Введение

Управление криптоактивами и инвестирование в них может быть сопряжено с ошибками, прежде всего, из-за сложного характера работы с криптовалютным портфелем. Стандартный портфель криптоинвестора часто состоит из различных монет и токенов, относящихся к разным блокчейн-сетям. Однако без совместимого блокчейна инвестору или трейдеру может быть довольно сложно эффективно управлять этими активами.

Потребность в совместимости в блокчейне привела к появлению обернутых токенов. Обернутые токены можно использовать для моста между монетами из одного блокчейна в другой. Этот процесс включает в себя создание представления оригинального токена на другом блокчейне, что позволяет пользователям получать доступ к децентрализованным приложениям на нескольких блокчейнах с помощью обернутых токенов.

Эта концепция не совсем нова, поскольку упакованные версии Биткойнов (BTC) и Эфиров (ETH) уже присутствовали на децентрализованных финансовых платформах и биржах. А совсем недавно к этому списку присоединился XRP, причем обернутые XRP стали частью массива обернутых криптовалютных токенов.

Понимание криптовалют в оболочке

Когда токен работает как криптовалюта на блокчейне, отличном от его родного блокчейна, он становится известен как обернутая криптовалюта. Обернутые криптовалюты - это механизм, который позволяет токенам беспрепятственно интегрироваться в другой блокчейн, отличный от блокчейна, на котором они были созданы. Цена обернутой криптовалюты остается на одном уровне с исходной криптовалютой (это 1:1). С помощью обернутых токенов такие криптовалюты, как Bitcoin, Ethereum и XRP, можно использовать в других блокчейн-сетях, тем самым повышая их полезность.

Проблема, которую призваны решить криптовалюты, - это децентрализованная финансовая межцепочечная ликвидность.

Источник: Lossless

Как и в естественной экономической системе, когда нация решает ограничить внешнюю торговлю, ее рост ограничивается внутренней экономикой. По сути, это закрытая система. Аналогичным образом, если каждая криптовалюта остается изолированной в своей экосистеме, ее рост ограничивается исключительно спросом внутри этой экосистемы, что приводит к созданию закрытой системы для криптовалюты.

Обернутые криптовалюты предлагают решение этой проблемы, создавая совместимый блокчейн для различных криптовалют в рамках экосистемы DeFi. Благодаря использованию обернутых криптовалют повышается межцепочечная ликвидность и увеличивается полезность криптоактивов.

Источник: MDPI

XRP нельзя потратить в сети Ethereum, также как и смарт-контракты Ethereum не могут быть использованы в сети XRP. Однако, когда создается обернутая версия Ethereum, она может легко взаимодействовать с другими блокчейнами, помимо своего родного блокчейна. Обернутые криптовалюты - это шаг к совместимости.

Что такое обернутый XRP (wXRP)?

Wrapped XRP, токен, обеспеченный XRP, распространяет свою полезность на блокчейн за пределами бухгалтерской книги XRP с помощью протокола Ripple. Он разработан для обеспечения пользователям плавной передачи стоимости в сетевых транзакциях и доступен как на централизованных, так и на децентрализованных биржах (CEX и DEX). Кроме того, пользователи могут использовать этот токен для приобретения товаров и услуг у партнеров Ripple.

Ripple - технологическая компания, стоящая за XRP, родным токеном wXRP. Она управляет распределенной глобальной системой, предназначенной для бесперебойных платежей и трансграничных транзакций. XRP служит основным токеном в сети Ripple, предлагая предприятиям быстрое и экономичное решение для международных денежных переводов.

Wrapped XRP был создан независимой командой, не связанной напрямую с Ripple, однако важно отметить, что wXRP надежно обеспечен токенами XRP, несмотря на его независимую разработку. Когда XRP обернута, она остается по сути идентичной обычной XRP. Эта эквивалентность позволяет осуществлять обмен один к одному (1:1) между обернутыми XRP и обычными XRP, хранящимися в резерве у хранителя, который управляет процессом обертывания и разворачивания.

Обернутые токены возникли из необходимости совместимости между сетями блокчейн. Эта концепция по своей сути не означает, что обернутые токены отличаются от обычных токенов; скорее, она служит средством, способствующим диверсификации и совместимости в экосистеме децентрализованных приложений (DApp).

