O que é o Aave? Tudo o que precisa saber sobre a AAVE
O que é o Aave (AAVE)?
Numa altura em que a tecnologia blockchain começou a evoluir a um ritmo muito elevado e a ser estudada com particular atenção, muitas pessoas compreenderam o seu alto potencial e começaram a desenvolver soluções descentralizadas concebidas para abrir portas a muitas oportunidades. Em 2017, a blockchain Ethereum popularizou os contratos inteligentes, que são a base do DeFI. Desde então, outras blockchains também implementaram contratos inteligentes, a maioria dos quais desenvolvidos para permitir um acesso mais direto e democrático a vários serviços financeiros. O advento do financiamento descentralizado (DEFI) foi sem dúvida o evento-chave nesta mudança de paradigma. Emprestar e contrair empréstimos, as ofertas principais do sistema financeiro tradicional, tornaram-se parte integrante do ecossistema cripto. No entanto, esses foram agora conduzidos de forma descentralizada em que as partes envolvidas numa transação podem lidar diretamente umas com as outras sem um intermediário ou uma instituição financeira através de contratos inteligentes. O protocolo DeFI da Aave foi um dos pioneiros na indústria.
A Aave é uma empresa com fins lucrativos fundada por Stani Kulechov em 2017, enquanto ainda era estudante de Direito em Helsínquia. Apesar da sua formação invulgar em comparação com a maioria dos fundadores do setor blockchain, ele ganhou experiência em desenvolvimento web e aplicações financeiras. Estudando a Ethereum e os seus contratos inteligentes, Kulechov começou a procurar uma forma de automatizar os acordos legais sem a necessidade de envolver terceiros (como advogados), vindo conceber o desenvolvimento de uma plataforma para empréstimos descentralizados que pode ligar mutuantes e mutuários de forma ponto a ponto. Este projeto chamou-se EthLend mas depois foi alterado para Aave.
No início do seu negócio, este mecanismo era muito lento, porque costumava combinar mutuantes e mutuários com um sistema peer-to-peer, que demorou muito tempo. Na verdade, isso causou falta de liquidez, o que em conjunto com um bear market, levou o projeto a perder tração. Finalmente, com o aparecimento dos primeiros protocolos automatizados peer-to-contract e piscinas de liquidez, o problema de liquidez foi resolvido permitindo aos mutuários e mutuantes interagirem finalmente com um contrato inteligente. O projeto Aave conseguiu, portanto, ganhar força novamente: chegou à implementação na rede principal da Ethereum em 2020, subsequentemente o código LEND foi migrado para o token do AAVE e finalmente foi lançada a versão 2 do protocolo.
O AAVE é uma das plataformas de empréstimos mais inovadoras do DEFI. Até à data, é um dos mais utilizados em todo o setor e recentemente chegou a deter até 23 mil milhões de ativos dentro do seu protocolo. A Aave tem muitas moedas disponíveis, caracteriza-se por alta segurança, e adotou recentemente soluções de camada 2 para aumentar o seu desempenho.
Como funciona o Aave? Mecanismo de Empréstimos Garantidos e Flash Loans
Como já mencionado, o AAVE nasceu como uma plataforma para pedir e conceder empréstimos, ao ligar mutuantes e mutuários através de um sistema robusto e auditado pela segurança de contratos inteligentes.
Os mutuantes atuam como fornecedores de liquidez, por isso emprestam liquidez à plataforma depositando fundos nas várias piscinas de liquidez. O mutuante recebe pagamentos de juros com base no tempo em que empresta fundos e as taxas estão sujeitas a variar com base nas condições do mercado. Toda a gente pode decidir retirar fundos a qualquer momento. Uma vez feito o depósito, a plataforma dá a possibilidade de pedir empréstimos e, portanto, permite que o mutuante se torne mutuário.
