Скорость движения криптовалютной индустрии позволяет появляться новым проектам, внедряющим новые идеи, способствующие развитию отрасли. То же самое можно сказать и о DeFi, и самое интересное заключается в том, как новые проекты могут создавать решения, которые решают текущие проблемы и подготавливают почву для более децентрализованного будущего.

Среди этих проектов находится dForce, инновационный проект, предлагающий передовые решения DeFi для своих пользователей. dForce стремится создать более децентрализованное будущее финансов, и в этой статье будет обсуждаться, как dForce планирует достичь этого.

Что такое dForce?

Источник: medium.com

dForce - это проект DeFi, который стремится создать открытую и безразрешительную финансовую инфраструктуру для децентрализованных приложений Web3. Он предоставляет протоколы для стейблкоинов, кредитования, оптимизации доходности, свопов, агрегации торговли и многое другое.

dForce - это мультицепная платформа, разрабатывающая интегрированные открытые финансовые решения для стейблкоинов, цифровых активов и кредитования. Изначально служа как крипто-агрегатор для DeFi проектов, dForce теперь интегрирует различные блокчейн-платформы, быстро становясь одним из самых широко используемых DeFi сервисов в мире.

DForce, базирующаяся в Китае, установила сильное присутствие и интегрировала все приложения DeFi в стране. Затем она стремится расширить свой охват, охватив сети и платформы по всему миру.

История dForce

dForce была основана в 2019 году Миндао Ян, бывший директорHoney Capital, и сооснователь Xin Xu, генеральный директор Sparkpoolсамый крупный в мире пул по добыче Ethereum.

Проект получил значительную поддержку, собрав до 1.5 миллиона долларов в финансированиеиз своего зернового раунда, возглавляемого криптовалютным венчурным фондом из Техаса Multicoin Capitalв апреле 2020 года. Другие инвесторы включаютHuobi CapitalиChina Merchant Bank International (CMBI).

Как работает dForce?

Будущее DeFi ожидается включать в себя сложные, но взаимосвязанные модели протоколов, управляемые токенами. Эти модели могут формировать суперкластеры, перепроектируя существенную часть финансового ландшафта. Точно также dForce разработал модель логарифма для поддержания ликвидности в своей системе и минимизации утечек, нацеливаясь на обеспечение стабильности и эффективности в открытом финансовом или DeFi пространстве. Эта модель логарифма включает в себя активы и протокол займа.

Протокол активов включает в себя протокол стабильной монеты и протокол токена доходности, обеспечивая всестороннюю основу для токенизации активов и генерации дохода. Журналы активов работают как цифровые сейфы для криптоактивов, позволяя пользователям вносить различные криптовалюты в эти безопасные хранилища. Однако dForce предоставляет больше, чем просто хранение. Он также позволяет пользователям токенизировать эти активы, создавая цифровой сертификат на блокчейне, подтверждающий владение.

Протокол активов аналогичен DAI в системе MakerDao и позволяет токенизацию как цепных, так и внечепных активов. Кроме того, протокол активов включает эфирные токены, такие как cDAI или dDAI, которые представляют собой процентные инструменты в прибыльном пуле.

DForce также предлагает журнал займов или протокол, включающий протокол децентрализованного займа dForce Lending и платформу гибридного займа Hybrid Lending Facility, предлагающие отдельные кредитные пулы для удовлетворения различных потребностей и рисков пользователей. Эта гибридная модель обслуживает более широкий рынок, сохраняя гибкость в финансировании для заемщиков, тем самым повышая доступность и адаптивность в рамках протоколов займа dForce.

Ключевые характеристики dForce

Инновационная система dForce разблокирует уникальные функции, чтобы дать пользователям возможность делать больше с их активами. Это включает в себя:

Гранты

Программа предоставления грантов dForce (DGP) - это проект, управляемый сообществом и управляемый dForce DAO. Его целью является финансирование инновационных идей от сообщества dForce для стимулирования его роста. Доступны два типа грантов: микрогранты менее 5 000 долларов и гранты сообщества в диапазоне от 5 000 до 50 000 долларов. Разработчики могут представить свои предложения на форуме, и комитет по предоставлению грантов dForce рассмотрит и одобрит их индивидуально.

