UniLend (UFT) — это DeFi Протокол, позволяющая одалживать и заимствовать любой токен ERC20, сочетая в себе функции спотовая торговля и кредитования/заимствования.

Торговля большинством токенов ERC-20 на одной платформе предлагает пользователям беспрецедентное удобство и эффективность, оптимизируя деятельность децентрализованных финансов (DeFi). Такая простота доступа обеспечивает бесшовную интеграцию различных токенов, снижая потребность в нескольких платформах и улучшая пользовательский опыт. Благодаря таким функциям, как кредитование, заимствование и торговля, собранные в одном месте, он упрощает управление активами и максимизирует потенциальную прибыль. UniLend воплощает в себе этот инновационный подход, предоставляя комплексное решение для разнообразных потребностей сообщества DeFi.

Что такое UniLend (UFT)?

UniLend Finance была создана в 2020 году для преодоления ограничений существующих платформ DeFi, которые поддерживали лишь несколько избранных активов на основе Ethereum, оставляя многие недоступными. Основанная Чандрешем Аароном, имеющим опыт работы с Matic Network, и соучредителями Таруном Маликом и Сурьяншем Кумаром, UniLend стремится демократизировать децентрализованные финансы. Платформа UniLend Finance была запущена в 2020 году, а 15 октября 2022 года был представлен нативный служебный токен UFT (UniLend Finance Токен), расширяющий функционал платформы.

UniLend позволяет проводить листинг без разрешения, позволяя размещать любой токен ERC-20 без какого-либо субъекта, контролирующего процесс. Это делает кредитование и заимствование доступным для широкого спектра активов. Платформа поддерживает более 9 000 активов, предоставляя кредиторам гибкость в выборе активов, под которые они хотят кредитовать, выбирая соответствующие пулы.

Важной вехой для UniLend стал 13 февраля 2024 года, когда UniLend V2 был запущен Ethereum Основная сеть. UniLend V2 — это первый в истории протокол кредитования и заимствования без разрешений для всех токенов ERC-20, открывающий двери в DeFi для всех и революционизирующий ландшафт цифровых активов. Это обновление позволяет пользователям создавать двойные пулы активов, обеспечивая бессрочное кредитование и заимствование для любой пары активов, тем самым расширяя доступность и функциональность децентрализованных финансов. Благодаря инновационному подходу UniLend позиционируется как DeFi лидер, предлагающая своим пользователям беспрецедентный доступ и гибкость.

Как работает UniLend? Архитектура и продукты Архитектура

UniLend Finance разработана для того, чтобы предложить уникальный и безопасный подход к кредитованию и заимствованию децентрализованных финансов (DeFi). В его основе лежит модель двойного пула активов, которая позволяет пользователям создавать изолированные пулы ERC20/ERC20 для любой пары активов. Эта модель гарантирует, что волатильность одного актива не повлияет на весь протокол, как это часто бывает на других платформах DeFi, таких как Aave или Compound, которые используют механизм кросс-пула. Изолируя пулы активов, UniLend повышает безопасность и стабильность, позволяя пользователям одалживать и заимствовать активы без риска системных сбоев.

Модель процентных ставок, используемая UniLend, является динамичной и эффективной, корректируя ставки в зависимости от спроса и предложения на каждый актив в пуле. Коэффициент использования (U) объединяет спрос и предложение в единую переменную, напрямую влияя на процентную ставку по займам. Когда спрос на актив высок, процентные ставки растут, стимулируя увеличение предложения. И наоборот, низкий спрос приводит к снижению процентных ставок, стимулируя заимствования. Этот адаптивный механизм обеспечивает равновесие, выгодное как кредиторам, так и заемщикам, при этом процентные ставки отражают рыночные условия в режиме реального времени.

UniLend использует в блокчейне ценовые оракулы из таких источников, как Chainlink, Band Protocol и Uniswap V3 TWAP, чтобы обеспечить надежные ценовые потоки. Эти оракулы предоставляют точную информацию о ценах, что имеет решающее значение для правильного выполнения кредитной и заимной деятельности. Интегрируя несколько источников, UniLend повышает надежность и точность своих потоков данных, гибко адаптируясь к изменениям рынка и инновациям, не меняя свою базовую архитектуру.

