Сектор DeFi столкнулся с собственной порцией волатильности в 2024 году, с многими протоколами, которые борются за поддержание ликвидности и привлечение пользователей в условиях медвежьего рынка. Однако, несмотря на это сложное положение, Colend, децентрализованный протокол кредитования на блокчейне Core, превзошел ожидания.

16 августа 2024 года Colend достиг значительного вехи, поднявшись до общей заблокированной стоимости (TVL) в размере 180 миллионов долларов, что является замечательным увеличением на 100% за неделю. Этот скачок особенно заметен, учитывая, что ни один другой протокол кредитования из топ-120 приложений DeFi не испытал такого значительного ежемесячного увеличения TVL. В своем пике Colend стал крупнейшим децентрализованным приложением (dApp) на блокчейне Core по TVL, демонстрируя способность протокола привлекать и удерживать ликвидность даже в медвежьем рынке.

На момент написания этой статьи TVL Colend немного скорректировался до 116 миллионов долларов, что сделало его вторым по величине приложением DeFi на блокчейне Core, сразу после Pell Network, многоцепочечного протокола рестейкинга. Несмотря на коррекцию, показатели Colend остаются маяком успеха в пространстве DeFi, демонстрируя потенциал инновационных протоколов для процветания даже при неблагоприятных рыночных условиях.

Успех Colend также отражает более широкий рост блокчейна Core, который за последнюю неделю удвоился и достиг рекордных $259 миллионов. Этот рост в значительной степени обусловлен совместным влиянием Colend и Pell Network, которые обеспечили значительную ликвидность блокчейну Core. Возрождение Core в 25-й крупнейший блокчейн по объему замороженных средств (TVL) в DeFi является свидетельством эффективности его экосистемы в поддержке высокопроизводительных dApps, таких как Colend.

Факторы, лежащие в основе успеха Colend

Успех Colend основан на нескольких ключевых факторах, которые позволили ему превзойти другие протоколы DeFi в период спада рынка:

1. Стратегические списки активов: фокус Colend на токенах, связанных с биткоином, особенно на SOLVBTC.B и SOLVBTC.M, выпущенных Solv Protocol, привлек значительные депозиты. Эти токены представляют реальные активы (RWA) и предлагают среднегодовую процентную ставку (APY) 0,09% и 0,01% соответственно. Выбор стабильных и высоко оцененных активов помогает Colend поддерживать ликвидность и привлекать консервативных инвесторов, ищущих возможности с меньшим риском в волатильном рынке.
2. Инновационное использование основной цепочки блоков: Core, блокчейн уровня 1, запущенный в 2023 году, был разработан для решения трилеммы масштабируемости, предлагая надежную и масштабируемую инфраструктуру для dApps. Colend эффективно использовал возможности Core, чтобы обеспечить безупречный и эффективный пользовательский опыт, что сыграло критическую роль в привлечении и удержании пользователей. Способность блокчейна обрабатывать большие объемы транзакций с минимальной задержкой позволила Colend быстро масштабироваться, даже когда более широкий рынок DeFi переживал спад. Архитектура Core, которая приоритизирует как децентрализацию, так и масштабируемость, предоставила Colend необходимые инструменты для процветания в конкурентной среде.
3. Позиционирование на рынке и выбор времени: рост Colend также совпадает с более широким трендом увеличения интереса к решениям DeFi, предлагающим экспозицию на реальные активы (RWA). По мере того, как инвесторы ищут стабильность на нестабильных рынках, платформы, такие как Colend, которые предлагают кредитные варианты, поддерживаемые реальными активами, становятся все более привлекательными. Время роста Colend, в сочетании с его стратегическим положением в экосистеме DeFi, позволило ему завоевать значительную долю рынка.
4. Поддержка сообщества и экосистемы: Растущее сообщество и экосистема блокчейна Core также сыграли важную роль в успехе Colend. Поскольку на Core запускаются все новые проекты, сетевые эффекты этих разработок помогли привлечь ликвидность к Colend. Поддержка других проектов в экосистеме Core, таких как Pell Network, дополнительно увеличила видимость и привлекательность протокола.

Как запустить приложение DeFi Lending на основном блокчейне?