Хранилище dForce

Хранилище dForce помогает пользователям максимизировать свои активы, принимая более широкий спектр активов в качестве залога для выпуска стабильной монеты USX. Таким образом, пользователи могут использовать больше своего крипто-портфеля для выпуска USX, даже используя активы с разными профилями риска. Такой подход позволяет пользователям увеличить свою кредитоспособность, контролируя потенциальные риски.

Кроме того, Vault предлагает настраиваемые хранилища для различных типов залогов, включая процентные токены, токены LP, узкоспециализированные токены стейкинга DeFi и другие редкие активы. У каждого хранилища есть настройки управления рисками, такие как изменяемые процентные ставки по кредитам, ограничения по долгу и снабжению, коэффициенты займа к залогу и определенные ставки ликвидации и кредитования.

Благодаря этой персонализированной системе управления рисками, оснащенной предельными значениями долга и займа, модель на основе хранилища работает лучше для менее распространенных активов, таких как токены LP. В отличие от модели на основе пула, которая использует рыночные ставки, здесь также используется фиксированная процентная ставка.

AI-управляемая автоматизация для DeFi

Компания dForce считает, что технологии искусственного интеллекта в ближайшее время будут обрабатывать большинство криптозадач. Они уже создали искусственных интеллект агентов для торговли криптовалютой и работают над токенизацией стратегий дельта-трейдинга. Они стремятся представить больше инструментов на основе искусственного интеллекта для протоколов DeFi, таких как автоматическая установка процентных ставок.

Основные особенности dForce

У dForce есть четыре основных продукта в своей экосистеме. К ним относятся USX Finance, Unitus Finance, мост dForce и Legacy dApp.

Unitus Finance

Источник:unitus.medium.com

Unitus Finance (ранее известный как dForce Lending) стремится стать глобальным денежным рынком, сокращающим разрыв между криптовалютой и традиционной финансовой сферой. Они стремятся достичь этой цели, облегчая безпрепятственное кредитование и заимствование через несколько блокчейнов, охватывая криптовалюты и активы реального мира. Эта амбициозная цель выходит за рамки типичной экосистемы DeFi и нацелена на соединение функциональности on-chain и off-chain.

Unitus Finance будет запущен в два этапа. На текущем этапе "Guided Launch" используются существующие функции кредитования dForce, включая глобальный пул ликвидности и динамические процентные ставки. Однако грядущий этап "Cruise Launch" обещает еще больше возможностей. На этом этапе пользователи получат комплексный набор инструментов DeFi с оптимизацией эффективности капитала.

Unitus имеет несколько особенностей, которые отличают его от существующих протоколов DeFi. Его функциональность многопоточности позволяет пользователям использовать возможности кредитования и заимствования по всему блокчейну. Кроме того, токеномика и механизмы добычи ликвидности Unitus стимулируют долгосрочное участие и гарантируют совпадение интересов всех. Наконец, Unitus фокусируется на эффективности использования капитала, позволяя более высокие коэффициенты кредит-залог для различных активов, включая криптовалюту и генераторы дохода реального мира.

USX Финансы

USX - это стабильная монета, обеспеченная избыточным залогом, превышающим ее номинальную стоимость. Как децентрализованная и алгоритмическая стабильная монета, она реализует двойную модель (на основе пула и хранилища) наряду с гибридной политикой процентных ставок, что делает ее высокоэффективной и гибкой для поддержки залогов с различными профилями риска. USX работает на протоколе управляемой ликвидности, что позволяет интегрировать протокол с протоколом и создавать кросс-цепочечные мосты, что позволяет пользователям перемещать USX между поддерживаемыми блокчейнами без проскальзывания и без ограничений.

Одной из ключевых особенностей USX является его гибкие модели эмиссии, которые позволяют производить эмиссию через хранилище dForce Vault, заниматься у поддерживаемых протоколов кредитования и обмениваться с поддерживаемыми стабильными монетами в соотношении 1:1. Также стабильная монета похвастается гибридной политикой процентных ставок, позволяющей эмитировать с фиксированными процентными ставками в рамках модели Vault и рыночными процентными ставками, основанными на PDLP-модуле dForce. У нее также есть возможность мультичейн-ликвидности, что позволяет ей эмитироваться нативно на всех интегрированных цепочках. В отличие от традиционных стабильных монет, она также служит в качестве межцепочечного моста с гарантией ликвидности.

