去中心化金融領域中的去中心化借貸在不斷髮展，爲用戶提供了更多的激勵和優勢。它的持續髮展催生了自還貸款——一種通過投資收益自動償還貸款的繫統。Alchemix Finance 協議因此繫統而聞名。在本文中，我們將分析什麽是 Alchemix (ALCX)、它如何運作以及該協議爲用戶提供了什麽。
什麽是 Alchemix (ALCX)？
Alchemix 是一個開創性的 DeFi 平颱。它通過自還貸款機製爲用戶提供抵押借款的替代方案。自還貸款使用投資或業務的收益自動結算。區塊鏈上的智能合約支持自還貸款。智能合約會根據協議的費率自動從抵押品中扣除還款金額，直至結算全部還清。還款完成後，抵押品將返還給用戶。
Alchemix 是一種創建收益抵押合成代幣的協議，用戶可在 Alchemix 繫統中鎖定抵押品，以此來換取這些代幣。Alchemix 建立在以太坊網絡上，爲用戶提供了以合成代幣形式穫得即時貸款的機會，這些貸款將在一段時間內使用賺取的收益自動償還。
Alchemix 金融平颱爲用戶提供自還貸款服務，讓用戶可利用多種代幣而無需麵臨清算風險。存入的代幣作爲抵押品，允許用戶立即賺取收益預付款。該平颱鑄造其合成代幣版本的抵押品，將用戶遭受清算的風險降至最低。
Alchemix的歷史
2021年2月，一群匿名開髮人員於創立了Alchemix 協議和由此産生的 ALCX 加密貨幣，該開髮人員化名爲 Scoopy Trooples。在該協議推出時，唯一可接受使用的代幣是 DAi，它用於鑄造合成 alUSD 代幣，併且抵押率最低爲 200%。該團隊後來創建了一個新的金庫，允許用戶存入 ETH 併鑄造 alETH 代幣，抵押率最低爲 400%。
ETH金庫髮布後，髮生了一次事故，導緻用戶在未償還貸款的情況下可提取抵押品，該協議因此損失了2,200多ETH。爲了輓回一些失去的 ETH，Alchemix 團隊組織了一場活動，鼓勵用戶歸還他們穫得的 ETH，以換取獨家 NFT 和 ALCX 獎勵。這一策略幫助團隊輓回了一半以上損失的資金。
Alchemix如何運作？
多個區塊鏈上部署有多個借貸 dApp。爲了讓自己與衆不衕，Alchemix 採用了不衕於經典利率模型的自還貸款繫統。
Alchemix 使用了去中心化智能合約，允許用戶存入 DAI 來鑄造 alUSD（一種合成穩定幣），然後用它來長期賺取收益。然後，Alchemix 爲用戶提供多種收益策略供選項。alUSD 能以 1:1 兌換 DAI，也能在交易所買賣。
Alchemix 將多個協議堆疊在一起，以穫得最大的收益回報。用戶可將貸款轉爲法定購買或質押這些貸款以穫取額外收益。想要使用該協議的用戶可參考以下了流程進行操作：
- 將自己選擇的錢包連接到 Alchemix 平颱，該平颱必鬚可使用 DAI 代幣。
- 通過Alchemix金庫頁麵將自己的代幣放入/存入 Alchemix 平颱。
- 然後，Alchemix 將 DAI 代幣存入 Yearn 金庫中以賺取 yvDAI。
- 此後，用戶借入之前存入抵押品的價值高達 50% 的 alUSD。
- yvDAI 産生的收益會定期結算以償還儲戶的債務。
償還貸款後，用戶可解鎖其初始存款和應計收益。這種無縫且人性化的流程使 Alchemix 成爲一種不錯的選擇，吸引了那些想要最大化回報而無需擔心抵押品管理的 DeFi 愛好者。
Alchemix的主要功能：: 無抵押貸款、合成資産、Alchemix Vault 等
DeFi 借貸領域是一個不斷增長的市場。爲了取得成功，該協議推出了一些功能，這些功能有助於其在 DeFi 領域的快速崛起。其中一些功能包括：
無抵押貸款
此功能改變了 Alchemix 的游戲規則。這是因爲它提供的貸款無需抵押品。傳統的 DeFi 借貸平颱需要以鎖定資産的形式提供抵押品，由於加密市場的性質，這種方式風險很大。 Alchemix 的無抵押貸款更加安全，因此使 DeFi 貸款更容易爲更多受衆所接受。
綜合資産
合成資産隻是反映另一種資産價值的代幣化衍生品。要完全了解這種資産，首先要了解什麽是衍生品。衍生品是從基礎資産或指數中穫取價值的任何資産。