Ликвидация в UniLend осуществляется с помощью инновационного механизма концентрированной ликвидации. Это позволяет ликвидаторам управлять несколькими приемлемыми кредитами в рамках одной транзакции, а не рассматривать их по отдельности. Такой подход повышает эффективность и поддерживает стабильность системы во время обвалов рынка, предотвращая всплеск ликвидаций. Механизм включает в себя ботов, отслеживающих незавершенные транзакции, DEX для продажи ликвидированного залога и смарт-контракты, облегчающие процесс, гарантируя, что кредиты остаются в достаточной степени обеспеченными.

Источник: unilend whitepaper

UniLend V2 представляет невзаимозаменяемые Ликвидность, где позиции ликвидности представлены в виде невзаимозаменяемых токенов (NFTs), а не токенов ERC20. Эти NFT служат сертификатами акций, инкапсулируя несколько точек данных, таких как адреса токенов, остатки кредитов и займов, процентные ставки и даты погашения. Такое подробное представление позволяет лучше управлять переменными кредитования и заимствования, предоставляя пользователям переводные позиции ликвидности, которыми можно торговать на вторичных рынках.

В целом, архитектура UniLend ставит во главу угла безопасность, гибкость и эффективность, что делает ее надежной платформой для децентрализованных финансов. В следующем разделе будут рассмотрены различные продукты, предлагаемые UniLend, что еще больше подчеркнет его комплексный подход к DeFi.

Продукты

UniLend Finance предлагает полный набор продуктов, предназначенных для облегчения деятельности децентрализованных финансов (DeFi), включая кредитование, заимствование и флэш-кредиты. Эти продукты используют инновационную архитектуру платформы для предоставления пользователям безопасных, эффективных и гибких финансовых услуг.

UniLend позволяет пользователям поставлять любой актив ERC20 или аналогичные стандарты в нескольких блокчейнах, зарабатывая переменные процентные ставки в зависимости от рыночных условий и моделей совместного процента. Пользователи, которые предоставляют свои активы, получают позиции ликвидности в виде невзаимозаменяемых токенов (NFT), представляющих их право на выкуп одолженных активов из пула. Эта система также снижает риск истощения кредитных активов и гарантирует, что кредиторы могут выкупить свои активы при необходимости. Автоматизированные программы ликвидации выступают в качестве буфера, поддерживая ликвидность и стабильность системы.

Источник: unilend whitepaper

Для заимствования пользователи должны внести залог, заблокированный в протоколе. Обеспечение приносит проценты, пока находится в протоколе, но не может быть выкуплено или передано в течение этого периода. Заемщики могут получить доступ к кредитам, основанным на залоговом факторе их залоговых активов, с начислением процентов за блок. Процесс заимствования включает в себя различные параметры, такие как факторы обеспечения, резервные факторы и пороги ликвидации, все они предназначены для поддержания работоспособности системы и стимулирования участия.

Источник: unilend whitepaper

UniLend также предлагает флэш-кредиты, позволяющие пользователям брать беззалоговые кредиты на лонг, поскольку заемная сумма и комиссии возвращаются в рамках одной транзакции. Эта функция открывает множество вариантов использования, включая арбитраж, залоговые свопы и маркет-мейкинг. Флэш-кредиты UniLend являются экономически эффективными, со структурой низких комиссий, которая приносит пользу как кредиторам, так и резервам платформы. Кроме того, UniLend поддерживает инновационные технологии токенов, такие как синтетические токены, расширяя спектр возможностей для пользователей и повышая общую полезность платформы.

Продукты UniLend построены на надежной и гибкой архитектуре, в которой приоритет отдается безопасности и расширению возможностей пользователей. В следующем разделе будет рассмотрен разнообразный спектр финансовых продуктов, предлагаемых UniLend, что еще раз демонстрирует приверженность платформы инновациям и доступности в пространстве DeFi.

Сценарии использования UniLend Архитектура

и функции UniLend делают его подходящим для нескольких инновационных сценариев использования, повышая общую полезность цифровых активов.

