แนะนำสกุลเงิน

เทคโนโลยีบล็อคเชนทำงานบนระบบกระจายอำนาจ ซึ่งหมายความว่าไม่มีหน่วยงานกลางควบคุมมัน ในระบบนี้ การดำเนินการทางการเงินสามารถดำเนินการได้โดยไม่จำเป็นต้องได้รับการตรวจสอบจากหน่วยงานกลางใดๆ

บางคนอาจตั้งคำถามว่าเป็นไปได้อย่างไรที่จะรักษาความรับผิดชอบ ความโปร่งใส และการใช้ทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพภายในระบบนี้ ทรัพยากรทางการเงินสามารถจัดการโดยใช้เทคโนโลยีบล็อคเชนได้อย่างไร? คำตอบอยู่ที่การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง ด้วยการใช้ระบบนี้อย่างระมัดระวัง กิจกรรมทางการเงินสามารถประสานงานอย่างเป็นระบบ สามารถสร้างโปรโตคอลเพื่อจัดการธุรกรรมทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถจัดการเงินทุนของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และความเสี่ยงของการจัดการที่ผิดพลาดหรือการฉ้อโกงจะลดลง

ในบทความนี้ เราจะอธิบายทุกสิ่งที่ควรรู้เกี่ยวกับการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างและผลกระทบต่อระบบนิเวศบล็อกเชน

การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างคืออะไร?

การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างเกี่ยวข้องกับการจัดองค์กรที่เป็นระบบและเชิงกลยุทธ์และการประสานงานของกิจกรรมทางการเงิน ในบริบทของเทคโนโลยีบล็อกเชน การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างคือแนวทางปฏิบัติของการประยุกต์ใช้หลักการจัดการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการสร้างกรอบงานและโปรโตคอลสำหรับจัดการธุรกรรมทางการเงิน สินทรัพย์ และทรัพยากรภายในระบบกระจายอำนาจ

นอกจากนี้ ในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างเกี่ยวข้องกับการกำหนดกฎเกณฑ์ ขั้นตอน และระเบียบปฏิบัติที่ชัดเจนสำหรับธุรกรรมทางการเงินต่างๆ เนื่องจากธรรมชาติของเทคโนโลยีบล็อกเชนมีการกระจายอำนาจ จึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องสร้างโครงสร้างที่แม่นยำเพื่อให้มั่นใจถึงความรับผิดชอบและประสิทธิภาพ

ความจำเป็นในการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง

ตลาดสกุลเงินดิจิทัลเป็นที่รู้จักในเรื่องความผันผวน ซึ่งหมายความว่ามูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลไม่เสถียรและอาจได้รับผลกระทบจากความผันผวนของราคา สกุลเงินดิจิทัลเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้และท้าทายในการทำนายผลลัพธ์ของตลาด ซึ่งต่างจากการเงินแบบดั้งเดิม เพื่อจัดการความเสี่ยงเหล่านี้ การนำการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างมาใช้เป็นสิ่งสำคัญ

แนวทางนี้ช่วยให้ผู้เข้าร่วมตลาดสามารถสร้างกรอบการทำงานเพื่อจัดการกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดสกุลเงินดิจิทัลได้ พวกเขาสามารถจัดสรรทรัพยากรและสินทรัพย์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ จัดการความเสี่ยง และใช้กลยุทธ์เพื่อลดความเสี่ยง เช่น การซื้อขายอัตโนมัติหรือโปรโตคอลการลดความเสี่ยง ในส่วนต่อไปนี้ เราจะให้คำอธิบายโดยละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวคิดเหล่านี้

ที่มา: Coindesk — กราฟแสดงความผันผวนของราคา Bitcoin, Ethereum และ SPX 30 วัน

ความท้าทายที่เกิดจากธรรมชาติของสกุลเงินดิจิทัลที่ผันผวน

สกุลเงินดิจิทัลขึ้นชื่อในเรื่องความผันผวน ซึ่งส่งผลต่อการรับรู้ของตลาดและการนำเหรียญดิจิทัลเหล่านี้ไปใช้อย่างไร อย่างไรก็ตาม ลักษณะที่ไม่แน่นอนนี้ส่งผลให้เกิดความท้าทายหลายประการ ได้แก่:

• ความผันผวนของราคา: ราคาในตลาด crypto ส่วนใหญ่ได้รับอิทธิพลจากพลังของอุปสงค์และอุปทาน ส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงราคาอย่างรวดเร็วและคาดเดาไม่ได้ ผู้ที่ต้องเผชิญกับสถานการณ์นี้พบว่าการคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของตลาดอย่างแม่นยำเป็นเรื่องยาก และมักจะประสบกับกำไรหรือขาดทุนที่สำคัญภายในระยะเวลาอันสั้น

ที่มา: Investopedia — การแสดงกราฟิกของประวัติราคา Bitcoin ตั้งแต่ปี 2010 ถึง 2022 ซึ่งแสดงถึงความไม่แน่นอนของราคาในช่วงเวลาดังกล่าว

• ความรู้สึกของตลาด: ราคาของสกุลเงินดิจิทัลสามารถได้รับอิทธิพลจากความรู้สึกของสาธารณะ โซเชียลมีเดีย และข่าวลือที่ยังไม่ได้รับการยืนยัน ปัจจัยนี้มีส่วนสำคัญต่อความผันผวนของเหรียญและโทเค็น
• การจัดการความเสี่ยง: การจัดการความเสี่ยงในตลาดที่มีความผันผวนอาจเป็นเรื่องยากมาก ดังนั้นผู้มีส่วนได้ส่วนเสียจึงต้องเผชิญกับความท้าทายใหม่ในการกำหนดกลยุทธ์ใหม่เพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุดและลดการสูญเสียให้เหลือน้อยที่สุด
• ข้อกังวลเกี่ยวกับสภาพคล่อง: ในช่วงเวลาของการเคลื่อนไหวของราคาอย่างกะทันหันและมีนัยสำคัญในตลาดสกุลเงินดิจิทัล สภาพคล่องอาจได้รับผลกระทบ ซึ่งอาจส่งผลให้เทรดเดอร์และผู้เข้าร่วมตลาดอื่นๆ ประสบปัญหาในการดำเนินการซื้อขายในราคาที่ต้องการ

เพื่อจัดการกับความท้าทายเหล่านี้ ผู้เข้าร่วมตลาดจะต้องมีกรอบการทำงานที่มีระเบียบวินัยสำหรับการประเมินความเสี่ยง การจัดการพอร์ตโฟลิโอ และการตัดสินใจท่ามกลางความผันผวนของตลาดสกุลเงินดิจิทัล การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างเป็นกุญแจสำคัญในการบรรลุเป้าหมายนี้

การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างสามารถลดความเสี่ยงและเพิ่มเสถียรภาพได้อย่างไร

ตามที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างสามารถใช้เพื่อประสานงานกิจกรรมทางการเงินอย่างเป็นระบบ และสร้างโปรโตคอลเพื่อจัดการธุรกรรมทางการเงิน ช่วยให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถจัดการเงินทุนของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพ ลดการจัดการที่ผิดพลาดและการฉ้อโกง

ด้านล่างนี้คือกลไกการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างซึ่งสามารถใช้เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มเสถียรภาพ:

• การระบุและการประเมินความเสี่ยง: เมื่อสร้างกรอบการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง การระบุและประเมินความเสี่ยงในตลาดเป็นสิ่งสำคัญ ความเสี่ยงเหล่านี้อาจรวมถึงความผันผวนของตลาด ความท้าทายในการดำเนินงาน การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบของตลาด และภัยคุกคามด้านความปลอดภัย เมื่อประเมินแล้ว จะสามารถพัฒนากลยุทธ์การลดความเสี่ยงเชิงรุกได้
• การกระจายความเสี่ยง: หลังจากระบุและประเมินความเสี่ยงแล้ว ก็สามารถใช้การกระจายความเสี่ยงได้ การกระจายความเสี่ยงหมายถึงการกระจายทรัพยากรไปยังสินทรัพย์ ตลาด หรือการลงทุนต่างๆ เพื่อลดความเสี่ยง เพื่อให้แน่ใจว่าทรัพยากรทั้งหมดไม่ได้ถูกใส่ไว้ในตะกร้าใบเดียว การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างเกี่ยวข้องกับการกระจายพอร์ตการลงทุน การลดการพึ่งพาสินทรัพย์หรือส่วนตลาดเดียว และเพิ่มเสถียรภาพโดยรวม