Alchemix 用戶借入由所賺取的收益率抵押的合成資産，併自動償還。用戶將 DAI 代幣存入 Alchemix 來鑄造 alUSD。
自還貸款機製
Alchemix 最大的特點是其自還貸款機製，這使借貸過程順暢且人性化，降低了從加密貨幣領域借貸的風險。憑借此功能，用戶可借貸而不必擔心手動還款或突然清算。defi 借貸社區主要擔心會遭受突然清算。
收益優化策略
Alchemix 允許用戶將借來的 alUSD 部署在多種收益生成策略中。這大大地賦予用戶權利，讓他們能夠根據自己的投資目標和涉及的風險程度來創建回報。有了這一功能，Alchemix 不僅僅是一個借貸協議，而且還變爲一個收益優化平颱。
Alchemix Vault
Vault 是該協議的重要組成部分，它允許投資者穫得被動形式的收益。該核心工具接受 DAI 作爲抵押代幣，併將其存入 Alchemix Vault，投資者可將最多 50% 的存款鑄造成 alUSD。
這是可以實現的，因爲 Alchemix 將投資者的 DAI 存入 Yearn Finance yDAI 金庫。隨著 Yearn 金庫産生更多收益，Alchemix 的 DAI 池會自動增加，從而讓貸款能按時還清。
Alchemix 的組成部分
有四大主要組成部分攜手合作，確保平颱正常運行。它們是 Alchemists、Transmuters、alAssets 和 Elixirs AMO。
Alchemist
Alchemist 充當智能合約中心，作用是産生收益和收益預付款。它們與 MakerDAO 和 AAVE 等抵押貸款平颱具有相似的功能。該平颱目前接受 ETH、DAI、USDC、USDT 和 FRAX 形式的抵押品，包括每種策略各自的收益代幣。
用戶以合成alAssets的形式穫得貸款，Alchemix將所有産生的收益的10%作爲服務費。生成的服務費隨後髮送至 Alchemix DAO 金庫。
Transmuter
Alchemix 使用了遵循所有合成代幣的主要掛鉤繫統的 Transmuter。Transmuter 確保 alUSD 代幣和 DAI 存款之間以穩定的 1:1 掛鉤。DAI 存款創造了 alUSD，因此 Transmuter 的工作就是保持這兩種代幣相等。
alAssets
alAssets 是用於代錶用戶未來收益率的合成債務資産。用戶必鬚先出售alAssets，然後才能利用它們在鏈上和現實世界購買。用戶還能購買 alAssets 來提前償還貸款，或者他們也能選擇通過 Transmuter 逐漸轉換標的資産。
Elixir AMO
Transmuter 可轉換爲基礎抵押品的 alAssets 數量有限。這意味著 Transmuter 可能擁有過剩的資産供應。當這種過剩髮生時，它們被用來爲其相應的資産提供流動性。這就是 DAO 控製的 Elixir AMO 髮揮作用的地方。Elixir 提高了 alAssets 的價格，併通過存入流動性池來賺取收益。所創建的流動性可作爲 alAssets 進行單麵提取，以穫得與 Transmuter 衕樣的效果。
Alchemix DAO
Alchemix DAO 從 Alchemix 協議中穫得收入。金庫曏開髮人員和其他長期員工支付費用，以髮展和維持該協議。此外，將使用金庫資金支付協議和任何其他産品的審計費用。
Alchemix DAO 將爲在 Alchemix 協議上開髮的項目或在其應用程序中使用 Alchemist 合成代幣的項目提供資助。DAO 目前通過開髮人員多重簽名運行，併通過 Snapshot 應用程序髮出信號。ALCX 代幣持有者決定協議的治理。其過程簡要概如下：
- 提案由帶有“生態繫統開髮”標簽的代幣持有者提交，持有者且至少有50個 ALCX。
- 其他用戶有3天時間對該提案進行投票，隻能投票贊成、反對或棄權。
- 如果50%的非棄權票贊成該提案，併且總共 5K ALCX 投票得到滿足，則該提案將作爲 AIP（Alchemix 改進提案）移至官方 Alchemix 提案快照。