Запуск приложения для децентрализованных финансовых услуг по кредитованиюна блокчейне Core включает в себя ряд стратегических шагов, начиная с разработки первоначальной концепции до развертывания и масштабирования. Ниже приведен подробный руководитель, чтобы помочь предпринимателям и разработчикам пройти процесс.

1. Концептуализация и маркетинговые исследования

Прежде чем приступить к разработке, важно провести тщательное исследование рынка, чтобы выявить потребности и проблемы в сфере кредитования DeFi. Понимание конкуренции, потребности пользователей и потенциальных рыночных пробелов поможет вам создать продукт, который выделяется. Например, фокус Colend на кредитах, обеспеченных RWA, является прямым ответом на потребность в более надежных вариантах DeFi на волатильном рынке.

• Определение целевой аудитории: Определите, кто является вашими потенциальными пользователями - являются ли они розничными инвесторами, институциональными участниками или конкретными криптосообществами.
• Оцените спрос на рынке: изучите текущие тенденции, такие как растущий интерес к кредитованию реальных активов, чтобы оценить спрос на ваш продукт.
• Анализ конкурентов: Изучите существующие платформы децентрализованных финансовых услуг, особенно те, которые работают на блокчейне Core, чтобы понять их сильные и слабые стороны.

1. Дизайн платформы и токеномика

Проектирование вашей платформы для DeFi-кредитования включает создание пользовательского интерфейса, разработку токеномики, которая будет управлять операциями вашей платформы. Это включает выбор типов активов, которые будут поддерживаться, моделей процентных ставок и структур стимулирования для пользователей.

• Дизайн пользовательского интерфейса (UI): Фокус на создании плавного и интуитивно понятного пользовательского опыта. Платформа должна быть доступной как для опытных пользователей DeFi, так и для новичков.
• Разработка смарт-контрактов: Написание и тестирование смарт-контрактов, которые будут управлять функциями кредитования и заимствования. Блокчейн Core предлагает инструменты и библиотеки для облегчения разработки смарт-контрактов.
• Токеномика: Определите токеномику вашей платформы, включая собственный токен (если применимо), процентные ставки, требования к залогу и механизмы вознаграждения. Рассмотрите внедрение механизмов, которые стимулируют предоставление ликвидности и долгосрочное участие.

1. Разработка и тестирование

Как только дизайн будет завершен, следующим шагом будет начать процесс разработки. Это включает написание кода бэкенда и фронтенда платформы, интеграцию с блокчейном Core и обеспечение бесперебойной работы всех компонентов вместе.

• Разработка бэкэнда: Разработка основных функций вашей платформы, включая логику кредитования и заимствования, интеграцию кошелька и управление учетной записью пользователя.
• Frontend Development: Создайте отзывчивый и легко навигируемый фронтенд, который позволяет пользователям взаимодействовать с функциями вашей платформы.
• Интеграция с ядром блокчейна: Используйте инструменты разработчика Core и SDK для интеграции вашей платформы с блокчейном. Это включает настройку узлов, развертывание смарт-контрактов и обеспечение безопасной коммуникации между вашей платформой и блокчейном.
• Тестирование: Проведение обширного тестирования для выявления и устранения ошибок. Это должно включать как модульные тесты, так и интеграционные тесты, чтобы обеспечить безопасность и надежность платформы.

1. Аудиты безопасности

Безопасность играет ключевую роль в DeFi. Перед запуском вашей платформы важно провести тщательные аудиты безопасности ваших смарт-контрактов и архитектуры платформы. Обратитесь к известным фирмам по безопасности, чтобы провести аудит вашего кода и выявить потенциальные уязвимости.

• Проверка смарт-контрактов: Проведите проверку ваших смарт-контрактов сторонними аудиторами, чтобы убедиться, что они свободны от уязвимостей и эксплойтов.
• Тестирование на проникновение: Проведение тестирования на проникновение для оценки безопасности инфраструктуры вашей платформы и выявления любых слабых мест, которые могут быть использованы злонамеренными акторами. Этот шаг критичен для защиты средств пользователей и поддержания доверия к вашей платформе.

1. Развёртывание и запуск

После завершения фазы разработки и тестирования вы готовы развернуть свою платформу по DeFi-кредитованию на блокчейне Core. Процесс развертывания включает настройку необходимой инфраструктуры, запуск смарт-контрактов и предоставление доступа к платформе для пользователей.

