Harvest Finance é um sistema que cultiva automaticamente o maior rendimento possível usando os protocolos DeFi mais recentes e otimiza os rendimentos obtidos usando as técnicas de cultivo mais avançadas. O token de governança da Harvest é FARM. Alega-se que os detentores de FARM podem votar em propostas para o tesouro operacional da FARM e receber uma taxa de 5% das operações da Harvest. Em comparação com o trabalho manual, a plataforma Harvest consolida as oportunidades de rendimento mais vantajosas para ajudar seus usuários a obter um rendimento mais significativo por meio da automação.

O que é a Harvest Finance (FARM)?

A Harvest, anteriormente conhecida como Harvest Finance, é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) que utiliza a tecnologia de contratos inteligentes blockchain para automatizar a colheita de rendimentos. A Harvest (FARM) é um agregador de rendimentos que opera em várias cadeias. Este protocolo sofisticado simplifica o investimento em DeFi (finanças descentralizadas) ao otimizar os processos principais para os produtores de rendimentos. A rede é composta por uma cooperativa de utilizadores que agregam recursos numa rede descentralizada. Esta rede utiliza contratos inteligentes multi-cadeia para direcionar os fundos dos utilizadores para as pools com os APYs mais elevados.

A Harvest publica contratos inteligentes na blockchain pública, incluindo estratégias de agricultura de rendimento pré-programadas. Os usuários podem depositar ativos nos contratos, e as estratégias automatizadas irão cultivar fazendas em seu nome em vários protocolos de terceiros. A estratégia Harvest negociará periodicamente quaisquer recompensas acumuladas por meio de mecanismos de composição automatizados para aumentar a quantidade de tokens do usuário, potencialmente aumentando sua exposição a recompensas futuras.

A plataforma destina-se a ajudar os utilizadores, frequentemente referidos como "agricultores", a otimizar os seus retornos, alocando autonomamente os seus ativos às oportunidades mais lucrativas no setor DeFi. A Harvest fornece uma plataforma potente e fácil de usar, permitindo aos utilizadores identificar estratégias de rendimento em todo o ecossistema de finanças descentralizadas e monitorar métricas de desempenho críticas.

Antecedentes da Harvest Finance

Bread, um originador anônimo, estabeleceu a Harvest Finance em 1º de setembro de 2020. O projeto foi publicado para otimizar os retornos para os agricultores de rendimento, alocando automaticamente capital para protocolos DeFi que oferecem os maiores retornos. Para incentivar os agricultores que utilizam a plataforma Harvest (anteriormente conhecida como Harvest Finance), foi introduzido o token $FARM. O token foi introduzido sem pré-venda, pré-mineração, capitalista de risco ou fundos de investidores e não tinha oferta circulante no lançamento. Os tokens nunca foram vendidos durante um ICO, TGE ou outra iniciativa de captação de recursos. A Harvest tem um token com o símbolo do ticker $FARM, com uma capitalização de mercado de $29.118.033 e um fornecimento de 687.036 FARM. O token está programado para ser distribuído ao longo de quatro anos a partir da sua introdução.

A Harvest Finance foi explorada em outubro de 2020 por $24 milhões devido a uma transação de arbitragem que manipulou o preço das stablecoins mantidas nos votos do protocolo. O valor total bloqueado da Harvest Finance diminuiu de pouco mais de $1 bilhão para $290 milhões, e o FARM teve uma queda de 65% em uma hora. Seu TVL (valor dos ativos atualmente sendo apostados no protocolo) diminuiu ainda mais para $109 milhões em junho de 2022 e atualmente está avaliado em $15.221.321.

Recursos do Harvest Finance

• Mais de 100 estratégias de rendimento estão disponíveis para ETH, WBTC, USDC, USDT e outras criptomoedas na Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon e zkSync Era.
• Indicadores de Desempenho de Rendimento Histórico e Atual
• Um painel de histórico que monitora com precisão as mudanças líquidas no token subjacente em termos de USD
• Soluções de agricultura "One-Click" que utilizam qualquer token na carteira do usuário
• O Painel da Próxima Geração exibe todas as estratégias de desempenho do usuário em uma única visualização.
• As valorações atuais em USD dos tokens de entrada e saída
• Partilhado com insightCharts para o preço, TVL e APY
• Desagregação histórica do rendimento percentual anual (365 dias, 180 dias, 30 dias e 7 dias)

Benefícios da Harvest Finance

Usar o Harvest Finance oferece numerosas vantagens. Em primeiro lugar, simplifica o processo de investimento em DeFi. Os utilizadores não precisam de estudar várias estratégias de cultivo de rendimentos. Em vez disso, os utilizadores financiam as suas contas e a plataforma lida com a maior parte do trabalho.

Aumenta o Retorno sobre o Investimento

A abordagem da Harvest Finance ajuda os investidores a otimizar os seus retornos. O protocolo pode alcançar este objetivo ao agrupar os fundos dos utilizadores para obter as taxas e tarifas mais favoráveis. À medida que a rede se expande, será capaz de garantir ainda mais vantagens.

Taxas Partilhadas

As taxas de DEX e de farming são recirculadas pelos desenvolvedores em toda a comunidade. Essas despesas são alocadas para recompras e recompensas para as partes interessadas envolvidas nas pools de partilha de lucros. Também é possível para a comunidade autorizar despesas de rede através do mecanismo de governação.

Estratégias de Reinvestimento

Criar um ciclo de geração de riqueza é uma das vantagens mais significativas que o Harvest Finance oferece. A rede incorpora um sistema de recompensas automáticas que automaticamente reinveste suas recompensas. O procedimento é simples porque suas recompensas são emitidas usando tokens FARM.

Transparência

A equipe de desenvolvimento demonstrou alta transparência, o que é único na plataforma. A equipe optou por distribuir tokens todas as semanas para garantir que todos os usuários tivessem uma oportunidade igual.

Como funciona o Harvest Finance?

A Harvest Finance utiliza diversos protocolos para estabelecer uma alternativa DeFi amigável ao usuário. O sistema integra mineração de liquidez, empréstimos P2P, cofres autofarming e outros componentes. Esses elementos geram uma experiência centrada no usuário, descentralizada, imersiva e de baixo risco.

FARM, o token de partilha de taxas de colheita e governação, permite que os detentores proponham e votem em modificações de protocolo. Além disso, os utilizadores podem depositar tokens FARM numa cúpula de auto-compostagem para ganhar taxas de desempenho de outras cúpulas administradas pela Harvest Finance. FARM é um ativo flexível que pode ser negociado, cultivado ou apostado para gerar recompensas. É importante notar que FARM é um token Ethereum compatível com ERC-20.

A Harvest Finance apresentou um sistema conhecido como fCASH, que permite aos usuários acessar fundos usando tokens FARM como garantia. A stablecoin da rede, fCASH, é o que o sistema usa para reembolsar os devedores. Esses tokens podem ser trocados por outras stablecoins, incluindo USDC e USDT. O mutuário pode transferir esses fundos para CEXs renomadas e retirá-los como fiat, se desejado. Este método elimina os gatekeepers do cenário de empréstimo.

Principais Inovações da Harvest Finance

Colheita Comunitária e iFARM

A partilha comunal das taxas do protocolo através de recompras de mercado aberto FARM é uma das inovações mais significativas da Harvest. O Communal Harvest Pool é um pool de participação modificado para coincidir com o SNX. O $FARM é distribuído de forma proporcional a todos os que participam no pool de colheita comunal ao longo de um período de 1 dia após a compra no mercado aberto. A duração do pagamento é redefinida com a introdução de cada nova recompensa. Consequentemente, a taxa de incentivo instantânea do pool flutua ao longo do dia. Uma média de 7 dias da taxa de recompensa é, portanto, exibida para esta coorte. O contrato inteligente pode ser lido diretamente para determinar a taxa instantânea.

iFARM é um token de recibo para FARM que é auto-composto no pool de Colheita Comunitária. Está disponível no mercado aberto ou através de staking de FARM no pool iFARM na mainnet Ethereum ou na rede Arbitrum. iFARM utiliza a mesma arquitetura de cofre que os outros cofres da Harvest, recolhendo FARM dos utilizadores e agregando-o ao pool de Colheita Comunitária.

Contratos Inteligentes de Colheita

Os contratos inteligentes da Harvest são uma solução automatizada de yield farming que depende de produtos e aplicativos de terceiros para fornecer fontes de rendimento e suas taxas de recompensa correspondentes. Além disso, a Harvest pode aumentar o APY% de um fundo específico incorporando as emissões de recompensa $FARM nos ganhos gerais. Cada pool especifica a distribuição de recompensas e as emissões semanais de FARM são divulgadas.

Cofres

Uma vault é uma solução de escalabilidade para contratos inteligentes Ethereum que permite aos usuários converter tokens de e para um pool. O Harvest gera rendimentos a partilhar integrando os tokens da vault num protocolo subjacente de terceiros. Quando um usuário converte tokens para participar numa vault, os tokens serão trocados pelo token subjacente necessário pela vault sempre que necessário. O usuário receberá uma quota da vault, representada por um fToken. O número total de tokens na vault é atualizado sempre que uma estratégia implementada negoceia recompensas para gerar tokens adicionais. No entanto, o número de quotas existentes de fToken permanece constante. Um 'timelock' protege a estratégia de investimento de modificações.

Temporizador

Os timelocks são uma funcionalidade de segurança nos contratos Ethereum frequentemente citados para proteger os utilizadores de alterações com as quais não concordam. O timelock permite aos utilizadores um determinado período de tempo (atualmente 12 horas) para rever o novo contrato e reverter os fundos se desejarem optar por sair. O deployer pode aprovar ou rejeitar a alteração de estratégia a qualquer momento após o período especificado ter decorrido. Em 15 de setembro de 2020, a comunidade harvest escolheu a duração atual de 12 horas dos timelocks como um compromisso entre os riscos e benefícios dos timelocks através de uma votação no discord do mercado de agricultores.

Estratégias

As estratégias são um elemento crítico do aparelho Harvest, uma vez que estabelecem como os fundos do cofre podem ser utilizados com protocolos de terceiros para produzir rendimento. O mecanismo de 'timelock' é como as estratégias estão ligadas a um cofre. Inicialmente, a alteração é declarada, e um período (atualmente 12 horas) deve decorrer antes que a alteração seja oficialmente implementada e a nova estratégia possa aceder aos fundos.

Incidente de Hacking da Colheita

A combinação de recursos e usabilidade da Harvest Finance resultou em grande adoção desde o início. Em 26 de outubro de 2020, um invasor desconhecido roubou cerca de USDT e USDC no valor de aproximadamente US$ 24 milhões do pool da Harvest Finance, resultando em um grande hack de rede. Esses roubos impactaram significativamente o valor de mercado da FARM, já que o token experimentou uma queda de 60% imediatamente após as notícias. Além disso, a quantidade de dinheiro bloqueado no protocolo diminuiu em 70%, de US$ 1 bilhão para US$ 296 milhões.

O hacker manipulou repetidamente os preços de um money lego (curvey pool) para esgotar outro money lego [farm USDT (fUSDT), farm USDC (fUSDC)]. O perpetrador converteu os fundos em renBTC e saiu do sistema convertendo-os de volta para bitcoin. Outros fundos foram combinados usando o Tornado Cash, um software de obfuscação Ethereum. Os investidores parecem ter retirado aproximadamente $350 milhões do site após o ataque.

Posteriormente, o perpetrador devolveu aproximadamente $2.5 milhões ao implantador sob a forma de Tether e USD Coin, que foram então distribuídos aos depositantes afetados de forma proporcional através de um snapshot.

O que é o Token FARM?

O fornecimento total de FARM é de 690.420 FARM. Os tokens serão disseminados quatro anos após o seu lançamento em 29 de agosto de 2020. Distribuiu 23.555 FARM por semana após as primeiras quatro semanas. O sindicato de empréstimos utiliza FARM como garantia. Os credores podem depositar tokens FARM no pool e ganhar juros sobre os seus depósitos. Os mutuários podem utilizar FARM como garantia para obter ativos adicionais do pool.

O token FARM é distribuído entre três categorias distintas. 70% dos fundos serão alocados para provedores de liquidez, 10% serão alocados para tesouraria operacional para cobrir os custos de manutenção do protocolo e 20% serão alocados para a equipe da Harvest Finance.

Governação

A plataforma Harvest Finance utiliza o token FARM como token de governação. O FARM é utilizado para apostar e votar em propostas para estabelecer o rumo do protocolo. O número de utilizadores FARM influencia significativamente as decisões do protocolo com uma aposta. O protocolo Harvest mudou de votação formal para alcançar consenso através de propostas e discussão dos contribuidores. Os detentores do token FARM não têm a capacidade de votar na distribuição de incentivos, na implementação ou atualização de estratégias, ou na adição ou remoção de cofres. A votação é utilizada para tomar decisões estratégicas mais complexas.

Fornecimento de Token de Colheita (FARM)

Na Semana 5, os detentores de FARM votaram esmagadoramente para limitar o fornecimento máximo a 690.420 tokens, reduzindo a emissão de tokens em 4,45% a cada semana até a semana 208 (27 de agosto de 2024), que é exatamente quatro anos após o lançamento. Consequentemente, as emissões de tokens estão atualmente programadas para aderir à seguinte curva:

Como posso comprar tokens FARM?

• Vá para a Exchange Gate.io e crie uma conta inserindo seu ID de e-mail e senha.
• Configure sua senha de fundo inserindo as configurações; esta senha será solicitada durante a retirada de fundos.
• Comprartokens FARM, você deve completar o KYC com os documentos adequados.
• Depois de KYC, vá para Spot Trade, procure por FARM e selecione.
• Após abrir a nova página, preencha a quantidade em FARM ou USDT que deseja comprar e clique no botão comprar.
• Após uma compra bem-sucedida, vá para a página Carteira > Retirar.
• Aqui, selecione FARM e, em seguida, insira o endereço da carteira.
• Pedir-lhe-á a palavra-passe do seu fundo, o código 2FA e o código de email; introduza-os corretamente e submeta.
• A sua FARM chegará à sua carteira após algumas confirmações.

Conclusão

Harvest Finance representa um avanço substancial no setor DeFi, fornecendo uma plataforma automatizada e orientada pela comunidade que permite aos usuários otimizar suas atividades de agricultura de rendimento. Harvest Finance está aumentando a acessibilidade de oportunidades agrícolas de alto rendimento para um público mais amplo, aproveitando a tecnologia blockchain e priorizando a acessibilidade e a governança.