Os mutuários devem depositar garantias que valem pelo menos o mesmo valor que as criptomoedas que pretendem pedir emprestado. O Aave permite que os utilizadores contraiam empréstimos numa criptomoeda diferente da que depositaram. Assim que o fizerem, recebem uma quantidade igual de AtoKen indexado ao valor de outro ativo (por exemplo, o ETH emprestado chama-se AETh). Quanto mais tempo for detido o empréstimo, mais juros serão devidos sobre isso. Porque o mercado das criptomoedas é volátil, a Aave adotou um processo de liquidação que é desencadeado no caso de o valor dos colaterais cair na taxa de colateralização definida pelo protocolo. Se isto acontecer, a garantia depositada pelo utilizador é totalmente liquidada.
Uma característica que tornou o Aave muito atrativo, especialmente para comerciantes, é a possibilidade de obter empréstimos não garantidos, chamados empréstimos flash. O protocolo usa a liquidez que está em excesso para permitir aos utilizadores de fundos de empréstimos e reembolsá-los, juntamente com uma taxa de 0,09%, dentro do mesmo bloco (a mesma transação). Se o mutuário não pagar, a transação inteira é cancelada e o empréstimo não se realiza. Tudo isto pode ser feito explorando os tempos de finalização de um bloco na cadeia: se o bloco ainda não foi registado na blockchain, a transação (neste caso o empréstimo flash) é revertida automaticamente. Desta forma, nem o mutuário nem o protocolo Aave correm qualquer risco. Os empréstimos rápidos são muito úteis para comerciantes que operam com a chamada arbitragem, uma vez que lhes permite ter margens de lucro nas disparidades de preços entre diferentes bolsas.
Para proteger todo o mecanismo em que o Aave assenta a sua base, foi montado um dispositivo de segurança, chama-se Módulo de Segurança. Existe um conjunto de depósitos inteligente baseado em contratos que contém fichas AAVE, no qual todos os titulares podem participar depositando os seus fundos em troca de incentivos. O principal papel do Módulo de Segurança é proteger o protocolo contra perdas inesperadas de fundos (Eventos de Shortfall), que são eventos do Protocolo Aave que causam um estado de défice para os fornecedores de liquidez. Se algum destes eventos acontecer, o AAVE no Módulo de Segurança será vendido pelos ativos necessários para cobrir o défice. 
Fonte: aavenomics
O que é o símbolo AAVE?
O AAVE é um símbolo ERC-20 que alimenta a rede Aave. A sua oferta máxima é 16 milhões de unidades, das quais 14,1 (88%) já estão em circulação (setembro de 2022). No início, quando o projeto do DEFI se chamava Ethlend, o token chamava-se LEND. Posteriormente, na sequência da remarca para Aave em 2020, o símbolo LEND migrou para a AAVE. Como parte da migração, o AAVE era resgatável a uma taxa de 100 LEND por 1 token.
O token AAVE tem duas funções principais: utility token e governança.
Os titulares da AAVE podem usar o código de contribuir para a segurança do protocolo, que os recompensa com os mesmos símbolos. Além disso, os mutuários que usam o símbolo nativo como garantia dos seus empréstimos pagam menos taxas do que o habitual.
Em relação à função governança, cada titular da AAVE tem direito a participar no processo de votação. Na verdade, como a Aave também é uma DAO (Organização Autónoma Descentralizada), significa que algumas decisões relativas ao protocolo são delegadas nos detentores do código. Estes eleitores podem propor e votar alterações, que podem afetar os parâmetros do sistema e o Módulo de Segurança. Neste sistema de governação, um AAVE é igual a um voto.
Ecossistema Aave
O Aave é um projeto que certamente inspirou muitos outros na indústria do DEFI. Também é um tipo, bem como um dos primeiros projetos DEFI alguma vez criados. A Aave não tem nenhum projeto 'paralelo', mas expandiu recentemente a sua interoperabilidade ao integrar outras redes na sua plataforma.
A integração mais importante é aquela com a rede Polygon, lançada em 2021. O polígono é um corrente lateral de camada 2 da Ethereum que foi concebido com o objetivo de melhorar as cadeias em que assenta e aumentar a sua escalabilidade. O polígono move-se em paralelo e independentemente da Ethereum, mas ocasionalmente entra em contacto com ele através de pontos de verificação, permitindo assim que a rede Ethereum controle a sua operação. Resumindo, as redes de Polígono e Ethereum trabalham juntas sem que as primeiras diminuam a funcionalidade das segundas.
O Polígono de Camada-2 permite que a aplicação Aave seja mais eficiente em termos de escalabilidade, aumentando significativamente o número de TPS (Transações por Segundo) e reduzindo drasticamente o custo das taxas gasolinosas. Isso permitiu que a plataforma atraísse mais capital. Na verdade, a cadeia lateral vai permitir que os utilizadores aceitem o marketplace Polygon Aave para trocar o token MATIC e ativos adicionais, incluindo WBTC, WETH e stablecoins. Além disso, a integração apresenta uma 'ponte' para que os ativos possam ser exportados para a cadeia lateral da Polygon.
A AAVE é um Bom Investimento?
O Aave é uma das plataformas DEFI com melhor desempenho e mais simples que existem hoje. A quantidade de volumes dentro deste DAPP pode potencialmente aumentar, uma vez que consiste numa interface amigável e é considerado muito seguro, graças ao facto de depender da blockchain Ethereum e ser protegido pelo seu grande fundo de depósito de segurança (o Módulo de Segurança). Além disso, a segurança da plataforma é garantida por várias empresas que auditaram a mesma. Na verdade, 17 empresas de segurança informática participaram no controlo dos Smart Contracts na plataforma para decretar a sua segurança.
O facto de o Aave poder integrar-se com outras blockchains só pode aumentar o número de utilizadores no futuro, como a integração do Polígono demonstrou, que decretou um aumento evidente dos volumes dentro do sistema.
Como possuir o AAVE?
Uma maneira de possuir o AAVE é passar por uma troca criptográfica centralizada, então o primeiro passo é criar uma conta porta.io e concluir o processo KYC. Depois de adicionar fundos à sua conta, confira os passos para comprar o AAVE no mercado à vista ou derivados.
Notícias no Aave
De acordo com um tweet do protocolo Aave publicado em 9 de setembro de 2022, o plano para compensar os membros da empresa Aave pelo seu trabalho árduo com $ 16.28M foi verde. O financiamento será composto por uma combinação de fichas AAVE, Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC), e outros. A compensação refere-se ao trabalho feito pelos desenvolvedores para construir o protocolo V3 do Aave, que se concentrará em aumentar a eficiência de capital enquanto limitará os riscos para o protocolo.
O anúncio desta atualização teve impacto na cripto-comunidade com algumas cripto-baleias a tomarem nota. Na verdade, o número de endereços 'baleia' na AAVE aumentou recentemente. 55% das moedas da AAVE são detidas atualmente por endereços com de mil a um milhão de fichas, o que é um número muito interessante para o futuro.
Referências Úteis
Para as últimas atualizações sobre o Aave, pode visitar:
Tomar medidas na AAVE
Confira o preço do AAVE hoje e comece a negociar os seus pares de moedas favoritos.
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Como possuir o AAVE?
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Referências Úteis da Aave
Agir sobre a AAVE
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A Aave é uma empresa com fins lucrativos fundada por Stani Kulechov em 2017, enquanto ainda era estudante de Direito em Helsínquia. Apesar da sua formação invulgar em comparação com a maioria dos fundadores do setor blockchain, ele ganhou experiência em desenvolvimento web e aplicações financeiras. Estudando a Ethereum e os seus contratos inteligentes, Kulechov começou a procurar uma forma de automatizar os acordos legais sem a necessidade de envolver terceiros (como advogados), vindo conceber o desenvolvimento de uma plataforma para empréstimos descentralizados que pode ligar mutuantes e mutuários de forma ponto a ponto. Este projeto chamou-se EthLend mas depois foi alterado para Aave.
No início do seu negócio, este mecanismo era muito lento, porque costumava combinar mutuantes e mutuários com um sistema peer-to-peer, que demorou muito tempo. Na verdade, isso causou falta de liquidez, o que em conjunto com um bear market, levou o projeto a perder tração. Finalmente, com o aparecimento dos primeiros protocolos automatizados peer-to-contract e piscinas de liquidez, o problema de liquidez foi resolvido permitindo aos mutuários e mutuantes interagirem finalmente com um contrato inteligente. O projeto Aave conseguiu, portanto, ganhar força novamente: chegou à implementação na rede principal da Ethereum em 2020, subsequentemente o código LEND foi migrado para o token do AAVE e finalmente foi lançada a versão 2 do protocolo.
