Introdução

Como escolher a altura certa para comprar e vender foi sempre um desafio para todos os comerciantes no mercado criptográfico. No mercado criptográfico altamente volátil, encontrar o preço exato para comprar é tão difícil como encontrar uma agulha num palheiro. Sem uma boa estratégia de negociação, os investidores podem facilmente sofrer perdas em bull and bear markets.O Dollar Cost Averaging (DCA) é uma estratégia de investimento que ajuda os investidores a lidar com mercados incertos. A estratégia refere-se a investir a mesma quantidade de dinheiro numa segurança alvo a intervalos regulares ao longo de um determinado período de tempo. Funciona tornando as compras automáticas. Compra mais ações de um investimento quando o preço das ações é baixo e menos ações quando o preço das ações é alto, para reduzir o custo médio do seu investimento.

Quais são as vantagens da CND?

Antes do surgimento das criptomoedas, as estratégias da DCA eram normalmente utilizadas no campo financeiro tradicional e são favorecidas por muitos gestores de investimento profissionais. As suas vantagens podem ser indicadas da seguinte forma:

1. Não é preciso procurar o tempo de investimento preciso, porque se está otimista em relação ao potencial a longo prazo do ativo subjacente, pode comprar o em qualquer altura.
2. Com uma pequena quantidade para comprar de cada vez, os investidores estão menos stressados economicamente e podem continuar a investir facilmente.
3. É fácil para os investidores fazerem um plano antecipadamente, para evitar escassez temporária de fundos.
4. O princípio é tão simples que até as entradas podem facilmente começar com ele.
5. Num mercado em queda, comprar em lotes pode diversificar o risco e proteger os investidores de terem a sua grande quantidade de capital bloqueada e não vai deixar de comprar a um preço baixo.
6. Ajudar os investidores a desenvolver uma boa disciplina e o hábito de fazer poupanças.
7. Manter os investidores longe da turbulência do mercado e da pressão psicológica. Em vez disso, vai ajudar os investidores a passarem tempo noutras áreas.
8. Geralmente, os mercados financeiros estão a crescer com o tempo e os investidores que fazem compras a longo prazo e detêm ativos blue-chip podem ganhar retornos consideráveis.

O Princípio de DCA

Por que é que a DCA é frequentemente considerada uma estratégia de investimento bastante simples? Na verdade, não é um atalho para enriquecer. Só ajuda os investidores a baixar o limiar de entrada e a lidar com os riscos de investimento. É necessário que os investidores combinem com bons ativos subjacentes para obter lucros de longo prazo.

Vejamos um exemplo.

As linhas K seguintes são a tendência de preços do ativo A e do ativo B respectivamente e a média móvel de 30 dias é marcada adicionalmente, que é representada por uma linha azul. À medida que o tempo passa, podemos ver que o preço do ativo A pela primeira vez subiu rapidamente e depois começou um longo declínio. Embora o preço do ativo B tenha flutuado violentamente, manteve uma tendência de subida lenta por muito tempo.

Fonte: NegociaçãoVer- a tendência de preços do activo A

Fonte: NegociaçãoVer — a tendência de preços do activo B
A média móvel tem um significado especial na CND. Matematicamente, pode provar-se que a média móvel é a linha de custos da CND. Se um investidor comprou o mesmo ativo usando um valor fixo todos os dias nos últimos 30 dias, o custo de detenção é o valor da média móvel de 30 dias. Para o ativo A, mostrou um bom desempenho na fase inicial. No entanto, se não houver um sell-off imediato para parar a dedução, a descida lenta subsequente só resultará em perdas devido ao custo amortizado contínuo. Se o investidor decidir investir no ativo B, que começa com uma grande flutuação, a tendência ascendente a longo prazo permitirá que os ativos do detentor cresçam continuamente sem muita gestão.
Também se vê pelo gráfico acima que a CND desempenha um papel para lidar com os riscos. No caso de flutuações drásticas de preço, o que a CND faz é apenas gradualmente fazer ajustes de acordo com a tendência, e o investimento não sofrerá alterações extremas mesmo que surtos ou quedas instantâneos.

Quando devem os investidores começar com CND?

A estratégia do DCA não exige que os investidores comprem num momento muito bom. Para ativos de alta qualidade cujos preços aumentarão por muito tempo, os utilizadores podem comprá-los a qualquer momento. Portanto, o que importa mais é encontrar ações blue-chip no mercado em vez de escolher o momento para começar a CND. No entanto, o desempenho da CND em última análise depende do custo do investimento. Os investidores podem combinar a estratégia de investimento da CND com uma análise fundamental e técnica para encontrar o preço relativo baixo antes de iniciar o investimento, o que ajudará a melhorar os retornos.

Como usar a estratégia DCA?

Na hora de fazer um investimento em CND, os investidores precisam seguir os passos abaixo:

1. Encontre o projeto de investimento ideal
2. Decida sobre o montante total e o período de investimento
3. Considere os intervalos de compra.
4. Calcule o valor de cada compra com base no valor total do investimento e no número de compras
5. Determine o preço de participação nos lucros

Depois de formularem um plano de CND, os utilizadores podem definir manualmente uma hora fixa para comprar o mesmo ativo com o mesmo valor. Visto que todo o processo é concluído por operações mecanizadas e para evitar erros como inserir o valor errado que poderia estragar o investimento, muitas plataformas têm ferramentas de investimento de CND personalizadas. Por exemplo, os utilizadores podem entrar na plataforma de Investimento Automático sob o portão. Io Ganhe na secção de barras. Gate.io Auto-Investimento suporta combinações flexíveis de várias moedas e proporções diferentes. É conveniente para os utilizadores criarem os seus planos exclusivos de autoinvestimento e fazerem investimento de valor a longo prazo.

Pontos a notar quando começar com DCA

Nenhuma estratégia de investimento pode garantir lucros. Embora a CND possa resistir às flutuações, as perdas ainda são possíveis se o preço do ativo subjacente diminuir por muito tempo. Os utilizadores podem tomar melhores decisões e reduzir os custos irrecuperáveis desde que conduzam análises fundamentais no mercado. Além disso, como o Auto-Investimento é uma estratégia de longo prazo, os investidores levarão mais tempo para acumularem uma certa quantidade de ativos porque várias compras de pequeno montante custam mais em comissões do que em uma única compra. Embora fazer compras em lotes e a intervalos regulares possa proteger os ativos de estarem bloqueados devido a alocação de capital imprópria, também fará com que os usuários não aproveitem a chance de comprar no fundo.
A transição dos bull-bear no mercado financeiro pode facilmente acontecer ao longo de vários anos. Se os investidores começarem a aplicar uma estratégia de autoinvestimento na fase inicial de um bear market, podem ter de sofrer perdas de papel por muito tempo. Pelo contrário, se implementarem a estratégia na fase inicial do bull market, embora possam ainda obter os dividendos do bear market, os retornos também são muito menos em comparação com a compra única no ponto ascendente do preço. Além disso, o autoinvestimento de longo prazo vai acumular muitos fundos num único ativo, o que pode enfraquecer o efeito da diversificação do risco.
Os investidores devem considerar todos os pontos acima quando planeiam começar o investimento automático.

Backtastings em Processo

Não importa quais estratégias são aplicadas, o teste é uma prática comprovada. Para encontrar um excelente ativo subjacente de milhares de pares de negociação e comprar, é necessário rever os preços históricos suficientes. Tomando a Bitcoin como exemplo, os investidores podem fazer um teste ao investimento automático para ver os retornos no site dCAPTc.
Por exemplo, o utilizador A começa a comprar em $10 BTC todas as semanas durante um período de quatro anos a partir de agosto de 2018. O valor da Bitcoin que o utilizador A detinha até agora é de 8,350 dólares, um aumento de 299% em comparação com o custo de entrada de 2.090 dólares. Se o utilizador A começasse a comprar 10 dólares BTC há um ano, o valor atual das bitcoins detidas seria 494 dólares, o que é 6% menos que o custo de investimento de 530 dólares. Pode-se ver que a taxa de retorno do autoinvestimento depende da tendência de preço do ativo subjacente durante o período. Os utilizadores também podem verificar a comparação dos resultados do autoinvestimento com o índice Dow Jones e o Gold nas ações norte-americanas no site, observando a diferença nos resultados quando a estratégia de autoinvestimento é aplicada a diferentes mercados.

Conclusão

O auto-investimento é uma estratégia utilizada para comprar uma pequena quantidade de capital muitas vezes, para resistir às flutuações de preço e diversificar os riscos. Como estratégia de investimento em valor a longo prazo, é utilizada por muitas instituições e gestores de fundos passivos. Também é adequado para investidores sem experiência e utilizadores que não têm tempo para observar as tendências do mercado. No entanto, o autoinvestimento só pode ajudar a baixar o limiar de entrada e lidar com os riscos de investimento. Para ganhar lucros no longo prazo, os utilizadores precisam encontrar um ativo subjacente à qualidade, para começar. O investimento automático não tem requisitos altos para o momento de entrar no mercado. Os utilizadores podem entrar quando os preços baixam, mas a estratégia funciona apenas quando o preço vai aumentar no futuro. O autoinvestimento é uma estratégia de investimento a longo prazo que normalmente ajuda a tirar lucros em vez de parar o prejuízo. Os utilizadores devem ter visão clarividente, para não comprarem o ativo subjacente errado ou desistirem a meio da queda de preço. Além disso, rever atempadamente os desempenhos anteriores do ativo e fazer uma análise fundamental, que pode ajudar os investidores a fazer juízos para parar as deduções, parar com perdas, continuar deduções ou parar os lucros, trará a superioridade do autoinvestimento em jogo pleno, ganhando assim alto rendimento.