介紹

Lista DAO 是一個開源流動性協議，旨在讓用戶抵押他們的加密資產並借用一種名為 lisUSD 的去中心化穩定幣。DAO 旨在通過結合現有的 DeFi 協議元素並引入創新功能，提高加密貨幣生態系統的金融效率和分散化。

此協議使用抵押加密貨幣資產（如BNB、ETH和其他穩定幣）賺取收益，並通過去中心化穩定幣lisUSD借貸。該協議使用雙代幣模型，涉及lisUSD和LISTA。lisUSD被稱為“去中心化穩定幣”，因為它優先考慮去中心化，接受輕微價格波動，而不是維持對法定貨幣的嚴格鎖定。該協議在BNB鏈上運作，未來計劃擴展到其他區塊鏈網絡。

ListaDAO (LISTA) 是什麼？

Lista DAO是BNB Chain上的一個去中心化組織，未來計劃在多鏈上進行擴展。它使用由LISTA和lisUSD組成的雙代幣系統；第一個是DAO的治理代幣，允許持有者參與協議決策，後者則作為去中心化穩定幣，可用於借貸和在生態系統內支付交易。

歷史和項目

維谷德是Lista DAO的創始人兼CEO。共同創辦人兼COO Terry Huang曾擔任Binance的區域經理和Chainnews的戰略總監。他擁有淡江大學物理學碩士學位。

該組織旨在解決傳統穩定幣模型的局限性，即保管風險和過度抵押的效率問題。它整合了流動權益、去中心化治理和抵押債務頭寸（CDP），為管理和使用加密資產提供了安全且適應性強的金融系統。

該協議允許用戶在抵押資產上獲得收益並借用lisUSD，在DeFi生態系統中優化資本使用，提供了結合流動權益、去中心化穩定幣和抵押借貸的綜合生態系統。該協議建立在BNB鏈上，採用LISTA和lisUSD的雙代幣系統，為用戶提供多種與平台互動和獲得獎勵的方式。

目標和願景

Lista的主要目標包括增強資本效率，促進去中心化，並為社區治理創造激勵。DAO優先考慮去中心化，旨在減少與集中化相關的壓倒性風險和成本，並通過LISTA代幣鼓勵社區參與治理。

技術基礎設施和代幣模型

Lista的技術和協議

Lista DAO在BNB Chain上運作，利用其基礎設施來促進高速交易並保持低費用，將MakerDAO模型擴展以支持去中心化和抵押支持的穩定幣。區塊鏈中的金融操作通過智能合約管理，如權益投資、借貸和收益耕作，確保用戶在去中心化和安全的環境中運行，同時提供與多個DeFi應用的整合，讓用戶通過權益投資和提供流動性最大化其資產的效用。

BNB區塊鏈提供良好的能力，可實現高效和可擴展的操作，增強協議處理大量交易的能力，使其能夠與其他DeFi應用程序互動，為用戶提供更多的資產和項目參與機會。

Lista計劃將其業務擴展到BNB Chain以外的多個區塊鏈網絡，以增加互操作性和可訪問性，使來自不同區塊鏈生態系統的用戶能夠參與協議。擴張計劃包括過渡到Liquity代碼庫並在Ethereum Mainnet上啟動，這是一個戰略性舉措，旨在擴大組織服務的覆蓋面和效用，使其能夠面向更廣泛的受眾。

該協議的多鏈策略可能會增強其整合能力，並為各種區塊鏈平台上的用戶提供更多靈活性。

LISTA和lisUSD的代幣經濟學

Lista使用雙代幣模式，LISTA和lisUSD。LISTA是治理代幣，允許持有者參與協議決策，並提供經濟激勵以鼓勵用戶參與和對生態系統進一步貢獻。lisUSD代幣是協議內的交易和借貸所使用的去中心化穩定幣。

與旨在絕對鎖定法定貨幣的傳統穩定幣不同，lisUSD 允許價格波動，同時通過去中心化抵押來維持穩定性。

LISTA代幣的總供應和分配

Lista DAO已發行了總共100億LISTA代幣，這些代幣被分發以支持項目的各個方面。最初的分配包括給早期投資者和戰略合作夥伴的大部分份額，以及為團隊提供確保持續發展和運營效率的資金。總供應量的10%分配給空投，以激勵早期採用者並促進更廣泛的社區參與，另外10%則用於幫助驅動參與和意識的Binance Megadrop。

