครองจะเป็นมูลค่าของค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 30 วัน สำหรับสินทรัพย์ A นั้นมีประสิทธิภาพที่ดีในระยะแรก อย่างไรก็ตาม หากไม่มีการขายออกทันทีเพื่อหยุดการหักเงิน การลดลงอย่างช้าๆ ที่ตามมาจะส่งผลให้เกิดการขาดทุนเนื่องจากต้นทุนที่ตัดจำหน่ายอย่างต่อเนื่องเท่านั้น หากนักลงทุนตัดสินใจลงทุนในสินทรัพย์ B ซึ่งเริ่มต้นด้วยความผันผวนในวงกว้าง แนวโน้มขาขึ้นในระยะยาวจะช่วยให้สินทรัพย์ของผู้ถือเติบโตอย่างมั่นคงโดยไม่ต้องมีการจัดการมากนัก
นอกจากนี้ยังสามารถเห็นได้จากแผนภูมิด้านบนว่า DCA มีบทบาทในการรับมือกับความเสี่ยง ในกรณีที่ราคาผันผวนรุนแรง สิ่งที่ DCA ทำก็แค่ค่อยๆ ปรับตามกระแส และการลงทุนจะไม่เปลี่ยนแปลงรุนแรงแม้ว่าจะขึ้นหรือลงทันทีก็ตาม

นักลงทุนควรเริ่ม DCA เมื่อใด

กลยุทธ์ DCA ไม่จำเป็นต้องให้นักลงทุนเข้าซื้อในจังหวะที่ดีมาก สำหรับสินทรัพย์คุณภาพสูงที่ราคาจะสูงขึ้นเป็นเวลานาน ผู้ใช้สามารถซื้อได้ตลอดเวลา ดังนั้นสิ่งที่สำคัญที่สุดคือการหาหุ้นบลูชิปในตลาดมากกว่าการเลือกจังหวะในการเริ่ม DCA อย่างไรก็ตาม ประสิทธิภาพของ DCA ขึ้นอยู่กับต้นทุนของการลงทุน นักลงทุนสามารถรวมกลยุทธ์การลงทุนแบบ DCA เข้ากับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและทางเทคนิคเพื่อหาจุดราคาต่ำสัมพัทธ์ก่อนเริ่มการลงทุน ซึ่งจะช่วยปรับปรุงผลตอบแทน

ใช้กลยุทธ์ DCA อย่างไร?

ในการลงทุนแบบ DCA ผู้ลงทุนจำเป็นต้องปฏิบัติตามขั้นตอนดังต่อไปนี้:

1. ค้นหาโครงการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด
2. ตัดสินใจเกี่ยวกับจำนวนเงินทั้งหมดและระยะเวลาการลงทุน
3. พิจารณาช่วงเวลาการซื้อ
4. คำนวณจำนวนการซื้อแต่ละครั้งตามจำนวนเงินลงทุนทั้งหมดและจำนวนการซื้อ
5. กำหนดราคาทำกำไร

หลังจากกำหนดแผน DCA แล้ว ผู้ใช้สามารถกำหนดเวลาที่แน่นอนเพื่อซื้อสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเท่ากันได้ด้วยตนเอง เนื่องจากกระบวนการทั้งหมดเสร็จสิ้นด้วยการทำงานของเครื่องจักร และเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาด เช่น การป้อนจำนวนเงินที่ไม่ถูกต้อง ซึ่งอาจทำให้เสียเงินลงทุน หลายๆ แพลตฟอร์มจึงได้ปรับแต่งเครื่องมือการลงทุน DCA ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้สามารถเข้าสู่แพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติภายใต้ Gate.io Earn ในส่วนแถบ Gate.io Auto-Investment รองรับการผสมหลายสกุลเงินและสัดส่วนที่แตกต่างกันอย่างยืดหยุ่น สะดวกสำหรับผู้ใช้ในการสร้างแผนการลงทุนอัตโนมัติแบบเอกสิทธิ์เฉพาะบุคคลและทำการลงทุนที่คุ้มค่าในระยะยาว

