DeFi行業在2024年遇到了相當大的波動，許多協議在熊市條件下努力維持其流動性和用戶參與度。然而，在這個充滿挑戰的環境中，Core區塊鏈上的去中心化借貸協議Colend卻超越了預期。

在2024年8月16日，Colend取得了一個重要的里程碑，鎖定總價值（TVL）達到1.8億美元，在一周內顯著增長了100％。這一增長尤其值得注意，因為在前120個DeFi應用程序中，沒有其他借貸協議經歷過如此大幅的月度TVL增長。在達到頂峰時，Colend成為Core區塊鏈上最大的去中心化應用程序（dApp），展示了該協議在熊市中吸引和維持流動性的能力。

截至撰寫本文時，Colend的TVL略有修正至1.16億美元，使其成為Core區塊鏈上第二大的DeFi應用，僅次於多鏈重新賭金協議Pell Network。儘管有所修正，Colend的表現仍然是DeFi領域成功的典範，展示了創新協議在市場條件不利時仍能茁壯的潛力。

Colend的成功也反映了Core區塊鏈的整體增長，過去一周其TVL翻了一番，達到了創紀錄的2.59億美元。這種增長在很大程度上歸因於Colend和Pell Network的共同影響，它們都為Core區塊鏈帶來了可觀的流動性。Core在DeFi中成為第25大的區塊鏈，這證明了其生態系統支持像Colend這樣的高效dApps的有效性。

Colend成功的因素

Colend的成功得益於幾個關鍵因素，使其在市場低迷期間表現優於其他DeFi協議：

1. 戰略資產上市：Colend專注於與比特幣相關的代幣，特別是SOLVBTC。B和SOLVBTC。由Solv協議發行的M吸引了大量存款。這些代幣代表現實世界的資產（RWA），平均年收益率（APY）分別為0.09%和0.01%。選擇上市穩定和高估值的資產有助於Colend保持流動性，並吸引在動蕩的市場中尋找低風險機會的保守投資者。
2. 核心區塊鏈的創新應用：核心是一個於2023年推出的第1層區塊鏈，旨在通過提供強大且可擴展的dApps基礎設施來解決可擴展性三難題。Colend已成功利用核心的能力提供無縫高效的用戶體驗，這在吸引和保留用戶方面發揮了關鍵作用。區塊鏈能夠以最小的延遲處理高交易量，使Colend能夠快速擴展，即使整個DeFi市場經歷了一次低迷。核心的架構既重視去中心化又重視可擴展性，為Colend在競爭激烈的環境中提供了必要的工具。
3. 市場定位與時機：Colend的崛起也與日益增加的對提供實際資產(RWA)曝險的DeFi解決方案的廣泛趨勢相吻合。隨著投資者在動蕩市場中尋求穩定，像Colend這樣提供以實際資產為支撐的借貸選擇的平台變得越來越有吸引力。Colend增長的時機，加上其在DeFi生態系統內的戰略定位，使其能夠佔據可觀的市場份額。
4. 社區和生態系統支持: Core區塊鏈不斷壯大的社區和生態系統也在Colend的成功中起到了重要作用。隨著越來越多的項目在Core上啟動，這些發展的網絡效應有助於推動Colend的流動性。來自Core生態系統中的其他項目，如Pell Network的支持，進一步提升了協議的可見性和吸引力。

如何在核心區塊鏈上推出一個去中心化金融借貸應用程式？

推出去中心化金融借貸應用程式在Core區塊鏈上進行一系列的戰略步驟，從最初的概念開發到部署和擴展。以下是一個全面的指南，以幫助企業家和開發人員導航這個過程。

1. 概念化和市場研究

在進行開發之前，進行全面的市場調研以確定 DeFi 借貸領域的需求和痛點至關重要。了解競爭、用戶需求和潛在市場差距將幫助您設計出一個傑出的產品。例如，Colend 專注於 RWA 支持的貸款，是對在動蕩市場中對低風險 DeFi 選擇的需求做出的直接回應。

• 辨識目標受眾：確定您的潛在使用者是零售投資者、機構玩家還是特定的加密社群。
• 評估市場需求：觀察當前趨勢，比如對現實世界資產借貸日益增長的興趣，以衡量對您產品的需求。
• 分析競爭對手：研究現有的去中心化金融借貸平台，特別是那些在Core區塊鏈上的平台，以了解它們的優勢和劣勢。

