แนะนำสกุลเงิน

สถาบันที่รวมศูนย์และกระจายอำนาจมีบทบาทที่แตกต่างกันในระบบนิเวศของการเข้ารหัสลับ ด้วยการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ ผู้ใช้จะสามารถควบคุมเงินทุนของตนได้อย่างสมบูรณ์ ในทางกลับกัน ด้วยการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ผู้ใช้ขาดการควบคุมทั้งหมดเนื่องจากพวกเขาเก็บเงินไว้กับการแลกเปลี่ยน แต่ผู้ใช้ crypto จะแน่ใจได้อย่างไรว่าเงินของพวกเขาไม่ได้ถูกดัดแปลง แม้ว่าจะถูกเก็บไว้ในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์? คำตอบง่ายๆ คือผ่าน Proof of Reserves (PoR)

หลักฐานการสำรองคือการตรวจสอบที่ดำเนินการโดยบริษัทบุคคลที่สามในบริษัทการเงินหรือการแลกเปลี่ยน crypto เพื่อตรวจสอบว่ามูลค่าของสินทรัพย์ในบัญชีตรงกับเงินสำรอง ผู้สอบบัญชีที่เป็นบุคคลที่สามมีหน้าที่ตรวจสอบข้อเรียกร้องของสถาบันการเงินหรือการแลกเปลี่ยน ผลการตรวจสอบมักจะเผยแพร่สู่สาธารณะและทำให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงได้

หลักฐานการตรวจสอบบัญชีสำรองทำงานอย่างไร?

ในระบบนิเวศของการเข้ารหัสลับการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์จะจัดเก็บเงินของผู้ใช้ จำนวนเงินที่จัดเก็บโดยการแลกเปลี่ยนควรเท่ากับหรือมากกว่ามูลค่าสุทธิของสินทรัพย์ที่ฝากโดยผู้ใช้เสมอ เพื่อยืนยันสิ่งนี้ โดยทั่วไป Exchange จะเชิญบริษัทตรวจสอบบุคคลที่สามมาตรวจสอบการอ้างสิทธิ์

บทบาทของบริษัทตรวจสอบบัญชีหรือสำนักงานคือการค้นหาช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นในงบดุลของการแลกเปลี่ยนหรือเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของการอ้างสิทธิ์ของการแลกเปลี่ยน องค์กรตรวจสอบแห่งหนึ่งที่รับผิดชอบในการตรวจสอบสถานะทางการเงินของการแลกเปลี่ยน crypto คือ Armanino LLP Armanino เป็นบริษัทตรวจสอบบัญชีชั้นนำในสหรัฐอเมริกา Gate.io และการแลกเปลี่ยน crypto ที่มีชื่อเสียงอื่น ๆ ใช้ Armanino ในการตรวจสอบ ในการตรวจสอบหลักฐานการสงวนเงินสำรองของการแลกเปลี่ยนอย่างถูกต้อง มักจะใช้เทคนิค Merkle tree

อาร์มานิโนและกองพิสูจน์หลักฐาน

Armanino เป็นบริษัทบัญชีและตรวจสอบบัญชีที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2496 บริษัทมีสำนักงานใหญ่ในสหรัฐอเมริกา และเป็นหนึ่งในบริษัทบัญชีและตรวจสอบบัญชีอิสระที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา

Armanino กลายเป็นบริษัทตรวจสอบบัญชีรายแรกที่รวมเข้ากับ Trust Explorer สำหรับการตรวจสอบแบบออนไลน์ ดังนั้น ผู้ใช้สามารถตรวจสอบหลักฐานการสำรองของการแลกเปลี่ยนได้แบบเรียลไทม์ ทำให้รูปแบบการตรวจสอบของ Armanino โปร่งใส 100%

ปัจจุบัน Armanino ให้บริการลูกค้ามากกว่า 7,000 รายในกว่า 100 ประเทศทั่วโลก ในปีที่ผ่านมา Armanino LLP ได้รับรางวัลด้านประสิทธิภาพมากกว่า 25 รางวัลในอุตสาหกรรมนี้ ไม่ต้องสงสัยเลยว่าอายุที่ยืนยาวของ Armanino และชื่อเสียงระดับสูงได้กระตุ้นให้บริษัทแลกเปลี่ยน crypto ชั้นนำอย่าง Gate.io หันมาใช้บริการตรวจสอบ

บทบาทของ Merkle Tree ในหลักฐานการตรวจสอบบัญชีสำรอง

ต้นไม้ Merkle เป็นแฮชการเข้ารหัสที่แสดงถึงคอลเล็กชันที่ครอบคลุมของข้อมูลบนเชนที่มีขนาดเล็กกว่า กล่าวอีกนัยหนึ่ง เป็นวิธีการเข้ารหัสในการจัดกลุ่มบิตข้อมูลเล็กๆ อย่างถูกต้องและไม่กระทบต่อความเป็นส่วนตัว เช่นเดียวกับต้นไม้ที่มีใบ กิ่งก้าน และราก ต้นไม้ Merkle มีส่วนประกอบที่เล็กกว่า นั่นคือใบหรือโหนด กิ่งก้าน และราก Merkle

ด้วยการใช้ Merkle tree ทำให้สามารถยืนยันยอดคงเหลือของผู้ใช้ได้ นี่คือวิธีการทำงาน:

• สำนักงานตรวจสอบบัญชีที่ดำเนินการพิสูจน์ปริมาณสำรองจะแยกบันทึกของยอดคงเหลือที่ถือผ่าน Merkle tree
• มีการจัดหา Merkle root ซึ่งจะรวบรวมยอดคงเหลือของสินทรัพย์ของผู้ใช้
• จากนั้นยอดคงเหลือของผู้ใช้จะได้รับการยืนยันบนบล็อกเชน ซึ่งเก็บโทเค็นการเข้ารหัสไว้ การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ให้ลายเซ็นดิจิทัลเพื่อยืนยันความเป็นเจ้าของเนื้อหา
• จากนั้นบันทึกยอดคงเหลือของการแลกเปลี่ยนจะถูกจับคู่กับที่พบในบัญชีแยกประเภทสาธารณะ ค่าควรสอดคล้องกัน
• ควบคู่ไปกับการแลกเปลี่ยน บริษัทตรวจสอบได้ตั้งค่าระบบสำหรับผู้ใช้แต่ละรายเพื่อยืนยันว่าโทเค็นในกระเป๋าเงินของพวกเขาได้รับการยืนยันหรือไม่ สิ่งนี้ทำให้โปร่งใสยิ่งขึ้น
• หากมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูล Merkle root จะสะท้อนการเปลี่ยนแปลงนั้นด้วย

ประโยชน์ของหลักฐานการตรวจสอบบัญชีสำรอง

แม้ว่าขั้นตอนในการตรวจสอบที่ประสบความสำเร็จจะครอบคลุม แต่ก็เป็นประโยชน์ต่อลูกค้าและการแลกเปลี่ยน crypto ต่อไปนี้คือประโยชน์บางประการของการดำเนินการพิสูจน์การตรวจสอบสำรอง:

• หลักฐานการตรวจสอบทุนสำรองสร้างความเชื่อมั่นในใจของผู้ใช้ crypto หนึ่งในเหตุผลหลักในการสร้าง cryptocurrencies คือการส่งเสริมความโปร่งใสในระบบนิเวศทางการเงิน เมื่อการแลกเปลี่ยนนำรูปแบบการตรวจสอบมาตรฐานมาใช้ ผู้ใช้จะเชื่อถือเอนทิตีแบบรวมศูนย์ได้
• หลักฐานการตรวจสอบเงินสำรองช่วยป้องกันการใช้เงินในทางที่ผิด ความโปร่งใสที่กระตุ้นโดยวิธีการตรวจสอบการถือครองสินทรัพย์ของบริษัทอย่างเป็นระบบนี้ทำให้บริษัทซื้อขายคริปโตต้องยืนหยัด ในระบบนิเวศของ crypto มีหลายกรณีที่ผู้ดูแลใช้เงินในทางที่ผิด สิ่งนี้อาจถูกหลีกเลี่ยงด้วยหลักฐานการตรวจสอบบัญชีสำรอง
• มันสามารถเพิ่มการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมทางอ้อม หลักฐานการสำรองเป็นกรอบการกำกับดูแลสำหรับการแลกเปลี่ยน crypto ที่สามารถดึงดูดผู้ใช้ที่สงสัยมาสู่ระบบนิเวศ

ข้อ จำกัด ของหลักฐานการตรวจสอบบัญชีสำรอง

แม้ว่าหลักฐานการตรวจสอบสำรองจะช่วยส่งเสริมความโปร่งใส แต่ก็ยังมีข้อจำกัดบางประการ นี่คือข้อจำกัดบางประการ:

• เมื่อดำเนินการโดยผู้ตรวจสอบที่ไม่มีประสบการณ์ ช่องโหว่ในงบดุลของการแลกเปลี่ยน crypto อาจถูกละเว้นหรือแม้แต่มองข้าม
• หลักฐานการสงวนไม่รับประกันความเป็นเจ้าของคีย์ส่วนตัวที่ผ่านการตรวจสอบแต่เพียงผู้เดียว ซึ่งหมายความว่าองค์กรตั้งแต่สององค์กรขึ้นไปสามารถทำงานร่วมกันเพื่อแบ่งปันทุนสำรองเดียวกันได้ แม้ว่าสิ่งนี้จะหายากมากในระบบนิเวศของ crypto เนื่องจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์จำนวนมากเป็นคู่แข่งกัน
• แม้ว่าจะสามารถตรวจสอบความเคลื่อนไหวของกองทุนและการโต้ตอบของกระเป๋าเงินได้ แต่กระบวนการพิสูจน์การสำรองไม่สามารถเปิดเผยได้ว่าเงินทุนถูกยืมมาเพื่อผ่านกระบวนการตรวจสอบหรือไม่

สินทรัพย์สำรองที่ดีที่สุดสำหรับการแลกเปลี่ยน Crypto

Gate.io ถือครองทุนสำรองใน Bitcoin และ Ether นี่คือสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดตามความนิยมและส่วนแบ่งการตลาด ที่สำคัญกว่านั้น BTC และ ETH มีสภาพคล่องสูงหรือขายได้ง่ายเมื่อเทียบกับสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ

สินทรัพย์สำรองควรมีสภาพคล่องสูง สิ่งนี้จะทำให้ผู้ใช้สามารถขายทรัพย์สินของตนได้ง่ายในกรณีของเหตุการณ์หงส์ดำ นอกเหนือจาก Bitcoin และ Ether แล้ว USDT, USDC และ DAI ยังสามารถใช้เป็นสินทรัพย์สำรองได้อีกด้วย

การแลกเปลี่ยนยังสามารถเก็บ altcoins ขนาดเล็กไว้ในทุนสำรองได้ แต่ขอแนะนำให้เก็บไว้ในปริมาณเล็กน้อยเพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนจำนวนมากเมื่อมีการออกอย่างรวดเร็ว

หลักฐานการสำรองของ Gate.io

ที่มา: Gate.io Proof-of-Reserves Assessment Report

Gate.io เป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดทั่วโลก และกลายเป็นการแลกเปลี่ยนกระแสหลักรายแรกที่ส่งการตรวจสอบ PoR ในเดือนพฤษภาคม 2020 Armanino LLP ได้ตรวจสอบเงินสำรองของ Gate.io และพบว่าทรัพย์สินของ Gate.io เกินหนี้สินถึง 4% ดังนั้น Gate.io จึงถือครอง BTC 104% ของเงินฝากทั้งหมดของลูกค้า ทำให้การแลกเปลี่ยนมีคะแนนทางการเงินที่ดี

การตรวจสอบปริมาณสำรองของ Gate.io ครั้งล่าสุดที่ดำเนินการโดย Armanino เสร็จสิ้นในเดือนตุลาคม 2565 ที่ความสูงบล็อก BTC ที่ 759290 Gate.io มีอัตราส่วนการค้ำประกันสินทรัพย์ 107.79% สำหรับ Bitcoin ที่ความสูงของบล็อก ETH ที่ 15778435 Gate.io มีอัตราส่วนการค้ำประกันสินทรัพย์ที่ 104.45%

ผลการตรวจสอบตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2020 และตุลาคม 2022 เผยให้เห็นว่าบริษัทแลกเปลี่ยนมีทรัพย์สินส่วนเกินอยู่ในร้าน ดังนั้น Gate.io รับประกันว่าผู้ใช้สามารถเข้าถึงเงินได้ 100% แม้ว่าจะมีการเร่งรีบในการถอนก็ตาม การแลกเปลี่ยน crypto มีสินทรัพย์ส่วนเกินในการถือครองเพื่อจ่ายให้กับผู้ใช้ทั้งหมดในเวลาเดียวกัน

รายงานการตรวจสอบฉบับสมบูรณ์ที่จัดทำโดย Armanino ซึ่งเป็นบริษัทตรวจสอบภายนอกสามารถดูได้จากเว็บไซต์ทางการ ของบริษัท และ Gate.io และเผยแพร่รายงานผลการประเมินเมื่อวันที่ GitHub และทุกคนสามารถเข้าถึงได้

วิธียืนยันการรวมบัญชีของคุณสำหรับการตรวจสอบ

คุณสามารถยืนยันได้ว่าข้อมูลต้นไม้ของ Merkle ที่ได้มาระหว่างกระบวนการตรวจสอบนั้นถูกแก้ไขหรือไม่ สามารถทำได้โดยใช้รายละเอียดการเข้าสู่ระบบของคุณ ต่อไปนี้เป็นขั้นตอนในการตรวจสอบว่าบัญชี Gate.io ของคุณได้รับการตรวจสอบแล้วหรือไม่

• ขั้นตอนที่ 1: ไป ที่หน้า Proof of Reserves ของ Gate.io
• ขั้นตอนที่ 2: เลื่อนลงไปที่ส่วน "ยืนยันบัญชีของฉัน" และคลิกที่ปุ่มเข้าสู่ระบบเพื่อเข้าสู่ระบบ
• ขั้นตอนที่ 3: Hash ID ของคุณจะปรากฏขึ้นเมื่อเข้าสู่ระบบสำเร็จ คัดลอกรหัสแฮชและคลิกที่ปุ่มยืนยัน
• ขั้นตอนที่ 4: ป้อนรหัสแฮชที่คัดลอกลงในช่องว่างที่ให้ไว้เพื่อตรวจสอบสแนปชอตของคุณ
• ขั้นตอนที่ 5: ตรวจสอบว่าบัญชีของคุณอยู่ที่ใดใน Merkle leaf node
  
  แหล่งที่มาของรูปภาพ: Gate.io

โปรดทราบว่าเป็นไปได้ที่ข้อมูลของคุณจะถูกละเว้นหากบัญชีของคุณไม่ได้ใช้งานในช่วงระยะเวลาการตรวจสอบ คุณจะไม่มีข้อมูลหากคุณเปิดบัญชีหลังจากสรุปการตรวจสอบหลักฐานการสำรองแล้ว

ปิดความคิด

การตรวจสอบยอดคงเหลือที่ถือโดยสถาบันการเงินหรือบริษัทการค้าเป็นระยะมีประโยชน์มากมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ใช้ crypto แทนที่จะอาศัยการรับรองของการแลกเปลี่ยน crypto หลักฐานการตรวจสอบเงินสำรองช่วยให้ลูกค้าสามารถตรวจสอบสถานะทางการเงินและรายงานของการแลกเปลี่ยนได้

นอกจากนี้ ด้วยการใช้ Merkle tree ผู้ใช้สามารถตรวจสอบปริมาณสำรองด้วยการเข้ารหัส ซึ่งจะช่วยเพิ่มความโปร่งใส แม้ว่าหลักฐานการรับรองเงินสำรองจะไม่ได้จำกัดการแลกเปลี่ยนทั้งหมดจากการยุ่งเกี่ยวกับเงินของผู้ใช้ แต่จะเป็นการเปิดเผยสถานการณ์ทางการเงินและการอ้างสิทธิ์ของการแลกเปลี่ยน นอกจากนี้ยังสามารถช่วยให้ผู้ใช้ระบุสัญญาณอันตรายที่อาจเกิดขึ้นได้ (หากมี) และช่วยให้ผู้ใช้ตัดสินใจได้อย่างถูกต้องว่าการแลกเปลี่ยนใดควรดูแลกองทุนของตน

อ้างอิง

บล็อก Zebpay: https://zebpay.com/blog/proof-of-reserves

บล็อกของคราเคน: https://www.kraken.com/proof-of-reserves

BlockWorks: https://blockworks.co/news/what-are-proof-of-reserves-and-can-they-build-back-trust