ที่มา: CoinTelegraph — ตัวอย่างการกระจายความเสี่ยงของ Crypto

• การจัดทำงบประมาณและการจัดสรรทรัพยากร: อีกแง่มุมหนึ่งของการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างคือการจัดทำงบประมาณและการจัดสรรทรัพยากร สิ่งนี้ทำเพื่อให้แน่ใจว่าทุกโครงการที่ดำเนินการมีเงินทุนเพียงพอสำหรับการดำเนินงาน การพัฒนา และความท้าทายที่ไม่คาดคิด
• กลไกการป้องกันความเสี่ยง: ในฐานะผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย กลไกการป้องกันความเสี่ยงเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อปกป้องการลงทุนจากการเคลื่อนไหวของตลาดที่ไม่พึงประสงค์ กลไกเหล่านี้เช่น; ตราสารอนุพันธ์หรืออนุพันธ์ทางการเงินสามารถใช้เป็นเครื่องมือในการป้องกันความเคลื่อนไหวดังกล่าวได้ กลยุทธ์เหล่านี้ช่วยเพิ่มเสถียรภาพโดยการชดเชยความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น และสามารถใช้เป็นเครื่องมือการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างได้
• สัญญาอัจฉริยะและระบบอัตโนมัติ: การใช้สัญญาอัจฉริยะเป็นหนึ่งในแนวทางสำคัญในการเสริมสร้างเสถียรภาพด้วยการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง เนื่องจากคุณลักษณะที่สำคัญของสัญญาอัจฉริยะคือการทำงานตามกฎที่กำหนดไว้ล่วงหน้า คุณลักษณะนี้ได้ช่วยลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดของมนุษย์ในธุรกรรมทางการเงิน นอกจากนี้ยังช่วยให้มั่นใจถึงการดำเนินการที่โปร่งใสและการปฏิบัติตามระเบียบการทางการเงิน
• การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างเกี่ยวข้องกับกลไกสำคัญหลายประการที่ช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มเสถียรภาพในสกุลเงินดิจิทัล การรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบของตลาดเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายและลดความเสี่ยงของปัญหาทางกฎหมาย
• การวางแผนฉุกเฉิน: สิ่งนี้มีความสำคัญเช่นกัน เนื่องจากช่วยให้สามารถพัฒนาแผนเพื่อจัดการกับข้อบกพร่องที่อาจเกิดขึ้นในเชิงรุกและรักษาเสถียรภาพ
• ความโปร่งใสและการรายงาน: นี่เป็นคุณลักษณะเพิ่มเติมของการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างซึ่งเน้นความสำคัญของการสื่อสารที่ชัดเจนเกี่ยวกับปัจจัยต่างๆ เช่น ผลการดำเนินงานทางการเงิน ระดับความเสี่ยง และกลยุทธ์ในการลดความเสี่ยง การสื่อสารที่ชัดเจนนี้เป็นส่วนสำคัญในการเพิ่มความมั่นใจของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในโครงการ

ด้วยการใช้กลไกสำคัญเหล่านี้ การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างสามารถลดความเสี่ยงและเพิ่มเสถียรภาพในสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างมีประสิทธิภาพ

โปรโตคอล DeFi มีส่วนช่วยในการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างอย่างไร