Мост dForce

Этот мост является шлюзом для передачи собственных активов dForce, стабильной монеты USX и токена DF между различными блокчейнами в экосистеме dForce. Это позволяет пользователям без проблем перемещать свои средства между различными приложениями DeFi на платформе dForce, независимо от конкретного блокчейна. Предоставление такой возможности кросс-чейн-трансфера повышает адаптивность и эффективность всей платформы dForce DeFi.

dForce Торговля

Торговля dForce - это агрегатор децентрализованных обменников (DEX), использующий алгоритм для поиска лучших торговых цен и объединения достаточного объема ликвидности с различных платформ для оптимизации торговли. Он также интегрирован с различными DEX, такими как BSC и Ethereum.

Управление в dForce

Прежде чем предложение попадет на официальный этап голосования, оно будет тщательно обсуждаться на форуме dForce. Этот обмен точками зрения гарантирует, что предложения будут тщательно продуманы и удовлетворят потребности сообщества в то же время.

Как только предложение получает достаточное количество одобрений, оно попадает в 72-часовое голосование. На этой стадии владельцы токенов DF отдают свои голоса. Чтобы предложение было утверждено, оно должно пройти голосование с минимальным уровнем одобрения в 50%. Но если оно не проходит, его все еще можно доработать на основе обратной связи сообщества и подать заново.

dForce предлагает различные типы предложений. Например, планы улучшения dForce (DIP) сосредотачиваются на более крупных задачах, определяя курсы для запуска новых продуктов, обновлений функций и стратегических операционных изменений. UIP сосредотачиваются на параметрах добычи ликвидности и коэффициенте займа к другим стейблкоинам. Однако, поскольку Unitus Finance и USX все еще относительно новые продукты, они все еще находятся под управлением токена DF, пока он не будет достаточно распределен для обеспечения справедливости в голосовании.

Тем не менее, по мере взросления Unitus Finance и USX, у них будет свои собственные управленческие структуры - Планы улучшения Unitus (UIPs) и Планы улучшения USX (XIPs).

Что такое DF?

DF - это нативный токен ERC-20 экосистемы dForce и выполняет различные функции. Он работает как токен управления, оплата за транзакции, стабилизация системы и стимулы. Только держатели DF могут голосовать за крупные изменения в проекте через моментальный снимок.

DF Токеномика

У DF имеется общее предложение до 999,93 миллионов токенов, с текущим циркулирующим предложением в 432,03 миллиона токенов и рыночной капитализацией в 31,62 миллиона долларов США. Токен был распределен следующим образом:

• 20% было выделено инвесторам, консультантам и ранним инвесторам
• Еще 20% было зарезервировано для команды разработчиков
• 25% было выделено в гравитационный пул
• 10% было выделено на развитие экосистемы
• 25% было выделено Фонду для общей поддержки dForce.

Новости о DeFi

В январе dForce объявил о 1M ARBкампания по добыче ликвидностина Arbitrum, которые они получили через программу грантов Arbitrum STIP. dForce распределил эти токены на протяжении 10 недель, начиная с 18 января, через различные маркетинговые кампании, охватывающие всех пользователей Arbitrum.

Инициатива была направлена на повышение вовлеченности пользователей в предложения dForce в экосистеме Arbitrum. Это включало стимулирование активности на их платформе Unitus для кредитования, увеличение ликвидности их стабильной монеты USX на децентрализованных биржах (DEXs) и продвижение использования токенов поставщика ликвидности (LSDs) на Arbitrum.

Является ли DF хорошим инвестиционным вариантом?

dForce выделяется как инновационный проект DeFi, стремящийся стать одним из крупных участников на рынке. Начиная с родной базы в Китае, он будет интегрироваться с другими проектами по всему миру. Несмотря на интересность этого проекта, важно помнить, что криптовалютный рынок достаточно волатилен. Поэтому лучше всего провести исследование и проконсультироваться с квалифицированным персоналом перед инвестированием в любой проект.

Примите меры по DF

DF можно найти на централизованных и децентрализованных биржах, таких как gate.io. Нажмите здесь, чтобы просмотреть и торговать вашими предпочтительными парами.

• DF/ETH
• DF/USDT