• Настройка инфраструктуры: Убедитесь, что бэкенд вашей платформы размещен на надежных серверах или децентрализованном хостинге для обеспечения высокой доступности и устойчивости.
• Развертывание смарт-контрактов: Разверните свои смарт-контракты на блокчейне Core. Убедитесь, что контракты правильно настроены и доступны для пользователей через фронтенд платформы.
• Привлечение и обучение пользователей: создание руководств, обучающих материалов и часто задаваемых вопросов (FAQ) для новых пользователей, чтобы помочь им понять, как пользоваться вашей платформой. Рассмотрите запуск маркетинговой кампании для привлечения ранних пользователей и провайдеров ликвидности.

1. Маркетинг и развитие сообщества

Построение сильного сообщества вокруг вашей платформы DeFi для кредитования является ключевым фактором для ее долгосрочного успеха. Взаимодействуйте с широким сообществом Core blockchain, сотрудничайте с другими проектами и используйте социальные медиа, форумы и мероприятия для продвижения вашей платформы.

• Социальные медиа и контент-маркетинг: Используйте платформы, такие как Twitter, Discord и Medium, для обмена информацией, обучающих материалов и понимания о вашей платформе. Регулярный контент поддерживает активность и информированность вашего сообщества.
• Инцентивные программы: рассмотрите запуск инцентивных программ, таких как майнинг ликвидности или вознаграждения за стейкинг, чтобы привлечь пользователей и стимулировать использование платформы.
• Партнёрства и интеграции: Сотрудничайте с другими проектами DeFi, особенно в рамках ядра экосистемы, чтобы расширить охват и функциональность вашей платформы.

1. Непрерывное развитие и обновления

Пространство DeFi динамично, и непрерывное развитие является важным условием для сохранения конкурентоспособности. Регулярно обновляйте свою платформу новыми функциями, оптимизируйте существующие функциональные возможности и отвечайте на обратную связь сообщества.

• Улучшения функционала: Непрерывное улучшение вашей платформы путем добавления новых функций, таких как поддержка дополнительных активов, улучшенная аналитика или новые модели кредитования.
• Обновления безопасности: Обеспечьте безопасность своей платформы, регулярно обновляя ваши смарт-контракты и инфраструктуру на основе последних практик безопасности и рекомендаций аудита.
• Вовлечение сообщества: поддерживайте активный диалог со своим сообществом, собирайте обратную связь, решайте проблемы и информируйте пользователей о предстоящих обновлениях и разработках.

Анализ затрат: Особенности платформы DeFi для кредитования на основной блокчейн

Создание платформы для кредитования DeFi на блокчейне Core предполагает различные затраты, в зависимости от сложности платформы, реализованных функций и ресурсов, необходимых для разработки и развертывания. Ниже приведен стоимостной анализ ключевых особенностей, связанных с запуском такой платформы.

1. Разработка смарт-контрактов

Смарт-контракты являются основой любой платформы по предоставлению услуг DeFi кредитования. Стоимость разработки смарт-контрактов варьируется в зависимости от их сложности и уровня требуемой безопасности.

• Базовые договоры займа: Для основных функций займа и кредитования ожидайте затрат в диапазоне от $10,000 до $30,000, в зависимости от сложности договоров и опыта разработчиков.
• Реализация продвинутых функций, таких как динамические процентные ставки, управление залогами и механизмы ликвидации, может увеличить затраты до от $30,000 до $70,000.
• Аудит безопасности: Тщательный аудит безопасности смарт-контрактов надежной компанией может стоить от 15 000 до 50 000 долларов, в зависимости от объема и глубины аудита. Учитывая важность безопасности в DeFi, это необходимые вложения для защиты средств пользователей и обеспечения надежности платформы.

1. Разработка фронтенда и бэкенда

Интерфейс пользователя и инфраструктура бэкэнда являются критическими для обеспечения плавного и эффективного пользовательского опыта. Затраты, связанные с разработкой фронтенда и бэкэнда, включают в себя дизайн, кодирование и интеграцию с блокчейном Core.