ในด้านการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างจะเปิดโอกาสทางการเงินที่หลากหลายโดยการรวมตราสารอัตราดอกเบี้ย อนุพันธ์ และความเชี่ยวชาญด้านการคาดการณ์เข้าด้วยกัน ผู้ใช้สามารถปรับแต่งประสบการณ์ของตนได้โดยการสำรวจผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างหลากหลายประเภท นี่คือการใช้งานบางส่วนของโครงสร้างการเงินใน DeFi:

โปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์

ความท้าทายหลักใน DeFi คือการเข้าใจได้ยาก ด้วยโปรโตคอลและโทเค็นจำนวนมาก การค้นหาว่าจะลงทุนที่ไหนและกลยุทธ์ใดที่จะใช้ต้องใช้เวลาและการค้นคว้า DeFi พัฒนาอย่างรวดเร็ว ทำให้ตามทันได้ยาก เนื่องจากเสียงดัง จึงอาจเป็นเรื่องยากมากในการแยกแยะสินทรัพย์ที่ดีออกจากสินทรัพย์ที่ไม่ดี เพื่อรับมือกับความท้าทายเหล่านี้ ผู้ใช้สามารถติดตามผู้นำของมืออาชีพที่มีประสบการณ์ใน DeFi ด้วยการเรียนรู้จากกลยุทธ์และข้อมูลเชิงลึก ผู้ใช้จะนำทางและใช้ประโยชน์จากพื้นที่ DeFi ให้เกิดประโยชน์สูงสุดได้ง่ายขึ้น

ผู้เชี่ยวชาญในพื้นที่ DeFi มีความเข้าใจที่ลึกซึ้งกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับผู้มาใหม่ ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้เป็นแพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์ crypto แพลตฟอร์มเหล่านี้มีส่วนร่วมในการจัดการสินทรัพย์ ซึ่งเป็นวิธีการที่เน้นไปที่การเพิ่มความมั่งคั่งผ่านการได้มา การรักษา และการซื้อขายการลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป

ผู้เชี่ยวชาญในสาขา DeFi หรือที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญ มีบทบาทสำคัญในแพลตฟอร์มเหล่านี้ พวกเขาดูแลจัดการกลยุทธ์และสินทรัพย์ ทำให้ผู้ใช้ทั่วไปสามารถทำงานได้อย่างยอดเยี่ยม แนวทางนี้แสดงถึงกลยุทธ์การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างซึ่งมอบหนทางให้ผู้ใช้ได้รับประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของผู้เชี่ยวชาญ DeFi โดยไม่ต้องมีความเข้าใจในเชิงลึก

โปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์สาธารณะและส่วนตัว

การจัดการสินทรัพย์ Web3 ประกอบด้วยหมวดหมู่สาธารณะและส่วนตัว การจัดการสินทรัพย์สาธารณะให้อำนาจแก่ผู้ใช้ในการสร้างกลยุทธ์การลงทุนที่ทุกคนสามารถเข้าถึงได้ แพลตฟอร์มเหล่านี้สนับสนุนให้ผู้เชี่ยวชาญดูแลจัดการและแบ่งปันกลยุทธ์ผ่านดัชนี ทำให้ผู้ใช้ทั่วไปลงทุนในแนวทางที่ผู้เชี่ยวชาญเลือกไว้ได้อย่างง่ายดาย โดยไม่ต้องผ่านความซับซ้อนของ DeFi

ในทางกลับกัน โปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์ส่วนบุคคลอำนวยความสะดวกในการรวมกองทุนสำหรับกลุ่มเอกชน ช่วยในการลงทุนและการจัดการกองทุน ตัวอย่างเช่น โปรโตคอลเหล่านี้ช่วย DAO ในการจัดการคลัง แม้ว่าจะไม่เปิดสำหรับทุกคน แต่ก็มีข้อดีสำหรับชุมชน crypto ที่เฉพาะเจาะจง ด้วยโปรโตคอลเหล่านี้ DAO และกลุ่มที่มีวิสัยทัศน์ร่วมกันสามารถระดมทุนและจัดการการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพด้วยต้นทุนที่ต่ำ

