Экосистема Bitcoin проццветает благодаря инновациям, но одного ключевого элемента не хватает: безупречного протокола для кредитования и займов. Отсутствие подходящих вариантов может вызывать раздражение у держателей Bitcoin, которые хотят зарабатывать проценты на своих средствах, получать доступ к ликвидности без продажи или защищаться от колебаний цен.

Именно здесь вступает в действие Avalon Finance. Созданный на базе Merlin Chain, Avalon Finance - это решение CeDeFi, специально разработанное для удовлетворения потребностей экосистемы Bitcoin. Он предлагает удобную для пользователя платформу для заемщиков, кредиторов и заработка, открывая новые возможности для держателей Bitcoin.

Что такое Avalon Finance?

Источник: веб-сайт Avalon Finance

Avalon Finance - это протокол CeDeFi, построенный на блокчейне Merlin Chain, который использует преимущества как централизованных, так и децентрализованных систем для предоставления превосходных услуг по кредитованию и заимствованию. Совмещая эффективность и надежность централизованных финансов (CeFi) с прозрачностью и безопасностью децентрализованных финансов (DeFi), Avalon Finance дает возможность владельцам биткойнов участвовать на живом рынке кредитования и заимствования, открывая новые возможности для получения доходов и стратегического управления своими активами.

Вот разбивка основных предложений Avalon Finance:

• Заимствование: пользователи могут занимать различные криптовалютные активы, внесенные в качестве залога Биткойна или других поддерживаемых токенов. Это обеспечивает доступ к мгновенной ликвидности без продажи их долей.
• Кредитование: пользователи могут внести свои криптоактивы в пулы для кредитования и получать проценты на своих держаниях. Avalon связывает кредиторов с заемщиками, обеспечивая гладкий и эффективный процесс.
• Заработок: Помимо кредитования, Avalon предлагает дополнительные способы заработка вознаграждений. Это может включать стейкинг местного токена Avalon Finance ($AVAF) для получения прав голоса и дополнительных преимуществ.

Видение и миссия Avalon Finance

Миссия Avalon Finance заключается в демократизации доступа к финансовым услугам для держателей Биткойна и их безупречной интеграции в широкий ландшафт DeFi. Их видение - стать ведущим протоколом кредитования и заимствования в экосистеме Биткойна.

Особенности Avalon Finance

Несколько ключевых функций отличают Avalon Finance от других платформ DeFi:

• Сосредоточьтесь на Биткойне: В отличие от многих DeFi-протоколов, построенных на Ethereum, Avalon приоритезирует потребности держателей Биткойна.
• Безопасность и стабильность: Цепочка Мерлин предлагает масштабируемость и быстрые скорости транзакций, важные для плавного пользовательского опыта.
• Изолированные кредитные пулы: Эта инновационная система минимизирует риски, разделяя активы на пулы.
• Алгоритмический стейблкоин: Avalon использует деятельность кредитования для поддержания привязки стейблкоина, способствуя стабильности в экосистеме.

Три ключевые составляющие Avalon Finance

Финансовая платформа Avalon, форк протокола кредитования Aave v2, работает на трех основных компонентах, каждый из которых играет важную роль в ее функционировании:

Перекредитование с перегарантией

Протокол основного кредитования с механизмом изоляционного пула поддерживает широкий спектр основных и менее ликвидных активов в качестве залога. Этот механизм обеспечивает защиту как кредиторов, так и заёмщиков. Заёмщики должны внести залог, превышающий стоимость их кредита, тем самым смягчая риск невыплаты.

Алгоритмический стабильный коин на основе займов

Это обеспеченная сверху алгоритмическая стабильная монета, которая использует протокол кредитования для оптимизации эффективности использования капитала для пользователей. Она может использоваться для различных целей в рамках платформы, способствуя общей стабильности и снижению зависимости от волатильных активов.

Кредитование реальных активов (RWA)

Этот инновационный протокол кредитования адаптирован как для разрешенных, так и для неразрешенных RWA, чтобы максимизировать эффективность капитала и доходное фермерство. Хотя детали все еще появляются, дорожная карта Avalon предполагает потенциальную интеграцию реальных активов (RWA) в свою кредитную экосистему. Это может открыть совершенно новые возможности для пользователей, ищущих диверсифицированные инвестиционные возможности.

Почему Merlin Chain: сила, стоящая за Avalon Finance

Решение Avalon Finance построиться на цепи Мерлин является стратегическим. Цепь Мерлин, решение второго уровня, специально разработанное для сети Биткойн, предлагает несколько преимуществ, которые критически важны для успеха Avalon:

Масштабируемость

Биткойн борется с высоким объемом транзакций, что приводит к медленным временам обработки и увеличению комиссий. Merlin Chain, благодаря своей архитектуре Layer 2, решает эту проблему, обрабатывая транзакции вне цепи, прежде чем безопасно верифицировать их в блокчейне Биткойн. Это позволяет Avalon Finance обрабатывать значительно большее количество транзакций эффективно, обеспечивая плавный пользовательский опыт для своих деятельностей по заему, кредитованию и заработку.