治理、發展和社區激勵

治理的分配涉及將大量代幣分發給持有人，他們可以使用這些代幣對重要的協議決策進行投票。這樣的方式常見於DAO，確保社區在項目的發展方向上有發聲權，促進去中心化。

開發基金旨在支持協議內的持續改進和創新，例如智能合約的更新和用戶界面的增強。社區激勵措施包括為參與股權抵押、參與流動性池和參與各種平台活動的用戶提供獎勵，這有助於保持活躍和參與度高的用戶基礎。

為了維持LISTA代幣的價值和穩定性，有幾個重要的策略已經實施。其中一種方法是回購和銷毀機制，即將協議收入的一部分用於從市場購買LISTA代幣，並永久地將它們從流通中移除，以減少供應量並幫助增加代幣價值。股權鎖定和流動性提供獎勵可使代幣在生態系統內得到積極使用，減少重大抛售的可能性。

這些機制的整合確保了一個平衡穩定的經濟模型，支持協議的長期健康。

經濟激勵和參與獎勵

經濟刺激對Lista DAO的戰略非常重要，以創造更多的用戶參與和參與社區和生態系統。用戶可以在協議中抵押他們的加密資產以賺取LISTA代幣，為他們的持有提供回報。通過流動性挖礦機會，用戶可以在各種池中提供流動性並以LISTA代幣形式獲得獎勵。該協議還舉辦特殊活動和活動，例如Cosmic Adventure Challenge，參與者可以完成任務和任務以獲得額外的代幣。

這些激勵措施創造了一個動態和互動的生態系統，鼓勵持續的用戶參與。通過實施這些全面的代幣經濟策略，Lista DAO旨在創造一個可持續的經濟體系，以結構化的方式吸引其用戶群，支持項目的增長，同時增強其長期的可行性。

抵押和借貸機制

Lista DAO允許用戶使用不同類型的抵押品借款穩定幣lisUSD。接受的抵押品包括加密貨幣，如Binance-Pegged Bitcoin（BTCB），BNB，ETH和SolvBTC。該協議還支持其他去中心化和流動抵押品作為抵押品，這增加了用戶在獲得流動性方面利用其加密貨幣持有的靈活性。

要在Lista DAO上抵押資產，用戶需要將所選抵押品存入協議的抵押庫CeVault。該過程始於將支持的抵押品轉移到庫中。然後，一旦存入，這些資產就會被鎖定在智能合約中，確保其安全並防止未經授權的訪問。用戶隨後可以借用lisUSD來抵押他們的抵押品。可以借用的lisUSD金額由抵押品價值和所需抵押率決定，通常在200％左右。

lisUSD的價格穩定性

Lista DAO採用多種機制來確保其穩定幣lisUSD的價格穩定：

1. 超額抵押：所有lisUSD都由超額抵押的資產支持。用戶必須將比他們借入的lisUSD價值更高的抵押品存入。這確保即使抵押品價值下跌，穩定幣仍然得到充分支持。
2. 穩定費用: 借款人需要支付穩定費用，該費用相當於借入的lisUSD的利息。根據市場情況調整這些費用以維持與美元的匯率。
3. Peg維護：該協議使用算法和市場激勵措施，將lisUSD與美元掛鉤。如果價格偏離，系統將自動調整借貸利率和抵押品要求，以鼓勵採取行動將價格拉回其掛鉤。
4. 拍賣機制：如果重要的抵押品價值下降，協議可以拍賣抵押品，以確保穩定幣保持完全支持和穩定。

借貸機制和費用

借用lisUSD涉及多個步驟和費用。

1. 用戶首先存入最低所需的抵押品。例如，所需的最低抵押品類型為0.1 weETH或0.001 SolvBTC。
2. 在抵押品存入后，用户可以发起借款交易，指定他们希望借入的lisUSD金额。借款过程会产生借款金额的12.5%的费用，这是为了维持协议的可持续性和激励流动性提供者。

抵押品提領不收取任何提領費用，使用戶在還清貸款後可以輕鬆地取回他們的資產。

清算流程和相關風險

清算是Lista DAO內非常重要的風險管理機制。例如，如果抵押品價值跌破所需的最低抵押率，通常設定在150%至200%，則貸款位置會面臨清算。當清算發生時，抵押品被用來償還未償還的債務，並且用戶的貸款位置被關閉。借款人保留所借的lisUSD，但抵押品被沒收以賠償清算者。這個過程確保了協議保持清償，並能夠履行對其他用戶的義務。

然而，協議使用者必須密切監控其抵押品價值，以避免清算。該協議作為一個非保管系統運作，意味著所有交易和抵押品管理都由智能合約管理，無需人為干預。儘管這有助於提高安全性，但也意味著使用者完全且唯一負責管理其貸款項位，以防止資產被清算。

通過提供各種抵押品選擇、清晰的抵押過程和清算機制，Lista DAO為希望利用加密資產並最小化去中心化借貸風險的用戶提供了安全靈活的借貸平台。

收益農場和抵押

Lista DAO 提供不同的質押選項，允許使用者通過質押不同類型的加密貨幣來獲得獎勵。用戶可以選擇傳統的質押，其中 BNB 或 ETH 等資產被鎖定以獲得獎勵和流動性質押。

流動權益使用戶能夠在保留流動性的同時抵押其資產，通過衍生代幣。例如，抵押 BNB 可以產生 slisBNB，這是一種流動權益代幣，可以在各種 DeFi 平台上使用，為額外的收益機會。

流動性挖礦是Lista DAO的一個重要功能，特別是涉及其本地代幣lisUSD和slisBNB。這一功能使用戶能夠為特定的流動性池提供流動性，並獲得回報的獎勵；他們可以在各種去中心化交易所上為lisUSD和slisBNB等幣種提供流動性，從而獲得交易費用和以LISTA代幣形式的額外獎勵。這激勵了流動性提供，同時增強了生態系統內lisUSD和slisBNB的實用性和需求。

多個平台支持 Lista DAO 代幣的收益農場和權益质押。 用户可以在如 PancakeSwap、Wombat Exchange、ThenaFi、Curve 和 Uniswap 等去中心化交易所上质押 lisUSD 和 slisBNB。

這些平台提供流動性池，用戶存入代幣以獲取收益。每個平台提供的具體池可能有所不同，為用戶提供多樣化選擇，以最大化其特定回報。

DAO 未來路線圖清單

Lista DAO已經為其發展制定了路線圖，計劃旨在確保該協議能夠成長並適應市場。

對於2024年第二季度，Lista DAO計劃在BNB Chain上為其去中心化穩定幣lisUSD開發一個安全穩定的協議，具有豐富的流動性和實用性。該計劃涉及與BNB Chain上的不同DeFi協議建立牢固的合作夥伴關係和整合，以創建一個生態系統，將有助於支持lisUSD的運營和增長。

為了多樣化其抵押品選擇並增強平台的靈活性，Lista計劃整合基於以太坊的流動抵押代幣（LST）和流動再抵押代幣（LRT），這可能允許用戶將這些代幣作為lisUSD借貸的抵押品。

通過提供更多的擔保選項，Lista DAO計劃吸引更廣泛的用戶基礎，從而增加其平台的整體實用性。

DAO 也將聚焦於升級其智能合約以提高可擴展性和功能性，包括對抵押品添加模塊、清算模塊和自動市場操作（AMO）模塊的增強，以優化性能和用戶體驗。

路線圖還強調了對跨鏈機會的探索，從擴展到以太坊網絡開始。這將擴大協議的覆蓋範圍和互操作性，使來自不同區塊鏈生態系統的用戶能夠參與並從Lista DAO的產品中受益。

2024年第三季

在2024年第三季度，Lista DAO計劃將BNB重新抵押和相應的流動重新抵押代幣（LRTs）引入生態系統，這是一項旨在增強協議內的效用和參與度的倡議，為用戶提供了新的抵押和獲得獎勵的方法。

路線圖突顯了該項目建立多功能 DeFi 平台的戰略方針，該平台可以適應用戶不斷變化的需求。

結論

Lista DAO允許用戶通過傳統和流動的股份质押加密貨幣，包括BNB和ETH。流動的股份质押通過衍生代幣（如slisBNB）保留流動性，可以在DeFi平台上使用。用戶可以在PancakeSwap、Wombat Exchange、ThenaFi、Curve和Uniswap等平台上參與流動性池，參與收益農場。通過提供流動性，用戶可以獲得交易費用和額外的LISTA代幣獎勵，增強生態系統的流動性和用戶參與度。