แนะนำสกุลเงิน

นักลงทุนมักมองหาตลาดที่สามารถให้ผลตอบแทนสูงและการเติบโตที่มั่นคงอยู่เสมอ สินทรัพย์ Crypto ที่มีผลตอบแทนต่อปีสูง ดึงดูดความสนใจของนักลงทุนและทำลายกลยุทธ์การลงทุนแบบเดิมๆ อย่างไรก็ตาม เหตุการณ์ "หงส์ดำ" ที่กำลังดำเนินอยู่ของอุตสาหกรรม เช่น การล้มละลายของกองทุนเฮดจ์ฟันด์ Three Arrows Capital, FTX การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่เป็นอันดับสอง และแพลตฟอร์มอื่น ๆ แสดงให้เห็นถึงความเสี่ยงที่สำคัญที่ซ่อนอยู่เบื้องหลังผลตอบแทนที่สูงเหล่านี้

ด้วยการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ เศรษฐกิจโลกกำลังเผชิญกับความท้าทาย บทความนี้จะเน้นที่ทองคำและดัชนี NASDAQ ซึ่งถูกมองว่าเป็นตัวแทนของสินทรัพย์ปลอดภัยและสินทรัพย์เสี่ยงตามลำดับ นอกจากนี้เรายังจะเจาะลึกเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่น สินค้าโภคภัณฑ์และดัชนีหุ้นสหรัฐที่สำคัญ ด้วยการอธิบายวิธีการลงทุน ผลตอบแทนจากการลงทุน และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องจากมุมมองเชิงนิยาม เรามุ่งหวังที่จะช่วยให้นักลงทุนมีความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์เหล่านี้

ภาพรวมของคำจำกัดความ

สกุลเงินดิจิทัล

สกุลเงินดิจิทัลใช้ระบบกระจายอำนาจ ทำงานบนเครือข่ายบล็อกเชน และใช้การเข้ารหัสเพื่อบันทึกธุรกรรมและการออก Bitcoin ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลสกุลแรกเปิดตัวในปี 2552 ตั้งแต่นั้นมา มันได้กลายเป็นเครื่องมือเก็งกำไร โดยมีมูลค่าตลาดสูงที่สุดในบรรดาสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด จนถึงตอนนี้ ตลาดสกุลเงินดิจิทัลได้ประสบกับวงจรภาวะกระทิงมาแล้ว 4 รอบ โดยมีความผันผวนของราคา Bitcoin เป็นตัวบ่งชี้ ขณะนี้เราอยู่ในระหว่างรอบที่สี่ ราคาของ BTC พุ่งสูงสุดที่ 69,000 ดอลลาร์สหรัฐ ณ สิ้นปี 2564 แต่ในไม่ช้าก็เข้าสู่ตลาดหมีที่ยาวนานถึง 2 ปี เนื่องจากมีเหตุการณ์หงส์ดำหลายครั้ง ในวงจรนี้ การเพิ่มขึ้นของเรื่องราวใหม่ๆ เช่น Web3 และ AI การปฏิบัติตามข้อกำหนด และแอปพลิเคชัน กลายเป็นประเด็นหลักของการพัฒนา

ที่มา: https://www.coingecko.com/en/coins/bitcoin

ทอง

ทองคำมีทั้งคุณลักษณะของสินค้าโภคภัณฑ์และสกุลเงิน โดยมีความต้องการซึ่งรวมถึงเครื่องประดับทอง เทคโนโลยีทางการแพทย์ และภาคผู้บริโภคอื่นๆ ความต้องการในการลงทุน และทุนสำรองของธนาคารกลางทั่วโลก ด้วยการพัฒนาอย่างต่อเนื่องของตลาดการเงิน ทองคำจึงได้รับการยอมรับว่าเป็นความหลากหลายในการลงทุนจากนักลงทุนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ สถานที่ซื้อขายหลักคือตลาด OTC ในลอนดอน ตลาดซื้อขายล่วงหน้าของสหรัฐฯ และตลาดซื้อขายล่วงหน้าของจีน ทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก มีมูลค่าสูง และเป็นทรัพยากรอิสระ ไม่จำกัดเพียงประเทศหรือตลาดการค้าใดๆ และไม่เกี่ยวข้องกับบริษัทหรือรัฐบาลใดๆ “ออนซ์” เป็นหน่วยวัดสากลสำหรับทองคำ 1 ออนซ์ = 28.3495 กรัม

สินค้าโภคภัณฑ์

สินค้าโภคภัณฑ์พลังงานเป็นอีกทางเลือกหนึ่งของเป้าหมายการลงทุน ได้แก่น้ำมันดิบ ก๊าซธรรมชาติ ปิโตรเลียม ถ่านหิน และสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมพลังงานนิวเคลียร์ ผลิตภัณฑ์เหล่านี้มีบทบาทสำคัญในการขนส่ง การทำความร้อน การผลิตไฟฟ้า และกิจกรรมทางเศรษฐกิจรายวัน ในธุรกิจสินค้าโภคภัณฑ์ น้ำมันกลั่นจากน้ำมันดิบ การกำหนดราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ทั้งสองนี้มีความสัมพันธ์กันอย่างใกล้ชิด และราคาส่วนใหญ่ได้รับผลกระทบจากอุปสงค์และอุปทานของตลาด

ดัชนีเอสแอนด์พี 500

ดัชนี S&P 500 ถูกมองว่าเป็นตัวบ่งชี้สำคัญของตลาดหุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ โดยนักลงทุน ประกอบด้วยบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ชั้นนำ 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา ซึ่งคิดเป็นประมาณ 80% ของมูลค่าตลาดทั้งหมดในสหรัฐฯ องค์ประกอบหลักได้แก่บริษัทใหญ่ๆ เช่น Apple, Microsoft และ Amazon ในช่วงสามสิบปีที่ผ่านมา ดัชนี S&P 500 โดยทั่วไปมีแนวโน้มสูงขึ้น แม้ว่าราคาจะลดลงอย่างมากเนื่องจากการแพร่ระบาดของโรคระบาดและนโยบายการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในปี 2565 แต่โดยทั่วไปแล้วราคาจะดีดตัวขึ้นอย่างรวดเร็ว ดัชนีปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 5,000

ที่มา: https://www.tradingview.com/chart/?สัญลักษณ์=FRED%3ASP500

แนสแด็ก

NASDAQ Composite Index หรือที่รู้จักกันในชื่อ NASDAQ เป็นดัชนีมูลค่าตลาดที่มีหุ้นมากกว่า 3,000 ตัวที่จดทะเบียนใน NASDAQ น้ำหนักส่วนใหญ่มาจากหุ้นเทคโนโลยี ผลก็คือ การเติบโตอย่างต่อเนื่องในมูลค่าตลาดของบริษัทเทคโนโลยี ซึ่งได้รับแรงหนุนจากการพัฒนาของอินเทอร์เน็ต ส่งผลให้ NASDAQ เติบโตขึ้น อย่างไรก็ตาม การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วในปี 2022 ทำให้การประเมินมูลค่าหุ้นเทคโนโลยีลดลงอย่างมาก ส่งผลให้ NASDAQ ลดลงอย่างมาก ในปี 2023 เมื่อการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยสิ้นสุดลงและความเจริญของ AI ส่งผลให้หุ้นเทคโนโลยีดีดตัวขึ้น NASDAQ ก็ดีดตัวขึ้นเช่นกัน

ที่มา: https://www.tradingview.com/chart/?สัญลักษณ์=NASDAQ%3ANDAQ

ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์

ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์เป็นดัชนีที่ติดตามราคาของบริษัทขนาดใหญ่ที่โดดเด่น 30 แห่งในสหรัฐอเมริกา หลังจากพิจารณาน้ำหนักของบริษัทที่เกี่ยวข้องแล้ว ดัชนีดังกล่าวเป็นตัวแทนที่สำคัญจากภาคการเงินและรวมถึงบริษัทที่ทำกำไรได้สูง เช่น Microsoft, Goldman Sachs และ McDonald's เนื่องจากสะท้อนราคาหุ้นของบริษัทเหล่านี้ ค่าดัชนีจึงเพิ่มขึ้นตามราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้น แนวโน้มค่อนข้างคล้ายกับดัชนี S&P 500