Скорость

Преимущества масштабируемости цепи Мерлина превращаются в более быстрые скорости транзакций для пользователей Avalon. Заем, кредитование и получение вознаграждений происходят практически в реальном времени, что устраняет раздражение от ожидания подтверждения транзакций. Этот более быстрый темп является важным для динамической платформы DeFi, где пользователи могут быстро реагировать на изменения на рынке.

Безопасность

Оперируя вне цепи для повышения эффективности, Merlin Chain использует надежную безопасность блокчейна Bitcoin для окончательного расчета. Это гарантирует, что все транзакции на Avalon Finance защищены и неизменны, обеспечивая безопасность активов пользователей.

Механизм Авалон

Avalon Finance выходит за рамки основных функций заема и кредитования. Он включает инновационные механизмы для оптимизации пользовательского опыта и минимизации рисков. Давайте рассмотрим два ключевых аспекта механизма Avalon:

Механизм изолированного кредитования

Представьте себе банк с единственным хранилищем для всех вкладов. Если один вид активов внезапно падает в цене, это может нарушить всю систему. Именно здесь сияет Механизм изолированного кредитования Avalon.

Avalon использует отдельные пулы для разных классов активов в кредитовании.

• Главный пул: этот пул принимает активы без разрешения, характеризующиеся стабильными ценами и устойчивостью к манипуляциям, предлагая баланс между стабильностью и потенциальной доходностью.
• Инновационный Пул: Этот пул посвящен новым, вновь появившимся криптовалютным активам с более высоким потенциальным доходом и рисками. Пользователи с более высокой степенью риска могут исследовать этот пул для потенциально прибыльных возможностей.
• Пул кредитования RWA: Этот пул обслуживает разрешенные и неразрешенные токены RWA, охватывая денежные рыночные фонды, индексы акций и корпоративные облигации. Это откроет совершенно новые возможности для пользователей, ищущих разнообразные инвестиционные возможности.

Преимущества изолированных пулов

• Сниженный риск заражения: если актив в одном пуле испытывает падение цены, это не повлияет непосредственно на стабильность других пулов. Эта компартментализация помогает защитить средства пользователей, ограничивая риск в рамках определенных активов.
• Усовершенствованная гибкость: Изолированные пулы позволяют Avalon настраивать процентные ставки и параметры риска для каждого класса активов, создавая более эффективную систему как для заемщиков, так и для кредиторов. Заемщики могут получать доступ к средствам в пулах с более низкими требованиями к обеспечению для конкретных активов, в то время как кредиторы могут выбирать пулы, соответствующие их уровню риска и ожиданиям доходности.

Механизм процентной ставки

Avalon не полагается на статические процентные ставки. Вместо этого он использует механизм динамической процентной ставки, который корректируется в зависимости от спроса и предложения в каждом кредитном пуле.

Когда конкретный актив имеет высокое предложение в кредитном пуле (множество пользователей вносят депозиты), процентные ставки для кредиторов снижаются. Это стимулирует заем и балансирует систему, поощряя пользователей использовать доступную ликвидность. С другой стороны, если актив становится дефицитным в пуле (из-за высокого спроса на заем), процентные ставки для кредиторов повышаются. Это стимулирует пользователей вносить больше этого актива и удовлетворять потребность в заеме, в конечном итоге увеличивая доступную ликвидность в пуле.

Уникальные особенности механизма процентной ставки

• Переменные ставки: процентные ставки постоянно колеблются в зависимости от текущего спроса и предложения в каждом пуле, обеспечивая динамичный и эффективный рынок. Это позволяет пользователям получать более высокие доходы в периоды повышенного спроса на конкретный актив.
• Коэффициент использования: Это показывает наличие капитала в пуле. Avalon использует коэффициент использования при определении процентных ставок. Более высокий коэффициент использования может вызвать более высокие процентные ставки для стимулирования большего количества кредитования и поддержания здоровья пула. Это обеспечивает наличие достаточных средств для удовлетворения потребностей заемщиков.

Как использовать Avalon Finance

Avalon Finance дает пользователям возможность участвовать в живой DeFi-рынок. Независимо от того, являетесь ли вы опытным ветераном DeFi или только начинаете свой криптопутешествие, Avalon предлагает удобную платформу для управления вашими биткоинами и другими цифровыми активами.

Как предоставить активы на Avalon Finance

1. Подключите ваш кошелек: Посетитеплатформа Avalon Financeи подключите выбранную криптовалютную кошелек с помощью опции Wallet Connect.

1. Выберите кредитный пул: Avalon использует изолированные кредитные пулы, предлагая гибкость и различные профили риска. Вы можете выбрать между главным пулом и инновационным пулом.

2. Выберите актив для предоставления: выберите криптовалютный актив, который вы хотите внести на депозит.

3. Укажите сумму поставки: Введите сумму выбранного актива, которую вы хотите внести в пул.

1. Проверьте и подтвердите: Перепроверьте выбор пула, сумму поставки и любые связанные с ними комиссии перед подтверждением вашей транзакции.

Как занять активы на Avalon Finance

1. ПосетитеПлатформа Avalon Finance и подключите предпочитаемый криптовалютный кошелек, используя опцию подключения кошелька.

1. Выберите тип пула, из которого вы хотите заемствовать активы.

2. Выберите актив, который вы хотите занять из списка доступных активов

3. На странице сведений об активах, пожалуйста, проверьте всю информацию о залоге перед тем, как нажать "заимствовать".

1. Введите сумму активов, которую вы хотите заемить, и, пожалуйста, проверьте число коэффициента здоровья, прежде чем отправить транзакцию.

Важное напоминание: Заимствование включает в себя встроенные риски. Чтобы избежать ликвидации вашего залога платформой, важно понимать риски ликвидации и поддерживать здоровое соотношение залога.

Как зациклить свои займы на Avalon Finance (продвинутая стратегия)

Avalon Finance предлагает функцию под названием «повторное заем», которая позволяет вам автоматически перезаимствовать суммы погашения кредита для усиления вашей позиции. Это рекомендуется только опытным пользователям, которые полностью понимают связанные риски. Вот упрощенное руководство по повторному займу:

1. Посетите Страница панели инструментов Avalon Finance.

1. Найдите опцию включения циклического оформления вашей заемной позиции. Это в основном настраивает автоматический цикл, при котором платежи по кредиту используются для повторного займа того же актива.

2. Во всплывающем окне выберите желаемое плечо. Проверьте всю информацию перед утверждением и зациклите свой актив.

Как избежать ликвидации на Avalon Finance

Одна из ключевых вещей, которую нужно помнить при заеме на платформах DeFi, таких как Avalon Finance, - это эффективное управление своей позицией, чтобы избежать ликвидации.

Ликвидация происходит, когда показатель здоровья заемщика падает ниже 1 из-за того, что стоимость его обеспечения недостаточно покрывает стоимость его займа/долга. Это может произойти, когда стоимость обеспечения снижается или заемный долг увеличивается друг против друга. Это соотношение стоимости обеспечения и займа показано в показателе здоровья.

Последствия ликвидации

Для поддержания здоровья пула Avalon автоматически инициирует ликвидацию путем продажи части (или всех) ваших залоговых средств для выкупа заемного актива и выплаты кредитору. По сути, вы теряете часть своих криптовалютных активов, чтобы покрыть займ. Процесс ликвидации может включать дополнительные комиссии, уменьшая ваши доходы или увеличивая ваши убытки.

Советы по предотвращению ликвидации на Avalon Finance

Avalon имеет минимальный коэффициент здоровья 1 для каждого заемного актива. Этот коэффициент показывает минимальное значение, которое должно иметь ваше залоговое имущество по сравнению с вашей заемной суммой. Всегда убедитесь, что ваш коэффициент здоровья превышает 1, чтобы избежать ликвидации вашего актива. Регулярно отслеживайте свой коэффициент здоровья и рассмотрите возможность добавления большего залога, если стоимость вашего заемного актива колеблется.

Кроме того, не занимайте до максимального предела, особенно для волатильных активов. Оставьте запасной маржин, чтобы учесть потенциальные изменения цен и избежать приближения к порогу ликвидации. Если стоимость вашего заемного актива значительно возрастает, рассмотрите возможность установки ордеров на получение прибыли для автоматической продажи части вашего капитала и снижения размера займа. Это помогает поддерживать здоровый показатель здоровья и защищает вас от ликвидации в случае обратного движения цены.

Токеномика Avalon Finance

$AVAF служит в качестве токена управления Avalon Finance с моделью токена с эластичным предложением. С прогнозируемым максимальным предложением в 1 миллиард, $AVAF в основном стимулирует использование протокола и поставщиков ликвидности. Вот разбивка распределения токенов:

Источник: Белая книга Avalon Finance

Токен Utility

$AVAF имеет множество целей в экосистеме Avalon Finance. Среди них:

• Управление: у держателей токенов $AVAF есть право голоса по важным предложениям, формирующим будущее Avalon Finance. Это может включать изменения процентных ставок, параметров риска заемщика или добавления новых функций. Путем заложения своих токенов $AVAF пользователи могут влиять на развитие и направление платформы.
• Награды за стейкинг: Avalon стимулирует пользователей блокировать свои токены $AVAF на определенный срок (стейкинг), чтобы получать вознаграждение. Эти вознаграждения могут представлять собой различные формы, такие как дополнительные токены $AVAF или часть комиссий платформы.

Заключение

Avalon Finance emerges as a compelling platform for Bitcoin holders and crypto enthusiasts seeking to unlock new avenues for earning and managing digital assets. Whether you’re a seasoned DeFi user or just starting your crypto journey, Avalon offers a user-friendly platform to explore new possibilities. Head over to the Avalon Financeплатформу и изучите ее захватывающие возможности.