Примечательные платформы для обёртывания хранилищ

Wrapped.com

Wrapped.com - это сайт, управляемый компанией Tokensoft, который позволяет пользователям различных токенов заворачивать и разворачивать свои токены. Это кросс-цепь, разработанная для высокой производительности, скорости и простоты упаковки и разворачивания токенов. Wrapped.com уже обертывал ряд токенов, включая Bitcoin, Ethereum, Zcash, Filecoin и многие другие.

Генезис Wrapped.com начался с сотрудничества между компанией Tokensoft из Сан-Франциско и Anchorage, регулируемым криптовалютным хранилищем в США. Это сотрудничество между двумя компаниями привело к созданию обернутых версий девяти цифровых токенов. Компания Wrapped.com вышла за рамки своих реальных операций, приняв подход, основанный на использовании нескольких хранилищ, чтобы обеспечить совместимость различных цепочек. Таким образом, мы получаем доступ к более широкому спектру цифровых активов и токенов.

Держатели XRP могут легко получить доступ к Wrapped.com. На веб-сайте, следуя процессу, вы можете завернуть или развернуть свои криптоактивы. Веб-сайт предоставляет больше возможностей, что приводит к увеличению спроса на межцепочечные транзакции.

Аналогично, XRP можно обернуть на другие блокчейны, используя альтернативные сервисы обертывания. Примером может служить ApexSwap, поставщик услуг по обертке, который подключает Avalanche к бухгалтерской книге XRP.

ApexSwap

Ripple, технологическая компания, стоящая за XRP, заключила партнерство с Apex Foundation, чтобы перевести XRP в Avalanche через полностью застрахованный мост Apex, построенный компанией Apex.

Роль Apex заключается в том, чтобы облегчить перевод XRP из Ripple XRPL в Avalanche и различные другие сети, работающие на виртуальной машине Ethereum (EVM). Мост подвергается постоянным аудитам и тестам на проникновение, чтобы обеспечить бесперебойную работу. Он также поддерживает другие DEX с помощью наборов API-доступа, позволяющих интегрироваться с протоколами DeFi.

Это сотрудничество между Ripple и Apex Foundation привело к запуску Wrapped XRP (wXRP) на ApexSwap, сначала в экосистеме Avalanche, а затем и на бухгалтерской книге XRP.

Являются ли обернутые XRP и XRP одним и тем же?

Как уже говорилось ранее, обернутый XRP категорически не отличается от родного токена XRP. Однако их отличает несколько особенностей. Эти особенности кратко описаны ниже:

Привязанная ценность

Обернутая XRP привязана к токену XRP. Эта особенность похожа на то, как BUSD привязан к доллару США. Причина этой особенности заключается в том, чтобы помочь токену сохранить свою ценность.

Соотношение 1:1

Соотношение wXRP и собственного токена XRP составляет 1:1. Это означает, что за каждый намотанный XRP, другой XRP разворачивается. Следовательно, это способствует прямой корреляции между двумя криптовалютами.

Обеспечение

wXRP обеспечен залогом и надежно защищен от возможной кражи или потери. Это обеспечение осуществляется через хранителя (смарт-контракт), который гарантирует, что для каждого токена wXRP, находящегося в обращении, есть эквивалентный токен, хранящийся на его счету в качестве обеспечения.

Процесс обертывания

Чтобы обернуть XRP, его нужно отправить смарт-контракту, который, в свою очередь, выпустит эквивалентную сумму в качестве обернутого токена. Затем этот обернутый токен может быть отправлен на любой блокчейн, поддерживающий стандарты ERC-20, то есть на Ethereum.

Свобода разворачивать

Пользователи wXRP могут решить развернуть свои токены в любой момент. Процесс конвертации обернутого токена в другой актив блокчейна происходит по усмотрению пользователя.

Благодаря этой функции пользователи могут не беспокоиться о курсах валют при обмене токенов XRP.

Почему нам нужно обернуть XRP?