1. 平台設計和代幣經濟學

設計您的去中心化金融借貸平台涉及創建用戶友好的界面和開發將管理平台運營的代幣經濟模型。這包括決定支持的資產類型、利率模型和用戶激勵結構。

• 用戶界面(UI)設計:專注於創建流暢且直觀的用戶體驗。該平台應該對經驗豐富的DeFi用戶和新手都具有可訪問性。
• 智能合約開發：撰寫並測試將管理借貸功能的智能合約。 Core的區塊鏈提供了工具和程式庫來促進智能合約的開發。
• Tokenomics: 定義您平台的代幣經濟模型，包括本地代幣（如適用）、利率、抵押品要求和獎勵機制。考慮實施鼓勵提供流動性和長期參與的機制。

1. 開發和測試

一旦設計確定，下一步是開始開發過程。這涉及編寫平台的後端和前端代碼，將其與Core的區塊鏈集成，並確保所有組件無縫協同工作。

• 後端開發: 開發平台的核心功能, 包括借貸邏輯, 錢包整合和使用者帳戶管理。
• 前端開發：構建一個響應式且易於瀏覽的前端，讓用戶可以與您平台的功能進行互動。
• 與核心區塊鏈集成：利用核心的開發人員工具和SDK將您的平台與區塊鏈集成。這包括設置節點、部署智能合約，並確保平台與區塊鏈之間的安全通信。
• 測試：進行廣泛的測試以識別和修復錯誤。這應該包括單元測試和集成測試，以確保平台安全可靠。

1. 安全審計

安全性在 DeFi 中至關重要。在啟動平臺之前，必須對智慧合約和平臺架構進行徹底的安全審計。與信譽良好的安全公司合作，審核您的代碼並識別潛在的漏洞。

• 智能合約審計：請第三方審計師審查您的智能合約，以確保其不含漏洞和利用。
• 渗透测试：进行渗透测试以评估平台基础设施的安全性，并发现可能被恶意攻击者利用的弱点。这一步骤对于保护用户资金和维护对平台的信任至关重要。

1. 部署和啟動

經過開發和測試階段的完成，您準備在Core區塊鏈上部署您的去中心化金融借貸平台。部署過程涉及設置必要的基礎設施，啟動智能合約，並使平台對用戶可用。

• 基礎設施設置：確保您平台的後端托管在可靠的服務器或分散式托管解決方案上，以提供高可用性和強韌性。
• 智能合約部署：在核心區塊鏈上部署您的智能合約。確保合約配置正確並通過平台前端對用戶可訪問。
• 用戶啟動和教育：創建指南、教程和常見問題解答，以幫助新用戶了解如何使用您的平台。考慮運行營銷活動，以吸引早期採用者和流動性提供者。

1. 市場營銷和社區建設

在您的去中心化金融借貸平台周圍建立強大的社群對其長期成功至關重要。與更廣泛的Core區塊鏈社群互動，與其他項目合作，並利用社交媒體、論壇和活動來推廣您的平台。

• 社交媒體和內容營銷：使用 Twitter、Discord 和 Medium 等平台分享有關您平台的更新、教程和見解。定期發布內容可讓您的社區保持參與和了解。
• 激勵計劃：考慮推出激勵計劃，如流動性挖礦或權益獎勵，以吸引用戶並鼓勵平台使用。
• 合作與整合：與其他 DeFi 項目合作，特別是在核心生態系統內，以擴大平台的覆蓋範圍和功能。

1. 持續開發和更新

DeFi 領域變化多端，持續發展對保持競爭力至關重要。定期更新平台功能，優化現有功能，並回應社區反饋。

• 功能增強：通過添加新功能來持續改進您的平台，例如支持額外的資產、增強的分析或新的借貸模型。
• 安全更新：通過定期根據最新的安全實踐和審計建議更新您的智能合約和基礎架構，保證您的平台安全。
• 社區參與：與社區保持積極對話，收集反饋，解決問題，並讓用戶了解即將到來的更新和發展。