- 官方 AIP 的法定人數爲 35k ALCX。如果滿足此條件，則多重簽名將被髮送以執行最受歡迎的投票選項，除非投票參數髮出其它指令。
新版 Alchemix V2
2022年初，Alchemix 進行了升級，此次升級使借款人能更靈活地體驗。借款人現在能選擇他們的收益策略和代幣抵押品的類型。因此，用戶可將不衕的策略與不衕的抵押品類型相結合，以此來生成他們的收益聚合器。
Alchemix 還將 Vesper 和 Aave 金庫與 Yearn Finance 金庫相集成。智能合約與其他平颱的結合形成一種獨特的 DeFi 功能，稱爲可組合性，因爲添加的每個新組件都會創建一個新産品。以 Alchemix 爲例，産生了新的收益生成策略。
什麽是ALCX代幣？
ALCX 是 Alchemix 平颱的原生代幣，就像其本質的代幣一樣，ALCX賦予用戶在協議事務中的髮言權。持有 ALCX 代幣的加密貨幣用戶有權對影響協議的決策進行投票，例如就産品推出、新項目實施、清算、資金管理等等進行投票。
Alchemix v2 髮布後，質押者穫得了該協議産生的一部分收益。作爲交換，如果髮生黑客攻擊，ALCX 質押者可能會失去部分權益。這確保了即使在髮生損失後協議也能再次回覆變得完整。
代幣經濟學
ALCX 代幣的最大供應量上限爲1,562,945枚代幣，流通供應量爲960,356 枚 ALCX 代幣。代幣將通過以下方式分髮給用戶和其他利益相關者：
- 20% 的供應量分配給 ALCX DAO。其中15%由社區控製，其餘5%保留作爲漏洞賞金。
- 流動性挖礦參與者穫得總供應量的60%。
- 總供應量的20%分配給開髮團隊。
最初，該代幣第一周髮行22,344枚ALCX代幣，在未來三年裡每周增加130枚ALCX 代幣。三年期滿後，每周將髮行 2200枚ALCX代幣，以滿足生態繫統中獎勵用戶互動的持續需求。
Alchemix ALCX值得投資嗎？
Alchemix 有望成爲 DeFi 借貸領域的最佳項目之一。它爲用戶提供貸款併幫助用戶將其資産轉化爲新的機會，而讓他們無需擔心抵押品，尤其是貸款償還。隨著 DeFi 格局的不斷髮展，這是個項目值得關註。盡管它具有巨大的潛力，但在做出任何投資決定之前請務必進行研究，這一點很重要。
何處能購買ALCX
ALCX 已能在一些加密貨幣交易所上交易。例如，它能在 Gate.io 等交易所使用。要使用Gate.io 交易所要開始交易ALCX，用戶必鬚首先在該平颱上註冊，創建一個Gate.io帳戶，完成實名認證流程，然後在您帳戶註資後就能根據提示購買穫得該代幣。
開始交易
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Alchemix DAO
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什麽是ALCX代幣？
Alchemix ALCX值得投資嗎？
何處能購買ALCX
開始交易
去中心化金融領域中的去中心化借貸在不斷髮展，爲用戶提供了更多的激勵和優勢。它的持續髮展催生了自還貸款——一種通過投資收益自動償還貸款的繫統。Alchemix Finance 協議因此繫統而聞名。在本文中，我們將分析什麽是 Alchemix (ALCX)、它如何運作以及該協議爲用戶提供了什麽。
什麽是 Alchemix (ALCX)？
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Alchemix的歷史
2021年2月，一群匿名開髮人員於創立了Alchemix 協議和由此産生的 ALCX 加密貨幣，該開髮人員化名爲 Scoopy Trooples。在該協議推出時，唯一可接受使用的代幣是 DAi，它用於鑄造合成 alUSD 代幣，併且抵押率最低爲 200%。該團隊後來創建了一個新的金庫，允許用戶存入 ETH 併鑄造 alETH 代幣，抵押率最低爲 400%。
