Из-за характера проекта oracle сеть Pyth привлекла внимание различных проектов, что указывает на то, что ставка на PYTH может привести к потенциальному airdrop'у. По состоянию на 14 февраля было размещено более 1 миллиарда токенов PYTH, а количество адресов для размещения превысило 175 000. Среди тех, кто борется за право стать PYTH, ZeroLend является одним из претендентов.

30 января протокол кредитования, основанный на zkSync, ZeroLend, объявил о предоставлении эфира стакерам Pyth Network. Сообщается, что пользователям необходимо заранее привязать свой EVM-адрес к Pyth Network. ZeroLend будет распределять баллы PT в зависимости от суммы поставленных PYTH, при этом за каждый поставленный PYTH начисляется 1 балл PT. Эти баллы будут привязаны к предстоящему токену ZeroLend - ZERO, запуск которого ожидается в первом квартале 2024 года.

Недавно, 21 февраля, компания ZeroLend завершила посевной раунд в размере $3 млн. при оценке в $25 млн. инвестиций от Momentum 6, Blockchain Founders Fund, Morning Star Ventures, Banter Capital, Newman Capital, dVdT, Transform Capital, Cypher Capital, Bison Fund, Ozaru Ventures, iAngels, Krypital, Genblock, viaBTC, GBV, и Asteroid Capital.

С момента объявления о airdrop показатель TVL (Total Value Locked) компании ZeroLend постоянно растет. Согласно официальному сайту, на момент написания этой статьи TVL ZeroLend превысил $55,7 млн.

Согласно официальной документации, ZeroLend, как крупнейший протокол кредитования на zkSync, собирается выпустить свои токены. Помимо того, что стейкеры PYTH могут получать airdrop, те, кто использует ZeroLend для майнинга, также имеют возможность получать airdrop от самого протокола, zkSync и LayerZero.

Протокол кредитования, созданный на основе zkSync и Manta

ZeroLend - это протокол динамического кредитования, построенный на базе zkSync и Manta. Его экосистема состоит из кредитования DeFi, стабильного монета ONEZ, управляющего токена ZERO, поддержки активов реального мира, абстракции счетов и уровня конфиденциальности с помощью zkStack. Среди них уже развернуты функции кредитования DeFi и абстрагирования счетов, а основным продуктом является децентрализованный рынок ликвидности без хранения данных.

Примечательно, что ZeroLend - единственный кредитный протокол на zkSync, который имеет свой собственный страховой фонд. Определенная доля комиссионных, получаемых платформой, направляется в этот фонд, чтобы обеспечить его рост с течением времени. В случае возникновения серьезных проблем, таких как уязвимости смарт-контрактов или непредвиденные сбои в системе, страховой фонд может быть использован для компенсации пострадавшим пользователям.

Кроме того, ZeroLend интегрировал различные собственные функции абстракции счетов zkSync. Виталик однажды описал абстракцию аккаунта как возможность контролировать аккаунты Ethereum с помощью кода смарт-контракта, а не приватных ключей. Он считает, что в будущем люди перейдут с нынешних кошельков EOA на кошельки, основанные на смарт-контрактах. В случае успеха управление криптовалютными кошельками станет таким же простым, как управление учетными записями электронной почты.

В последние годы был достигнут значительный прогресс в абстракции счетов, которая проникла в различные части экосистемы Ethereum, включая приложения, инфраструктуру, пользователей и разработчиков. Компания zkSync также запустила свое собственное решение для абстрагирования аккаунтов, в то время как ZeroLend интегрировала различные собственные функции абстрагирования аккаунтов zkSync через Paymasters, социальные логины, другие варианты аутентификации и делегированные транзакции.

Paymasters позволяют протоколам субсидировать или разрешать пользователям оплачивать транзакционные сборы токенами ERC20, не имея в своих кошельках ни одного ETH. Социальные логины и другие варианты аутентификации позволяют пользователям иметь кошелек, который контролирует их защищенные устройства (Face ID, сканеры отпечатков пальцев и т.д.). Делегированные транзакции позволяют пользователям уполномочить ZeroLend выполнять ограниченные операции от их имени, не теряя при этом права собственности на свои средства.

Кредитование в Stablecoin

Поскольку ZeroLend был разработан как форк оригинального протокола Aave, он очень похож на Aave V3. В его кредитовании также предусмотрены эффективный режим и изолированный режим, о работе которых можно прочитать в статье "Aave V3 официально запущен, взгляд на четыре основные функции новой версии". Исходя из этого, ZeroLend добавил режим делегирования кредитов, который позволяет вкладчикам вносить средства в ZeroLend, чтобы получать проценты, и при этом делегировать свои возможности по займам (кредитам) другим пользователям. Условия займа согласовываются между вкладчиком и заемщиком с помощью смарт-контрактов на цепочке.

В этом году ZeroLend планирует запустить свой стейблкоин ONEZ, созданный пользователями, которые предоставляют в качестве залога выбранные активы, такие как ETH и USDC. ONEZ нацелен на получение собственной доходности по протоколу кредитования и имеет возможность самостоятельно погашать займы, в настоящее время работая в сетях zkSync и Manta.

ONEZ всегда рассчитан на оценку в один доллар. Когда рыночная стоимость превышает привязку, пользователи могут чеканить 1 доллар ONEZ на 1 доллар долга и продавать избыточную часть, превышающую фиксированную стоимость. Это увеличивает предложение ONEZ, снижая цену актива. И наоборот, если рыночная стоимость падает ниже привязки, шахтеры могут купить 1 ONEZ по цене ниже 1 доллара, компенсируя 1 доллар долга, сокращая предложение ONEZ и повышая цену актива.

ONEZ гарантирует, что каждый токен будет обеспечен залогом стоимостью более 1 доллара благодаря модели избыточного обеспечения, при которой коэффициент обеспечения составляет 150%, что означает, что стоимость залога должна в 1,5 раза превышать стоимость одалживаемого или чеканимого актива. Этот дополнительный залог является мерой безопасности, чтобы обеспечить достаточную стоимость для погашения кредита в случае, если стоимость залога упадет.

Более того, использование стабильных монет ONEZ позволяет добывать их на veSync, управляемом сообществом ve(3,3) DEX, построенном на zkSync. Основой veSync является токен VS, с помощью которого пользователи могут обмениваться на veVS, голосовать за эмиссии и получать вознаграждения.

L3 Гиперцепи и экономика ве-токенов

На первом этапе запуска проекта ZeroLend представит токен ZERO на zkSync, который будет служить в качестве родной валюты цепочки, а также может быть использован для оплаты транзакций.

Держатели ZERO будут управлять Гиперцепями. Это гипермасштабируемые, взаимодействующие между собой пользовательские цепочки zk, которые работают в сетях L1 или L2, сохраняя при этом ключевые связи с основной цепочкой (L1), чтобы обеспечить безопасность и законченность. Гиперцепи - это ZK-версия суперцепи OP Stacks, разработанная с помощью ZkStack.

Гиперцепи могут быть стратегически разработаны как L3 dApps, предлагая такие функциональные возможности, как бесконечная масштабируемость, более быстрая передача сообщений от L1 к L2 и затем к L3, а также поддержание совместимости в рамках более широкой экосистемы zkSync. ZeroLend планирует представить уровень конфиденциальности для гиперцепочек в начале 2025 года, отдавая приоритет конфиденциальности на уровне пользователя в ZeroLend.

Источник изображения: Документация ZeroLend

Упомянутая выше экономика ve-token также применяется к экономической структуре ZeroLend, которая подразделяется на модели Single Stake и dLP (Dynamic Liquidity Provision).

Одиночный стейкинг позволяет стейкерам получать veZERO, делая ставку на родной токен ZERO, при этом полученная сумма напрямую зависит от продолжительности блокировки токена. Модель dLP предназначена для пользователей, делающих взносы в пулы ликвидности. Когда пользователи делают ставки на токены DLP, стоимость их части ZERO фактически удваивается для целей ставок.

Предположим, что токены dLP пользователя состоят на 50% из ZERO и на 50% из ETH. В этом случае механизм взвешивания будет рассматривать часть ZERO как 100%-ный вклад, то есть вес ZERO в dLP будет считаться вдвое большим, чем его сумма в токенах dLP при ставке. Кроме того, veZERO также будет влиять на вторичную эмиссию ZERO.

Общее количество ZERO составляет 100 миллиардов, и он выступает как в качестве полезного, так и в качестве управляющего токена в экосистеме. Суть экономики ve-token заключается в том, что участники блокируют токены ZERO на заранее определенное время, получая взамен токены ve (voting escrow). Эти токены представляют собой долю пользователя и пропорционально увеличивают доходность в зависимости от периода блокировки.

Источник изображения: Документация ZeroLend

Ожидается, что TGE (Token Generation Event) начнется в 1 квартале 2024 года, во время которого определенная часть запасов ZERO будет выпущена на рынок и доступна для торговли. Учитывая, что начальная FDV (полностью разводненная оценка) проекта составляет $25 млн, а начальное предложение TGE в обороте - 18,8%, начальный рыночный капитал в обороте составляет примерно $4,7 млн.

Чтобы обеспечить долгосрочную устойчивость экономики токена ZERO, большая часть инфляции токена (за счет ликвидности, финансирования, частных продаж и т.д.) закончится в течение первого года. К концу первого года в обращении будет находиться около 78% запасов токенов. После этого уровень выбросов будет уменьшаться вдвое каждый год, а оставшиеся 22% будут высвобождаться с течением времени в экспоненциально убывающем ма

Самоучитель по взаимодействию с ZeroLend

Согласно официальной документации, ZeroLend, как крупнейший протокол кредитования на zkSync, находится на пороге выпуска своих токенов. Помимо стакеров PYTH, имеющих право на получение airdrop, те, кто добывает с помощью ZeroLend, также имеют шанс получить airdrop от самого протокола, zkSync и LayerZero. Держатели PYTH могут делать ставки на официальном сайте, и помимо коротких позиций проекта, стакеры могут участвовать в голосовании Pyth Dao.

План воздушной доставки ZeroLend, Zero Gravity, использует систему баллов. На официальном сайте airdrop, после привязки кошелька, последовательно выполняя задания, Вы будете накапливать баллы. Если пользователь накопит 1% от всех баллов вознаграждения, он получит право на 1% от всего запаса токенов $ZERO, что составляет 3%.

Присоединившись и пройдя верификацию в Discord, Вы можете заработать 100 очков, а ежедневно выступая на канале GM в Discord, Вы можете заработать 10 очков.

Открыв рынок кредитования и привязав свой кошелек, выберите указанный актив и нажмите "Подробнее" справа. Активы можно перевести на zkSync, используя только официальный межцепочечный мост.

Предоставляя залог на рынке кредитования и обеспечивая ликвидность свыше $100, пользователи могут заработать 1 очко в день за каждый предоставленный $1. Занимая активы по протоколу кредитования, пользователи могут зарабатывать 4 очка в день за каждый одолженный $1.

Согласно плану Zero Gravity, который еще не открыт, помимо стакеров PYTH, стакеры MAHA, AAV и LQTY/LUSD также имеют возможность зарабатывать очки.

Более того, любой пользователь, который взаимодействует с протоколом кредитования, будет иметь право на получение заранее определенного количества токенов ZERO в качестве вознаграждения. Чтобы разрешить майнинг до TGE (Token Generation Event), пользователи, обеспечивающие ликвидность, могут получить EarlyZERO, непередаваемый токен ERC20, на фермерском портале до TGE.

Дорожная карта развития

Дорожная карта протокола ZeroLend состоит из 6 уникальных этапов. В настоящее время завершена фаза 0, и сейчас идет вторая фаза, фаза 1, запускающая протокол кредитования на zkSync и начинающая предварительную добычу токенов.

На втором этапе ZeroLend начнет публичные и частные продажи, а также мероприятие по генерации токенов (TGE), после чего ZERO можно будет торговать на DEX и CEX. На этом этапе начнут действовать различные механизмы стимулирования. Это включает в себя стейкинг, добычу ликвидности и т.д. для дальнейшего развития протокола. Этот этап запланирован на первый квартал 2024 года.

В течение оставшейся части 2024 года ZeroLend планирует достичь Фазы 3 и Фазы 4, сосредоточившись на интеграции активов реального мира (RWA), таких как казначейские обязательства, облигации и недвижимость, тем самым объединяя традиционные финансовые активы с эффективностью и доступностью кредитования DeFi. После этого, основываясь на абстрагировании учетных записей и zk-роликах, он стремится достичь низкой платы за газ и повышенной конфиденциальности пользователей, что соответствует концепции обеспечения экономически эффективной и безопасной среды DeFi.

В 2025 году ZeroLend сосредоточится на глобальной экспансии, стремясь позиционировать себя как сильного конкурента традиционным банковским компаниям путем выхода на международные рынки и расширения своих услуг DeFi по всему миру.

Отказ от ответственности：

1. Эта статья перепечатана с сайта BlockBeats, все авторские права принадлежат автору оригинала[Luccy]. Если у Вас есть возражения против этой перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с командой Gate Learn, и они незамедлительно рассмотрят их.
2. Отказ от ответственности: Мнения и взгляды, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно автору и не являются инвестиционным советом.
3. Перевод статьи на другие языки осуществляется командой Gate Learn. Если не указано, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены.