Introdução

Nas finanças tradicionais, a gestão de activos depende de intermediários para supervisionar e regular as decisões financeiras, garantindo a estabilidade do mercado e a segurança dos fundos dos clientes. Estes processos regulamentares aumentam os custos operacionais e os requisitos globais de capital para as empresas de gestão de activos. Por outro lado, a DeFi utiliza contratos inteligentes em cadeias de blocos para gerir a regulação e a intermediação. A gestão de activos DeFi simplifica os requisitos em termos de fundos, supervisão humana e código (contratos inteligentes).

A Enzyme Finance funciona como um gestor de activos digitais que agrega os protocolos DeFi numa única interface, dando aos utilizadores a autonomia para conceberem e implementarem as suas estratégias de gestão de activos.

Neste artigo, vamos explorar o Enzyme Finance, as suas propostas de valor, como navegar na interface e os últimos desenvolvimentos.

O que é o Enzyme Finance?

A Enzyme Finance é melhor descrita como uma plataforma descentralizada de gestão de activos que se propõe simplificar a DeFi, integrando nativamente o melhor dos protocolos DeFi numa única interface. Os seus utilizadores dispõem de relatórios de Valor Patrimonial Líquido 24 horas por dia, 7 dias por semana, comissões automatizadas e gestão de riscos programável. Os gestores de activos podem conceder permissões reforçadas por contratos inteligentes e estabelecer funções de negociação dentro da sua organização, ou seja, delegação de negociação sem confiança.

Os utilizadores podem optar por aceder ao protocolo através da cadeia Ethereum ou Polygon. Note-se que cada cadeia tem as suas desvantagens. A cadeia Ethereum oferece um maior conjunto de activos, embora possa ser mais dispendioso criar um cofre. Na cadeia Polygon, a criação de um cofre é mais barata, embora haja um conjunto reduzido de activos.

Breve história do financiamento das enzimas

A Enzyme Finance, anteriormente conhecida como Melon Protocol, foi fundada em 2016 por Mona El Isa e Reto Trinkler como um produto da Melonport AG. Mona El Isa é a fundadora da Avantgarde Finance e antiga vice-presidente da Goldman Sachs, enquanto Rito Trinkler é um matemático. A Melon mudou a sua marca para Enzyme Finance em 2019, depois de a Melonport ter dissolvido a sua organização e passado a sua gestão para o Enzyme Council, uma organização autónoma descentralizada (DAO).

Casos de utilização

O Enzyme Finance destina-se ao sector da gestão de activos como um produto que pode ser utilizado para gerir fundos, índices e tesourarias para DAOs. Os gestores de activos podem participar em operações de empréstimo, contração de empréstimos, staking, swapping, etc., utilizando uma única interface, enquanto os depositantes podem delegar a pesquisa e a adoção das melhores estratégias de investimento em profissionais, mantendo a custódia total dos seus fundos.

Características únicas

Aplicação Whitelabel

Whitelabeling é o processo legal de comprar o produto de uma empresa para o remarcar como seu. A funcionalidade de marca branca da Enzyme Finance permite que os gestores de activos personalizem o seu cofre com base no código da Enzyme, o alojem num sítio Web independente e o utilizem de acordo com a orientação da sua marca.

Fiat On-Ramp

A funcionalidade Enzyme Onramper permite aos utilizadores da Enzyme comprar criptomoedas nativamente na aplicação, com suporte para mais de 180 países e mais de 95 moedas fiduciárias. Onramper é um agregador fiat-to-crypto que permite aos utilizadores comprar criptomoedas diretamente com moedas fiat, recomendando o melhor caminho para uma transação bem sucedida. Suporta fornecedores como Coinify, Itez, Indacoin, MoonPay, Wyre, Xanpool, etc.

Modelo de governação

O modelo de governação dá aos utilizadores o controlo total da sua escolha da versão do produto, embora os utilizadores tenham a opção de beneficiar das melhorias introduzidas no protocolo, tal como verificadas pelo Conselho das Enzimas. O Conselho para as Enzimas, enquanto organização descentralizada, garante que as decisões são tomadas no melhor interesse dos utilizadores, após verificações e análises exaustivas.

O Conselho é composto pelo Conselho Técnico das Enzimas (CTE) e por representantes dos representantes dos utilizadores de enzimas (REU), numa proporção de 5:2, respetivamente.

O Conselho Técnico de Enzimas fornece recomendações técnicas para a comunidade e eficiência nos processos de tomada de decisão relativos a actualizações de protocolos, parâmetros de rede e atribuição de recursos. Os representantes dos utilizadores da Enzyme são obrigados a recolher, hierarquizar e transmitir as reacções dos utilizadores ao Conselho da Enzyme em nome dos utilizadores.

Como é que o Enzyme Finance funciona? Navegando na interface da Enzyme

Fonte: Enzyme Finance - Os cofres podem ser visualizados e classificados pelo seu AUM, desempenho no último mês, semana ou dia

A Enzyme Finance gere conjuntos de activos personalizáveis, conhecidos como cofres. Um cofre pode reunir até 20 tokens com estratégias de investimento determinadas pelo gestor. Para uma experiência sem falhas, a Enzyme Finance agrega uma variedade de protocolos e activos DeFi, incluindo Compound, Kyber Network, Yearn Finance, Uniswap, Balancer, Curve e muitos outros.

Criou com sucesso cofres com acções de cofres de hortelã para os depositantes investirem. A secção seguinte apresenta um processo passo a passo para criar uma abóbada.

Como criar um cofre no Enzyme Finance (para gestores)

Fonte: Enzyme Finance - Criação de um cofre

Passo 1: Visite a aplicação Web (app.enzyme.finance). Os primeiros gestores da Enzyme devem ligar a sua carteira à cadeia Ethereum ou Polygon. Existe também uma opção para iniciar sessão por correio eletrónico.

Passo 2: Os gestores de activos podem criar um cofre, definir os parâmetros necessários (nome, símbolo, denominação do ativo, taxas, limite de depósito, etc.), selecionar um conjunto de activos em que gostariam de investir e gerar um endereço para depósitos.

Passo 3: Depois de configurar as definições do Cofre, ser-lhe-á apresentado um resumo das suas escolhas. Após uma verificação completa, aceite os "Termos e Condições" de e clique no botão Criar para iniciar o processo de assinatura da transação. Depois de a transação ter sido minerada, deverá ver um botão de compra de acções no canto superior direito do ecrã. A partir daqui, pode investir no seu cofre com o ativo de denominação ou semeá-lo com uma carteira pré-existente.

Passo 4: Pode autorizar endereços adicionais a negociar em nome do cofre. Tenha em atenção que os endereços autorizados terão permissão para gerir as suas posições. Pode adicionar estas permissões e revogá-las numa data posterior.

Como aderir/depositar numa caixa-forte na Enzyme Finance (para depositantes)

Passo 1: Os depositantes pela primeira vez na Enzyme devem ligar a sua carteira à cadeia Ethereum ou Polygon. Existe também uma opção para iniciar sessão por correio eletrónico.

Passo 2: A partir da página "Descobrir", pode explorar vários cofres que estão activos no ecossistema Enzyme, avaliá-los com base no desempenho e ver as suas carteiras, antes de comprar acções em qualquer cofre da sua escolha.

Passo 3: Para depositar num Enzyme Vault (comprar uma ação), certifique-se de que tem algum do ativo nativo da rede escolhida (ETH ou MATIC) para pagar o gás, depois clique no botão "Invest" no canto superior direito da página do Vault.

Fonte: Enzyme Finance - Pode investir num cofre utilizando ETH ou MATIC (dependendo da rede em que o cofre se encontra) ou o ativo de denominação do cofre (o ativo de referência em que o cofre é medido), WMATIC na imagem acima

Passo 4: Escolha um montante para investir e aprove-o; esta transação concede ao cofre autorização para gastar os activos da sua carteira, e este montante é depositado em troca de acções do cofre.