ข้อควรทราบเมื่อเริ่มต้นใช้งาน DCA

ไม่มีกลยุทธ์การลงทุนใดที่สามารถรับประกันผลกำไรได้ แม้ว่า DCA สามารถต้านทานความผันผวนได้ แต่การขาดทุนยังคงเป็นไปได้หากราคาของสินทรัพย์อ้างอิงลดลงเป็นเวลานาน ผู้ใช้สามารถตัดสินใจได้ดีขึ้นและลดค่าใช้จ่ายที่จมลงตราบเท่าที่พวกเขาทำการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานในตลาด ยิ่งไปกว่านั้น เนื่องจากการลงทุนอัตโนมัติเป็นกลยุทธ์ระยะยาว นักลงทุนจึงต้องใช้เวลามากขึ้นในการสะสมสินทรัพย์จำนวนหนึ่ง เนื่องจากการซื้อจำนวนน้อยหลายครั้งมีค่าใช้จ่ายในการจัดการค่าธรรมเนียมมากกว่าการซื้อเพียงครั้งเดียว แม้ว่าการซื้อเป็นชุดและในช่วงเวลาปกติสามารถป้องกันทรัพย์สินจากการถูกล็อคเนื่องจากการจัดสรรเงินทุนที่ไม่เหมาะสม แต่จะทำให้ผู้ใช้ไม่ได้รับโอกาสในการซื้อที่จุดต่ำสุด
การเปลี่ยนแปลงของภาวะตลาดหมีในตลาดการเงินอาจเกิดขึ้นได้ง่ายในช่วงหลายปี หากนักลงทุนเริ่มใช้กลยุทธ์การลงทุนอัตโนมัติในช่วงแรกของตลาดหมี พวกเขาอาจต้องประสบกับการขาดทุนกระดาษเป็นเวลานาน ในทางตรงกันข้าม หากพวกเขาใช้กลยุทธ์นี้ในช่วงแรกของตลาดกระทิง แม้ว่าพวกเขาจะยังคงได้รับเงินปันผลจากตลาดหมี แต่ผลตอบแทนก็น้อยกว่ามากเมื่อเทียบกับการซื้อครั้งเดียวที่จุดขึ้นของราคา นอกจากนี้ การลงทุนอัตโนมัติในระยะยาวจะเป็นการรวมกองทุนจำนวนมากไว้ในสินทรัพย์เดียว ซึ่งอาจทำให้ผลกระทบของการกระจายความเสี่ยงลดลง
นักลงทุนควรพิจารณาประเด็นข้างต้นทั้งหมดเมื่อวางแผนที่จะเริ่มการลงทุนอัตโนมัติ

กำลังทำการ Backtest

ไม่ว่าจะใช้กลยุทธ์แบบใดก็ตาม การทดสอบย้อนกลับคือแนวทางปฏิบัติที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว หากต้องการค้นหาสินทรัพย์อ้างอิงที่ยอดเยี่ยมจากคู่การซื้อขายนับพันและซื้อเข้า เราต้องตรวจสอบราคาในอดีตให้เพียงพอ ยกตัวอย่าง Bitcoin นักลงทุนสามารถทดสอบการลงทุนอัตโนมัติเพื่อดูผลตอบแทนบนเว็บไซต์ dcaBTC
ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้ A เริ่มซื้อ BTC มูลค่า $10 ทุกสัปดาห์ในช่วงระยะเวลาสี่ปีเริ่มตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2018 มูลค่าของ Bitcoin ที่ผู้ใช้ A มีอยู่คือ 8,350 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 299% เมื่อเทียบกับต้นทุนอินพุตที่ 2,090 ดอลลาร์ หากผู้ใช้ A เริ่มซื้อ $10 BTC เมื่อปีที่แล้ว มูลค่าปัจจุบันของ bitcoins ที่ถือครองจะอยู่ที่ $494 ซึ่งน้อยกว่าต้นทุนการลงทุนที่ $530 ถึง 6% จะเห็นได้ว่าอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนอัตโนมัตินั้นขึ้นอยู่กับแนวโน้มราคาของสินทรัพย์อ้างอิงในช่วงเวลานั้นๆ ผู้ใช้ยังสามารถตรวจสอบการเปรียบเทียบผลลัพธ์การลงทุนอัตโนมัติกับดัชนีดาวโจนส์และทองคำของหุ้นสหรัฐฯ บนเว็บไซต์ โดยสังเกตความแตกต่างของผลลัพธ์เมื่อใช้กลยุทธ์การลงทุนอัตโนมัติกับตลาดต่างๆ

บทสรุป

การลงทุนอัตโนมัติเป็นกลยุทธ์ที่ใช้ในการซื้อเงินทุนจำนวนเล็กน้อยหลายๆ ครั้ง เพื่อป้องกันความผันผวนของราคาและกระจายความเสี่ยง ในฐานะที่เป็นกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวแบบเน้นคุณค่า จึงถูกใช้โดยสถาบันและผู้จัดการกองทุนแบบพาสซีฟจำนวนมาก นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ขาดประสบการณ์และผู้ใช้ที่ไม่มีเวลาสังเกตแนวโน้มของตลาด อย่างไรก็ตาม การลงทุนอัตโนมัติสามารถช่วยลดเกณฑ์การเข้าและจัดการกับความเสี่ยงในการลงทุนได้เท่านั้น เพื่อให้ได้ผลกำไรในระยะยาว ผู้ใช้จำเป็นต้องค้นหาสินทรัพย์อ้างอิงที่มีคุณภาพเพื่อเริ่มต้น การลงทุนอัตโนมัติไม่มีข้อกำหนดสูงสำหรับระยะเวลาในการเข้าสู่ตลาด ผู้ใช้สามารถเข้าเมื่อราคาลดลง แต่กลยุทธ์จะทำงานเฉพาะเมื่อราคาจะสูงขึ้นในอนาคต การลงทุนอัตโนมัติเป็นกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวซึ่งมักจะช่วยทำกำไรมากกว่าหยุดการขาดทุน ผู้ใช้ควรมองการณ์ไกล เพื่อไม่ให้ซื้อสินทรัพย์อ้างอิงที่ไม่ถูกต้องหรือล้มเลิกราคาที่ลดลงไปครึ่งทาง นอกจากนี้ การตรวจสอบประสิทธิภาพก่อนหน้าของสินทรัพย์และการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานอย่างทันท่วงที ซึ่งสามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจหยุดการหักเงิน หยุดการขาดทุน หักต่อ หรือหยุดการทำกำไร จะนำความเหนือกว่าของการลงทุนอัตโนมัติมาสู่การเล่นอย่างเต็มที่ ซึ่งจะทำให้ได้รับรายได้สูง ผลผลิต.