Источник: JoelKatz на X App - Wrapped.com разрешает торговлю wXRP на своей платформе

Когда XRP обернут, это дает преимущества держателям XRP. Ниже перечислены преимущества, которые получат держатели XRP, обернув свои XRP:

Повышение совместимости

Одно из ключевых преимуществ обертывания XRP заключается в том, что оно способствует совместимости всех сетей блокчейн. Это означает, что держатели XRP не ограничены рамками конкретной экосистемы блокчейн; вместо этого они могут исследовать возможности торговли в различных сетях блокчейн. Более того, он расширяет доступ к услугам, предлагаемым различными децентрализованными приложениями (DApps) или протоколами DeFi, обеспечивая более эффективное использование и потенциально более высокую прибыль. Например, держатель XRP может выбрать ставку и использовать свои токены в экосистеме Ethereum DeFi, используя ее существенную и хорошо отлаженную структуру.

Повышение ликвидности

Обертывание XRP дает значительное преимущество его держателям, повышая ликвидность. Для держателей XRP этот процесс предоставляет возможность диверсифицировать свой портфель по различным блокчейн-сетям, что приведет к повышению полезности токенов и увеличению ликвидности. Например, в экосистеме DeFi, разработанной на базе Ethereum, держатель XRP может стратегически использовать множество доступных опций для обеспечения ликвидности.

Источник: Chainlink

Как работает обернутая XRP?

Источник: Multichain Media

Прежде чем обернуть XRP, необходимо найти хранителя, который сможет гарантировать, что обернутая XRP будет иметь ту же стоимость, что и исходная криптовалюта. Этот хранитель может принимать форму децентрализованной автономной организации (DAO), смарт-контракта, кодового правила или мультисигового кошелька. Акт обертывания криптовалюты хранителем называется майнингом, а процесс возвращения ее в исходную форму - сжиганием. В случае с XRP хранителем, отвечающим за сворачивание и разворачивание, является смарт-контракт.

Процесс обертывания XRP включает в себя отправку пользователем своих XRP смарт-контракту. Этот смарт-контракт, в свою очередь, даст им эквивалентное количество обернутых токенов. При этом оригинальные XRP надежно хранятся в резерве. Чтобы гарантировать, что обернутый XRP остается эквивалентным токену XRP, каждый wXRP имеет реальный XRP в резерве. Обернутая XRP привязана к XRP, чтобы пользователи могли переключаться между обоими активами, подобно тому, как BUSD привязана к доллару США.

Ценность обернутых XRP определяется токеном XRP. Этот процесс возможен благодаря арбитражу. Обернутая XRP предназначена для того, чтобы быть близкой по стоимости к обычной XRP. Если цена на обернутые XRP вырастет, трейдеры создадут еще больше, обернув обычные XRP и продав их, что приведет к снижению цены на wXRP. Когда стоимость обернутых XRP падает, трейдеры покупают и разворачивают их, продавая обычные XRP, чтобы повысить цену wXRP. Это движение туда-сюда помогает создать стабильное значение между отношениями двух токенов.

Как заворачивать и разворачивать XRP

Источник: CoinTelegraph - XRP в упакованной коробке. Наглядное представление обернутого XRP (wXRP)

Для держателей XRP, желающих повысить полезность различных блокчейн-сетей с помощью обертывания, вот процесс, которому Вы можете следовать:

• Найдите поставщика криптовалют, например, Wrapped.com от TokenSoft - это ведущий поставщик криптовалют, который предлагает удобный сервис для обертывания или разворачивания Ваших XRP.
• Чтобы начать, создайте аккаунт в Typeform.
• Детали преобразования будут предоставлены Wrapped.com
• Если Вы используете SushiSwap в качестве своей платформы, Wrapped.com предложит Вам бесшовную интеграцию с кошельком MetaMask.

Каковы примеры использования обернутых XRP?

Источник: CoinTelegraph

Существуют различные варианты использования обернутых XRP. Однако важно отметить, что эти варианты использования развиваются вместе с криптовалютным ландшафтом. Давайте рассмотрим некоторые из них:

DeFi Trading

Обернутые XRP можно использовать в DeFi посредством маржинальной торговли. Опытные криптотрейдеры используют маржинальную торговлю как тактику для увеличения потенциальной прибыли. Это делается путем заимствования дополнительных средств для увеличения своей торговой позиции.

Трейдеры могут использовать wXRP для маржинальной торговли на децентрализованных биржах (DEX), обеспечивая доступ к кредитному плечу для больших рыночных позиций и сделок, которые превышают ограничения по капиталу. Такой подход позволяет трейдерам увеличивать свои прибыли (а также убытки), используя леверидж wXRP в своих сделках.