Passo 5: A propriedade no Enzyme Vault é representada por um token ERC-20 que lhe permite resgatar as suas acções.

AVISO: Não envie activos diretamente para o endereço de contrato da abóbada; estes não são resgatáveis em acções da abóbada.

Acompanhamento e resgate do seu investimento

Fonte: Enzyme Finance - Depois de criar a sua conta, no Painel de Controlo, pode ver os seus depósitos e o desempenho dos cofres em que está investido

Para controlar os seus depósitos, utilize o separador "Depósitos" no painel de controlo, onde pode ver o valor total de todos os seus investimentos e um quadro que resume as suas posições. Também pode encontrar o seu Histórico de Depósitos, que mostra quando comprou e vendeu acções.

Para resgatar as suas acções, siga estes passos:

Passo 1: Aceda ao seu cofre e vá à página de informações do cofre.

Passo 2: Clique no botão "Resgatar" no canto superior direito da página.

Passo 3: Aparecerá uma caixa de diálogo com o seu saldo atual e um campo de introdução para escolher o montante de acções que pretende resgatar.

Passo 4: Seleccione o montante pretendido e clique em "Continuar".

Passo 5: Reveja as informações na página de transação que aparece a seguir e clique em "Submeter".

Passo 6: A sua carteira ligada pedir-lhe-á que confirme a transação.

Passo 7: Uma vez confirmada, a transação será processada e os saldos de tokens apropriados serão enviados para a sua carteira.

Tipos de cofre na Enzyme v4

Fonte: Enzyme Finance; Tipos de cofres inteligentes disponíveis no Enzyme V4 (Sulu) e suas características.

Na última versão do software v4, também conhecida como Sulu, a Enzyme Finance introduz três tipos de cofres, cada um deles diferenciado por níveis pré-configurados de confiança entre depositantes e gestores. Estes cofres são classificados em públicos, privados e híbridos

Cofre público

Nesta caixa-forte, a confiança não tem necessariamente de existir entre os depositantes e o gestor da caixa-forte, uma vez que a maioria das suas características dá prioridade à proteção dos depositantes e o acesso não é restrito, ou seja, qualquer depositante pode aderir à caixa-forte.

Cofre privado

Trata-se de uma caixa-forte de confiança total, em que os depositantes confiam no gestor da caixa-forte e vice-versa. Os depositantes aderem através de uma lista de permissões, um procedimento KYC e a documentação legal também está incluída para ambas as partes. As suas características dão prioridade ao acesso às actividades DeFi. Um caso de utilização recomendado para as tesourarias DAO.

Cofre híbrido

Esta caixa-forte também tem acesso limitado e o gestor da caixa-forte pode optar por aprovar os depositantes. Dá prioridade à proteção contra depositantes mal-intencionados. Normalmente, o gestor da caixa-forte será uma entidade de confiança e poderão estar envolvidos documentos legais.

Integrações suportadas

Fonte: Enzyme Finance

Um cofre no Enzyme ajuda a interagir com as actividades DeFi, integrando projectos DeFi. Algumas integrações estão agrupadas aqui de acordo com os seus serviços.

• Negociação: Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, 0x Project
• Empréstimos e empréstimos: Maple, Compound, AAVE
• Pools de LP, Staking, Yield Farming: Aura, Uniswap, Idle, Curve Pools

Nota: Consulte o sítio Web para obter uma lista completa das integrações suportadas e mais recentes.

O que é o Token MLN?

O token MLN é um token utilitário ERC-20 que concede acesso ao protocolo e é também utilizado para financiar as actividades de desenvolvimento, manutenção e marketing da Enzyme Finance.

Tokenomics

O MLN tem uma oferta circulante de 2.365.228 tokens, com 300.600 tokens MLN lançados por ano, a maioria dos quais são atribuídos a projectos, programadores, mantenedores e auditores que o Conselho Enzyme acredita que podem acrescentar valor ao ecossistema Enzyme. Nos raros casos de fichas não gastas, estas são queimadas.