• Кредитование и заимствование: модель двойного пула активов UniLend позволяет пользователям поставлять и заимствовать любой токен ERC-20, создавая децентрализованный денежный рынок. Такая гибкость позволяет пользователям получать проценты от своих неиспользуемых активов и получать доступ к ликвидности, используя свои цифровые активы в качестве залога. Изолированная структура пула платформы обеспечивает безопасность и минимизирует риски, связанные с волатильностью активов.
• Срочные займы: функция флэш-займов UniLend позволяет пользователям брать кредиты без залога при условии, что заемная сумма и комиссии будут возвращены в рамках одной транзакции. Эта возможность поддерживает различные варианты использования, такие как арбитражные возможности, залоговые свопы и эффективные стратегии маркет-мейкинга. Низкая структура комиссий флэш-кредитов UniLent делает их экономически эффективными, приносящими пользу как кредиторам, так и резервам платформы.
• Обмен токенов: UniLend упрощает обмен токенами без разрешения, позволяя пользователям торговать токенами ERC-20 непосредственно на платформе. Эта функциональность позволяет беспрепятственно и эффективно обмениваться токенами без необходимости в сторонних посредниках, способствуя децентрализованной и удобной торговой среде.

Инновационные сценарии использования UniLend демонстрируют его потенциал для революции в пространстве DeFi, предоставляя комплексные финансовые услуги для широкого спектра цифровых активов. Гибкость, безопасность и экономичность платформы делают ее привлекательным вариантом для пользователей, стремящихся максимизировать полезность своих токенов ERC-20.

Что такое UFT монета?

UFT — это нативная утилита и токен управления UniLend, обеспечивающий децентрализованное кредитование, заимствование и торговлю. Его максимальное предложение ограничено 100 миллионами единиц, из которых 78,25 (78,25%) уже находятся в обращении (июнь 2024 года).

Токен UFT играет решающую роль в его децентрализованной экосистеме. В первую очередь, UFT облегчает управление в рамках протокола UniLend. Держатели токенов UFT могут предлагать и голосовать по различным факторам, влияющим на надлежащее функционирование протокола. Для реализации этих решений требуется консенсус большинства среди держателей токенов, обеспечивающий демократическую и децентрализованную модель управления.

Поставщики ликвидности являются неотъемлемой частью устойчивости протоколов децентрализованных финансов, обеспечивая необходимую ликвидность для кредитования и заимствования. Чтобы стимулировать этих поставщиков, UniLend вознаграждает их токенами UFT с помощью программ майнинга ликвидности. Кроме того, поставщики ликвидности зарабатывают процент от торговых и заемных комиссий, генерируемых в рамках Протокола, создавая привлекательную структуру стимулов для поддержания ликвидности.

Пользователи платформы, которые одалживают, берут взаймы или торгуют на UniLend, также вознаграждаются токенами UFT. Это стимулирует использование сервисов платформы и способствует активному участию в процессе управления. Распределяя полномочия по управлению в виде токенов UFT, UniLend гарантирует, что процесс принятия решений остается децентрализованным и инклюзивным, согласовывая интересы всех участников с ростом и устойчивостью платформы.

Распределение токенов для UFT структурировано таким образом, чтобы обеспечить сбалансированную и стимулируемую экосистему: 10% выделяется на посевную продажу, 20% — на частную продажу, 1% — на публичную продажу, 1% — на первоначальную ликвидность, 15% — на команду, 8% — на маркетинг, 5% — на безопасность и выравнивание, 10% — на резерв, 15% — на экосистему и 15% — на распределение протоколов. Эта модель дистрибуции поддерживает различные аспекты платформы, от разработки и маркетинга до безопасности и роста экосистемы.

Источник: unilend.medium.com

Токен UFT — это многофункциональный актив, который расширяет возможности пользователей, стимулирует поставщиков ликвидности и обеспечивает надежную структуру управления, управляемую сообществом, в рамках протокола UniLend.

UniLend Основные функции UniLend

выделяется в DeFi пространстве, предлагая полный набор функций, которые делают децентрализованные финансы более доступными и универсальными. Ключевые аспекты включают листинг без разрешения, гибкое ценообразование и инновационный код Omnis.