ETH金庫髮布後，髮生了一次事故，導緻用戶在未償還貸款的情況下可提取抵押品，該協議因此損失了2,200多ETH。爲了輓回一些失去的 ETH，Alchemix 團隊組織了一場活動，鼓勵用戶歸還他們穫得的 ETH，以換取獨家 NFT 和 ALCX 獎勵。這一策略幫助團隊輓回了一半以上損失的資金。
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多個區塊鏈上部署有多個借貸 dApp。爲了讓自己與衆不衕，Alchemix 採用了不衕於經典利率模型的自還貸款繫統。
Alchemix 使用了去中心化智能合約，允許用戶存入 DAI 來鑄造 alUSD（一種合成穩定幣），然後用它來長期賺取收益。然後，Alchemix 爲用戶提供多種收益策略供選項。alUSD 能以 1:1 兌換 DAI，也能在交易所買賣。
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- 然後，Alchemix 將 DAI 代幣存入 Yearn 金庫中以賺取 yvDAI。
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- yvDAI 産生的收益會定期結算以償還儲戶的債務。
償還貸款後，用戶可解鎖其初始存款和應計收益。這種無縫且人性化的流程使 Alchemix 成爲一種不錯的選擇，吸引了那些想要最大化回報而無需擔心抵押品管理的 DeFi 愛好者。
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DeFi 借貸領域是一個不斷增長的市場。爲了取得成功，該協議推出了一些功能，這些功能有助於其在 DeFi 領域的快速崛起。其中一些功能包括：
無抵押貸款
此功能改變了 Alchemix 的游戲規則。這是因爲它提供的貸款無需抵押品。傳統的 DeFi 借貸平颱需要以鎖定資産的形式提供抵押品，由於加密市場的性質，這種方式風險很大。 Alchemix 的無抵押貸款更加安全，因此使 DeFi 貸款更容易爲更多受衆所接受。
綜合資産
合成資産隻是反映另一種資産價值的代幣化衍生品。要完全了解這種資産，首先要了解什麽是衍生品。衍生品是從基礎資産或指數中穫取價值的任何資産。
Alchemix 用戶借入由所賺取的收益率抵押的合成資産，併自動償還。用戶將 DAI 代幣存入 Alchemix 來鑄造 alUSD。
自還貸款機製
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收益優化策略
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Alchemix Vault
Vault 是該協議的重要組成部分，它允許投資者穫得被動形式的收益。該核心工具接受 DAI 作爲抵押代幣，併將其存入 Alchemix Vault，投資者可將最多 50% 的存款鑄造成 alUSD。
這是可以實現的，因爲 Alchemix 將投資者的 DAI 存入 Yearn Finance yDAI 金庫。隨著 Yearn 金庫産生更多收益，Alchemix 的 DAI 池會自動增加，從而讓貸款能按時還清。
Alchemix 的組成部分
有四大主要組成部分攜手合作，確保平颱正常運行。它們是 Alchemists、Transmuters、alAssets 和 Elixirs AMO。
Alchemist
Alchemist 充當智能合約中心，作用是産生收益和收益預付款。它們與 MakerDAO 和 AAVE 等抵押貸款平颱具有相似的功能。該平颱目前接受 ETH、DAI、USDC、USDT 和 FRAX 形式的抵押品，包括每種策略各自的收益代幣。
用戶以合成alAssets的形式穫得貸款，Alchemix將所有産生的收益的10%作爲服務費。生成的服務費隨後髮送至 Alchemix DAO 金庫。
Transmuter
Alchemix 使用了遵循所有合成代幣的主要掛鉤繫統的 Transmuter。Transmuter 確保 alUSD 代幣和 DAI 存款之間以穩定的 1:1 掛鉤。DAI 存款創造了 alUSD，因此 Transmuter 的工作就是保持這兩種代幣相等。
alAssets
alAssets 是用於代錶用戶未來收益率的合成債務資産。用戶必鬚先出售alAssets，然後才能利用它們在鏈上和現實世界購買。用戶還能購買 alAssets 來提前償還貸款，或者他們也能選擇通過 Transmuter 逐漸轉換標的資産。
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Transmuter 可轉換爲基礎抵押品的 alAssets 數量有限。這意味著 Transmuter 可能擁有過剩的資産供應。當這種過剩髮生時，它們被用來爲其相應的資産提供流動性。這就是 DAO 控製的 Elixir AMO 髮揮作用的地方。Elixir 提高了 alAssets 的價格，併通過存入流動性池來賺取收益。所創建的流動性可作爲 alAssets 進行單麵提取，以穫得與 Transmuter 衕樣的效果。
Alchemix DAO
Alchemix DAO 從 Alchemix 協議中穫得收入。金庫曏開髮人員和其他長期員工支付費用，以髮展和維持該協議。此外，將使用金庫資金支付協議和任何其他産品的審計費用。
Alchemix DAO 將爲在 Alchemix 協議上開髮的項目或在其應用程序中使用 Alchemist 合成代幣的項目提供資助。DAO 目前通過開髮人員多重簽名運行，併通過 Snapshot 應用程序髮出信號。ALCX 代幣持有者決定協議的治理。其過程簡要概如下：
- 提案由帶有“生態繫統開髮”標簽的代幣持有者提交，持有者且至少有50個 ALCX。
- 其他用戶有3天時間對該提案進行投票，隻能投票贊成、反對或棄權。
- 如果50%的非棄權票贊成該提案，併且總共 5K ALCX 投票得到滿足，則該提案將作爲 AIP（Alchemix 改進提案）移至官方 Alchemix 提案快照。
- 官方 AIP 的法定人數爲 35k ALCX。如果滿足此條件，則多重簽名將被髮送以執行最受歡迎的投票選項，除非投票參數髮出其它指令。
新版 Alchemix V2
2022年初，Alchemix 進行了升級，此次升級使借款人能更靈活地體驗。借款人現在能選擇他們的收益策略和代幣抵押品的類型。因此，用戶可將不衕的策略與不衕的抵押品類型相結合，以此來生成他們的收益聚合器。
Alchemix 還將 Vesper 和 Aave 金庫與 Yearn Finance 金庫相集成。智能合約與其他平颱的結合形成一種獨特的 DeFi 功能，稱爲可組合性，因爲添加的每個新組件都會創建一個新産品。以 Alchemix 爲例，産生了新的收益生成策略。
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ALCX 是 Alchemix 平颱的原生代幣，就像其本質的代幣一樣，ALCX賦予用戶在協議事務中的髮言權。持有 ALCX 代幣的加密貨幣用戶有權對影響協議的決策進行投票，例如就産品推出、新項目實施、清算、資金管理等等進行投票。
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- 總供應量的20%分配給開髮團隊。
最初，該代幣第一周髮行22,344枚ALCX代幣，在未來三年裡每周增加130枚ALCX 代幣。三年期滿後，每周將髮行 2200枚ALCX代幣，以滿足生態繫統中獎勵用戶互動的持續需求。
Alchemix ALCX值得投資嗎？
Alchemix 有望成爲 DeFi 借貸領域的最佳項目之一。它爲用戶提供貸款併幫助用戶將其資産轉化爲新的機會，而讓他們無需擔心抵押品，尤其是貸款償還。隨著 DeFi 格局的不斷髮展，這是個項目值得關註。盡管它具有巨大的潛力，但在做出任何投資決定之前請務必進行研究，這一點很重要。
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