Introdução

As normas KYC foram concebidas para proteger instituições financeiras, bancos e trocas contra roubo de identidade, fraude financeira e lavagem de dinheiro, são uma obrigação para empresas relacionadas e são uma parte essencial de todas as atividades financeiras. Além disso, desempenha também um papel importante na gestão das empresas e na proteção da propriedade, para cumprir os requisitos regulamentares das autoridades.
O que é o KYC? Por que é necessário o KYC? Qual é o papel do KYC? A Gate Learn leva-o a um entendimento abrangente de KYC.

O que é o KYC?

KYC, abreviação para Conhecer o seu cliente, visa examinar o titular da conta para assegurar a legitimidade da fonte de fundos, é também a base institucional para prevenir o branqueamento de capitais e a corrupção.

As informações pessoais do utilizador são necessárias no KYC, incluindo nome, número de identificação, estado da propriedade e assim por diante. Por exemplo, as informações pessoais que preenche quando abre uma conta bancária também pertencem a KYC, pois são um mecanismo de autenticação de nome real. Para o setor financeiro tradicional que aplica as normas KYC há décadas, é necessário que as empresas protejam os seus próprios imóveis e os dos seus utilizadores, bem como satisfaçam os requisitos regulamentares das autoridades. No entanto, só nos últimos anos é que o KYC se tornou o recurso padrão da indústria criptográfica.

Os documentos de autenticação KYC na indústria criptográfica geralmente contêm dois tipos: um é os documentos de autenticação de identidade, incluindo documentos válidos emitidos pelo governo, tais como cartões de identificação, passaportes e licenças de motorista; e o outro é os documentos de autenticação de endereço, incluindo as contas de eletricidade, água, gás ou cartão de crédito no prazo de três meses. Em termos dos métodos de autenticação, inclui a confirmação de dados básicos, como identificação e passaportes, enquanto faz a verificação cruzada com outros dados fornecidos (ex. endereço de e-mail, número de telefone).

KYC tem sido uma obrigação na maioria das principais trocas criptográficas, os utilizadores podem não conseguir experimentar completamente todas as funções que o intercâmbio proporcionado sem KYC. Quanto ao Gate.io, os utilizadores podem criar contas, ter acesso a funções básicas e fazer transações limitadas antes de KYC, para acesso a todas as funções e limites de depósito e levantamento mais elevados, a verificação KYC é uma obrigação.

Por que é necessário o KYC no Espaço Cripto?

O surgimento de práticas financeiras ilegais

Pouco depois de ter sido criada a Bitcoin, a queda do mercado desencadeada pela bolha da ICO sensibilizou todo o setor da necessidade de estabelecer autoridade e credibilidade através da cooperação com reguladores.

Com o rápido desenvolvimento das criptomoedas, cada vez mais criminosos têm aproveitado a natureza das criptomoedas, incluindo descentralização e anonimato para angariação de fundos ilegais, lavagem de dinheiro e tráfico de contrabando, especialmente nos últimos anos. A propósito disso, todo o setor começou a implementar as normas KYC a pedido dos governos e reguladores financeiros em todo o mundo e as trocas usarão a informação recolhida para o rastreamento dinâmico das transações para garantir que não ocorra lavagem de dinheiro ou angariação de fundos ilegal.

Preocupações de segurança

Os hacks ocasionais deixam sempre os utilizadores nervosos com os seus ativos embora a maioria dos tipos de hack tenham sido identificados, os atacantes ainda podem encontrar bugs para certos sistemas e roubar fundos. No entanto, a informação do hacker pode ser rastreada com KYC, impedindo largamente os criminosos de ações ilegais através de trocas.

Os Procedimentos Padrão do KYC

KYC contém recolha e verificação de dados, diligência quanto ao cliente e monitorização contínua em geral. Os procedimentos KYC referem-se aos passos utilizados para verificar e gerir os perfis dos utilizadores, que não se limitam à fase inicial do registo, mas também são conduzidos periodicamente para fins de reparação. Tipicamente KYC tem três passos principais:

Programa de Identificação de Cliente (CIP)

Este é o primeiro e mais intuitivo procedimento KYC que envolve a recolha, verificação e conservação de registos das informações de identificação do cliente. O CIP é sempre executado na altura da abertura de conta para os bancos. Para bolsas criptográficas e instituições financeiras pouco reguladas, normalmente o CIP termina após o registo.

Diligência ao Cliente (CDD)

A diligência do cliente pode ser realizada após a verificação da identificação com o objetivo de realizar avaliações de risco. Um cliente será marcado durante esse processo se tiver sido sinalizado para fraude financeira ou estiver sob investigação.

Acompanhamento contínuo

A monitorização contínua garante que as informações KYC estão atualizadas e permite a análise automática de transações potencialmente suspeitas. A troca pode suspender a conta do cliente e reportá-la às forças regulatórias e da lei relacionadas dependendo dos resultados da investigação.

Os papéis principais do KYC

Responder à regulamentação e promover mais adoção

Com regulamentos cripto cada vez mais rígidos em cada vez mais países, juntamente com a introdução de políticas fiscais, o KYC tornou-se um must para prevenir crimes financeiros ao mesmo tempo que impulsiona a adoção mainstream da cripto ao cooperar com os reguladores.

Proteger ativos para indivíduos

As bolsas de criptomoedas são responsáveis por proteger os comerciantes, os investidores e os seus fundos, e a introdução do KYC é útil para monitorizar o fluxo das criptomoedas e a segurança dos fundos dos investidores. Medidas como a lista branca de endereços estão a tornar os sistemas de segurança mais robustos, protegendo assim eficazmente os bens pessoais dos utilizadores.

Além disso, no caso de os utilizadores se esquecerem das suas palavras-passe de início de sessão ou de ficarem temporariamente impossibilitados de aceder às suas contas pessoais, KYC pode ser considerado como uma linha de defesa para proteger os ativos dos indivíduos.

O gate.io cumpre as regras do KYC

Como uma das principais bolsas de criptomoedas, a Gate.io está comprometida com a conformidade com o KYC, que é não só uma proteção eficiente para a troca em si, mas também uma garantia para a segurança de ativos de milhões de utilizadores. O Gate.io implementou o KYC e começou a verificar contas pessoais e organizacionais. Os utilizadores podem aumentar os limites de levantamento de uma moeda específica, desfrutar de uma experiência de depósito e levantamento mais rápida e suave, iniciar negociação fiat e participar em projetos de Startup com uma conta verificada.

Como obter a Verificação de Identidade como Indivíduo

1. Vá a Porte.io
2. Se é um novo utilizador, por favor crie uma conta primeiro. Se é um utilizador existente, por favor inicie sessão na sua conta gate.io.
3. Clique no ícone do usuário no canto superior esquerdo. Depois clique em “Security Center” - “Verificação de Identidade” - “Pessoal” para entrar na página “Autenticação de Identidade”.
   Siga os passos:
   

Como obter a verificação de identidade como organização

1. Vá a Porte.io
2. Se é um novo utilizador, por favor crie uma conta primeiro. Caso contrário, por favor inicie sessão na sua conta do porto.io.
3. Coloque o seu cursor no ícone de perfil superior direito e vá para “KYC (Verificação de ID)” - “Organização” - “Verificar Agora”.
4. Forneça toda a informação necessária na página “Verificação de Identidade Comercial”, incluindo o país de registo, tipo de empresa, nome da empresa, licença da empresa/número de registo da empresa, site para consultar informações, etc. Depois clique em “Próximo” ou “Informação sobre temporário”.
5. Forneça informações do representante da empresa, incluindo o nome completo do representante da empresa, tipo de documento de identidade, número de identificação, etc. Em seguida, clique em “Próximo” ou “Informação sobre o temporário” para continuar ou em “Anterior” para editar a informação no passo anterior.
6. Forneça todas as informações necessárias na seção “Representante Autorizado da Empresa”. Em seguida, clique em “Confirmar e Enviar” ou “Informações sobre temporário”, ou clique em “Anterior” para editar a informação no passo anterior.

Saiba mais:
Sobre os Procedimentos KYC para Verificação de Identidade KYC na web)
Sobre Procedimentos de Verificação de Identidade KYC (na APP
Como Obter Verificação de Identidade como Organização