Tether, крупнейшая компания по выпуску стейблкоинов в мире, недавно запустила новый стейблкоин, ausd₮, разработанный для удовлетворения растущего спроса на рынке и внесения новой жизни в экосистему DeFi. ausd₮ - это уникальный цифровой актив, который полностью обеспечен золотом, хранящимся в Швейцарии, искусственно перекрывая его стоимость (xaut).

что такое Alloy by Tether, привязанные активы и ausd₮?

Недавно компания Tether объявила о запуске новой платформы под названием Alloy от Tether и представила новый тип цифрового актива, известного как привязанные активы. Эти активы предназначены для отслеживания цены базовых активов с использованием стратегий стабильности, таких как ex-коллатерализация с ликвидными активами и пулы ликвидности во вторичном рынке. Привязанные активы могут принимать один или несколько видов залога и могут отслеживать цены на большинство известных активов, таких как фиатные валюты, товары и другие аналогичные продукты.

Alloy by Tether — это открытая платформа, которая позволяет создавать различные привязанные активы с более широкими механизмами поддержки, потенциально включающими продукты доходности. Эта технология также предоставляет учреждениям современный подход к управлению активами, предлагая безопасный, обеспеченный золотом цифровой актив, который может быть интегрирован в портфели. Компании Moon Gold Na, S.A. DE C.V. и Moon Gold El Salvador, S.A. DE C.V. уполномочены CNAD Сальвадора выпускать и управлять Alloy by Tether для удовлетворения различных клиентских баз и нормативных требований.

алмаз из токенов tether использует tether gold (xau₮) в качестве залога, делая их типом связанного актива. ausd₮ - это первый токен alloy by tether, разработанный для отслеживания стоимости 1 доллара США. tether gold представляет собой физическое золото, хранящееся в Швейцарии, при этом каждый токен xau₮ связан с одной унцией физического золота, отвечающего стандартам лондонской ассоциации по рынку буллионов (lbma). Данная комбинация стремится обеспечить стабильность и надежность золота, предлагая при этом транзакционную функциональность и удобство доллара США. ausd₮ создается на платформе Ethereum, и весь процесс управляется смарт-контрактами, совместимыми с Ethereum, для обеспечения прозрачности и безопасности. Такой подход не только соединяет физическое золото с цифровыми транзакциями, но и использует оракулы цен для мониторинга отношения между токеном и его базовой стоимостью в режиме реального времени, дополнительно повышая стабильность.

На 30 июня было выпущено более 19,04 миллиона токенов ausd₮, с золотым залогом, превышающим 417,23 килограмма.

Механизм создания ausd₮: переколлатерализация и смарт-контракт хранилища

Механизм создания ausd₮ включает в себя следующие аспекты:

1. переколлатерализация: переколлатерализация является основной чертой ausd₮. каждый токен ausd₮ подкрепляется золотом tether gold (xau₮), стоимость которого выше его номинальной стоимости. излишний xau₮ служит буфером, защищающим ausd₮ от колебаний цены золота. при выпуске ausd₮ пользователи должны депозитировать золото стоимостью выше стоимости ausd₮, которую они хотят выпустить, обеспечивая стабильность и безопасность токена.
2. процесс эмиссии: пользователи эмитируют ausd₮, заблокировав определенное количество золота tether в смарт-контракте. максимальное количество ausd₮, которое можно эмитировать, определяется коэффициентом эмиссии (mtv), при максимальном mtv в 75%. весь процесс эмиссии и управления осуществляется через смарт-контракты, совместимые с ethereum (vaults), обеспечивая прозрачность и безопасность. пользователи могут эмитировать, если они проходят kyc и их mtv cmp не превышает точку ликвидации.
   формула расчета mtv:
   mtv = (стоимость ausd₮ монетизированной / стоимость xau₮ заложенной) * 100
   например, если пользователь закладывает $10,000 в золото tether и чеканит $7,500 в ausd₮, mtv составляет 75%. если соотношение превышает 75%, позиция будет ликвидирована.
3. механизм хранилищ: хранилища - это системы смарт-контрактов, используемые для хранения залоговых средств пользователей и не выпущенных ausd₮, что позволяет независимо, без разрешения проверять залоговую поддержку xau₮, лежащую в основе каждого выпущенного ausd₮. Хранилища также хранят информацию о показателях cmp пользователей и адресах, таких как выпущенные ausd₮ и предоставленные xau₮, а также mtv позиции. Только адреса с KYC-подтверждением могут взаимодействовать с хранилищем и создавать ausd₮. Хранилища получают данные о ценах в режиме реального времени через оракулы, контролируя и вычисляя mtv каждой залоговой позиции пользователя.
4. механизм оракула: механизм оракула гарантирует, что стоимость ausd₮ остается привязанной к доллару США в соотношении 1:1. Оракулы получают данные о реальном времени цены для xau₮ и usd из нескольких надежных источников, чтобы рассчитать текущий mtv каждого пользователя, обеспечивая стабильность и прозрачность системы. Этот механизм не только поддерживает стоимость ausd₮, но и использует внутреннюю стоимость золота для обеспечения дополнительной стабильности и безопасности.
5. Механизм ликвидации: ликвидация происходит, когда стоимость залога падает ниже предварительно установленного порога (обычно установленного на 75% от стоимости залога). Если позиция залога пользователя приближается к точке ликвидации, авторизованные ликвидаторы могут вмешаться, вернув пользователю xau₮ и возвращая соответствующую сумму ausd₮. Этот механизм обеспечивает целостность системы и предотвращает недостаточное обеспечение.
6. структура комиссий: процесс чеканки, погашения и ликвидации ausd₮ влечет за собой определенные комиссии. В настоящее время ставки комиссий за чеканку и погашение составляют 25 базисных пунктов (bps), а комиссии за ликвидацию установлены на уровне 75 базисных пунктов. Эти комиссии помогают покрывать операционные издержки системы и поддерживать ее стабильность.

Через этот механизм ausd₮ предоставляет цифровой актив, который сочетает в себе стабильность доллара США с ценностью золота, подходящий для различных торговых и инвестиционных потребностей.

подробный процесс чеканки:

• залоговый депозит: пользователи впервые посещаютвеб-сайт Alloy от Tetherи выберите запуск монетизации. на левой стороне экрана пользователи выбирают количество tether gold (xau₮), которое они хотят предоставить, и решают, сколько ausd₮ они хотят выпустить. (xau₮ можно приобрести через платформу tether gold или на вторичном рынке.)
• установите параметры: система будет отображать информацию о залоге, сумме ausd₮, которая будет выпущена, комиссии за выпуск, точке ликвидации, mtv, индикаторе здоровья, цене xau₮ и цене ликвидации.
• обзор транзакций: показано подробное резюме транзакций, включая изменения баланса кошелька, влияние CMP и связанные сборы.
• подтвердите чеканку: пользователи нажимают кнопку "добавить залог и отчеканить ausd₮" для подтверждения транзакции, переводя xau₮ из своего кошелька в хранилище в качестве залога. отчеканенные ausd₮ появятся на их кошельке.
• Пользователи могут отслеживать cmp и текущий статус справа от экрана.

Основные преимущества ausd₮: стабильность золота и полная прозрачность цепочки

ausd₮ предлагает следующие ключевые преимущества:

1. стабильность, обеспеченная золотом, и прямая связь с его стоимостью: ausd₮ обеспечивается золотом tether gold (xau₮), которое хранится в Швейцарии, обеспечивая стабильность его стоимости. Механизм сверхколлатерализации позволяет каждому токену ausd₮ быть обеспеченным золотом tether gold стоимостью выше его номинала, обеспечивая буферную защиту ausd₮ от колебаний цены на золото. Кроме того, ausd₮ предлагает удобство использования, аналогичное фиатной валюте, обеспечивая пользователям прямую связь со стоимостью физического золота. Пользователи могут наслаждаться безопасностью золота, используя ausd₮ для эффективных транзакций и хранения стоимости.
2. прозрачность и безопасность: эмиссия и управление ausd₮ осуществляются через ядро смарт-контрактов, совместимых с ethereum, которые могут независимо и без разрешения проверять залог xau₮, обеспечивая прозрачность системы. все взаимодействия требуют проверки kyc, гарантируя, что только проверенные адреса могут взаимодействовать со смарт-контрактами. оракулы цен непрерывно отслеживают отношение токена к его базовой стоимости, что дополнительно повышает стабильность системы.
3. ликвидность и эффективность: ausd₮ обеспечивает удобный способ торговли золотом, подходящий как для повседневных операций, так и как инструмент управления стабильными активами для инвесторов. Через совместимые с Ethereum экосистемы, ausd₮ также может без проблем интегрироваться с различными платформами DeFi, способствуя генерации дохода и диверсификации активов.
4. Универсальность и широкие применения: в дополнение к стабильности и прозрачности, ausd₮ предлагает новый подход к управлению активами, подходящий для различных финансовых учреждений и индивидуальных инвесторов. Его дизайн подходит не только для традиционных финансовых операций, но также позволяет автоматизированное чеканка, погашение и ликвидацию через смарт-контракты, обеспечивая современное решение управления активами.
5. непрерывная прозрачность и аудит: ausd₮ работает независимо от банковской системы как надежное, полностью on-chain решение, обеспечивающее высокие уровни прозрачности и безопасности.

Благодаря этим преимуществам ausd₮ предоставляет пользователям стабильный и эффективный инструмент управления цифровыми активами, сочетающий безопасность золота с прозрачностью и эффективностью технологии блокчейн. Он предлагает инвесторам надежный инструмент для хранения и совершения операций со стоимостью.

заключение

новый стейблкоин ausd₮ от tether объединяет стабильность tether gold с прозрачностью технологии блокчейн, предоставляя пользователям инновационный инструмент управления цифровыми активами. ausd₮ использует механизм переколлетерализации и смарт-контракты для обеспечения стабильности его стоимости и прозрачности системы. Он не только использует внутреннюю стоимость золота для обеспечения дополнительной стабильности, но и позволяет автоматизированное управление с помощью смарт-контрактов, совместимых с Ethereum, что делает его подходящим для различных торговых и инвестиционных потребностей. Благодаря прозрачным операциям и надежной безопасности, ausd₮ предлагает инвесторам надежный инструмент для хранения и проведения транзакций стоимости и предоставляет экосистеме DeFi больше вариантов и возможностей.

заявление:

1. эта статья воспроизведена из [ Исследование ChainFeeds], авторские права принадлежат оригинальному автору [ХОМЯК], если у вас есть возражения к перепечатке, пожалуйста, свяжитесь с Gate learnкоманда, команда обработает это как можно скорее в соответствии с соответствующими процедурами.

2. отказ от ответственности: мнения и взгляды, выраженные в этой статье, представляют только личные взгляды автора и не являются инвестиционными рекомендациями.

3. другие языковые версии статьи переводятся командой Gate.io Learn и не упоминаются вGate.io), переведенная статья не может быть воспроизведена, распространена или использована в качестве плагиата.