ที่มา: https://www.tradingview.com/chart/?สัญลักษณ์=TVC%3ADJI

วิธีการลงทุน

มีหลายวิธีในการลงทุนใน cryptocurrencies แนวทางที่ตรงไปตรงมาที่สุดคือการใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล เช่น การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ เช่น Gate.io หรือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Uniswap และ Sushiswap หรือซื้อจากโบรกเกอร์ หรือคุณสามารถลงทุนในบริษัทสกุลเงินดิจิทัลหรือกองทุนดัชนีสกุลเงินดิจิทัลได้

ราคาทองคำได้รับผลกระทบจากอุปสงค์และอุปทาน ภูมิศาสตร์การเมือง และปัจจัยอื่นๆ นอกจากนี้ยังมีวิธีต่างๆ ในการลงทุนในทองคำ รวมถึงทองคำจริง ETF ทองคำ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า และสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) Gold ETF คือกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่ออกแบบมาเพื่อติดตามราคาทองคำ นักลงทุนสามารถซื้อและขายหุ้นของ ETF ได้เช่นเดียวกับหุ้น และกองทุนก็ถือทองคำแท่งเป็นสินทรัพย์อ้างอิง CFD ทองคำเป็นผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ที่ไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของทองคำจริง เป็นข้อตกลงระหว่างนักลงทุนและนายหน้าในการแลกเปลี่ยนส่วนต่างของราคาทองคำตั้งแต่ตอนที่เปิดธุรกรรมจนถึงการตัดสินใจปิดสถานะ

การเข้าสู่ตลาดสินค้าโภคภัณฑ์พลังงานค่อนข้างตรงไปตรงมา นักลงทุนสามารถซื้อและขายสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น น้ำมัน ผ่านทางโบรกเกอร์ส่วนใหญ่ อีกทางหนึ่งคือสามารถลงทุนผ่าน ETF ด้านพลังงาน หรือผ่านฟิวเจอร์สพลังงานและสัญญาซื้อขายส่วนต่าง

การลงทุนในดัชนี S&P 500 สามารถทำได้ผ่าน ETF, ฟิวเจอร์สดัชนี และ CFD เลเวอเรจสามารถใช้ในการลงทุนระยะสั้นได้ อย่างไรก็ตาม ดัชนีฟิวเจอร์สมีเกณฑ์การเข้าที่ค่อนข้างสูง ซึ่งต้องใช้เงินทุนจากนักลงทุนมากขึ้น

มีหลายวิธีในการลงทุนใน NASDAQ Composite Index ตัวอย่างเช่น มี ETF เพียงแห่งเดียวเท่านั้นที่ติดตาม: QNEQ เมื่อเทียบกับดัชนี NASDAQ สิ่งที่ผู้คนซื้อขายบ่อยกว่าคือดัชนี NASDAQ 100 ดัชนี NASDAQ 100 ประกอบด้วยหุ้นที่ไม่ใช่ทางการเงิน 100 อันดับแรกในตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ มีหุ้นเทคโนโลยีมากกว่า และยังเป็นที่รู้จักในชื่อดัชนี US Tech Stocks 100

สำหรับการลงทุนระยะยาวในดัชนีอุตสาหกรรม Dow Jones เราสามารถเลือก ETF เช่น DIA และ DOG สำหรับการลงทุนระยะสั้น การซื้อขายสัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าเนื่องจากมีเกณฑ์การลงทุนที่ต่ำกว่า

แนวโน้มสกุลเงินดิจิทัลมีความเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับสถานการณ์เศรษฐกิจมหภาคของสหรัฐฯ ซึ่งส่งผลกระทบโดยตรงต่อดัชนีหุ้นสหรัฐฯ ดังนั้น ทั้งสกุลเงินดิจิทัลและดัชนีหุ้นสหรัฐฯ โดยทั่วไปจึงได้รับอิทธิพลจากนโยบายเศรษฐกิจมหภาคของสหรัฐฯ เช่น การลดอัตราดอกเบี้ยและดัชนี CPI เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่ปลอดภัย มูลค่าของทองคำจึงได้รับผลกระทบมากที่สุดจากอุปสงค์และอุปทาน ในช่วงที่ตลาดหมีสำหรับสกุลเงินดิจิทัล นักลงทุนมักจะเพิ่มการลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น ทองคำ

ผลตอบแทนจากการลงทุนและความเสี่ยง

Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่าตลาดสูงสุด และราคาของมันก็วัดแนวโน้มของตลาดสกุลเงินดิจิทัลในระดับหนึ่ง ในอดีต แนวโน้มราคาของ Bitcoin แสดงให้เห็นผลตอบแทนจำนวนมาก ตามรายงานของนักวิจัย Messari ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ผลตอบแทนของ Bitcoin ต่อปีสูงถึง 230% ซึ่งเหนือกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ อย่างน้อย 10 เท่า ในทางกลับกัน สกุลเงินดิจิทัลมีความผันผวนอย่างมาก และรัฐบาลทั่วโลกยังคงกำหนดกฎเกณฑ์เกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล เนื่องจากกรอบการกำกับดูแลที่ไม่ชัดเจนและแนวปฏิบัติที่แตกต่างกันในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน นักลงทุนจึงเผชิญกับความเสี่ยงและความไม่แน่นอนสูง ในรอบนี้ ราคาของ BTC ลดลงจากระดับสูงสุดที่มากกว่า 60,000 ดอลลาร์สหรัฐ เหลือระดับต่ำสุดที่น้อยกว่า 20,000 ดอลลาร์สหรัฐ จะเห็นได้ว่าสกุลเงินดิจิทัลนั้นแม้จะให้ผลกำไรมหาศาล แต่ก็เผชิญกับความผันผวนและความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่มากขึ้นเช่นกัน

ทองคำเป็นสินทรัพย์ประเภทพิเศษที่สามารถสร้างผลตอบแทนเชิงบวกในระยะยาว ตลาดทองคำทั่วโลกมีสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง และในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ตลาดทองคำมีประสิทธิภาพเหนือกว่าหุ้นและพันธบัตรส่วนใหญ่ด้วยอัตราผลตอบแทนเกือบ 10% ทองคำมีความสัมพันธ์ที่อ่อนแอกับสินทรัพย์อื่นๆ และมีหน้าที่ต่อต้านภาวะเงินเฟ้อ การป้องกันความเสี่ยง และการจัดสรรสินทรัพย์

การลงทุนในดัชนีหุ้นหลักๆ ของสหรัฐฯ สามดัชนีนั้น นักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจสถานะโดยรวมและแนวโน้มของเศรษฐกิจสหรัฐฯ ผลการดำเนินงานในอดีตแสดงให้เห็นว่าหลังจากที่ธนาคารกลางสหรัฐขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างมีนัยสำคัญ เศรษฐกิจสหรัฐฯ มักจะตกอยู่ในภาวะถดถอย ในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย ดัชนี Nasdaq มักจะตกลงมากกว่าดัชนี S&P 500 และดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ อย่างไรก็ตาม ดัชนี Nasdaq ซึ่งได้ประโยชน์จากการเติบโตของ AI มีโอกาสมากขึ้นที่จะเผชิญกับการเพิ่มขึ้นที่มากขึ้น จากการสำรวจพบว่าผลตอบแทนของดัชนี Nasdaq ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาสูงถึงประมาณ 20% ซึ่งครองอันดับหนึ่งในด้านการเงินแบบดั้งเดิม

บทสรุป

ในทศวรรษที่ผ่านมา สกุลเงินดิจิทัลมีประสิทธิภาพเหนือกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นด้วยผลตอบแทนต่อปีที่สูง แต่ด้วยความผันผวนที่สูง นักลงทุนจึงต้องเผชิญกับความไม่แน่นอนอย่างมาก ในทางตรงกันข้าม การลงทุนทางการเงินแบบเดิมๆ ให้ความมั่นคง การคุ้มครองด้านกฎระเบียบ และความเสี่ยงในการลงทุนที่ลดลง ทองคำในฐานะสินทรัพย์ที่ปลอดภัย ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าจะเป็นสินทรัพย์ประเภทใดก็ตามหรือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งรวมสินทรัพย์หลายประเภทเข้าด้วยกัน นักลงทุนจะต้องประเมินความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของตนอย่างรอบคอบ และดำเนินการวิจัยอย่างละเอียดอยู่เสมอ