成本分析：核心區塊鏈上 DeFi 借貸平台的特色

打造一個去中心化金融借貸平台在核心區塊鏈上涉及各種成本，具體取決於平臺的複雜性、實現的功能以及開發和部署所需的資源。以下是啟動此類平臺所涉及的主要功能的成本分析。

1. 智能合約開發

智能合約是任何去中心化金融借貸平台的支柱。根據智能合約的複雜性和所需的安全級別，智能合約的開發成本有所不同。

• 基本借貸合約：對於基本的借貸功能，預計成本將在10,000美元至30,000美元之間，具體取決於合約的複雜度和開發人員的專業知識。
• 高級功能：實現高級功能，如動態利率、抵押品管理和清算機制，可能會導致成本增加到30,000至70,000美元之間。
• 安全審計：由知名公司對智能合約進行深入的安全審計可能需要花費15,000至50,000美元不等，費用取決於審計的範圍和深度。考慮到 DeFi 中安全性的重要性，這是保護用戶資金並確保平台完整性的基本投資。

1. 前端和后端开发

用戶界面和後端基礎設施對於確保順暢高效的用戶體驗至關重要。與前端和後端開發相關的成本包括設計、編碼和與核心區塊鏈的集成。

• 前端開發：根據設計的複雜性和實施的功能數量，創建一個響應式和直觀的用戶界面可能需要花費20000美元到50000美元不等。
• 後端開發：開發後端以處理用戶帳戶、交易處理和與核心區塊鏈的集成，可能需要花費30000至70000美元。其中包括設置安全服務器或使用去中心化的託管解決方案。
• 與核心區塊鏈集成：將平台與核心區塊鏈集成，包括設置節點和部署智能合約，可能需要額外花費10,000至30,000美元。

1. 安全措施

除了智能合約審核之外，還需要採取其他安全措施來保護平台免受外部威脅，並確保用戶數據的安全性。

• 滲透測試: 進行滲透測試以識別平台基礎設施中的漏洞可能需要花費10,000至30,000美元，具體取決於測試範圍。
• 持續安全監控: 實施持續安全監控和威脅檢測服務每月可能需要花費5000至15000美元。

1. 代幣經濟學和激勵計劃

如果您的平台包括本地代幣或其他激勵機制，將會有與代幣經濟設計、分配和維護流動性相關的額外成本。

• Tokenomics 設計：聘請專家設計強大的 Tokenomics 模型，包括設置初始分配、抵押獎勵和治理機制，成本可能在 15,000 到 40,000 美元之間。
• 流動性提供：在去中心化交易所（DEXs）上為代幣對提供初始流動性可能需要從50,000美元到200,000美元的資本投資，具體取決於目標流動性水平。
• 激勵計劃：運行流動性挖礦或質押計劃以吸引用戶可能每月耗費1萬至5萬美元不等，具體取決於提供的獎勵和計劃的規模。

1. 市場營銷和社區建設

市場營銷和社區建設對平台的采用和長期成功至關重要。這些努力所涉及的成本可以根據活動的規模和使用的平台而有所不同。

• 初始营销活动：一项全面的营销活动，包括社交媒体推广、内容创作和影响者合作，可能需要花费20000至60000美元。
• 持續的社群管理: 通過定期更新、活動和互動來維持活躍的社群，每月成本可能在5000美元至20000美元之間。
• 合作與整合：與其他DeFi項目合作並與Core生態系統內的其他平台進行整合可能需要額外的預算分配，範圍從10,000美元到50,000美元不等，具體取決於合作的範圍。

結論

Colend在整個DeFi市場下滑的情況下，仍然成功突破180百萬美元的總鎖定價值(TVL)，凸顯了創新協議在逆市中實現顯著增長的潛力。通過戰略性地利用Core blockchain的先進功能，專注於實物資產支持的貸款，並建立強大的社區，Colend在DeFi領域設立了新的標準，展示了什麼是可能的。

對於希望推出去中心化金融借貸平台的企業家來說，Colend的旅程提供了有關戰略規劃、強大的安全措施和持續發展的重要見解。通過正確的方法，可以建立一個在競爭激烈的去中心化金融領域中不僅能生存而且能蓬勃發展的平台。隨著核心區塊鏈的不斷演進，它為新項目創新和成功提供了肥沃的土壤，就像Colend一樣。

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