Что такое Aave? Все, что Вам нужно знать об AAVE
Что такое Aave (AAVE)?
В то время, когда технология блокчейн начала развиваться очень быстрыми темпами и изучаться с особым вниманием, многие поняли ее высокий потенциал и начали разрабатывать децентрализованные решения, призванные открыть двери для многих возможностей. В 2017 году блокчейн Ethereum популяризировал смарт-контракты, которые лежат в основе DeFi. С тех пор в других блокчейнах также появились смарт-контракты, большинство из которых разработаны для обеспечения более прямого и демократичного доступа к различным финансовым услугам. Появление децентрализованных финансов (DeFi), несомненно, стало ключевым событием в этой смене парадигмы. Кредитование и заимствование, основные предложения традиционной финансовой системы, стали неотъемлемой частью крипто-экосистемы. Однако теперь эти операции проводятся децентрализованно, когда стороны, участвующие в сделке, могут заключать сделки напрямую друг с другом без посредника или финансового учреждения с помощью смарт-контрактов. Протокол DeFi компании Aave был одним из пионеров в отрасли.
Aave - это коммерческая компания, основанная Стани Кулечевым в 2017 году, когда он еще был студентом юридического факультета в Хельсинки. Несмотря на необычное образование по сравнению с большинством основателей в секторе блокчейн, он приобрел опыт в веб-разработке и финансовых приложениях. Изучая Ethereum и его смарт-контракты, Кулечов начал искать способ автоматизировать юридические соглашения без необходимости привлечения третьих лиц (например, юристов), придя к идее разработки платформы для децентрализованных займов, которая может соединять кредиторов и заемщиков по принципу peer-to-peer. Этот проект сначала назывался ETHLend, но позже был переименован в Aave.
В начале его бизнеса этот механизм был очень медленным, поскольку он использовал для подбора кредиторов и заемщиков систему peer-to-peer, что занимало много времени. Фактически, это вызвало недостаток ликвидности, что в сочетании с медвежьим рынком привело к тому, что проект потерял популярность. Наконец, с появлением первых автоматизированных протоколов peer-to-contract и пулов ликвидности, проблема ликвидности была решена, что позволило заемщикам и кредиторам наконец-то взаимодействовать с помощью смарт-контракта. Поэтому проекту Aave удалось снова набрать обороты: он пришел к реализации в мейннете Ethereum в 2020 году, впоследствии код LEND был перенесен в токен AAVE, и, наконец, была выпущена версия 2 протокола.
AAVE - одна из самых инновационных кредитных платформ DeFi. На сегодняшний день он является одним из самых используемых во всей отрасли, и недавно в его протокол было включено до 23 миллиардов активов. Aave имеет множество доступных монет, характеризуется высокой безопасностью и недавно приняла решения второго уровня для повышения своей производительности.
Как работает Aave? Механизм кредитования под залог и срочные кредиты
Как уже упоминалось, AAVE была создана как платформа для запроса и выдачи кредитов, связывающая кредиторов и заемщиков через надежную и проверенную на безопасность систему смарт-контрактов.
Кредиторы выступают в качестве поставщиков ликвидности, то есть они предоставляют ликвидность платформе путем внесения средств в различные пулы ликвидности. Кредитор получает процентные платежи в зависимости от срока, на который он или она предоставляет средства в долг, и ставки могут меняться в зависимости от рыночных условий. Каждый может принять решение о снятии средств в любое время. После внесения депозита платформа дает возможность обратиться за кредитом, а значит, позволяет кредитору стать заемщиком.
Заемщики должны внести залог, стоимость которого, по крайней мере, равна сумме криптовалют, которые они собираются взять в долг. Aave позволяет пользователям брать кредиты в другой криптовалюте, чем они депонировали. Сделав это, они получают равное количество aToken, привязанных к стоимости другого актива (например, заимствованные ETH будут называться aETH). Чем дольше хранится кредит, тем больше процентов придется выплатить по нему. Поскольку рынок криптовалют нестабилен, компания Aave приняла процесс ликвидации, который запускается в случае, если стоимость залога падает ниже ставки залога, определенной протоколом. Если это происходит, то залог, внесенный пользователем, полностью ликвидируется.
Особенностью, которая сделала Aave очень привлекательной, особенно для трейдеров, является возможность получения беззалоговых кредитов, называемых флэш-кредитами. Протокол использует избыточную ликвидность, чтобы позволить пользователям заемные средства и возвращать их, вместе с комиссией 0,09%, в пределах одного блока (одной транзакции). Если заемщик не платит, вся сделка аннулируется и кредит не выдается. Все это можно сделать, используя время финализации блока в цепочке: если блок еще не зарегистрирован в блокчейне, транзакция (в данном случае флэш-кредит) автоматически отменяется. Таким образом, ни заемщик, ни протокол Aave не подвергаются никакому риску. Флэш-кредиты очень полезны для трейдеров, которые работают с так называемым арбитражем, поскольку это позволяет им получать прибыль на разнице цен между различными биржами.
Для защиты всего механизма, на котором держится Aave, было создано устройство безопасности, которое называется Safety Module. Существует основанный на смарт-контракте депозитный пул, в котором находятся токены AAVE, в котором могут участвовать все держатели, депонируя свои средства в обмен на поощрения. Основная роль модуля безопасности заключается в защите протокола от неожиданной потери средств (Shortfall Events), которые являются событиями в протоколе Aave, вызывающими состояние дефицита для поставщиков ликвидности. Если произойдет любое из этих событий, AAVE в Модуле безопасности будет продан за активы, необходимые для покрытия дефицита.
Источник: aavenomics
Что такое токен AAVE?
AAVE - это токен ERC-20, обеспечивающий работу сети Aave. Его максимальный запас составляет 16 миллионов единиц, из которых 14,1 (88%) уже находятся в обращении (сентябрь 2022 года). В начале, когда проект DeFi назывался ETHLend, токен назывался LEND. Впоследствии, после ребрендинга в Aave в 2020 году, токен LEND перешел в AAVE. Как часть миграции, AAVE можно было выкупить по курсу 100 LEND за 1 токен.
Токен AAVE имеет две основные функции: полезный токен и управление.
Держатели AAVE могут сделать ставку на токен, чтобы внести свой вклад в безопасность протокола, который вознаграждает их такими же токенами. Кроме того, заемщики, использующие нативный токен в качестве залога для своих кредитов, платят меньшие комиссии, чем обычно.
Что касается функции управления, каждый держатель AAVE имеет право участвовать в процессе голосования. Фактически, поскольку Aave также является DAO (децентрализованной автономной организацией), это означает, что некоторые решения, касающиеся протокола, делегируются держателям токена. Эти избиратели могут предлагать и голосовать за изменения, которые могут повлиять на параметры системы и Модуль безопасности. В этой системе управления один AAVE равен одному голосу.
Экосистема Aave
Aave - это проект, который, безусловно, вдохновил многих других в индустрии DeFi. Он также является единственным в своем роде, а также одним из первых проектов DeFi, когда-либо созданных. У Aave нет "параллельных" проектов, но недавно она расширила свои возможности взаимодействия, интегрировав другие сети в свою платформу.
Наиболее важной является интеграция с сетью Polygon, запущенной в 2021 году. Polygon - это сайдчейн второго уровня от Ethereum, который был задуман с целью улучшения цепей, на которые он опирается, и повышения его масштабируемости. Polygon движется параллельно и независимо от Ethereum, но время от времени вступает с ним в контакт через контрольные точки, тем самым позволяя сети Ethereum контролировать свою работу. В двух словах, сети Polygon и Ethereum работают вместе без того, чтобы первая замедляла функциональность второй.
Полигон Layer-2 позволяет приложению Aave быть более эффективным с точки зрения масштабируемости, значительно увеличивая количество TPS (транзакций в секунду) и резко снижая стоимость платы за газ. Это позволило платформе привлечь больше капитала. Фактически, сайдчейн позволит пользователям подключиться к торговой площадке Polygon Aave для торговли токеном MATIC и дополнительными активами, включая WBTC, WETH и стейблкоины. Кроме того, интеграция включает "мост", благодаря которому активы могут быть экспортированы в сайдчейн Polygon.
Является ли AAVE хорошей инвестицией?
Aave - одна из самых эффективных и простых платформ DeFi, существующих на сегодняшний день. Объем объемов в рамках этого DApp потенциально может увеличиться, поскольку он имеет удобный интерфейс и считается очень безопасным, благодаря тому, что он опирается на блокчейн Ethereum и защищен своим большим депозитным фондом (Safety Module). Кроме того, безопасность платформы гарантирована многочисленными компаниями, которые провели ее аудит. На самом деле, 17 компаний, занимающихся вопросами ИТ-безопасности, приняли участие в контроле смарт-контрактов на платформе, чтобы определить их безопасность.
Тот факт, что Aave может интегрироваться с другими блокчейнами, может только увеличить количество пользователей в будущем, как это продемонстрировала интеграция Polygon, которая привела к заметному увеличению объемов в системе.
Как владеть AAVE?
Одним из способов владения AAVE является централизованная криптобиржа, поэтому первым шагом будет создание учетной записи Gate.io и завершение процесса KYC. Как только Вы пополнили свой счет, ознакомьтесь с шагами по покупке AAVE на спотовом или срочном рынке.
Новости о компании Aave
Согласно твиту протокола Aave, опубликованному 9 сентября 2022 года, план компенсации членам компании Aave за их тяжелый труд в размере $ 16,28 млн. получил зеленый свет. Финансирование будет состоять из комбинации токенов AAVE, Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC) и других. Компенсация относится к работе, проделанной разработчиками для создания V3 протокола Aave, который будет сосредоточен на повышении эффективности капитала при одновременном ограничении рисков для протокола.
Объявление об этом обновлении оказало влияние на крипто-сообщество, и некоторые крипто-киты обратили на него внимание. На самом деле, количество "китовых" обращений в AAVE в последнее время увеличилось. 55% монет AAVE в настоящее время принадлежат адресам с количеством токенов от одной тысячи до одного миллиона, что является очень интересным показателем на будущее.
Полезные ссылки
Для получения последних новостей об Aave, Вы можете посетить сайт:
Примите меры в отношении AAVE
Ознакомьтесь с сегодняшней ценой AAVE и начните торговать своими любимыми валютными парами.
Статьи по теме
Как сделать ставку на ETH？
Что такое Galxe (ранее Project Galaxy)? Все, что Вам нужно знать о GAL
Все, что Вам нужно знать об Ondo Finance（ONDO）
Что такое Aave? Все, что Вам нужно знать об AAVE
Что такое Aave (AAVE)?
Что такое токен AAVE?
Является ли AAVE хорошей инвестицией?
Как стать владельцем AAVE?
Новости о Aave
Полезные ссылки
Принять меры в отношении AAVE
Что такое Aave (AAVE)?
В то время, когда технология блокчейн начала развиваться очень быстрыми темпами и изучаться с особым вниманием, многие поняли ее высокий потенциал и начали разрабатывать децентрализованные решения, призванные открыть двери для многих возможностей. В 2017 году блокчейн Ethereum популяризировал смарт-контракты, которые лежат в основе DeFi. С тех пор в других блокчейнах также появились смарт-контракты, большинство из которых разработаны для обеспечения более прямого и демократичного доступа к различным финансовым услугам. Появление децентрализованных финансов (DeFi), несомненно, стало ключевым событием в этой смене парадигмы. Кредитование и заимствование, основные предложения традиционной финансовой системы, стали неотъемлемой частью крипто-экосистемы. Однако теперь эти операции проводятся децентрализованно, когда стороны, участвующие в сделке, могут заключать сделки напрямую друг с другом без посредника или финансового учреждения с помощью смарт-контрактов. Протокол DeFi компании Aave был одним из пионеров в отрасли.
Aave - это коммерческая компания, основанная Стани Кулечевым в 2017 году, когда он еще был студентом юридического факультета в Хельсинки. Несмотря на необычное образование по сравнению с большинством основателей в секторе блокчейн, он приобрел опыт в веб-разработке и финансовых приложениях. Изучая Ethereum и его смарт-контракты, Кулечов начал искать способ автоматизировать юридические соглашения без необходимости привлечения третьих лиц (например, юристов), придя к идее разработки платформы для децентрализованных займов, которая может соединять кредиторов и заемщиков по принципу peer-to-peer. Этот проект сначала назывался ETHLend, но позже был переименован в Aave.
В начале его бизнеса этот механизм был очень медленным, поскольку он использовал для подбора кредиторов и заемщиков систему peer-to-peer, что занимало много времени. Фактически, это вызвало недостаток ликвидности, что в сочетании с медвежьим рынком привело к тому, что проект потерял популярность. Наконец, с появлением первых автоматизированных протоколов peer-to-contract и пулов ликвидности, проблема ликвидности была решена, что позволило заемщикам и кредиторам наконец-то взаимодействовать с помощью смарт-контракта. Поэтому проекту Aave удалось снова набрать обороты: он пришел к реализации в мейннете Ethereum в 2020 году, впоследствии код LEND был перенесен в токен AAVE, и, наконец, была выпущена версия 2 протокола.
AAVE - одна из самых инновационных кредитных платформ DeFi. На сегодняшний день он является одним из самых используемых во всей отрасли, и недавно в его протокол было включено до 23 миллиардов активов. Aave имеет множество доступных монет, характеризуется высокой безопасностью и недавно приняла решения второго уровня для повышения своей производительности.
Как работает Aave? Механизм кредитования под залог и срочные кредиты
Как уже упоминалось, AAVE была создана как платформа для запроса и выдачи кредитов, связывающая кредиторов и заемщиков через надежную и проверенную на безопасность систему смарт-контрактов.
Кредиторы выступают в качестве поставщиков ликвидности, то есть они предоставляют ликвидность платформе путем внесения средств в различные пулы ликвидности. Кредитор получает процентные платежи в зависимости от срока, на который он или она предоставляет средства в долг, и ставки могут меняться в зависимости от рыночных условий. Каждый может принять решение о снятии средств в любое время. После внесения депозита платформа дает возможность обратиться за кредитом, а значит, позволяет кредитору стать заемщиком.
Заемщики должны внести залог, стоимость которого, по крайней мере, равна сумме криптовалют, которые они собираются взять в долг. Aave позволяет пользователям брать кредиты в другой криптовалюте, чем они депонировали. Сделав это, они получают равное количество aToken, привязанных к стоимости другого актива (например, заимствованные ETH будут называться aETH). Чем дольше хранится кредит, тем больше процентов придется выплатить по нему. Поскольку рынок криптовалют нестабилен, компания Aave приняла процесс ликвидации, который запускается в случае, если стоимость залога падает ниже ставки залога, определенной протоколом. Если это происходит, то залог, внесенный пользователем, полностью ликвидируется.
Особенностью, которая сделала Aave очень привлекательной, особенно для трейдеров, является возможность получения беззалоговых кредитов, называемых флэш-кредитами. Протокол использует избыточную ликвидность, чтобы позволить пользователям заемные средства и возвращать их, вместе с комиссией 0,09%, в пределах одного блока (одной транзакции). Если заемщик не платит, вся сделка аннулируется и кредит не выдается. Все это можно сделать, используя время финализации блока в цепочке: если блок еще не зарегистрирован в блокчейне, транзакция (в данном случае флэш-кредит) автоматически отменяется. Таким образом, ни заемщик, ни протокол Aave не подвергаются никакому риску. Флэш-кредиты очень полезны для трейдеров, которые работают с так называемым арбитражем, поскольку это позволяет им получать прибыль на разнице цен между различными биржами.
Для защиты всего механизма, на котором держится Aave, было создано устройство безопасности, которое называется Safety Module. Существует основанный на смарт-контракте депозитный пул, в котором находятся токены AAVE, в котором могут участвовать все держатели, депонируя свои средства в обмен на поощрения. Основная роль модуля безопасности заключается в защите протокола от неожиданной потери средств (Shortfall Events), которые являются событиями в протоколе Aave, вызывающими состояние дефицита для поставщиков ликвидности. Если произойдет любое из этих событий, AAVE в Модуле безопасности будет продан за активы, необходимые для покрытия дефицита.
Источник: aavenomics
Что такое токен AAVE?
AAVE - это токен ERC-20, обеспечивающий работу сети Aave. Его максимальный запас составляет 16 миллионов единиц, из которых 14,1 (88%) уже находятся в обращении (сентябрь 2022 года). В начале, когда проект DeFi назывался ETHLend, токен назывался LEND. Впоследствии, после ребрендинга в Aave в 2020 году, токен LEND перешел в AAVE. Как часть миграции, AAVE можно было выкупить по курсу 100 LEND за 1 токен.
Токен AAVE имеет две основные функции: полезный токен и управление.
Держатели AAVE могут сделать ставку на токен, чтобы внести свой вклад в безопасность протокола, который вознаграждает их такими же токенами. Кроме того, заемщики, использующие нативный токен в качестве залога для своих кредитов, платят меньшие комиссии, чем обычно.
Что касается функции управления, каждый держатель AAVE имеет право участвовать в процессе голосования. Фактически, поскольку Aave также является DAO (децентрализованной автономной организацией), это означает, что некоторые решения, касающиеся протокола, делегируются держателям токена. Эти избиратели могут предлагать и голосовать за изменения, которые могут повлиять на параметры системы и Модуль безопасности. В этой системе управления один AAVE равен одному голосу.
Экосистема Aave
Aave - это проект, который, безусловно, вдохновил многих других в индустрии DeFi. Он также является единственным в своем роде, а также одним из первых проектов DeFi, когда-либо созданных. У Aave нет "параллельных" проектов, но недавно она расширила свои возможности взаимодействия, интегрировав другие сети в свою платформу.
Наиболее важной является интеграция с сетью Polygon, запущенной в 2021 году. Polygon - это сайдчейн второго уровня от Ethereum, который был задуман с целью улучшения цепей, на которые он опирается, и повышения его масштабируемости. Polygon движется параллельно и независимо от Ethereum, но время от времени вступает с ним в контакт через контрольные точки, тем самым позволяя сети Ethereum контролировать свою работу. В двух словах, сети Polygon и Ethereum работают вместе без того, чтобы первая замедляла функциональность второй.
Полигон Layer-2 позволяет приложению Aave быть более эффективным с точки зрения масштабируемости, значительно увеличивая количество TPS (транзакций в секунду) и резко снижая стоимость платы за газ. Это позволило платформе привлечь больше капитала. Фактически, сайдчейн позволит пользователям подключиться к торговой площадке Polygon Aave для торговли токеном MATIC и дополнительными активами, включая WBTC, WETH и стейблкоины. Кроме того, интеграция включает "мост", благодаря которому активы могут быть экспортированы в сайдчейн Polygon.
Является ли AAVE хорошей инвестицией?
Aave - одна из самых эффективных и простых платформ DeFi, существующих на сегодняшний день. Объем объемов в рамках этого DApp потенциально может увеличиться, поскольку он имеет удобный интерфейс и считается очень безопасным, благодаря тому, что он опирается на блокчейн Ethereum и защищен своим большим депозитным фондом (Safety Module). Кроме того, безопасность платформы гарантирована многочисленными компаниями, которые провели ее аудит. На самом деле, 17 компаний, занимающихся вопросами ИТ-безопасности, приняли участие в контроле смарт-контрактов на платформе, чтобы определить их безопасность.
Тот факт, что Aave может интегрироваться с другими блокчейнами, может только увеличить количество пользователей в будущем, как это продемонстрировала интеграция Polygon, которая привела к заметному увеличению объемов в системе.
Как владеть AAVE?
Одним из способов владения AAVE является централизованная криптобиржа, поэтому первым шагом будет создание учетной записи Gate.io и завершение процесса KYC. Как только Вы пополнили свой счет, ознакомьтесь с шагами по покупке AAVE на спотовом или срочном рынке.
Новости о компании Aave
Согласно твиту протокола Aave, опубликованному 9 сентября 2022 года, план компенсации членам компании Aave за их тяжелый труд в размере $ 16,28 млн. получил зеленый свет. Финансирование будет состоять из комбинации токенов AAVE, Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC) и других. Компенсация относится к работе, проделанной разработчиками для создания V3 протокола Aave, который будет сосредоточен на повышении эффективности капитала при одновременном ограничении рисков для протокола.
Объявление об этом обновлении оказало влияние на крипто-сообщество, и некоторые крипто-киты обратили на него внимание. На самом деле, количество "китовых" обращений в AAVE в последнее время увеличилось. 55% монет AAVE в настоящее время принадлежат адресам с количеством токенов от одной тысячи до одного миллиона, что является очень интересным показателем на будущее.
Полезные ссылки
Для получения последних новостей об Aave, Вы можете посетить сайт:
Примите меры в отношении AAVE
Ознакомьтесь с сегодняшней ценой AAVE и начните торговать своими любимыми валютными парами.
Статьи по теме
Как сделать ставку на ETH？
Что такое Galxe (ранее Project Galaxy)? Все, что Вам нужно знать о GAL