การจัดการสินทรัพย์ Gate.io

แพลตฟอร์มที่นำเสนอโปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์คือ Gate.io ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลระดับโลก ซึ่งให้บริการโปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์ที่อำนวยความสะดวกในการลงทุน DeFi พวกเขามุ่งเน้นไปที่การสร้างตลาดที่มีประสิทธิภาพโดยการกระจายความเสี่ยง เพิ่มประสิทธิภาพด้านเงินทุน และขยายทางเลือกในการลงทุน

สำหรับทั้งบุคคลและนักลงทุนสถาบัน Gate.io นำเสนอโซลูชั่นการจัดการสินทรัพย์ที่หลากหลายผ่านวิธีการที่หลากหลาย ผู้ใช้สามารถได้รับประโยชน์จากการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างโดยใช้โปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์ที่แตกต่างกันบนแพลตฟอร์ม ตัวเลือกที่โดดเด่นสำหรับบุคคล ได้แก่:

1. ให้ยืมและรับ: รับดอกเบี้ยจากสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ได้ใช้งานโดยการให้ผู้อื่นนำไปใช้

2. HODL และรับ: ลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่หลากหลาย รวมถึงผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง การลงทุนอัตโนมัติ ผลิตภัณฑ์สองสกุลเงิน และอีกมากมาย ช่วยให้ผู้เข้าร่วมสำรวจวิธีต่างๆ ในการขยายสินทรัพย์ของตน

3. ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง: ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างบน Gate.io เป็นตัวเลือกการลงทุนแบบแพ็คเกจที่ผสมผสานสินทรัพย์และกลยุทธ์ต่างๆ ทำให้ผู้ใช้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในขณะที่จัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

4. การลงทุนแบบคู่: Gate.io นำเสนอการลงทุนแบบคู่ ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนระยะสั้นที่ช่วยให้ผู้เข้าร่วมได้รับผลตอบแทนไม่ว่าราคาของสินทรัพย์อ้างอิงจะขึ้นหรือลงก็ตาม

วิธีการเหล่านี้เป็นวิธีการที่ผู้เข้าร่วมแต่ละรายสามารถมีส่วนร่วมในการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างผ่านโปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์ของ Gate.io ที่สำคัญ Gate.io ขยายข้อเสนอการจัดการสินทรัพย์ไปไกลกว่าระดับบุคคล ซึ่งรองรับสถาบันด้วยเช่นกัน

ทำความเข้าใจกับความมั่งคั่งของประตู

ที่มา: เว็บไซต์ Gate Ventures

Gate Wealth เป็นแพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลเฉพาะทางที่รองรับวีไอพีและสถาบันต่างๆ โดยนำเสนอโซลูชันการจัดการความมั่งคั่งที่ปรับแต่งมาโดยเฉพาะและแผนการลงทุนที่ปรับแต่งได้เพื่อบรรลุเป้าหมายเฉพาะ เช่น การเพิ่มผลผลิต การปกป้องเงินทุน และการก่อหนี้

ที่มา: เว็บไซต์ Gate Ventures

Gate Wealth ขยายการเข้าถึงผลิตภัณฑ์และกลยุทธ์ที่หลากหลายมากขึ้น ซึ่งนักลงทุนรายย่อยอาจไม่สามารถใช้ได้

ลักษณะเด่นของแพลตฟอร์มนี้คือ Gate Ventures ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านการลงทุนที่สนับสนุนโครงการบล็อกเชนที่มีแนวโน้มดี

ที่มา: เว็บไซต์ Gate Ventures

การร่วมทุนนี้อาจให้สิทธิ์ในการเข้าถึงโอกาสการจัดการสินทรัพย์ใหม่ๆ ได้ก่อนใคร แพลตฟอร์มนี้ยังมีโทเค็นที่ระบุไว้หลายรายการที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอลการจัดการสินทรัพย์ ซึ่งนำเสนอภาพรวมที่กว้างขวางของการจัดการสินทรัพย์ crypto