• Разработка фронтенда: Создание отзывчивого и интуитивно понятного пользовательского интерфейса может стоить от $20,000 до $50,000, в зависимости от сложности дизайна и количества реализованных функций.
• Разработка бэкэнда: Разработка бэкэнда для управления учетными записями пользователей, обработки транзакций и интеграции с основным блокчейном может стоить от $30,000 до $70,000. Это включает настройку безопасных серверов или использование децентрализованных хостинговых решений.
• Интеграция с ядром блокчейна: Интеграция платформы с ядром блокчейна, включая настройку узлов и развёртывание умных контрактов, может стоить дополнительно от $10 000 до $30 000.

1. Меры безопасности

Помимо проверок умных контрактов, для защиты платформы от внешних угроз и обеспечения безопасности пользовательских данных необходимы дополнительные меры безопасности.

• Проведение тестов на проникновение: Выявление уязвимостей в инфраструктуре платформы при помощи тестов на проникновение может обойтись в пределах от $10 000 до $30 000 в зависимости от объема тестирования.
• Постоянный мониторинг безопасности: Внедрение постоянного мониторинга безопасности и услуг обнаружения угроз может стоить от $5,000 до $15,000 в месяц.

1. Токеномика и программы поощрений

Если вашей платформе присущ собственный токен или другие механизмы поощрения, будут дополнительные затраты, связанные с разработкой токеномики, распределением и поддержанием ликвидности.

• Проектирование токеномики: Найм экспертов для разработки надежной модели токеномики, включая настройку начального распределения, наград за стейкинг и механизмов управления, может обойтись в 15 000-40 000 долларов.
• Обеспечение ликвидности: Начальное обеспечение ликвидности для токенов на децентрализованных биржах (DEX) может потребовать инвестиций в размере от 50 000 до 200 000 долларов, в зависимости от целевых уровней ликвидности.
• Incentive Programs: Запуск программы майнинга ликвидности или программы стейкинга для привлечения пользователей может стоить от $10,000 до $50,000 в месяц, в зависимости от предлагаемых вознаграждений и масштаба программы.

1. Маркетинг и создание сообщества

Маркетинг и создание сообщества имеют решающее значение для принятия платформы и ее долгосрочного успеха. Затраты, связанные с этими усилиями, могут варьироваться в зависимости от масштаба кампании и используемых платформ.

• Начальная маркетинговая кампания: Комплексная маркетинговая кампания, включающая продвижение в социальных сетях, создание контента и партнерства с инфлюэнсерами, может стоить от 20 000 до 60 000 долларов.
• Управление сообществом: Поддержание активного сообщества через регулярные обновления, мероприятия и взаимодействие может стоить от 5 000 до 20 000 долларов в месяц.
• Партнерства и интеграции: Формирование партнерств с другими проектами DeFi и интеграция с другими платформами в рамках экосистемы Core может потребовать дополнительных ассигнований бюджета в диапазоне от $10,000 до $50,000, в зависимости от объема сотрудничества.

Заключение

Внушительный рост Colend до рекордных TVL в размере 180 миллионов долларов, даже на фоне общего спада рынка DeFi, подчеркивает потенциал инновационных протоколов игнорировать рыночные тенденции и достигать значительного роста. Стратегически используя передовые возможности блокчейна Core, сосредотачиваясь на обеспеченных реальными активами кредитах и создавая сильное сообщество, Colend установил новый стандарт для того, что возможно в пространстве DeFi.

Для предпринимателей, стремящихся запустить платформу для децентрализованных финансовых услуг (DeFi), путь Colend предлагает ценные идеи о важности стратегического планирования, надежных мер безопасности и непрерывном развитии. Правильным подходом возможно создать платформу, которая не только выживает, но и процветает в конкурентной среде DeFi. Поскольку блокчейн Core продолжает эволюционировать, он представляет плодотворную почву для новых проектов для инноваций и успеха, так же как сделал Colend.

Отказ от ответственности:

1. Эта статья перепечатана из [Coinmonks]. Все авторские права принадлежат оригинальному автору [ Markdomain]. Если есть возражения против этой перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с Gate Learnкоманда, и они быстро справятся с этим.
2. Отказ от ответственности: Взгляды и мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно мнением автора и не представляют собой инвестиционных рекомендаций.
3. Переводы статьи на другие языки выполняются командой Gate Learn. Если не указано иное, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены.