แนะนำสกุลเงิน

มาตรฐาน KYC ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องสถาบันการเงิน ธนาคารและการแลกเปลี่ยนจากการโจรกรรมข้อมูลส่วนตัว การฉ้อโกงทางการเงินและการฟอกเงิน ซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับองค์กรที่เกี่ยวข้องและเป็นส่วนสำคัญของกิจกรรมทางการเงินทั้งหมด นอกจากนี้ยังมีบทบาทสำคัญในการจัดการธุรกิจและการปกป้องทรัพย์สิน เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของทางการ
KYC คืออะไร? ทำไม KYC จึงจำเป็น? KYC มีหน้าที่อะไร? Gate Learn นำคุณไปสู่ความเข้าใจที่ครอบคลุมของ KYC

KYC คืออะไร?

KYC ย่อมาจาก Know Your Customer มีวัตถุประสงค์เพื่อตรวจสอบเจ้าของบัญชีเพื่อให้แน่ใจว่าแหล่งที่มาของเงินถูกต้องตามกฎหมาย นอกจากนี้ยังเป็นพื้นฐานของสถาบันในการป้องกันการฟอกเงินและการทุจริต

ข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้จำเป็นใน KYC รวมถึงชื่อ หมายเลขประจำตัว สถานะทรัพย์สิน และอื่นๆ ตัวอย่างเช่น ข้อมูลส่วนบุคคลที่คุณกรอกเมื่อคุณเปิดบัญชีธนาคารยังเป็นของ KYC เนื่องจากเป็นกลไกการตรวจสอบชื่อจริง สำหรับภาคการเงินดั้งเดิมที่ใช้มาตรฐาน KYC มานานหลายทศวรรษ บริษัทจำเป็นต้องปกป้องทรัพย์สินของตนเองและของผู้ใช้ ตลอดจนปฏิบัติตามข้อกำหนดของทางการ อย่างไรก็ตาม ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา KYC ได้กลายเป็นคุณลักษณะเริ่มต้นในอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับ

เอกสารยืนยันตัวตน KYC ในอุตสาหกรรมคริปโตมักมีสองประเภท: หนึ่งคือเอกสารยืนยันตัวตน รวมถึงเอกสารที่ออกโดยรัฐบาลที่ถูกต้อง เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทาง และใบขับขี่; และอีกอันคือเอกสารยืนยันที่อยู่ ทั้งค่าไฟ ค่าน้ำ ค่าน้ำมัน หรือค่าบัตรเครดิต ภายใน 3 เดือน ในแง่ของวิธีการรับรองความถูกต้อง จะรวมถึงการยืนยันข้อมูลพื้นฐาน เช่น ID และหนังสือเดินทาง ในขณะที่ตรวจสอบกับข้อมูลอื่นๆ ที่ให้ไว้ (เช่น ที่อยู่อีเมล หมายเลขโทรศัพท์)

KYC เป็นสิ่งจำเป็นในการแลกเปลี่ยน crypto ที่สำคัญส่วนใหญ่ ผู้ใช้อาจไม่สามารถสัมผัสฟังก์ชั่นทั้งหมดที่การแลกเปลี่ยนมีให้โดยไม่มี KYC สำหรับ Gate.io ผู้ใช้สามารถสร้างบัญชี เข้าถึงฟังก์ชันพื้นฐาน และทำธุรกรรมแบบจำกัดก่อน KYC เพื่อเข้าถึงฟังก์ชันทั้งหมดและขีดจำกัดการฝากและถอนที่สูงขึ้น การยืนยัน KYC เป็นสิ่งจำเป็น

เหตุใด KYC จึงจำเป็นในพื้นที่ Crypto

การเกิดขึ้นของการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

ไม่นานหลังจากที่ Bitcoin ถูกสร้างขึ้น การตกต่ำของตลาดที่เกิดจากฟองสบู่ ICO ทำให้ทั้งอุตสาหกรรมตระหนักถึงความจำเป็นในการสร้างอำนาจและความน่าเชื่อถือผ่านการร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล

ด้วยการพัฒนาอย่างรวดเร็วของสกุลเงินดิจิตอล อาชญากรจำนวนมากขึ้นได้ใช้ประโยชน์จากธรรมชาติของสกุลเงินดิจิตอล รวมถึงการกระจายอำนาจและการไม่เปิดเผยตัวตนสำหรับการระดมทุนที่ผิดกฎหมาย การฟอกเงิน และการค้าของเถื่อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เกี่ยวกับเรื่องนี้ อุตสาหกรรมทั้งหมดได้เริ่มใช้มาตรฐาน KYC ตามคำร้องขอของรัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทั่วโลก และการแลกเปลี่ยนจะใช้ข้อมูลที่รวบรวมเพื่อติดตามธุรกรรมแบบไดนามิกเพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่มีการฟอกเงินหรือการระดมทุนที่ผิดกฎหมายเกิดขึ้น

ความกังวลด้านความปลอดภัย

การแฮ็กเป็นครั้งคราวมักทำให้ผู้ใช้กังวลเกี่ยวกับทรัพย์สินของตน แม้ว่าประเภทการแฮ็กส่วนใหญ่จะถูกระบุแล้ว แต่ผู้โจมตียังสามารถค้นหาจุดบกพร่องสำหรับระบบบางระบบและขโมยเงินได้ อย่างไรก็ตาม ข้อมูลของแฮ็กเกอร์สามารถตรวจสอบได้ด้วย KYC ซึ่งช่วยป้องกันอาชญากรจากการกระทำที่ผิดกฎหมายผ่านการแลกเปลี่ยนเป็นส่วนใหญ่

ขั้นตอนมาตรฐานของ KYC

KYC ประกอบด้วยการรวบรวมและตรวจสอบข้อมูล การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของลูกค้า และการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องโดยทั่วไป ขั้นตอน KYC หมายถึงขั้นตอนที่ใช้ในการตรวจสอบและจัดการโปรไฟล์ผู้ใช้ ซึ่งไม่จำกัดเพียงขั้นตอนการลงทะเบียนล่วงหน้า แต่ยังดำเนินการเป็นระยะเพื่อวัตถุประสงค์ในการแก้ไข โดยทั่วไป KYC จะมีสามขั้นตอนหลัก:

โปรแกรมระบุลูกค้า (CIP)

นี่เป็นขั้นตอน KYC แรกและใช้งานง่ายที่สุด ซึ่งเกี่ยวข้องกับการรวบรวม การตรวจสอบ และการเก็บบันทึกข้อมูลรหัสลูกค้า CIP จะดำเนินการตลอดเวลาที่เปิดบัญชีสำหรับธนาคาร สำหรับการแลกเปลี่ยน crypto และสถาบันการเงินที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวด CIP มักจะเสร็จสิ้นหลังจากการลงทะเบียน

การตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD)

การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของลูกค้าอาจดำเนินการหลังจากการตรวจสอบ ID โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อดำเนินการประเมินความเสี่ยง ลูกค้าจะถูกทำเครื่องหมายในระหว่างกระบวนการนี้ หากเขาหรือเธอถูกตั้งค่าสถานะว่ามีการฉ้อโกงทางการเงินหรืออยู่ระหว่างการสอบสวน

การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง

การตรวจสอบอย่างต่อเนื่องทำให้มั่นใจได้ว่าข้อมูล KYC เป็นปัจจุบันและช่วยให้สามารถตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยได้โดยอัตโนมัติ การแลกเปลี่ยนอาจระงับบัญชีของลูกค้าและรายงานไปยังหน่วยงานกำกับดูแลและการบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผลการสอบสวน

บทบาทหลักของ KYC

ตอบสนองต่อกฎระเบียบและส่งเสริมการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมมากขึ้น

ด้วยกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นในประเทศต่างๆ ควบคู่ไปกับการแนะนำนโยบายภาษี KYC จึงกลายเป็นสิ่งที่จำเป็นในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในขณะเดียวกันก็ผลักดันการยอมรับ crypto กระแสหลักโดยร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล

ปกป้องทรัพย์สินสำหรับบุคคล

การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลมีหน้าที่ในการปกป้องผู้ค้า นักลงทุน และเงินทุนของพวกเขา และการแนะนำ KYC จะเป็นประโยชน์ในการตรวจสอบการไหลของสกุลเงินดิจิทัลและความปลอดภัยของเงินทุนของนักลงทุน มาตรการต่างๆ เช่น การระบุที่อยู่ที่อนุญาตพิเศษทำให้ระบบรักษาความปลอดภัยมีความแข็งแกร่งมากขึ้น จึงสามารถปกป้องทรัพย์สินส่วนบุคคลของผู้ใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ยิ่งไปกว่านั้น ในกรณีที่ผู้ใช้ลืมรหัสผ่านเข้าสู่ระบบหรือไม่สามารถเข้าถึงบัญชีส่วนตัวได้ชั่วคราว KYC สามารถถือเป็นแนวป้องกันเพื่อปกป้องทรัพย์สินของบุคคล

Gate.io เป็นไปตามกฎ KYC

ในฐานะผู้นำการแลกเปลี่ยน cryptocurrency Gate.io มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตาม KYC ซึ่งไม่เพียงแต่ปกป้องการแลกเปลี่ยนอย่างมีประสิทธิภาพเท่านั้น แต่ยังรับประกันความปลอดภัยของทรัพย์สินของผู้ใช้หลายล้านคนด้วย Gate.io ได้นำ KYC มาใช้และเริ่มตรวจสอบบัญชีส่วนบุคคลและองค์กร ผู้ใช้สามารถเพิ่มขีดจำกัดการถอนสำหรับเหรียญใดเหรียญหนึ่ง เพลิดเพลินกับประสบการณ์การฝากและถอนที่รวดเร็วและราบรื่นยิ่งขึ้น เริ่มการซื้อขายคำสั่งและเข้าร่วมในโครงการเริ่มต้นด้วยบัญชีที่ได้รับการยืนยัน

วิธีรับการยืนยันตัวตนในฐานะบุคคล

1. ไปที่ Gate.io
2. หากคุณเป็นผู้ใช้ใหม่ โปรดสร้างบัญชีก่อน หากคุณเป็นผู้ใช้ปัจจุบัน โปรดลงชื่อเข้าใช้บัญชี Gate.io ของคุณ
3. คลิกไอคอนผู้ใช้ที่มุมซ้ายบน จากนั้นคลิก “Security Center” - “Identity Verification” - “Personal” เพื่อเข้าสู่หน้า “Identity Authentication”
   ทำตามขั้นตอน:
   

วิธีขอรับการยืนยันตัวตนในฐานะองค์กร

1. ไปที่ Gate.io
2. หากคุณเป็นผู้ใช้ใหม่ โปรดสร้างบัญชีก่อน มิฉะนั้น โปรดลงชื่อเข้าใช้บัญชี Gate.io ของคุณ
3. วางเคอร์เซอร์บนไอคอนโปรไฟล์ด้านขวาบน แล้วไปที่ “KYC (ID Verification)” - “Organization” - “Verify Now”
4. ให้ข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นในหน้า "การยืนยันตัวตนทางธุรกิจ" รวมถึงประเทศที่สมัคร ประเภทของบริษัท ชื่อบริษัท ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ/หมายเลขทะเบียนบริษัท เว็บไซต์สำหรับสอบถามข้อมูล ฯลฯ จากนั้นคลิก “ถัดไป” หรือ “ข้อมูลชั่วคราว”
5. ให้ข้อมูลตัวแทนของบริษัท ได้แก่ ชื่อและนามสกุลของตัวแทนบริษัท ประเภทเอกสารระบุตัวตน หมายเลขประจำตัวประชาชน ฯลฯ จากนั้นคลิก “ถัดไป” หรือ “ข้อมูลชั่วคราว” เพื่อดำเนินการต่อ หรือ “ก่อนหน้า” เพื่อแก้ไขข้อมูลในขั้นตอนก่อนหน้า
6. ให้ข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นในส่วน "ตัวแทนที่มีอำนาจของบริษัท" จากนั้นคลิก “ยืนยันและส่ง” หรือ “ข้อมูลชั่วคราว” หรือคลิก “ก่อนหน้า” เพื่อแก้ไขข้อมูลในขั้นตอนก่อนหน้า

เรียนรู้เพิ่มเติม:
เกี่ยวกับขั้นตอนการยืนยันตัวตน KYC (บนเว็บ)
เกี่ยวกับขั้นตอนการยืนยันตัวตน KYC (บนแอป)
วิธีรับการยืนยันตัวตนในฐานะองค์กร