Листинг без разрешения

UniLend позволяет размещать любой токен ERC20 без одобрения какой-либо организации. Этому способствует модель двойного пула активов, в рамках которой пользователи могут создавать пулы ERC20/ERC20 для начала кредитования и заимствования. Эта изолированная модель гарантирует, что волатильность одного актива не повлияет на весь протокол, в отличие от других денежных рынков. Имея в наличии более 9000 активов, эта модель обеспечивает беспрецедентную гибкость и безопасность для кредиторов, позволяя им выбирать активы, под которые они хотят кредитовать, из соответствующего пула.

Гибкое ценообразование

UniLend интегрирует ценовые потоки из надежных источников, таких как Chainlink, Band Protocol и оракул Uniswap V3 TWAP. Эти оракулы обеспечивают точные данные о ценах как для зрелых, так и для вновь торгуемых активов в цепочке Ethereum. Архитектура UniLend V2 адаптируема, поддерживает различные оракулы без изменения основного протокола. Модель пула двойного кредитования активов еще больше повышает эффективность снижения рисков и гибких вариантов кредитования. Займы обеспечены и представлены невзаимозаменяемыми токенами, на которые начисляются проценты, с такими параметрами, как коэффициент обеспечения и процентная ставка, адаптированные к различным активам.

Omnis Code

Omnis-код UniLend расширяет горизонт DeFi, интегрируя фиатные деньги, синтетические активы, акции, NFT, Метавселенная и реальные активы в экосистему кредитования и заимствования. Omnis, разработанный в течение года CTO Сурьяншем Кумаром и его командой, представляет собой мультиконтрактную DeFi Протокол, предназначенную для поддержка кредитования и заимствования любого актива ERC20 без разрешения. Протокол включает функции для создания пулов, кредитования, заимствования, погашения и ликвидации активов. Кроме того, UniLend вводит флэш-кредиты, позволяющие брать займы без залога в рамках одной сделки, что открывает множество вариантов использования, таких как арбитраж и залоговые свопы.

UniLend сочетает в себе эти функции, чтобы создать надежную, гибкую и удобную платформу для децентрализованных финансов, направленную на революцию в управлении активами и их использовании в пространстве DeFi. Такой целостный подход гарантирует, что UniLend остается на переднем крае инноваций в финансовой отрасли.

Является ли UFT хорошей инвестицией?

Токен UFT UniLent имеет потенциал благодаря своей платформе, позволяющей торговать большинством токенов ERC-20, что может привлечь многих пользователей DeFi. Эта широкая доступность может значительно увеличить использование, поскольку она устраняет общее ограничение на платформах DeFi. Однако успех не гарантирован. Такие факторы, как конкуренция со стороны известных платформ, проблемы с регулированием и присущая рынку криптовалют волатильность, могут повлиять на его рост. Несмотря на то, что функции UniLend являются многообещающими, еще предстоит увидеть, как он будет работать в быстро развивающемся и конкурентном ландшафте DeFi.

Как владеть UFT?

Чтобы владеть UFT, вы можете воспользоваться услугами централизованной криптобиржи. Начните с создайте Gate.io счет, проверьте и профинансируйте его. Затем вы готовы пройти шаги по покупке UFT.

Новости о UniLend

Согласно тому, что было объявлено в официальном блоге UniLend в феврале 2024 года, UniLend V2 уделяет приоритетное внимание безопасности, пройдя успешные аудиты Peckshield и Slowmist. Платформа провела две программы награда за баг с Immunefi, предложив до 25 тысяч долларов за обнаружение уязвимостей. Тестовая сеть UniLend V2 привлекла более 12 000 пользователей, превысила 100 тыс. транзакций и запустила 50+ пулов ликвидности, демонстрируя надежную функциональность. Эти меры подчеркивают стремление UniLend обеспечить безопасную и надежную среду DeFi, обеспечивая защиту пользовательских активов и данных.

Действуйте по UFT

Проверьте цену UFT сегодня и начните торговать своими любимыми валютными парами.

• UFT/USDT
• UFT/ETH