O AAVE é uma das plataformas de empréstimos mais inovadoras do DEFI. Até à data, é um dos mais utilizados em todo o setor e recentemente chegou a deter até 23 mil milhões de ativos dentro do seu protocolo. A Aave tem muitas moedas disponíveis, caracteriza-se por alta segurança, e adotou recentemente soluções de camada 2 para aumentar o seu desempenho.
Como funciona o Aave? Mecanismo de Empréstimos Garantidos e Flash Loans
Como já mencionado, o AAVE nasceu como uma plataforma para pedir e conceder empréstimos, ao ligar mutuantes e mutuários através de um sistema robusto e auditado pela segurança de contratos inteligentes.
Os mutuantes atuam como fornecedores de liquidez, por isso emprestam liquidez à plataforma depositando fundos nas várias piscinas de liquidez. O mutuante recebe pagamentos de juros com base no tempo em que empresta fundos e as taxas estão sujeitas a variar com base nas condições do mercado. Toda a gente pode decidir retirar fundos a qualquer momento. Uma vez feito o depósito, a plataforma dá a possibilidade de pedir empréstimos e, portanto, permite que o mutuante se torne mutuário.
Os mutuários devem depositar garantias que valem pelo menos o mesmo valor que as criptomoedas que pretendem pedir emprestado. O Aave permite que os utilizadores contraiam empréstimos numa criptomoeda diferente da que depositaram. Assim que o fizerem, recebem uma quantidade igual de AtoKen indexado ao valor de outro ativo (por exemplo, o ETH emprestado chama-se AETh). Quanto mais tempo for detido o empréstimo, mais juros serão devidos sobre isso. Porque o mercado das criptomoedas é volátil, a Aave adotou um processo de liquidação que é desencadeado no caso de o valor dos colaterais cair na taxa de colateralização definida pelo protocolo. Se isto acontecer, a garantia depositada pelo utilizador é totalmente liquidada.
Uma característica que tornou o Aave muito atrativo, especialmente para comerciantes, é a possibilidade de obter empréstimos não garantidos, chamados empréstimos flash. O protocolo usa a liquidez que está em excesso para permitir aos utilizadores de fundos de empréstimos e reembolsá-los, juntamente com uma taxa de 0,09%, dentro do mesmo bloco (a mesma transação). Se o mutuário não pagar, a transação inteira é cancelada e o empréstimo não se realiza. Tudo isto pode ser feito explorando os tempos de finalização de um bloco na cadeia: se o bloco ainda não foi registado na blockchain, a transação (neste caso o empréstimo flash) é revertida automaticamente. Desta forma, nem o mutuário nem o protocolo Aave correm qualquer risco. Os empréstimos rápidos são muito úteis para comerciantes que operam com a chamada arbitragem, uma vez que lhes permite ter margens de lucro nas disparidades de preços entre diferentes bolsas.
Para proteger todo o mecanismo em que o Aave assenta a sua base, foi montado um dispositivo de segurança, chama-se Módulo de Segurança. Existe um conjunto de depósitos inteligente baseado em contratos que contém fichas AAVE, no qual todos os titulares podem participar depositando os seus fundos em troca de incentivos. O principal papel do Módulo de Segurança é proteger o protocolo contra perdas inesperadas de fundos (Eventos de Shortfall), que são eventos do Protocolo Aave que causam um estado de défice para os fornecedores de liquidez. Se algum destes eventos acontecer, o AAVE no Módulo de Segurança será vendido pelos ativos necessários para cobrir o défice.
Fonte: aavenomics
O que é o símbolo AAVE?
O AAVE é um símbolo ERC-20 que alimenta a rede Aave. A sua oferta máxima é 16 milhões de unidades, das quais 14,1 (88%) já estão em circulação (setembro de 2022). No início, quando o projeto do DEFI se chamava Ethlend, o token chamava-se LEND. Posteriormente, na sequência da remarca para Aave em 2020, o símbolo LEND migrou para a AAVE. Como parte da migração, o AAVE era resgatável a uma taxa de 100 LEND por 1 token.
O token AAVE tem duas funções principais: utility token e governança.
Os titulares da AAVE podem usar o código de contribuir para a segurança do protocolo, que os recompensa com os mesmos símbolos. Além disso, os mutuários que usam o símbolo nativo como garantia dos seus empréstimos pagam menos taxas do que o habitual.
Em relação à função governança, cada titular da AAVE tem direito a participar no processo de votação. Na verdade, como a Aave também é uma DAO (Organização Autónoma Descentralizada), significa que algumas decisões relativas ao protocolo são delegadas nos detentores do código. Estes eleitores podem propor e votar alterações, que podem afetar os parâmetros do sistema e o Módulo de Segurança. Neste sistema de governação, um AAVE é igual a um voto.
Ecossistema Aave
O Aave é um projeto que certamente inspirou muitos outros na indústria do DEFI. Também é um tipo, bem como um dos primeiros projetos DEFI alguma vez criados. A Aave não tem nenhum projeto 'paralelo', mas expandiu recentemente a sua interoperabilidade ao integrar outras redes na sua plataforma.
A integração mais importante é aquela com a rede Polygon, lançada em 2021. O polígono é um corrente lateral de camada 2 da Ethereum que foi concebido com o objetivo de melhorar as cadeias em que assenta e aumentar a sua escalabilidade. O polígono move-se em paralelo e independentemente da Ethereum, mas ocasionalmente entra em contacto com ele através de pontos de verificação, permitindo assim que a rede Ethereum controle a sua operação. Resumindo, as redes de Polígono e Ethereum trabalham juntas sem que as primeiras diminuam a funcionalidade das segundas.
O Polígono de Camada-2 permite que a aplicação Aave seja mais eficiente em termos de escalabilidade, aumentando significativamente o número de TPS (Transações por Segundo) e reduzindo drasticamente o custo das taxas gasolinosas. Isso permitiu que a plataforma atraísse mais capital. Na verdade, a cadeia lateral vai permitir que os utilizadores aceitem o marketplace Polygon Aave para trocar o token MATIC e ativos adicionais, incluindo WBTC, WETH e stablecoins. Além disso, a integração apresenta uma 'ponte' para que os ativos possam ser exportados para a cadeia lateral da Polygon.
A AAVE é um Bom Investimento?
O Aave é uma das plataformas DEFI com melhor desempenho e mais simples que existem hoje. A quantidade de volumes dentro deste DAPP pode potencialmente aumentar, uma vez que consiste numa interface amigável e é considerado muito seguro, graças ao facto de depender da blockchain Ethereum e ser protegido pelo seu grande fundo de depósito de segurança (o Módulo de Segurança). Além disso, a segurança da plataforma é garantida por várias empresas que auditaram a mesma. Na verdade, 17 empresas de segurança informática participaram no controlo dos Smart Contracts na plataforma para decretar a sua segurança.
O facto de o Aave poder integrar-se com outras blockchains só pode aumentar o número de utilizadores no futuro, como a integração do Polígono demonstrou, que decretou um aumento evidente dos volumes dentro do sistema.
Como possuir o AAVE?
Uma maneira de possuir o AAVE é passar por uma troca criptográfica centralizada, então o primeiro passo é criar uma conta porta.io e concluir o processo KYC. Depois de adicionar fundos à sua conta, confira os passos para comprar o AAVE no mercado à vista ou derivados.
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De acordo com um tweet do protocolo Aave publicado em 9 de setembro de 2022, o plano para compensar os membros da empresa Aave pelo seu trabalho árduo com $ 16.28M foi verde. O financiamento será composto por uma combinação de fichas AAVE, Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC), e outros. A compensação refere-se ao trabalho feito pelos desenvolvedores para construir o protocolo V3 do Aave, que se concentrará em aumentar a eficiência de capital enquanto limitará os riscos para o protocolo.
O anúncio desta atualização teve impacto na cripto-comunidade com algumas cripto-baleias a tomarem nota. Na verdade, o número de endereços 'baleia' na AAVE aumentou recentemente. 55% das moedas da AAVE são detidas atualmente por endereços com de mil a um milhão de fichas, o que é um número muito interessante para o futuro.
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