Источник: Bookmap - Маржинальная торговля увеличивает покупательную способность опытного трейдера

DeFi Lending

Обернутые XRP не ограничиваются только торговлей. Его также можно использовать на различных платформах кредитования DeFi. Такие платформы, как MakerDAO, Aave и Compound, предоставляют пользователям возможность одалживать свои криптоактивы и получать проценты, а также занимать активы, используя свои криптовалюты в качестве залога.

На этих платформах wXRP можно предоставлять в кредит, позволяя владельцам зарабатывать проценты. А в случае, когда пользователи берут в долг, они могут обеспечить займы в других криптовалютах, используя свои wXRP в качестве залога. Участие в этом процессе позволяет их активам активно участвовать в экосистеме DeFi, получая доступ к ликвидности и генерируя доход без необходимости продавать свой родной токен XRP.

Другие примеры использования

wXRP выходит за рамки простого кредитования и торговли. Его универсальность распространяется на различные варианты использования криптовалют. Она играет роль в выращивании урожая, предоставляя ликвидность различным платформам DeFi и получая взамен вознаграждение.

Еще один развивающийся вариант использования - автоматизированные пулы маркет-мейкеров, где wXRP можно использовать для повышения ликвидности, обеспечивая автоматизированную и децентрализованную торговлю криптовалютами.

Кроме того, в качестве залога по кредиту можно использовать криптовалюты с оберткой, такие как wXRP. Пользователям может быть предоставлен доступ к капиталу, при этом они сохраняют право собственности на свои цифровые активы.

В целом, области применения обернутого XRP будут развиваться вместе с развитием криптовалют и технологии блокчейн. Как токен, wXRP служит мостом, соединяющим различные экосистемы DeFi и блокчейн, позволяя пользователям расширить полезность своих криптоактивов за пределы родной среды.

Безопасны ли обернутые токены?

Чтобы ответить на вопрос о том, безопасны ли обернутые токены, следует рассмотреть вклад, который они вносят в экосистему блокчейна. Благодаря обернутым токенам эффективность и функциональность криптовалют значительно улучшились. Это способствовало улучшению совместимости между сетями блокчейн, бесшовной интеграции между различными цепочками и коллективному росту экосистемы DeFi.

Однако безопасность обернутых токенов в значительной степени зависит от хранителя. Если хранитель действует злонамеренно, передавая оригинальные токены неавторизованной стороне, держатели обернутых токенов могут понести значительные убытки.

Чтобы снизить такие риски, хранитель должен быть надежной и авторитетной организацией. В случае с XRP компания Ripple назначила Hex Trust, ведущего хранителя цифровых активов в Азии, в качестве доверенного хранителя. Hex Trust старательно работает над обеспечением безопасности токенов XRP, находящихся на его хранении, применяя необходимые меры для защиты от любых потенциальных неправомерных действий.

Источник: Wrapped.com

Блокчейн-сообщество активно изучает децентрализованные управляемые контрактами мосты как потенциальную альтернативу кастодианам. Однако важно отметить, что этот подход все еще находится на стадии разработки и рассмотрения. Это постоянное обсуждение развития в сообществе.

Заключение

Появление криптовалюты с обертками представляет собой инновационный шаг в развитии технологии блокчейн. Эта разработка расширила возможности экосистемы DeFi, способствуя взаимодействию между блокчейнами. Обернутые XRP - заметный компонент этой инновации, позволяющий пользователям использовать различные приложения в криптовалютном пространстве.

Процесс упаковки и разворачивания XRP был упрощен благодаря удобным платформам, таким как Wrapped.com. Эти платформы сотрудничают с надежными хранителями, чтобы обеспечить безопасное обращение с обернутыми токенами. Однако пользователям необходимо проявлять осторожность при выборе хранителя, чтобы избежать риска потери своих активов.

Примечательно, что сообщество blockchain активно изучает децентрализованные мосты, управляемые смарт-контрактами, как потенциальную замену кастодианам. Это рассматривается как многообещающая альтернатива для повышения безопасности обернутых токенов. Обертывание токенов представляет собой значительное достижение в повышении совместимости и полезности межцепочечного взаимодействия. По мере развития экосистемы блокчейн мы можем ожидать появления дополнительных вариантов использования обернутых токенов, что изменит ландшафт экосистемы DeFi и криптовалютной индустрии в целом.