ที่มา: เว็บไซต์ Gate Ventures

ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง

ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างใน DeFi สะท้อนถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) มันแสดงถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบแพ็คเกจหรือที่ได้รับการจัดการซึ่งเชื่อมโยงกับสินทรัพย์อ้างอิงหรือตะกร้าสินทรัพย์ เช่น ดัชนีตลาด หุ้น และพันธบัตร แต่ด้วยการบิดของ DeFi สินทรัพย์อ้างอิงคือสกุลเงินดิจิทัล

ที่มา: Gate.io

ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างมีเป้าหมายเพื่อสร้างโครงสร้างที่เป็นเอกลักษณ์โดยใช้สินทรัพย์และอนุพันธ์ crypto ที่หลากหลาย ใน DeFi ผลิตภัณฑ์เหล่านี้เน้นไปที่ผลิตภัณฑ์แบบออปชั่นเป็นหลัก แม้ว่าการกำหนดขนาดตลาดที่แน่นอนสำหรับผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างอาจเป็นเรื่องยาก แต่ก็เป็นที่น่าสังเกตว่าตลาดอนุพันธ์มีมูลค่า 1.27 พันล้านดอลลาร์ และตลาด DeFi ทั้งหมดมีมูลค่าถึง 39 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนมกราคม 2566

ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างในพื้นที่ DeFi มีหลายวิธีในการปรับปรุงการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง:

• โซลูชันการลงทุนที่ปรับแต่งได้: ผู้ใช้สามารถปรับแต่งโซลูชันการลงทุนของตนให้สอดคล้องกับเป้าหมายเฉพาะและการยอมรับความเสี่ยง โดยใช้ประโยชน์จากความยืดหยุ่นที่ได้รับจากผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง
• การกระจายความเสี่ยง: ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างทำให้ผู้ใช้ได้สัมผัสกับสินทรัพย์อ้างอิงที่หลากหลาย อำนวยความสะดวกในการกระจายพอร์ตการลงทุน และกระจายความเสี่ยงไปตามช่องทางการลงทุนที่แตกต่างกัน
• ศักยภาพในการให้ผลตอบแทนสูง: ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างอาจให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับการลงทุนแบบดั้งเดิม คุณสมบัติการจัดการความเสี่ยงในตัวช่วยให้นักลงทุนสามารถล็อคกำไรและปกป้องสินทรัพย์จากการตกต่ำของตลาด

ที่มา: Gate.io

แพลตฟอร์มอย่าง Gate.io ให้การเข้าถึงผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง ช่วยให้ผู้เข้าร่วมสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอของสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความสมดุล แพลตฟอร์มดังกล่าวนำเสนอคุณสมบัติในการติดตามผลตอบแทนโดยการดูมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) เมื่อเวลาผ่านไป และเปรียบเทียบประสิทธิภาพของสินทรัพย์ดิจิทัลพื้นฐานกับดอกเบี้ยที่ได้รับจากผลิตภัณฑ์ผลตอบแทนบนแพลตฟอร์ม

ความสำคัญของการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างภายในระบบนิเวศ Crypto

การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างมีความสำคัญในพื้นที่ crypto ด้วยเหตุผลหลายประการ ประการแรก ช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนหรือการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล เช่น ความผันผวน ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ และภัยคุกคามความปลอดภัยทางไซเบอร์ ด้วยการระบุและประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถกำหนดกลยุทธ์เพื่อลดความเสี่ยงได้

นอกจากนี้ กลไกการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างช่วยให้สามารถจัดสรรทรัพยากรทั่วทั้งสินทรัพย์และตลาดต่างๆ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการจัดทำงบประมาณ การวางแผน และการจัดสรรเงินทุนเพื่อดำเนินโครงการอย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล ดังนั้นจึงมีส่วนช่วยให้โครงการ crypto สามารถดำรงอยู่ได้ในระยะยาว

นอกจากนี้ การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างยังส่งเสริมความโปร่งใสและความรับผิดชอบในระบบนิเวศบล็อกเชน ด้วยการกำหนดกฎเกณฑ์และระเบียบปฏิบัติที่ชัดเจนสำหรับการทำธุรกรรมทางการเงิน จะช่วยสร้างความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือระหว่างผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย

นอกจากนี้ การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างยังจัดให้มีกรอบการทำงานสำหรับการเติบโตและการพัฒนาในระยะยาว ซึ่งช่วยเพิ่มความสามารถในการปรับขนาดของโครงการ ด้วยการวางแผนเชิงกลยุทธ์และการเตรียมพร้อมสำหรับโครงการเพื่อปรับให้เข้ากับสภาวะตลาดที่กำลังพัฒนา ความสามารถในการปรับขนาดจึงเพิ่มขึ้น

สุดท้ายนี้ ส่งเสริมการสื่อสารที่ชัดเจน นำไปสู่ความไว้วางใจภายในชุมชนบล็อคเชนและระบบนิเวศโดยรวม

ข้อจำกัดของการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างภายในระบบนิเวศ Crypto

ระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัลมีข้อจำกัดในเรื่องการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง ข้อจำกัดเหล่านี้ได้แก่:

• ความผันผวนของตลาด: แม้จะมีการดำเนินการตามกลไกการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้าง แต่การเคลื่อนไหวของราคาอย่างรวดเร็วและคาดเดาไม่ได้ในตลาด crypto ยังคงส่งผลเสียต่อกลไกเหล่านี้
• ข้อมูลประวัติที่ไม่เพียงพอ: บล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลยังค่อนข้างใหม่ และไม่มีข้อมูลประวัติที่เพียงพอสำหรับการวิเคราะห์ ทำให้ยากต่อการพัฒนาแบบจำลองการคาดการณ์ที่มีประสิทธิภาพสำหรับการบริหารความเสี่ยง
• สภาพคล่องของตลาดต่ำ: ตลาดสกุลเงินดิจิทัลในช่วงขาลงจะมีสภาพคล่องต่ำ ซึ่งอาจก่อให้เกิดความท้าทายสำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่ไม่สามารถดำเนินการซื้อขายในราคาที่ต้องการได้ นอกจากนี้ยังส่งผลต่อประสิทธิภาพของการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างด้วย
• ความซับซ้อนและเส้นโค้งแห่งการเรียนรู้: เทคโนโลยีบล็อคเชนอาจเป็นเรื่องทางเทคนิคได้ค่อนข้างมาก และเครื่องมือทางการเงินของมันก็สามารถใช้เป็นอุปสรรคในการเข้ามาได้ การทำความเข้าใจและการนำการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างไปใช้ในบล็อคเชนอาจค่อนข้างยากและต้องใช้ความเชี่ยวชาญในระดับหนึ่ง สิ่งนี้ก่อให้เกิดความท้าทายสำหรับบุคคลที่คุ้นเคยกับระบบการเงินแบบดั้งเดิมและอาจจำกัดการเข้าถึง

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าข้อจำกัดเหล่านี้ได้รับการแก้ไขเมื่อเทคโนโลยีมีการพัฒนา

บทสรุป

การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างมีบทบาทสำคัญในการบรรลุความสำเร็จในโครงการบล็อกเชน โดยเกี่ยวข้องกับการประเมินความเสี่ยง การกระจายงบประมาณ และการจัดสรรทรัพยากรในขณะเดียวกันก็ทำให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสามารถใช้กลไกการป้องกันความเสี่ยงเพื่อให้มั่นใจว่าโครงการที่เฉพาะเจาะจงจะประสบความสำเร็จ

สัญญาอัจฉริยะและระบบอัตโนมัติอื่นๆ เช่น ที่ Yearn.finance และ MakerDAO ใช้ ถูกนำมาใช้ในการจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม

โดยทั่วไป การจัดการทางการเงินที่มีโครงสร้างช่วยให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและการวางแผนฉุกเฉิน เหนือสิ่งอื่นใด ช่วยให้มั่นใจถึงความโปร่งใสและความรับผิดชอบภายในระบบนิเวศบล็อคเชน