O MLN também gera taxas de acesso calculadas como 25 pontos de base (0,25%) dos activos sob a sua gestão no protocolo; estes tokens são automaticamente queimados aquando da recolha. Os utilizadores que não pagarem as taxas no MLN, arriscam-se a diluir as suas acções do cofre em 50 pontos base (0,5%).

Angariação de fundos

A Enzyme Finance arrecadou US$ 2,9 milhões por meio de uma oferta inicial de moedas (ICO) em 15 de fevereiro de 2017, com financiamento de capitais de risco, incluindo Defiance Capital, Placeholder Ventures e Collab+Currency. A contribuição específica de cada empresa de capital de risco não foi divulgada.

Parceria: Avantgarde Finance

Fonte: Hub71

A Avantgarde Finance é uma equipa de profissionais experientes em finanças descentralizadas e tradicionais. São pioneiros no desenvolvimento de produtos e serviços de nível profissional para otimizar a experiência de gestão de activos. A Avantgarde Finance está encarregada de desenvolver o núcleo da Enzyme Finance.

A Enzyme Finance (MLN) é um bom investimento?

Em sete anos, a Enzyme aumentou a sua carteira para mais de 150 milhões de dólares em activos sob gestão. Gerida por um DAO, a Enzyme Finance provou ser um projeto sólido e fiável no espaço DeFi. No que respeita à segurança, o Reino Unido certificou o principal promotor da Avantgarde Finance pela execução de um programa completo de gestão da segurança.

Recomenda-se aos investidores que pesquisem e avaliem a sua tolerância ao risco antes de investirem em qualquer moeda criptográfica, uma vez que, tal como qualquer investimento, o investimento na Enzyme Finance acarreta determinados riscos. Os investidores devem ter em conta a volatilidade do mercado das criptomoedas e as potenciais alterações regulamentares.

Nota: Investir na Enzyme Finance ou em qualquer outro projeto de criptomoedas não garante um lucro e pode resultar numa perda de capital.

Como pode adquirir o MLN?

Para possuir MLN, pode utilizar os serviços de uma bolsa de criptomoedas centralizada. Comece por criar uma conta Gate.io, verificá-la e obter fundos. Depois, está pronto para seguir os passos para comprar MLN.

Notícias sobre a Enzyme Finance

A Enzyme integra o StakeWise V3 para oferecer staking de ETH sem limites mínimos de depósito

Fonte: Enzyme Finance

Em 31 de janeiro de 2024, a Enzyme anunciou a sua mais recente integração com o StakeWise V3. Os gestores de activos podem agora apostar qualquer quantia de ETH, acompanhar os ganhos em tempo real e ajudar a descentralizar a rede Ethereum com o StakeWise V3.

StakeWise é um protocolo de staking líquido que permite o staking sem custódia de ETH para indivíduos e organizações. Também fornece as ferramentas & software para permitir que qualquer pessoa lance a sua pool de staking e ganhe taxas executando validadores para outros. Esta integração permite que os utilizadores do Enzyme encontrem os melhores termos de staking para o seu ETH, permitindo-lhes escolher os melhores operadores, as taxas mais baixas e as configurações mais descentralizadas.

A Enzyme Finance dá a entender uma expansão; detalhes em breve

Numa publicação no X (anteriormente designado Twitter) da fundadora da Avantgarde, Mona El Isa, em 5 de fevereiro de 2024, esta salientou que a gestão de fundos constitui atualmente menos de 10% da utilização global da Enzyme. Por conseguinte, é necessário que a Enzyme evolua e se expanda para mais nichos.

Referiu que, embora a Avantgarde Finance continue a centrar-se no sector da gestão de fundos, o programa de subvenções revisto da Enzyme incentivará o desenvolvimento de casos de utilização emergentes.

Tome medidas em relação ao MLN

Confira o preço MLN hoje e comece a negociar os seus pares de moedas favoritos:

• MLN/USDT